浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書(shū)

諸檢刑訴〔2019〕1166號(hào)

被告人俞某甲，男，1970年**月**日出生，身份證號(hào)碼3390111970********，漢族，文化程度高中，無(wú)業(yè)，住諸暨市**街道**家園**幢**單元**室。因本案于2019年1月11日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人張某甲，女，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811985********，漢族，文化程度高中，個(gè)體戶(hù)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年2月3日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人楊某甲，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306251971********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年1月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人李某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306251969********，漢族，文化程度初中，自由職業(yè)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年1月18日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811991********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2015年7月9日因犯故意傷害罪被諸暨市人民法院判處有期徒刑八個(gè)月，同年9月3日刑滿(mǎn)釋放。因本案于2019年1月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人王某乙，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811990********，漢族，文化程度高中，務(wù)工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年1月16日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人壽某某，女，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811982********，漢族，文化程度初中，無(wú)業(yè)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年1月18日被刑事拘留，同年1月30日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某涉嫌詐騙罪，于2019年4月2日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)律師、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案卷材料。因案件事實(shí)不清，證據(jù)不足，先后于2019年5月17日、7月29日退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，先后于2019年6月14日、8月27日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人俞某甲因欠債多，缺資金，經(jīng)與吳某甲（另案處理）協(xié)商，決定采用“買(mǎi)房抵押套現(xiàn)”方式騙取資金：即安排其他人出面掛名買(mǎi)房，支付30%左右首付款并獲得房產(chǎn)過(guò)戶(hù)，在過(guò)戶(hù)后隨即將房產(chǎn)進(jìn)行抵押借款，所得借款除償還所借首付款及部分房款、支付房產(chǎn)過(guò)戶(hù)稅費(fèi)及中介費(fèi)等之外，剩余部分用于個(gè)人日常開(kāi)銷(xiāo)、償還債務(wù)等，致使房東房款無(wú)法付清。2018年3月至9月期間，被告人俞某甲及吳某甲、宣某某（另案處理）經(jīng)被告人張某甲等安排房源，先后安排被告人楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某及王某丙、王某丁（均另案處理）等出面掛名買(mǎi)房18套，房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后即抵押借款，所得款項(xiàng)由俞某甲、吳某甲、宣某某等支配使用，致使1500萬(wàn)元房款無(wú)法支付。其中被告人俞某甲安排買(mǎi)房抵押套現(xiàn)17套，尚欠房款1400余萬(wàn)元；被告人張某甲介紹房源12套，尚欠房款700余萬(wàn)元；被告人楊某甲出面掛名買(mǎi)房3套，尚欠房款348萬(wàn)元；被告人李某甲出面掛名買(mǎi)房2套，尚欠房款212萬(wàn)元；被告人王某甲出面掛名買(mǎi)房2套，尚欠房款125萬(wàn)元；被告人王某乙出面掛名買(mǎi)房2套，尚欠房款125萬(wàn)；被告人壽某某出面掛名買(mǎi)房1套，尚欠房款75萬(wàn)元。具體情況如下：

1.2018年3月19日，王某丁受被告人俞某甲及吳某甲安排，以購(gòu)房自住為名，經(jīng)被告人張某甲介紹，購(gòu)得阮某某本市**路**號(hào)**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)95萬(wàn)，首付20萬(wàn)元由石某某墊資，余款75萬(wàn)約定一個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，王某丁即向周某甲抵押借款80萬(wàn)元。借款到賬后，王某丁償還石某某墊付首付款，余款59萬(wàn)取現(xiàn)交由俞某甲、吳某甲安排使用。后俞某甲、吳某甲用其他房產(chǎn)抵押借款付清房款。

2.?4月26日，王某丁再次受被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介張某甲介紹，購(gòu)得俞某乙本市**幢**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)138萬(wàn)，首付35萬(wàn)，余款103萬(wàn)約定二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，王某丁向邊某某抵押借款85萬(wàn)元，所得借款償還石某某56萬(wàn)元墊付首付款，取現(xiàn)29萬(wàn)交由俞某甲等安排使用。后經(jīng)多次催討，俞某甲等用其他房產(chǎn)套現(xiàn)所得錢(qián)款付清尾款。

3.?5月22日，王某丙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購(gòu)得被害人盧某某**幢**排屋一套，房?jī)r(jià)388萬(wàn)，首付100萬(wàn)，余款288萬(wàn)在一個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)次日，王某丙即以房產(chǎn)為抵押向浙江**小額貸款公司貸款260萬(wàn)。貸款到賬后，王某丙將260萬(wàn)轉(zhuǎn)入蔣某某銀行帳戶(hù)。后經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等償還部分房款，至今仍欠房款138萬(wàn)。??

