浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢二部刑訴〔2020〕995號

被告人傅某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼3302811989********，漢族，初中文化，務(wù)工人員，戶籍地浙江省余姚市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年6月5日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年7月5日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)?/span>；經(jīng)本院決定于2020年5月12日依法逮捕，同日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3308221988********，漢族，高中文化，務(wù)工人員，戶籍所在地浙江省常某某縣**鎮(zhèn)**村**村**號。因本案于2019年6月5日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，于同年7月5日被變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?；?jīng)本院決定于2020年5月12日依法逮捕，同日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙??

被告人周某某，曾用名某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3302031988********，漢族，大專文化，務(wù)工人員，戶籍地住浙江省寧波市海某某**街**號**室。因本案于2019年7月19日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)?；?jīng)本院決定于2020年5月12日依法逮捕，同日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人錢某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3302271991********，漢族，初中文化，務(wù)工人員，戶籍地浙江省寧波市鄞州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年6月28日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，于同年7月28日被變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?；?jīng)本院決定于2020年5月12日依法逮捕，同日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人艾某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼3308221990********，漢族，高中文化，務(wù)工人員，戶籍地浙江省常某某縣**鎮(zhèn)**村**村**號。因本案于2019年6月5日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)?；?jīng)本院決定2020年5月12日被依法逮捕，同日被本院變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人董某某，男，1974年**月**日出生，身份證號碼3302041974********，漢族，高中文化，務(wù)工人員，戶籍地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**街**弄**號**室。因本案于2019年8月21日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年9月20日被變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人余某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3623311991********，漢族，大專文化，務(wù)工人員，戶籍所在地江西省萬年縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年7月31日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年8月30日被變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人何某甲，男，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4113271998********，漢族，高中文化，務(wù)工人員，戶籍地河南省內(nèi)鄉(xiāng)縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年6月28日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年7月28日被變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼3209221995********，漢族，初中文化，務(wù)工人員，戶籍地江蘇省濱?？h**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年7月8日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

被告人周某甲，男，1992年**月**日出生，身份證號碼3302271992********，漢族，大專文化，務(wù)工人員，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年7月19日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

被告人石某某，男，1981年**月**日出生，身份證號碼3302271981********，漢族，大專文化，務(wù)工人員，戶籍地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**村**幢**室。因本案于2019年7月11日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

被告人何某乙，男，1994年**月**日出生，身份證號碼5105251994********，漢族，初中文化，務(wù)工人員，戶籍地四川省古藺縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年8月12日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙涉嫌保險詐騙罪、詐騙罪，于2020年3月25日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、保險詐騙

2015年至2019年間，被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某及李某甲（已判刑）等人，以非法占有為目的，單獨或結(jié)伙制造保險事故騙取保險公司理賠金。其中，被告人傅某某參與作案四起，金額為62740元（“人民幣”，下同）；被告人徐某某參與作案兩起，金額為35520元；被告人周某某參與作案四起，金額為16180元；被告人錢某某參與作案三起，金額為16282元；被告人艾某某參與作案四起，金額為36840元；被告人董某某參與作案兩起，金額為10500元；被告人余某某參與作案三起，金額為14872元；被告人何某甲參與作案一起，金額為29120元；被告人鄭某某參與作案兩起，金額為28920元；被告人周某甲參與作案兩起，金額為21800元；被告人石某某參與作案一起，金額為10920元。具體情況如下：

1.2015年12月17日，被告人徐某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛其本人名下的福特轎車（車牌號浙******）與被告人徐某某駕駛其本人名下的奔騰B70轎車（車牌號浙******）在本市海某某南苑街附近故意制造交通事故，騙取被告人徐某某投保的中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“太平洋保險”）理賠金6400元。

2.2016年7月14日，被告人周某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛夏某某（系李某甲妻子，不知情）名下的雪佛蘭轎車（車牌號浙******）與被告人周某某駕駛其本人名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)嵩江路附近故意制造交通事故，騙取夏某某投保的中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“中國人?！保├碣r金5000元。

