浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2019〕1166號

被告人俞某甲，男，1970年**月**日出生，身份證號碼3390111970********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，住諸暨市**街道**家園**幢**單元**室。因本案于2019年1月11日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人張某甲，女，1985年**月**日出生，身份證號碼3306811985********，漢族，文化程度高中，個體戶，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年2月3日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人楊某甲，男，1971年**月**日出生，身份證號碼3306251971********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人李某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3306251969********，漢族，文化程度初中，自由職業(yè)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月18日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3306811991********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。2015年7月9日因犯故意傷害罪被諸暨市人民法院判處有期徒刑八個月，同年9月3日刑滿釋放。因本案于2019年1月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人王某乙，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3306811990********，漢族，文化程度高中，務(wù)工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月16日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人壽某某，女，1982年**月**日出生，身份證號碼3306811982********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月18日被刑事拘留，同年1月30日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某涉嫌詐騙罪，于2019年4月2日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。因案件事實不清，證據(jù)不足，先后于2019年5月17日、7月29日退回補充偵查，公安機關(guān)補充偵查完畢后，先后于2019年6月14日、8月27日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人俞某甲因欠債多，缺資金，經(jīng)與吳某甲（另案處理）協(xié)商，決定采用“買房抵押套現(xiàn)”方式騙取資金：即安排其他人出面掛名買房，支付30%左右首付款并獲得房產(chǎn)過戶，在過戶后隨即將房產(chǎn)進(jìn)行抵押借款，所得借款除償還所借首付款及部分房款、支付房產(chǎn)過戶稅費及中介費等之外，剩余部分用于個人日常開銷、償還債務(wù)等，致使房東房款無法付清。2018年3月至9月期間，被告人俞某甲及吳某甲、宣某某（另案處理）經(jīng)被告人張某甲等安排房源，先后安排被告人楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某及王某丙、王某?。ň戆柑幚恚┑瘸雒鎾烀I房18套，房產(chǎn)過戶后即抵押借款，所得款項由俞某甲、吳某甲、宣某某等支配使用，致使1500萬元房款無法支付。其中被告人俞某甲安排買房抵押套現(xiàn)17套，尚欠房款1400余萬元；被告人張某甲介紹房源12套，尚欠房款700余萬元；被告人楊某甲出面掛名買房3套，尚欠房款348萬元；被告人李某甲出面掛名買房2套，尚欠房款212萬元；被告人王某甲出面掛名買房2套，尚欠房款125萬元；被告人王某乙出面掛名買房2套，尚欠房款125萬；被告人壽某某出面掛名買房1套，尚欠房款75萬元。具體情況如下：

1.2018年3月19日，王某丁受被告人俞某甲及吳某甲安排，以購房自住為名，經(jīng)被告人張某甲介紹，購得阮某某本市**路**號**單元**室房產(chǎn)一套，房價95萬，首付20萬元由石某某墊資，余款75萬約定一個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，王某丁即向周某甲抵押借款80萬元。借款到賬后，王某丁償還石某某墊付首付款，余款59萬取現(xiàn)交由俞某甲、吳某甲安排使用。后俞某甲、吳某甲用其他房產(chǎn)抵押借款付清房款。

2.?4月26日，王某丁再次受被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介張某甲介紹，購得俞某乙本市**幢**室房產(chǎn)一套，房價138萬，首付35萬，余款103萬約定二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，王某丁向邊某某抵押借款85萬元，所得借款償還石某某56萬元墊付首付款，取現(xiàn)29萬交由俞某甲等安排使用。后經(jīng)多次催討，俞某甲等用其他房產(chǎn)套現(xiàn)所得錢款付清尾款。

3.?5月22日，王某丙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購得被害人盧某某**幢**排屋一套，房價388萬，首付100萬，余款288萬在一個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶次日，王某丙即以房產(chǎn)為抵押向浙江**小額貸款公司貸款260萬。貸款到賬后，王某丙將260萬轉(zhuǎn)入蔣某某銀行帳戶。后經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等償還部分房款，至今仍欠房款138萬。??

