浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕1538號(hào)

被告人侯帆（曾用名候某），男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307231990********，漢族，碩士研究生文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的法人、股東，戶籍所在地浙江省武義縣**街道**幢**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人滕某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303241987********，漢族，初中肄業(yè)，案發(fā)前系浙江土土集團(tuán)有限公司派金華土土汽車信息咨詢有限公司的風(fēng)控人員，戶籍所在地浙江省溫州市永嘉縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人夏某某，女，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211997********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的財(cái)務(wù)，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人李某甲，女，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211995********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的財(cái)務(wù)，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鄉(xiāng)**村**村**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月13日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月16日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

????被告人曾某甲（曾用名曾某乙），女，1999年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211999********，漢族，大專文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

????被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211992********，漢族，大學(xué)文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月27日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人盛某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211993********，漢族，中專文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省金華市金東區(qū)**鎮(zhèn)**村**村**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人溫某甲（曾用名溫某乙），男，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3308251998********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的兼職業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省龍游縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人安某某，女，2001年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4103262001********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系金華土土汽車信息咨詢有限公司的業(yè)務(wù)員，戶籍所在地河南省汝陽縣**鄉(xiāng)**村**。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年1月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知九被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已依法訊問了九被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年5月7日至6月2日）。

經(jīng)依法審查查明：

2019年3月份，張某丙、鄭某甲、陳某甲（均另案處理）以“金華土土車服”（又稱“車某乙貸”）名義與浙江土土投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“溫州土土”公司）合作，由“溫州土土”公司提供借貸資金，派出被告人滕某某及潘某某、周某甲（均另案處理）等風(fēng)控人員，負(fù)責(zé)面審客戶、車輛審核、貸款額度審核、安裝車輛“GPS”、風(fēng)險(xiǎn)管控等工作；“金華土土車服”負(fù)責(zé)招募業(yè)務(wù)員、招攬業(yè)務(wù)等具體業(yè)務(wù)事項(xiàng)。2019年5月份，被告人候某入股“金華土土車服”，2019年7月份，鄭某甲、陳某甲退出“金華土土車服”，2019年9月26日，候某在金華市金東區(qū)**廣場(chǎng)**樓**室注冊(cè)成立金華土土汽車信息咨詢有限公司（以下與“金華土土車服”均簡(jiǎn)稱“金華土土”公司），股東為候某、張某丙。

“金華土土”公司招募被告人夏某某、李某甲等人為財(cái)務(wù)人員，被告人曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某等人為業(yè)務(wù)員，王某甲、楊某甲（均另案處理）等人為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)；進(jìn)行以低利息、手續(xù)便捷為手段引誘被害人借款，要求被害人辦理車輛抵押登記、簽訂二手車買賣合同以及委托二手車交易公證，以收取“服務(wù)費(fèi)”、“管理費(fèi)”、“押金”、GPS安裝費(fèi)等名目，致使被害人實(shí)際到手的錢款小于“借款”本金，并制造虛假資金走賬流水，若被害人逾期還款，就拖扣被害人車輛，以車輛為要挾強(qiáng)迫被害人結(jié)清“本息”以及“違約金”、拖車費(fèi)，對(duì)于不贖車的被害人則憑借先前簽訂的委托二手車交易公證及二手車買賣合同直接過戶并出售車輛，非法謀取暴利的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪活動(dòng)?，F(xiàn)查明具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙

1.?2019年3月29日，被害人周某乙至“金華土土”公司借款，由倪某某（另案處理）接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G78****車輛“抵押”借款1.7萬元，分12期還款，每月還款1852元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人周某乙實(shí)際到手1.2919萬元。案發(fā)前，被害人周某乙已還款七期共計(jì)1.2946萬元。

2.?2019年4月11日，被害人蘭某某至“金華土土”公司借款，由陳某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GW2****車輛“抵押”借款6萬元（人民幣，下同），分24期還款，每月還款3468元（最后一期少200元，以下其它節(jié)事實(shí)均同）。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人蘭某某實(shí)際到手5.1156萬元。被害人蘭某某還款一期3468元后，于2019年5月21日提前支付5.878萬元結(jié)清借款。