3.2016年11月4日，李某甲指使被告人董某某駕駛周某某（不知情）名下的現(xiàn)代索納塔轎車（車牌號浙******）與李某甲駕駛其本人名下的榮某某轎車（車牌號浙******）在本事鄞州區(qū)春園路上故意制造交通事故，騙取李某甲投保的太平洋保險理賠金7800元。

4.2016年11月24日，被告人周某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲指使被告人董某某駕駛王某甲（不知情）名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）與被告人周某某駕駛其本人名下的尼桑轎車（車牌號浙******）在本市環(huán)城南路海某某段故意制造交通事故，騙取被告人周某某投保的中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“平安保險”）理賠金2700元。

5.2016年12月2日，被告人周某某與李某甲經(jīng)事先商議，由被告人周某某駕駛其本人名下的尼桑轎車（車牌號浙******）與李某甲駕駛其本人名下的北京現(xiàn)代轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)鄞縣大道上故意制造交通事故，騙取被告人周某某投保的平安保險理賠金4830元。

6.2016年12月12日，被告人周某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛被告人周某某名下的別克轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)214省道樹橋村公交車站附近故意制造碰撞路邊護(hù)欄的單方事故，騙取被告人周某某投保的中國人保理賠金3650元。

7.2017年5月6日，被告人余某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛夏某某（不知情）名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）在本市海某某環(huán)城西路附近某小區(qū)內(nèi)故意與停放在路邊的斯柯達(dá)越野車（車牌號浙******）發(fā)生剮蹭，后被告人余某某冒充駕駛員頂替李某甲處理事故，騙取夏某某投保的平安保險理賠金5470元。

8.2017年6月7日，被告人錢某某、余某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛夏某某（不知情）名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）與被告人錢某某駕駛其本人名下的別克英朗轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)錢湖北路與四明中路附近停車場內(nèi)故意制造交通事故，后被告人余某某冒充駕駛員頂替李某甲處理事故，騙取夏某某投保的平安保險理賠金4602元。

9.2017年7月11日，被告人艾某某與李某甲經(jīng)事先商議，由被告人艾某某駕駛夏某某（不知情）名下的日產(chǎn)尼桑轎車（車牌號浙******）在本市海某某鄞縣大道第三檢測站附近故意制造撞護(hù)欄的單方事故，騙取夏某某投保的中國人保理賠金2500元。

10.2017年7月11日，被告人錢某某與李某甲、周某丙（另案處理）經(jīng)事先商議，后被告人錢某某駕駛夏某某（不知情）名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）與周某丙駕駛其本人名下的別克轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)興寧路上故意制造交通事故，騙取周某丙投保的中國人保的理賠金7880元

11.2017年8月2日，被告人周某甲、錢某某、艾某某與李某甲經(jīng)事先商議，后被告人艾某某駕駛夏某某（不知情）名下的白色奧迪轎車（車牌照為浙******）與被告人周某甲駕駛被告人錢某某名下的別克英朗轎車（車牌號浙******）在本市海某某環(huán)城南路高架下順德華庭附近故意制造交通事故，騙取夏某某投保的太平洋保險理賠金3800元。

12.2017年8月11日，被告人傅某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲指使的被告人周某甲駕駛李某甲名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）與被告人傅某某指使的被告人鄭某某駕駛司某某（不知情）名下的沃爾沃轎車（車牌號浙******）在本市市鄞州區(qū)春園路與長壽路交叉口附近故意制造交通事故，騙取李某甲投保的中國人保理賠金18000元。

13.2017年9月13日，被告人艾某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛夏某某（不知情）名下的現(xiàn)代轎車（車牌號浙******）在本市海某某南苑小區(qū)內(nèi)與一輛停放的比亞迪轎車（車牌照為浙******）故意制造剮蹭事故，后被告人艾某某冒充駕駛員頂替李某甲處理事故，騙取夏某某投保的平安保險理賠金1420元。

