鄭州市金水區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

鄭金檢二部刑訴〔2019〕112號(hào)　

　　被告人馮某某，女，1970年*月*日出生，身份證號(hào)碼4101041970********，漢族，大學(xué)本科文化，群眾，住鄭州市金水區(qū)**路*號(hào)院*號(hào)樓*單元*樓西戶(hù)（戶(hù)籍所在地：河南省鄭州市金水區(qū)**路*號(hào)院*號(hào)樓*號(hào)），因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年9月30日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)鄭州市公安局金水路分局決定，于2019年10月4日被鄭州市公安局金水路分局取保候?qū)彙?/span>

本案由鄭州市公安局金水路分局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，因案情復(fù)雜，于2019年12月13日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：河南煜鑫泰投資擔(dān)保公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)煜鑫泰公司）自2010年10月以來(lái)，在不具備向社會(huì)不特定人員吸收公眾存款的主體資格的情況下，以業(yè)務(wù)人員上街發(fā)放公司宣傳品、口口相傳等方式向社會(huì)不特定人員宣傳，以高于銀行利率的利息為誘餌，由煜鑫泰公司的員工作為出借人，煜鑫泰公司作為擔(dān)保方與用款企業(yè)簽訂合同，集資客戶(hù)與煜鑫泰公司員工簽訂“債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”，向社會(huì)不特定人員非法吸收公眾存款。

經(jīng)河南中鵬會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)：2010年11月25日至2012年2月29日，該公司共吸收2783人的存款，吸收的存款扣除首期利息后實(shí)際吸收資金共計(jì)1,262,166,641.00元。截至2012年2月29日未結(jié)清款項(xiàng)的集資戶(hù)共計(jì)1495人,應(yīng)返還集資戶(hù)理財(cái)款共計(jì)473,200,101.00元,扣除已支出的利息76,121,131.50元,實(shí)際應(yīng)返還金額為398,513,376.50元。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)落實(shí)，2011年以來(lái)，被告人馮某某作為公司的業(yè)務(wù)員，個(gè)人經(jīng)手吸收公眾存款合同金額1304.5萬(wàn)元，實(shí)收金額1059.2153萬(wàn)元，涉及集資戶(hù)為64人（含馮某某本人55萬(wàn)元，其丈夫10萬(wàn)元，其妹妹30萬(wàn)元，同事王紅梅轉(zhuǎn)給其的五名客戶(hù)67萬(wàn)元，）。經(jīng)過(guò)河南煜鑫泰投資擔(dān)保公司兌付，后被告人馮某某對(duì)李曉芬等十人全額代償614958.1元，截至目前最終未兌付金額92739.07元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人馮某某的供述；2、證人王某某、王某甲的證言；3、河南中鵬會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的審計(jì)報(bào)告；4、受案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、同案犯判決書(shū)、退款憑條、情況說(shuō)明、戶(hù)籍證明等書(shū)證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馮某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某某非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。但被告人馮某某在與該公司其他人員的共同犯罪中，起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，對(duì)從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人馮某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人馮某某有期徒刑一年六個(gè)月至一年八個(gè)月，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

鄭州市金水區(qū)人民法院　

檢察員：周忠斌

2019年12月20日　

附：

????1．被告人取保候?qū)彙?/span>

2．案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。

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