浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕540號

被告人馮某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3325281992********，漢族，高中文化，個體經(jīng)營，戶籍所在地浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**號**室。2011年12月8日因犯尋釁滋事罪、搶劫罪、敲詐勒索罪被寧波市海某某人民法院判處有期徒刑五年六個月，并處罰金人民幣3000元，于2015年7月7日刑滿釋放。因本案于2019年9月26日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，2019年10月22日被監(jiān)視居住，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月10日被依法逮捕。

被告人張某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3310231982********，漢族，高中文化，個體經(jīng)營，戶籍所在地浙江省天臺縣**街道**路**號。2012年10月22日因犯危險駕駛罪被浙江省天臺縣人民法院判處拘役二個月，并處罰金人民幣4000元；2017年9月7日因吸毒被寧波市公安局江北分局罰款人民幣500元。因本案于2019年11月7日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月10日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人馮某某、張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機關(guān)補充偵查一次，依法延長審查起訴期限二次。?

經(jīng)依法審查查明：

2017年3月，金某甲、金某乙（均另案起訴）等人經(jīng)商量，在本市鄞州區(qū)濱江商業(yè)廣場307號005幢（3-11）成立寧波聚隆泰企業(yè)管理咨詢有限公司（對外稱輝騰公司）。公司主要由金某甲負責(zé)出資，金某乙為公司主要負責(zé)人，全面負責(zé)公司經(jīng)營管理，包某某（另案起訴）主要從事風(fēng)控業(yè)務(wù)和個別催收業(yè)務(wù)。另外，金某乙等人指使唐某某、楊某某（均另案起訴）和吳某某（另案處理）等人負責(zé)對借款人進行家訪和債務(wù)催收。

2017年7、8月份左右，金某乙等人先后在本市海某某中農(nóng)信大廈和恒隆中心8A、19B（對外稱匯鑫公司）繼續(xù)進行經(jīng)營，金某甲繼續(xù)為該公司提供借貸資金，并收取相應(yīng)利息。周某甲（另案起訴）協(xié)助金某乙進行經(jīng)營和負責(zé)財務(wù)等事項，該公司還安排柳某甲、王某甲（均另案起訴）為公司風(fēng)控人員，安排李某某（另案起訴）等人為業(yè)務(wù)員，安排唐某某、楊某某和吳某某等人負責(zé)家訪和債務(wù)催收。

被告人馮某某、張某甲和王某甲（在入職匯鑫公司之前）等人明知上述公司從事“套路貸”犯罪活動，仍然為牟取中介費、好處費等非法利益，積極將被害人介紹至上述公司借款。

在犯罪過程中，逐步形成了以金某甲、金某乙為首要分子，包某某、唐某某、楊某某和吳某某等為主要成員，周某甲、柳某甲、王某甲、李某某為一般成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團，該集團以無抵押、無擔(dān)保等為誘餌吸引被害人借款，或與被害人簽訂虛假借款協(xié)議，寫翻倍借條、制造虛假的資金流水、讓被害人手持現(xiàn)金拍照等套路欺騙被害人，或在扣除押金、家訪費、中介費、砍頭息等各種名目費用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當(dāng)部分被害人逾期還款時，金某乙等人向法院提起虛假民事訴訟?，F(xiàn)經(jīng)查證的部分事實如下：

1、2017年4月，由被告人馮某某介紹，被害人尹某某向金某乙借款30000元，經(jīng)包某某風(fēng)控，唐某某和吳某某家訪后，金某乙誘騙其簽署了60000元的借條，又扣除各項虛增費用9500元，尹某某實際到手20500元。后尹某某共計還款28400元。據(jù)此，金某乙等人騙取尹某某7900元。

2、2017年7月，由被告人馮某某介紹，被害人王某乙向金某乙借款50000元，金某乙誘騙其簽署金額為100000元的借條，并制造虛假資金流水，王某乙實際到手50000元。后王某乙共計還款70000元。據(jù)此，金某乙等人騙取王某乙20000元。

3、2017年7月，由被告人張某甲介紹，被害人柳某乙向金某乙借款50000元，經(jīng)柳某甲風(fēng)控，在扣除各項虛增費用20000元后，柳某乙實際到手30000元。期間，柳某乙還款16900元。在其逾期沒有還款后，金某乙以借條50000元金額對柳某乙提起虛假民事訴訟。據(jù)此，金某乙等人意圖騙取柳某乙20000元。

4、2017年8月，由被告人張某甲介紹，被害人貝某某向金某乙借款50000元，金某乙誘騙其簽署了100000元的借條，并制造了虛假的資金流水，除去各項虛增費用后，貝某某實際到手38000元。后貝某某還款共計56200元。據(jù)此，金某乙等人騙取貝某某18200元。

5、2017年12月開始，由被告人馮某某和康某某（另案處理）介紹，被害人鐘某某向金某乙借款共計16萬元，扣除各項虛增費用后鐘某某實際到手共90000元，后鐘某某共計還款12萬余元。據(jù)此，金某乙等人騙取鐘某某30000余元。

6、2018年8月至9月，由被告人張某甲介紹，被害人嚴(yán)某某向金某乙借款共計300000元，除去各項虛增費用，嚴(yán)某某實際到手共計230000元，后嚴(yán)某某還款共計286000元。據(jù)此，金某乙等人共計騙取嚴(yán)某某56000元。

綜上，被告人馮某某涉及詐騙金額既遂約57900元，被告人張某甲涉及詐騙金額既遂74200元，未遂20000元。

案發(fā)后，公安機關(guān)查封了登記于金某乙和被告人周某甲名下的寧波市錦港府6幢15號1002的房產(chǎn)，凍結(jié)了金某甲名下的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡內(nèi)金額85688.2元）。在審查起訴階段，被告人馮某某退繳贓款人民幣20000元，被告人張某甲退繳贓款人民幣15000元，李某某退繳贓款人民幣15000元，王某甲退繳贓款人民幣10000元，周某甲退繳贓款人民幣30000元，金某乙退繳贓款人民幣100000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明、刑事判決書、刑滿釋放證明書、公司注冊登記情況、租賃合同、民事判決書、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、查封扣押決定書、繳款憑證等；

2.證人證言：證人金某丙、余某乙、張某乙等人的證言；

3.被害人尹某某、王某乙、柳某乙、貝某某、鐘某某、嚴(yán)某某等人的陳述；

4.被告人馮某某、張某甲與同案參與人金某甲、金某乙、包某某、唐某某、楊某某、周某甲、王某甲、柳某甲、李某某等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人馮某某、張某甲對上述事實和證據(jù)等沒有意見，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某某、張某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，與人合伙騙取他人財物，數(shù)額較大，被告人張某甲部分犯罪事實因意志以外的原因而未得逞。其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人馮某某、張某甲均系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，均應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人馮某某系累犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款，應(yīng)當(dāng)從重處罰。查封凍結(jié)的財物系涉案財物，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。在審查起訴階段，被告人馮某某、張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰，建議對被告人馮某某判處有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣10000元；對被告人張某甲判處有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣10000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序?qū)徖恚堃婪ㄅ刑帯?/span>

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官：張建國

2020年4月17日

附：

1、被告人馮某某、張某甲現(xiàn)均被羈押于寧波市海某某看守所；

2、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份。