3.?2019年4月13日，被害人楊某乙至“金華土土”公司借款，由被告人盛某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G56****車輛“抵押”借款6萬元，分12期還款，每月還款5768元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人楊某乙實(shí)際到手5.3258萬元。案發(fā)前，被害人楊某乙已還款六期共3.4538萬元。

4.?2019年4月17日，被害人童某某至“金華土土”公司借款，由被告人盛某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G67****車輛“抵押”借款5萬元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人童某某實(shí)際到手4.268萬元。案發(fā)前，被害人童某某已還款六期共計(jì)1.7544萬元。

5.?2019年4月17日，被害人劉某甲“金華土土”公司借款，由被告人張某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GB3****車輛“抵押”借款6.5萬元，分24期還款，每月還款3741元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人劉某乙實(shí)際到手5.5644萬元。案發(fā)前，被害人劉某乙已還款七期共計(jì)2.6187萬元。

6.?2019年4月17日，被害人葉某甲至“金華土土”公司借款，由王某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G51****車輛“抵押”借款3.5萬元，分12期還款，每月還款3565元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人葉某乙實(shí)際到手2.9808萬元。之后，被害人葉某乙還款二期共計(jì)7130元，2019年7月，該公司無故將每期還款提高至4692元，被害人葉某乙還款四期共計(jì)1.6076萬元。

7.?2019年4月18日，被害人傅某某至“金華土土”公司借款，由王某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G86****車輛抵押借款4.5萬元，分24期還款，每月還款2651元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人傅某某實(shí)際到手3.7692萬元。案發(fā)前，被害人傅某某已還款四期共計(jì)1.0604萬元。

8.?2019年4月26日，被害人黃某乙至“金華土土”公司借款，由被告人張某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G7K****車輛“抵押”借款5萬元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人黃某乙實(shí)際到手4.218萬元。之后，被害人黃某乙還款三期共計(jì)8772元。2019年8月15日，被害人黃某乙又以其浙G7K****車輛質(zhì)押借款2萬元，后因被害人黃某乙無力支付本息，涉案車輛被過戶并出售。

9.?2019年4月28日，被害人陳某乙至“金華土土”公司借款，由被告人夏某某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G1S****車輛“抵押”借款5.5萬元，分18期還款，每月還款3960元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某乙實(shí)際到手4.8576萬元。之后，被害人陳某乙還款三期共計(jì)1.188萬元。2019年8月6日，被害人陳某乙支付4.8132萬元結(jié)清借款。

10.?2019年5月6日，被害人邵某甲至“金華土土”公司借款，由被告人盛某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G83****車輛“抵押”借款6.5萬元，分24期還款，每月還款3741元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手5.5644萬元。2019年9月27日，被害人邵某乙以其浙G83****車輛質(zhì)押借款3萬元，實(shí)際到手2.7050萬元。案發(fā)前，被害人邵某乙已還款六期共計(jì)1.9655萬元。

11.?2019年5月8日，被害人張某丁至“金華土土”公司借款，由張某丙接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GH0****車輛“抵押”借款16萬元，分12期還款，每月還款1.5582萬元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人張某丁實(shí)際到手14.6408萬元。案發(fā)前，被害人張某丁已還款五期共計(jì)7.791萬元。

12.2019年5月14日，被害人朱某某至“金華土土”公司借款，由被告人候某接待并洽談業(yè)務(wù)，實(shí)際為被告人安某某名下業(yè)務(wù)，以其浙GX9****車輛“抵押”借款4萬元，分24期還款，每月還款2379元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人朱某某盛實(shí)際到手3.3304萬元。案發(fā)前，被害人朱某某已還款四期共計(jì)9558元。