4.?5月25日，被告人楊某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購(gòu)得被害人周某乙**幢**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)450萬(wàn)，首付150萬(wàn)，余款300萬(wàn)元二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，楊某甲于6月1日向阮某乙抵押借款150萬(wàn)元。借款到賬后，楊某甲按要求轉(zhuǎn)入指定賬戶(hù)用于償還所借首付款、支付中介費(fèi)等，取現(xiàn)21萬(wàn)交給俞某甲等使用。經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款210萬(wàn)元。

5.6月5日，王某丙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購(gòu)得被害人周某丙本市**幢**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)175萬(wàn)，首付53萬(wàn)，余款122萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，王某丙于6月11日向姚某某抵押借款110萬(wàn)元，后取現(xiàn)107萬(wàn)元交由俞某甲和吳某甲使用。經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等使用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今尚欠房款30萬(wàn)元。

6.鐘某某（已起訴）從被告人俞某甲處了解到買(mǎi)房抵押套現(xiàn)方法，后安排人買(mǎi)房抵押套現(xiàn)騙取資金。6月14日，楊某乙（另案處理）根據(jù)鐘某某安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，購(gòu)得被害人邊某某本市**路**號(hào)**幢**室房產(chǎn)一套，總價(jià)128萬(wàn)，首付39萬(wàn)由俞某甲安排他人墊資，余款89萬(wàn)一個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)次日，經(jīng)張某甲介紹，楊某乙向魏某某抵押借款85萬(wàn)元。房款到賬后，楊某乙轉(zhuǎn)賬張某甲50萬(wàn)償還首付款等，取現(xiàn)30萬(wàn)交鐘某某使用。后經(jīng)被害人多次催討，鐘某某支付部分房款，至今仍欠房款20萬(wàn)。

7.6月19日，被告人楊某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排

，經(jīng)被告人張某甲介紹，以結(jié)婚購(gòu)房為由，從被害人陳某某處購(gòu)得**幢**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)205萬(wàn)，首付60萬(wàn)，余款145萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，楊某甲于6月25日向瑞豐銀行抵押借款136萬(wàn)。次日，借款轉(zhuǎn)入?yún)悄臣邹r(nóng)信銀行卡，后由其支配使用。經(jīng)被害人多次催討后，被告人俞某甲及吳某甲等將房款付清。

8.6月28日，被告人壽某某根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，以購(gòu)房自住為由，購(gòu)得被害人應(yīng)某某本市**幢**單元**房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)225萬(wàn)，首付70萬(wàn)，余款155萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，壽某某于7月10日向朱某某抵押借款80萬(wàn)元，后于7月27日再次向高某某抵押借款150萬(wàn)。錢(qián)到帳后，壽某某將其中140萬(wàn)轉(zhuǎn)賬吳某甲支配使用。經(jīng)被害人多次催討后，俞某甲、吳某甲等用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款75萬(wàn)元。

9.7月5日，被告人王某乙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，以結(jié)婚購(gòu)房為由，購(gòu)得被害人金某某**幢**單元**房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)180萬(wàn)，首付50萬(wàn)元，余款二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)次日，被告人王某乙向諸暨市**小額貸款公司抵押借款130萬(wàn)元。所得借款除償還首付款等之外，轉(zhuǎn)賬吳某甲19.8萬(wàn)。經(jīng)被害人多次催討，俞某甲等人以其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款30萬(wàn)。

10.7月初，宣某某（另案處理）從被告人俞某甲處了解到買(mǎi)房抵押套現(xiàn)方法，后安排人實(shí)施買(mǎi)房抵押套現(xiàn)騙取資金。當(dāng)月9日，宣某某安排被告人李某甲出面掛名買(mǎi)房，經(jīng)中介趙某甲、俞某丙介紹，購(gòu)得被害人祝某某本市**公寓**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)229萬(wàn)，首付款70萬(wàn)由余某某墊付，余款159萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，被告人李某甲于當(dāng)月19日向諸暨市**小額貸款公司抵押貸款150萬(wàn)，所得借款轉(zhuǎn)賬壽某某80萬(wàn)，俞某甲17萬(wàn)，吳某甲20萬(wàn)，其余由宣某某支配使用。經(jīng)被害人多次催討，被告人俞某甲及宣某某用其他房產(chǎn)抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款52萬(wàn)元。