4.?5月25日，被告人楊某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購得被害人周某乙**幢**室房產(chǎn)一套，房價450萬，首付150萬，余款300萬元二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，楊某甲于6月1日向阮某乙抵押借款150萬元。借款到賬后，楊某甲按要求轉(zhuǎn)入指定賬戶用于償還所借首付款、支付中介費等，取現(xiàn)21萬交給俞某甲等使用。經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款210萬元。

5.6月5日，王某丙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購得被害人周某丙本市**幢**室房產(chǎn)一套，房價175萬，首付53萬，余款122萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，王某丙于6月11日向姚某某抵押借款110萬元，后取現(xiàn)107萬元交由俞某甲和吳某甲使用。經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等使用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今尚欠房款30萬元。

6.鐘某某（已起訴）從被告人俞某甲處了解到買房抵押套現(xiàn)方法，后安排人買房抵押套現(xiàn)騙取資金。6月14日，楊某乙（另案處理）根據(jù)鐘某某安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購得被害人邊某某本市**路**號**幢**室房產(chǎn)一套，總價128萬，首付39萬由俞某甲安排他人墊資，余款89萬一個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶次日，經(jīng)張某甲介紹，楊某乙向魏某某抵押借款85萬元。房款到賬后，楊某乙轉(zhuǎn)賬張某甲50萬償還首付款等，取現(xiàn)30萬交鐘某某使用。后經(jīng)被害人多次催討，鐘某某支付部分房款，至今仍欠房款20萬。

7.6月19日，被告人楊某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排

，經(jīng)被告人張某甲介紹，以結(jié)婚購房為由，從被害人陳某某處購得**幢**室房產(chǎn)一套，房價205萬，首付60萬，余款145萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，楊某甲于6月25日向瑞豐銀行抵押借款136萬。次日，借款轉(zhuǎn)入?yún)悄臣邹r(nóng)信銀行卡，后由其支配使用。經(jīng)被害人多次催討后，被告人俞某甲及吳某甲等將房款付清。

8.6月28日，被告人壽某某根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，以購房自住為由，購得被害人應(yīng)某某本市**幢**單元**房產(chǎn)一套，房價225萬，首付70萬，余款155萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，壽某某于7月10日向朱某某抵押借款80萬元，后于7月27日再次向高某某抵押借款150萬。錢到帳后，壽某某將其中140萬轉(zhuǎn)賬吳某甲支配使用。經(jīng)被害人多次催討后，俞某甲、吳某甲等用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款75萬元。

9.7月5日，被告人王某乙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，以結(jié)婚購房為由，購得被害人金某某**幢**單元**房產(chǎn)一套，房價180萬，首付50萬元，余款二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶次日，被告人王某乙向諸暨市**小額貸款公司抵押借款130萬元。所得借款除償還首付款等之外，轉(zhuǎn)賬吳某甲19.8萬。經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等人以其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款30萬。

10.7月初，宣某某（另案處理）從被告人俞某甲處了解到買房抵押套現(xiàn)方法，后安排人實施買房抵押套現(xiàn)騙取資金。當(dāng)月9日，宣某某安排被告人李某甲出面掛名買房，經(jīng)中介趙某甲、俞某丙介紹，購得被害人祝某某本市**公寓**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房價229萬，首付款70萬由余某某墊付，余款159萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，被告人李某甲于當(dāng)月19日向諸暨市**小額貸款公司抵押貸款150萬，所得借款轉(zhuǎn)賬壽某某80萬，俞某甲17萬，吳某甲20萬，其余由宣某某支配使用。經(jīng)被害人多次催討，被告人俞某甲及宣某某用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款52萬元。

11.7月14日，趙某乙（已起訴）根據(jù)鐘某某安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，以結(jié)婚購房為由，購得被害人壽趙虎本市**號**室房產(chǎn)一套，房價100萬，首付30萬由被告人張某甲墊付，余款70萬元一個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶以后，趙某乙向諸暨市**小額貸款公司貸款70萬。趙某乙在償還首付款、支付部分房款外，取現(xiàn)取現(xiàn)20萬交鐘某某使用。被害人經(jīng)多次催討后，至今仍欠房款70萬元。

12.8月8日，被告人楊某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介何某某介紹，購得被害人蔡某某**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房價198萬，首付60萬，尾款138萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶次日，楊某甲向諸暨市**小額貸款公司抵押貸款145萬元，其中轉(zhuǎn)賬吳某甲120萬用于支付前期所欠房款等。被害人經(jīng)多次，至今仍欠房款138萬元。