13.2019年5月16日，被害人袁某某至“金華土土”公司借款，由被告人張某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GA1****車輛抵押借款2.2萬元，分6期還款，每月還款4149元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人袁某某實(shí)際到手1.8296萬元。之后，被害人袁某某按時(shí)還款共計(jì)2.4694萬元。

14.2019年5月17日，被害人鄭某乙至“金華土土”公司借款，由被告人安某某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GUK****車輛抵押借款4萬元，分18期還款，每月還款2935元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手3.4228萬元。2019年6月17日，被害人鄭某乙還款2935元，2019年7月9日，被害人鄭某乙提前支付3.904萬元，結(jié)清借款。

15.2019年5月20日，被害人史某某至“金華土土”公司借款，由倪某某登接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G93****車輛“抵押”借款3.6萬元，分18期還款，每月還款2661元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人史某某實(shí)際到手3.0175萬元。案發(fā)前，被害人史某某已還款五期共計(jì)1.3305萬元。

16.2019年6月3日，被害人陸某某至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G83****車輛“抵押”借款2.5萬元，分12期還款，每月還款2604元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手2.007萬元。案發(fā)前，被害人陸某某已還款五期共計(jì)1.302萬元。

17.2019年6月11日，被害人鄭某丙至“金華土土”公司借款，由被告人侯帆接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GSF****車輛“抵押”借款4.5萬元，分18期還款，每月還款3276元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人鄭某丙實(shí)際到手3.9069萬元。案發(fā)前，被害人鄭某丙已還款四期共計(jì)1.3104萬元。

18.2019年6月18日，被害人徐某甲威至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GB9****車輛“抵押”借款2.3萬元，分12期還款，每月還款2412元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.8662萬元。2019年7月20日，被害人徐某甲威還款2412元。

2019年7月5日，被害人徐某甲以浙GB9****車輛質(zhì)押借款2萬元，實(shí)際收到1.86萬元。2019年7月15日，被害人徐某甲支付2萬元，贖回車輛。

2019年8月14日，被害人徐某甲再次以浙GB9****車輛質(zhì)押借款2萬元，實(shí)際收到1.86萬元。

2019年8月27日、28日，被害人徐某甲經(jīng)討價(jià)還價(jià)，共支付4.4萬元，還清所有借款，贖回車輛。

19.2019年6月19日，被害人魏某某至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GC5****車輛“抵押”借款10萬元，分36期還款，每月還款4518元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人魏某某實(shí)際到手9.6萬元，另配鑰匙花費(fèi)400元。被害人魏某某還款四期1.8072萬元后，于2019年11月1日提前支付9.4萬元，結(jié)清借款。

20.?2019年7月3日，被害人金文均至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲登接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GW6****車輛“抵押”借款5.5萬元，分24期還款，每月還款3200元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手4.8318萬元。案發(fā)前，被害人金文均已還款三期共計(jì)9600元。

21.?2019年7月8日，被害人王某甲堅(jiān)至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G23****車輛“抵押”借款2萬元，分12期還款，每期還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.5826萬元。案發(fā)前，被害人王某甲堅(jiān)已還款三期共計(jì)6369元。

22.?2019年7月8日，被害人廖某某至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G85****車輛“抵押”借款2萬元，分12期還款，每月還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人廖某某實(shí)際到手1.5876萬元。案發(fā)前，被害人廖某某已還款三期共計(jì)6369元。

23.?2019年7月8日，被害人陳某丙至“金華土土”公司借款，由候某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GF6****車輛“抵押”借款5.3萬元，分24期還款，每月還款3088元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某丙實(shí)際到手4.5402萬元。案發(fā)前，被害人陳某丙已還款三期共計(jì)9264元。

24.?2019年7月9日，被害人蔡某某至“金華土土”公司借款，由“一寧”（另案處理）接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G61****車輛“抵押”借款2.1萬元，分12期還款，每期還款2219元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.66萬元。案發(fā)前，被害人蔡某某已還款三期共計(jì)6657元。