14.2017年11月14日，被告人傅某某、徐某某、艾某某、何某甲與李某甲經(jīng)事先商議，由被告人何某甲駕駛陳某某（系傅某某妻子，不知情）名下的馬自達(dá)轎車（車牌號浙******）與被告人艾某某駕駛其本人名下的寶馬轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)創(chuàng)新路與春園路附近故意制造交通事故，騙取陳某某投保的太平洋保險理賠金29120元。

15.2018年1月29日，被告人傅某某與李某甲經(jīng)事先商議，由被告人傅某某指使被告人鄭某某駕駛被告人傅某某名下的奧迪A3轎車（車牌號浙******）與李某甲駕駛其本人名下的大眾萬騰轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)東湖花園小區(qū)內(nèi)故意制造交通事故。后李某甲指使被告人石某某冒充駕駛員頂替李某甲處理事故，騙取李某甲投保的中國人保理賠金10920元。

16.2018年3月14日，李某甲駕駛其本人名下的現(xiàn)代轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)鄞縣大道與金達(dá)路交叉口，故意與孫某甲（不知情）駕駛的福特轎車（車牌號浙******）相撞。后李某甲指使被告人余某某冒充駕駛員頂替李某甲處理事故，騙取李某甲投保的中國人保理賠金4800元。

17.2018年11月4日，被告人傅某某駕駛其名下的奧迪A3轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)福明路與興寧路路口，故意與一輛廣汽傳祺轎車（車牌號浙******）相撞，騙取傅某某投保的中國人保理賠金4700元。

二、詐騙

2016年至2019年間，被告人傅某某、徐某某、何某甲、錢某某、董某某、何某乙及李某甲等人，單獨或結(jié)伙制造事故，騙取理賠金。其中，被告人傅某某參與作案四起，金額為42874元；被告人徐某某參與作案兩起，金額為6200元；被告人何某甲參與作案三起，金額為17514元；被告人錢某某參與作案二起，金額為8466元；被告人董某某參與作案兩起，金額為7250元；被告人何某乙參與作案一起，金額為25360元。具體情況如下：

1.2016年11月14日，被告人徐某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲指使被告人董某某駕駛周某某（不知情）名下的本田思域轎車（車牌號浙******）與被告人徐某某駕駛其本人名下的奔騰B70轎車（車牌號浙******）在本市海某某環(huán)城南路晶巍大廈門口故意制造交通事故，騙取周某某投保的中國人保理賠金3500元。

2.2016年12月10日，被告人董某某與李某甲經(jīng)事先商議，由被告人董某某駕駛錢某某（不知情）名下的北京現(xiàn)代轎車（車牌號浙BU1****）與李某甲駕駛其本人名下的寶馬轎車(車牌號浙BW03V0)在本市鄞州區(qū)海晏北路松下街附近故意制造交通事故，騙取錢某某投保的平安保險理賠金3750元。

3.2017年11月3日，被告人錢某某、徐某某、李某甲經(jīng)事先商議，由被告人錢某某駕駛艾某某（不知情）名下的寶馬轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)百丈路與桑田路路口故意撞向王某乙（不知情）駕駛的別克轎車（車牌號浙******），騙取王某乙投保的平安保險理賠金2700元。

4.2018年4月13日，被告人錢某某駕駛捷豹轎車（車牌號浙******）在杭州市濱江區(qū)濱盛路與西寧路路口，故意與王某丙近（不知情）駕駛的大眾轎車（車牌號浙******）相撞，騙取王某丙近投保的平安保險理賠金5766元。

5.2018年10月30日，被告人傅某某指使被告人何某甲駕駛孫某乙（不知情）名下的斯瑪特轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)福明路新晶都酒店停車場出口，故意與梁某某（不知情）駕駛的大眾轎車（車牌號浙******）相撞，騙取梁某某投保的中國人保理賠金3400元。

6.2018年11月27日，被告人傅某某指使被告人何某甲駕駛駕駛孫某乙（不知情）名下的斯瑪特轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)創(chuàng)新路四明中路路口，故意與唐某某（不知情）駕駛的斯柯達(dá)轎車（車牌號浙******）相撞，騙取唐某某投保的平安保險理賠金2000元

