諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕2081號

被告人馮某某，女，1962年**月**日生，身份證號碼3306251962********，漢族，文化程度小學(xué)，住浙江省諸暨市**鎮(zhèn)**里村**號。因本案于2020年5月22日被諸暨市公安局監(jiān)視居住，同年6月12日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年7月1日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月5日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2008年至2011年11月期間，被告人馮某某以企業(yè)經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1分至2分為誘餌，承諾到期還本付息的方式，蔣某某、卞某某、蔣某甲等社會不特定對象非法吸收存款共計(jì)150余萬元，其已支付利息5萬余某某，部分本金由他人代還，造成實(shí)際損失150余萬元。具體如下：

1.2008年開始，被告人馮某某以月息1分向被害人金某甲借款3萬元，支付利息0.48萬元，造成實(shí)際損失2.52萬元。

2.2008年1月13日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某乙均借款7萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失7萬元。

3.2008年8月4日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人金某乙借款4萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失3.76萬元。

4.2008年10月6日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某丙龍借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.36萬元，造成實(shí)際損失1.64萬元。

5.2008年10月31日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某丁借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失1.76萬元。

6.2008年11月21日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某乙法借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失1.76萬元。另查明，被告人馮某某通過被害人蔣某乙法的介紹、擔(dān)保，以月息1分向蔣友中借款2萬元、向“周某乙”、“美金”夫婦借款3萬元、向某乙夫借款3萬元、向蔣明某某借款1萬元。

7.2009年1月26日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人吳某甲借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失1.76萬元。

8.2009年4月開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某戊夫婦借款2萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失2萬元。

9.2009年10月15日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣莉亞借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失1.76萬元。

10.2009年10月15日，被告人馮某某以月息1分向被害人沈某某借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.48萬元，造成實(shí)際損失1.52萬元。

11.2009年11月8日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣建平借款19萬元，未歸還本金，已支付利息0.432萬元，造成實(shí)際損失18.568萬元。

12.2009年12月2日，被告人馮某某以月息1分向被害人金某丙借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失1.76萬元。

13.2009年12月2日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某某借款8萬元，未歸還本金，已支付利息0.36萬元，造成實(shí)際損失7.64萬元。

14.2010年1月開始，被告人馮某某以月息1分向被害人何某某夫婦借款5.64萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5.64萬元。

15.2010年1月6日，被告人馮某某以月息1分向被害人錢某某借款2萬元，未歸還本金，已支付利息0.24萬元，造成實(shí)際損失1.76萬元。

16.2010年1月10日，被告人馮某某以月息1分向被害人齊某甲借款5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5萬元，后由介紹、擔(dān)保人齊某乙歸還本金5萬元。

17.2010年1月23日，被告人馮某某以月息1.2分向被害人傅某某借款1.5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失1.5萬元。

18.2010年2月開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某己借款5.9萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5.9萬元。

19.2010年2月10日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某甲借款3萬元，未歸還本金，已支付利息0.36萬元，造成實(shí)際損失2.64萬元。

20.2010年3月16日，被告人馮某某以月息1分向被害人金某丁輝借款1.5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失1.5萬元。

21.2010年3月26日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某庚夫婦借款5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5萬元。

22.2010年4月5日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某辛夫婦借款1萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失1萬元。

23.2010年4月25日，被告人馮某某以月息1分向被害人何仙羅借款10萬元，未歸還本金，已支付利息1.2萬元，造成實(shí)際損失8.8萬元。

24.2010年5月11日，被告人馮某某以月息1分向被害人齊某乙借款5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5萬元。

25.2010年10月28日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣某壬借款5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5萬元。

26.2010年11月5日開始，被告人馮某某以月息1分向被害人吳某乙借款5萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失5萬元。

27.2010年11月21日，被告人馮某某以月息1分向被害人卞善良借款3萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失3萬元。

28.2010年12月3日，被告人馮某某以月息1分向被害人蔣抗美借款4萬元，未歸還本金，已支付利息0.48萬元，造成實(shí)際損失3.52萬元。

29.2011年5月開始，被告人馮某某以月息1分向被害人許某某借款21萬元，未還本付息，造成實(shí)際損失21萬元。另查明，被告人馮某某通過被害人許某某的介紹、擔(dān)保，以月息2分向“周某丙源”借款10萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息，借條，民事裁定書，銀行交易明細(xì)等；

2.證人證言：證人蔣某癸的證言，歸案經(jīng)過；

3.被害人金某甲、蔣某乙均、金某乙等人的陳述；

4.被告人馮某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人馮某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。故對被告人馮某某應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定處罰。被告人馮某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院???????????????

????????????????????????????????????檢察員：**

???????????????????????????????????2020年8月24日

附：

1.被告人馮某某現(xiàn)押于諸暨市看守所；

2.移送偵查卷宗2冊；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

4.移送量刑建議書1份。