25.2019年7月30日，被害人金某甲至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G2J****車輛抵押借款1.9萬元，分12期還款，每月還款2028元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人金某乙實(shí)際到手1.4936萬元。案發(fā)前，被害人金某乙已還款四期共計(jì)7112元。

26.2019年7月31日，被害人劉某丙至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GX5****車輛“抵押”借款5萬元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手4.218萬元。案發(fā)前，被害人劉某丙已還款四期共計(jì)1.1696萬元。

27.2019年7月31日，被害人王某丙至“金華土土”公司借款，由王某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙01243A車輛“抵押”借款3.7萬元，分24期還款，每月還款2216元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手3.1011萬元。案發(fā)前，被害人王某丙已還款五期共計(jì)1.108萬元。

28.?2019年8月8日，被害人杜某某至“金華土土”公司借款，由被告人盛某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GF3****車輛“抵押”借款3.5萬元，分24期還款，每月還款2107元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手2.9416萬元。案發(fā)前，被害人杜某某已還款四期共計(jì)8428元。

29.2019年8月12日，被害人王某丁至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G6K****車輛“抵押”借款10萬元，分6期還款，每月還款1.8147萬元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手9.274萬元。案發(fā)前，被害人王某丁濤已還款三期共計(jì)5.6141萬元（其中中間一期為19847元）。

2019年9月11日，被害人王某丁再次以浙G6K****車輛質(zhì)押借款8萬元，實(shí)際收到7.77萬元。

30.2019年8月15日，被害人徐某乙至“金華土土”公司借款，由喻某某（另案處理）接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G81****車輛“抵押”借款1.8萬元，分12期還款，每月還款1931元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人徐某乙實(shí)際到手1.402萬元。案發(fā)前，被害人徐某乙已還款二期共計(jì)3862元。

31.2019年8月15日，被害人何某某至“金華土土”公司借款，由被告人盛某甲登接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G26****車輛“抵押”借款1.6萬元，分12期還款，每月還款1739元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人何某某實(shí)際到手1.2萬元。案發(fā)前，被害人何某某已還款二期共計(jì)3478元。

32.2019年8月16日，被害人方某某至“金華土土”公司借款，由喻某某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G81****車輛“抵押”借款2萬元，分12期還款，每月還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人方某某實(shí)際到手1.5867萬元。案發(fā)前，被害人方某某已還款二期共計(jì)4246元。

33.2019年8月20日，被害人陳某丁至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G79****車輛“抵押”借款4.7萬元，分24期還款，每月還款2761元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某丁實(shí)際到手3.9487萬元。案發(fā)前，被害人陳某丁已經(jīng)還款二期共計(jì)5522元。

34.2019年8月21日，被害人朱某某至“金華土土”公司借款，由被告人溫某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GP5****車輛“抵押”借款2萬元，分12期還款，每月還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.5526萬元。案發(fā)前，被害人朱某某已還款三期共計(jì)6369元。

35.?2019年9月5日，被害人胡某某至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G2F****車輛“抵押”借款5萬元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人胡某某實(shí)際到手3.968萬元。案發(fā)前，被害人胡某某已經(jīng)還款一期共計(jì)2924元。

36.?2019年9月5日，被害人陳某戊至“金華土土”公司借款，由被告人候某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G09****車輛“抵押”借款3萬元，分12期還款，每月還款3084元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某戊實(shí)際到手2.6064萬元。案發(fā)前，被害人陳某戊還款一期3084元。

37.2019年9月24日，被害人周某丙至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G66****車輛?“抵押”借款11萬元，分24期還款，每月還款6478元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手10.3708萬元。案發(fā)前，被害人周某丙已還款一期共計(jì)6478元。

38.?2019年9月24日，被害人邱某某至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GL3****車輛?“抵押”借款3萬元，分12期還款，每月還款3084元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手2.361萬元。案發(fā)前，被害人邱某某已還款二期共計(jì)6168元。

