廣西壯族自治區(qū)上思縣人民檢察院

起?訴?書

上檢刑訴〔2019〕218號

被告人馮某某，男，1985年**月**日出生于廣東省恩平市，公民身份證號碼：4407851985********，漢族，初中文化，個體戶，戶籍所在地：廣東省恩平市**鎮(zhèn)**村**委**號，住廣東省恩平市**路**園**棟**號**樓。2018年12月13日因涉嫌非法經(jīng)營罪被上思縣公安局刑事拘留，2019年1月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由上思縣公安局執(zhí)行逮捕。同年9月20日本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由上思縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于?2019年4月17日移送本院審查起訴。2019年9月3日經(jīng)廣西壯族自治區(qū)人民檢察院指定管轄，將本案交由本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，依法延長辦案期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

從2014年起，被告人馮某某在沒有取得國家有關(guān)部門批準(zhǔn)從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)情況下，與在境外的“洪仔”（另案處理）合伙進(jìn)行人民幣與外幣美元、強(qiáng)勢玻利瓦爾等貨幣之間的兌換，由“洪仔”在國外收取外幣后將人民幣轉(zhuǎn)賬到馮某某持有的銀行卡賬戶作為備用金，后馮某某按照“洪仔”的指令使用其持有的銀行卡轉(zhuǎn)賬給國內(nèi)客戶單某某、朱某甲、徐某某、林某甲、潘某某、曾某某、某某某、譚某某、韓某、謝某甲、林某乙、周某、謝某乙、王某某、陳某甲、李某某、湯某某、陳某乙、金某某、朱某乙等人后從“洪仔”處獲得報(bào)酬，其犯罪事實(shí)如下：

1、2016年9月，從事服裝對外出口生意的單某某收到外國客戶要求購買67000元的服裝訂單，外國客戶在國外將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，2016年10月14日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡將“洪仔”轉(zhuǎn)給的備用金轉(zhuǎn)賬67000元人民幣到單某某的銀行卡上。從2016年10月14日至2018年3月28日，馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬2487281元到到單某某的銀行卡上。

2、2017年2月，從事服裝對外出口生意的朱某甲收到客戶要求訂貨購買服裝后，外國客戶在哥倫比亞將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，2017年2月8日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡將“洪仔”轉(zhuǎn)給的備用金分三次共轉(zhuǎn)賬1167900元人民幣到朱某甲持有的其母親張某某的銀行卡上。從2017年2月8日至2018年4月18日，馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬1606100元到到朱某甲持有的銀行卡上。

3、2017年12月，從事服裝對外出口生意的徐某某收到客戶要求訂購服裝的訂單,外國客戶在國外將外幣交給“洪仔”進(jìn)行兌錢。2017年12月30日疑似地下錢莊賬戶廣西防城港市農(nóng)業(yè)銀行卡（戶名為D**H，卡號62284828287******）轉(zhuǎn)賬65萬元到被告人馮某某持有的其妻子胡某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡賬戶（6228?4106?145******）后，馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其持有的銀行卡胡某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡賬戶兩次共轉(zhuǎn)賬1139154元人民幣到徐某某的銀行卡上。

4、2017年11月，從事對外出口生意的曾某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年11月23日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬201526元人民幣到曾某某的銀行卡上。

5、2017年11月，從事對外出口生意的某某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年11月15日至11月24日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬389088元人民幣到某某某的銀行卡上。

6、2017年11月，從事對外出口生意的譚某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年11月15日至2018年3月28日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬712881元人民幣到譚某某的銀行卡上。

7、2017年12月，從事對外出口生意的韓某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年12月5日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬329000元人民幣到韓某的銀行卡上。

8、2017年11月，從事對外出口生意的陳某甲收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年11月23日至2018年5月1日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬916315元人民幣到陳某甲的銀行卡上。

9、2017年11月，從事對外出口生意的李某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年11月9日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡轉(zhuǎn)賬211010元人民幣到李某某的銀行卡上。

10、2017年11月，從事對外出口生意的湯某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2017年11月29日、2018年1月31日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬899998元人民幣到湯某某的銀行卡上。

11、2018年1月，從事對外出口生意的謝某甲收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年1月22日至6月26日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬1902000元人民幣到謝某甲的銀行卡上。

12、2018年1月，從事對外出口生意的周某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年1月22日至6月26日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬981000元人民幣到周某的銀行卡上。

13、2018年1月，從事對外出口生意的林某甲收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，2017年1月17日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬529120元人民幣到林某甲的銀行卡上。

14、2018年1月，從事對外出口生意的謝某乙收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年1月20日至6月26日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬1183200元人民幣到謝某乙的銀行卡上。

15、2018年2月，從事對外出口生意的王某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年2月9日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡轉(zhuǎn)賬385339元人民幣到王某某的銀行卡上。

16、2018年2月，從事對外出口生意的金某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年2月9日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡轉(zhuǎn)賬523384元人民幣到金某某的銀行卡上。

17、2018年4月，從事對外出口生意的朱某乙收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年4月26日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡轉(zhuǎn)賬315000元人民幣到朱某乙的銀行卡上。

18、2018年4月，從事對外出口生意的陳某乙收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年4月18日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡轉(zhuǎn)賬250400元人民幣到陳某乙的銀行卡上。

19、2018年5月，從事對外出口生意的潘某某收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，2017年4月17日、5月18日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡共轉(zhuǎn)賬370370元人民幣到潘某某的銀行卡上。

20、2018年6月，從事對外出口生意的林某丙收到客戶要求訂貨的訂單后，外國客戶將外幣交給國外的“洪仔”進(jìn)行兌錢，?2018年6月22日，被告人馮某某根據(jù)“洪仔”指令使用其銀行卡轉(zhuǎn)賬315000元人民幣到林某丙持有的銀行卡上。

從2014年至2018年，被告人馮某某使用其持有的銀行卡通過上述類似方式幫助“洪仔”與國內(nèi)兌錢的客戶單某某、朱某甲、徐某某、林某甲、潘某某、曾某某、某某某、譚某某、韓某、謝某甲、林某乙、周某、謝某乙、王某某、陳某甲、李某某、湯某某、陳某乙、金某某、朱某乙等20人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬貨幣兌換轉(zhuǎn)賬金額共計(jì)1555萬多元人民幣。馮某某幫助轉(zhuǎn)賬后從“洪仔”處每月獲取2000元人民幣、3000元人民幣報(bào)酬或每轉(zhuǎn)賬10000美元獲取20元人民幣不等的報(bào)酬，直至2018年6月馮某某持有的銀行賬戶被凍結(jié)，其共獲利10萬余元。案發(fā)后，馮某某已將非法獲利的10萬元人民幣退還到我院。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、受案登記表、銀行交易明細(xì)、營業(yè)執(zhí)照、訂單等書證；

2、證人單某某、朱某甲等人的證言；

3、被告人馮某某的供述及辯解；

本院認(rèn)為，被告人馮某某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人馮某某積極實(shí)施犯罪，起主要作用，是主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人馮某某到案后，如實(shí)供述罪行，處罰時(shí)應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。被告人馮某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，處罰時(shí)應(yīng)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議判處被告人馮某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金三十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)上思縣人民法院

檢??察??員：??黃慧東

2019年10月15日

附：

1、被告人馮某某現(xiàn)取保候?qū)徲趶V東省恩平市**鎮(zhèn)**村**委**號，聯(lián)系電話1382232****；

2、全部案件材料捌冊及《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。