13.8月13日，被告人李某甲根據(jù)宣某某安排，經(jīng)中介趙某甲介紹，以結(jié)婚購房為由，購得被害人盧某某本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房價290萬，首付90萬，余款200萬在二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，被告人李某甲向虞某某抵押借款180萬元。借款到賬后，償還余某某90萬首付款，轉(zhuǎn)賬吳某甲38.5萬，余款由宣某某安排使用。經(jīng)催討，被告人李某甲再次支付房款40萬，至今仍欠房款160萬元。

14.8月24日，被告人王某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，出面購得被害人周某丁本市**幢1單元**室房產(chǎn)一套，房價269萬，首付85萬，余款二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，被告人王某甲于9月14日向樓某某抵押借款140萬元，所得借款轉(zhuǎn)賬李某甲80萬元，王某乙54萬余元，取現(xiàn)5.6萬元。10月8日，王某甲再次向張某乙抵押借款180萬元，?后按要求轉(zhuǎn)出。經(jīng)被害人多次催討后，至今仍欠房款184萬。

15.?8月31日，被告人王某甲根據(jù)被告人俞某甲安排，出面掛名購得被害人王某戊本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房價165萬，首付45萬，余款在二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，王某甲于9月3日向楊穎抵押借款110萬元，所得借款由被告人俞某甲及吳某甲支配使用。經(jīng)被害人多次催討，至今仍欠房款120萬元。

16.9月12日，王某丙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介趙某甲、俞某丙介紹，購得被害人徐某某本市**單元**室房產(chǎn)一套，房價180萬，首付54萬，余款126萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，王某丙在辦證中心辦理抵押貸款登記時，被被害人盧某某攔住，房產(chǎn)未能抵押。經(jīng)被害人多次催討后，至今仍欠房款126萬。

　　17.9月12日，王某丁根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介陳某某、張某丙介紹，被告人張某甲以姐姐給弟弟王某丁買房名義，從被害人劉某某處購得本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房價140萬，首付42萬，余款98萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶次日，王某丁向吳某丙抵押借款95萬元。借款到賬后，部分用于支付房款及中介費等，其中消費20萬元，取現(xiàn)6.18萬元。經(jīng)被害人多次催討，至今仍欠房款98萬元。

18.9月25日，被告人王某乙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，以被告人張某甲幫弟弟王某乙買房名義，購得被害人蔣某某本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房價136萬，首付41萬，余款95萬二個月內(nèi)付清。房產(chǎn)過戶后，被告人王某乙向顧某某抵押借款75萬元。所得借款轉(zhuǎn)賬章某某50萬用于歸還首付款，取現(xiàn)20萬交給俞某甲、吳某甲使用。經(jīng)被害人多次催討，至今仍欠房款95萬。

案發(fā)后，被告人張某甲協(xié)助公安機關(guān)抓獲本案其他被告人，并已退繳贓款13萬元；被告人楊某甲經(jīng)公安機關(guān)通知后到案，后如實供述了主要犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：房屋買賣合同，抵押借款合同，不動產(chǎn)登記證明，銀行卡交易明細(xì)，情況說明，刑事判決書及釋放證明，民事起訴書，法院執(zhí)行相關(guān)文書，人口信息等；

2.證人證言：鮑某某等的證言，歸案經(jīng)過；

3.被害人盧某某、周某乙、周某丙等的陳述；

4.被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某的供述和辯解，同案犯吳某甲、王某丁、王某丙等的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，本院認(rèn)為，被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人王某甲系累犯，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰；被告人張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某均系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；被告人張某甲具有立功情節(jié)，依法可以從輕或減輕處罰；被告人楊某甲系自首，依法可以從輕或減輕處罰。故對七被告人應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十五條第一款、第六十七條第一款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，量刑建議詳見清單。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

諸暨市人民法院

檢察員：***

2019年9月27日

附：

1.被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙均羈押于諸暨市看守所；被告人壽某某現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷兀?lián)系方式182********；

2.移送偵查卷宗13冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書5份；

4.量刑建議書5份。