39.2019年9月26日，被害人鮑某某至“金華土土”公司借款，由被告人盛某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G5P****車輛“抵押”借款4.5萬元，分18期還款，每月還款3276元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手3.7944萬元。案發(fā)前，被害人鮑某某已還款二期共計(jì)6552元。

40.2019年10月9日，被害人張某戊至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GHA****車輛“抵押”借款5萬元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人張某戊實(shí)際到手4.218萬元。案發(fā)前，被害人張某戊已還款二期共計(jì)5848元。

41.?2019年10月11日，被害人潘某某至“金華土土”公司借款，由被告人曾某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G7X****車輛“抵押”借款7萬元，分24期還款，每月還款4013元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手6.0132萬元。案發(fā)前，被害人潘某某已還款二期共計(jì)8026元。

二、敲詐勒索

1.2017年12月4日，被害人鄭某丁至?“溫州土土”公司借款，經(jīng)該公司人員董某某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙CRR****車輛“抵押”借款3萬元，分12期還款，每月還款3200元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人鄭某丁實(shí)際到手2.68萬元。被害人鄭某丁還款十一期后，至2018年11月9日，被害人鄭某丁又至“溫州土土”公司借款，經(jīng)該公司人員董某某接待并洽談業(yè)務(wù)，又以其浙CRR****車輛“抵押”借款10萬元，分30期還款，每月還款4973元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人鄭某丁實(shí)際到手9.43萬元，并為車輛配鑰匙支付1000元、GPS費(fèi)100元。2019年2月份，被害人鄭某丁出現(xiàn)逾期，后該公司風(fēng)控人員滕某某等人將其車輛拖走。2019年2月25日，被害人鄭某丁車輛被該公司變賣得款1.16萬元用于還債。

2.2017年12月15日，被害人匡某某至?“溫州土土”公司借款，經(jīng)該公司人員接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙C38****車輛“抵押”借款9萬元，分24期還款，每月還款5002元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人匡某某實(shí)際到手7.8932萬元。2018年1月15日，被害人匡某某又至?“溫州土土”公司借款，經(jīng)該公司人員接待并洽談業(yè)務(wù)，又以其浙C38****車輛“抵押”增加借款5萬元，仍分24期還款，每月還款7725元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人匡某某實(shí)際到手4.279萬元，前后總共實(shí)際到手12.1722萬元。被害人匡某某正常還款至2019年初出現(xiàn)逾期，后該公司風(fēng)控人員滕某某等人將其車輛拖走。2018年3月20日，被害人匡某某支付12.2萬元了結(jié)債務(wù)并贖回車輛。被害人匡某某已為貸款共付款18.2207萬元。

3.2018年4月12日，被害人梁某甲至“溫州土土”公司借款，由梁某乙接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙COW****車輛“抵押”借款1.5萬元，分12期還款，每月還款1650元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人梁某甲實(shí)際到手1.105萬元。被害人梁某甲還款八期共1.32萬元后出現(xiàn)逾期，2019年1月份，該公司風(fēng)控人員滕某某等人將其車輛拖走。本案案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)查獲該車輛，并于2020年3月22日發(fā)還被害人梁某甲。

4.2018年5月28日，被害人佘某某至“溫州土土”公司借款，由胡世某某接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙C12****車輛“抵押”借款3萬元，分12期還款，每月還款2984元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人佘某某實(shí)際到手2.6216萬元。被害人佘某某還款八期共2.3872萬元后出現(xiàn)逾期，2019年3月份，該公司風(fēng)控人員滕某某等人將其車輛拖走。2019年3月15日，被害人佘某某支付1.2萬元后贖回車輛。

5.2018年8月8日，被害人楊某丙至“溫州土土”公司義烏分公司借款，由該公司人員接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙GZ0****車輛“抵押”借款4.5萬元，分24期還款，每月還款2768元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人楊某丙實(shí)際到手4.1733萬元。被害人楊某丙正常還款至一十五期時(shí)出現(xiàn)逾期。2019年7月16日，該公司風(fēng)控人員滕某某等人將車輛拖走。2019年7月17日，被害人楊某丙支付1.05萬元后贖回車輛。