8.2018年12月22日，被告人傅某某與李某甲經(jīng)事先商議，由李某甲駕駛孫某乙（不知情）名下的大眾帕薩特轎車（車牌號浙******）在余姚市譚家?guī)X東路與南雷路路口，故意追尾一輛福特?？怂罐I車（車牌號浙******），后由被告人何某乙冒充駕駛員頂替李某甲處理事故，騙取孫某乙投保的中國人保理賠金25360元。

8.2019年1月13日，被告人傅某某與李某甲經(jīng)事先商議，由被告人傅某某指使的被告人何某甲駕駛李某乙（不知情）名下的豐田銳志轎車（車牌號浙******）在本市鄞州區(qū)印象城附近嵩江路上，故意與一輛白色尼桑越野車（車牌號浙******）相撞，騙取李某乙投保的中國人保的理賠金12114元。

案發(fā)后，被告人傅某某、徐某某、周某某與李某甲已賠償中國人保、平安保險、太平洋保險全部損失；被告人周某某、錢某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙自動到案，其中被告人周某某、錢某某、董某某、余某某、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙到案后如實供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：保險資料、車損信息、行駛證復(fù)印件、照片資料、諒解書、退款證明、委托書、戶籍證明、常住人口信息、到案經(jīng)過、情況說明等；

2.證人證言：證人夏某某、陳某某、司某某、沈某某、周某丁、于某某等的證言；

3.被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙對認(rèn)定的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某單獨或者結(jié)伙，進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額較大，且被告人傅某某、周某某、錢某某、艾某某、余某某均有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（四）項；同時被告人傅某某、徐某某、錢某某、何某甲、董某某、何某乙以非法占有為目的，單獨或結(jié)伙虛構(gòu)事實騙取公私財物，數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條；犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，對被告人傅某某、徐某某、錢某某、何某甲、董某某應(yīng)當(dāng)分別以保險詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任，對被告人周某某、艾某某、余某某、鄭某某、周某甲、石某某應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究其刑事責(zé)任；對被告人何某乙應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；被告人艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙在共同犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條、第二十五條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人周某某、錢某某、董某某、余某某、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙自動到案，且到案后能如實供述自己的罪行，均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或減輕處罰。建議對被告人傅某某以保險詐騙罪判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣四萬元，以詐騙罪判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣五千元，決定合并執(zhí)行有期徒刑五年二個月，并處罰金人民幣四萬五千元；對被告人徐某某以保險詐騙罪判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣三萬元，以詐騙罪判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣二千元，決定合并執(zhí)行有期徒刑三年二個月，并處罰金人民幣三萬二千元；對被告人周某某以保險詐騙罪判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣二萬五千元；對被告人錢某某以保險詐騙罪判處有期徒刑二年八個月，并處罰金人民幣三萬元，以詐騙罪判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣三千元，決定合并執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣三萬三千元；對被告人艾某某以保險詐騙罪判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣三萬元；對被告人董某某以保險詐騙罪判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元，以詐騙罪判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣一千元，決定合并執(zhí)行有期徒刑一年十個月，緩刑三年六個月，并處罰金人民幣二萬一千元；對被告人余某某以保險詐騙罪判處有期徒刑一年八個月，緩刑二年六個月，并處罰金人民幣二萬元；對被告人何某甲以保險詐騙罪判處有期徒刑十一個月，并處罰金人民幣一萬元，以詐騙罪判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣三千元，決定合并執(zhí)行有期徒刑一年六個月，緩刑二年六個月，并處罰金人民幣一萬三千元；對被告人鄭某某以保險詐騙罪判處有期徒刑一年四個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬元；對被告人周某甲以保險詐騙罪判處有期徒刑一年四個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬元；對被告人石某某以保險詐騙罪判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元；對被告人何某乙以詐騙罪判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣五千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??員：易娟

???????????????????????????????????2020年6月28日

附：

1.被告人傅某某、徐某某、周某某、錢某某、艾某某、董某某、余某某、何某甲、鄭某某、周某甲、石某某、何某乙均取保候?qū)徳诩?/span>；

2.隨案移送案卷四冊、其他物品見移送清單。