6.2018年9月26日，被害人湯某某至?“溫州土土”公司義烏分公司借款，由徐長(zhǎng)明接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G3l6TW車輛“抵押”借款3萬元，分24期還款，每月還款1912元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人湯某某實(shí)際到手2.7222萬元。被害人湯某某向業(yè)務(wù)員支付手續(xù)費(fèi)2500元及正常還款至一十三期時(shí)出現(xiàn)逾期。2019年7月2日，該公司風(fēng)控人員滕某某等人將車輛拖走。2019年7月3日，被害人湯某某經(jīng)與該公司協(xié)商，答應(yīng)以后會(huì)正常還款，并支付1600元及100元停車費(fèi)后開回車輛。

7.2019年4月17日，被害人胡某某至“金華土土”公司借款，由王某甲接待并洽談業(yè)務(wù)，以其浙G7P****車輛“抵押”借款3.5萬元，分24期還款，每月還款2107元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人胡某某實(shí)際到手2.9066萬元。2019年5月18日，被害人胡某某還款2107元。同年6月22日或23日晚，該公司風(fēng)控人員將車輛拖走。同年6月29日，被害人胡某某支付3.9萬元后贖回車輛。

另，自2019年3月份至案發(fā)，“金華土土”公司非法獲利至少40.2857萬元以上。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)；

2.書證：全國(guó)常住人口、被告人員前科情況核實(shí)證明、被害人辨認(rèn)匯總表、被害人被騙金額匯總表、調(diào)取證據(jù)清單、扣押清單、接受證據(jù)材料清單、接受證據(jù)清單、合同材料、浙江增值稅普通發(fā)票、變更登記情況、中國(guó)工商銀行網(wǎng)上銀行電子回單、機(jī)動(dòng)車注冊(cè)、轉(zhuǎn)移、注銷登記/轉(zhuǎn)入申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、二手車銷售統(tǒng)一發(fā)票轉(zhuǎn)移登記聯(lián)、委托書、二手車買賣合同、機(jī)動(dòng)車抵押登記/質(zhì)押備案申請(qǐng)表、車輛抵押合同、抵押權(quán)人單位委托書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、融資租賃合同（售后回租）、租賃物交接單、租賃物所有權(quán)轉(zhuǎn)移證明、公司登記基本情況、公司登記（備案）申請(qǐng)書、法定代表人信息、董事、監(jiān)事、經(jīng)理信息、股東（發(fā)起人）、外國(guó)投資者出資情況、聯(lián)絡(luò)員信息、承諾書、決定、章程、金華市住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）信息申報(bào)表、浙江省“多證合一”營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記申請(qǐng)書、電子數(shù)據(jù)制作說明、情況說明、說明、關(guān)于扣押潔單中涉及案情的95人的貸款檔案材料處理情況、關(guān)于扣押物品的處置建議、補(bǔ)充偵查報(bào)告書、公司還款賬戶、業(yè)務(wù)憑證、交易明細(xì)、匯款轉(zhuǎn)賬憑條、銀行交易流水、銀行流水、轉(zhuǎn)賬記錄、借記卡賬戶歷史明細(xì)清單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡交易明細(xì)清單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行已銷戶活期賬戶明細(xì)清單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人賬戶明細(xì)、查詢信用卡交易明細(xì)、交易記錄、浙江稠州商業(yè)銀行賬戶明細(xì)清單、對(duì)私新線流水交易查詢、中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、活期存款賬戶交易明細(xì)、招商銀行戶口歷史交易明細(xì)表、借記卡動(dòng)賬提醒、個(gè)人客戶信息查詢、個(gè)人賬戶明細(xì)查詢、賬戶對(duì)賬單、詳細(xì)資料、郵政儲(chǔ)蓄邏輯集中系統(tǒng)根據(jù)賬號(hào)/卡號(hào)查歷史活期明細(xì)（客戶）、郵政儲(chǔ)蓄邏輯集中系統(tǒng)一本通/綠卡通明細(xì)查詢（客戶）、交易申請(qǐng)表、借款申請(qǐng)書、借款協(xié)議、借款合同、借款詳細(xì)情況、還款合同、還款清單、還款賬戶、變更還款期限協(xié)議書、車輛保管合同、車輛借用協(xié)議書、違約條款、抵押物處置協(xié)議書、駕乘人員人身意外傷害保險(xiǎn)、保險(xiǎn)單、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)單、個(gè)人信用報(bào)告、土土公司財(cái)務(wù)賬目、機(jī)動(dòng)車行駛證、機(jī)動(dòng)車登記證書、車輛售后回租詳細(xì)情況、銀行卡、土土金服貸款說明表、汽車質(zhì)押貸款合同、GPS定位終端購買合同、溫州市二手車交易市場(chǎng)交易申請(qǐng)表、發(fā)還清單；

3.證人證言：證人張某丙、楊某甲、王某甲、郭某某、倪某某、曹某某、王某戊、金某丙、劉某丁、陳某己、王某己、沈某某、周某甲的證言及歸案經(jīng)過；

4.被害人陳述：被害人蔡某某、王某甲、周某丙、朱某某、邱某某、潘某某、鄭某乙、劉某丙、楊某乙、王某丁、邵某乙、徐某甲、杜某某、金某某、鮑某某、張某戊、金某乙、鄭某丙、方某某、廖某某、傅某某、周某乙、朱某某、張某丁、史某某、何某某、陳某丙、徐某乙、胡某某、童某某、陳某乙、黃某乙、袁某某、劉某乙、蘭某某、魏某某、陳某丁、胡某某、葉某乙、陳某戊、王某丙、陸某某、匡某某、鄭某丁、佘某某、梁某甲、湯某某、楊某丙的陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某的供述和辯解；

6.鑒定意見：精神病鑒定意見書；

7.辨認(rèn)、扣押、搜查筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、刑事搜查筆錄、網(wǎng)絡(luò)在線提取筆錄、電子數(shù)據(jù)提取固定清單、電子檢查工作記錄、電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄、電子證據(jù)提取筆錄；

8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：辨認(rèn)過程、搜查過程的錄音錄像、支付寶交易記錄、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、微信聊天記錄及截圖、微信聊天內(nèi)容匯總、話單、詳細(xì)信息、微信信息、個(gè)人信息、賬單、賬單詳情、賬戶明細(xì)、明細(xì)、明細(xì)詳情、轉(zhuǎn)賬詳情、交易詳情、回單詳情、微信支付交易明細(xì)證明。

本院認(rèn)為，被告人侯帆以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；被告人滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、盛某甲、溫某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大；被告人張某甲、安某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大；被告人滕某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強(qiáng)行索要公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)分別以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，對(duì)被告人滕某某予以數(shù)罪并罰。被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某為了共同實(shí)施犯罪，組成較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款、第四款的規(guī)定，是犯罪集團(tuán)，被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某均為犯罪集團(tuán)的骨干成員。鑒于被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、盛某甲、溫某甲已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯減輕處罰；被告人滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某在共同犯罪中均起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕或者從輕處罰；被告人安某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可以從輕處罰；被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

????????????????????????????????????????檢察官?林建東

??2020年6月16日

附：

1.被告人侯帆、滕某某、夏某某、李某甲、曾某甲、張某甲、盛某甲、溫某甲、安某某現(xiàn)均現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷壹拾叁冊(cè)、補(bǔ)充材料壹份、訊問筆錄壹拾壹份；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》各玖份；

4.涉案移送手機(jī)壹拾部、合同材料壹百貳拾肆份，均存放于溫州市涉案財(cái)物管理中心。