11.7月14日，趙某乙（已起訴）根據(jù)鐘某某安排，經(jīng)被告人張某甲介紹，以結(jié)婚購(gòu)房為由，購(gòu)得被害人壽趙虎本市**號(hào)**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)100萬(wàn)，首付30萬(wàn)由被告人張某甲墊付，余款70萬(wàn)元一個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)以后，趙某乙向諸暨市**小額貸款公司貸款70萬(wàn)。趙某乙在償還首付款、支付部分房款外，取現(xiàn)取現(xiàn)20萬(wàn)交鐘某某使用。被害人經(jīng)多次催討后，至今仍欠房款70萬(wàn)元。

12.8月8日，被告人楊某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介何某某介紹，購(gòu)得被害人蔡某某**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)198萬(wàn)，首付60萬(wàn)，尾款138萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)次日，楊某甲向諸暨市**小額貸款公司抵押貸款145萬(wàn)元，其中轉(zhuǎn)賬吳某甲120萬(wàn)用于支付前期所欠房款等。被害人經(jīng)多次，至今仍欠房款138萬(wàn)元。

13.8月13日，被告人李某甲根據(jù)宣某某安排，經(jīng)中介趙某甲介紹，以結(jié)婚購(gòu)房為由，購(gòu)得被害人盧某某本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)290萬(wàn)，首付90萬(wàn)，余款200萬(wàn)在二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，被告人李某甲向虞某某抵押借款180萬(wàn)元。借款到賬后，償還余某某90萬(wàn)首付款，轉(zhuǎn)賬吳某甲38.5萬(wàn)，余款由宣某某安排使用。經(jīng)催討，被告人李某甲再次支付房款40萬(wàn)，至今仍欠房款160萬(wàn)元。

14.8月24日，被告人王某甲根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，出面購(gòu)得被害人周某丁本市**幢1單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)269萬(wàn)，首付85萬(wàn)，余款二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，被告人王某甲于9月14日向樓某某抵押借款140萬(wàn)元，所得借款轉(zhuǎn)賬李某甲80萬(wàn)元，王某乙54萬(wàn)余元，取現(xiàn)5.6萬(wàn)元。10月8日，王某甲再次向張某乙抵押借款180萬(wàn)元，?后按要求轉(zhuǎn)出。經(jīng)被害人多次催討后，至今仍欠房款184萬(wàn)。

15.?8月31日，被告人王某甲根據(jù)被告人俞某甲安排，出面掛名購(gòu)得被害人王某戊本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)165萬(wàn)，首付45萬(wàn)，余款在二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，王某甲于9月3日向楊穎抵押借款110萬(wàn)元，所得借款由被告人俞某甲及吳某甲支配使用。經(jīng)被害人多次催討，至今仍欠房款120萬(wàn)元。

16.9月12日，王某丙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介趙某甲、俞某丙介紹，購(gòu)得被害人徐某某本市**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)180萬(wàn)，首付54萬(wàn)，余款126萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，王某丙在辦證中心辦理抵押貸款登記時(shí)，被被害人盧某某攔住，房產(chǎn)未能抵押。經(jīng)被害人多次催討后，至今仍欠房款126萬(wàn)。

　　17.9月12日，王某丁根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，經(jīng)中介陳某某、張某丙介紹，被告人張某甲以姐姐給弟弟王某丁買(mǎi)房名義，從被害人劉某某處購(gòu)得本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)140萬(wàn)，首付42萬(wàn)，余款98萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)次日，王某丁向吳某丙抵押借款95萬(wàn)元。借款到賬后，部分用于支付房款及中介費(fèi)等，其中消費(fèi)20萬(wàn)元，取現(xiàn)6.18萬(wàn)元。經(jīng)被害人多次催討，至今仍欠房款98萬(wàn)元。

18.9月25日，被告人王某乙根據(jù)被告人俞某甲及吳某甲安排，以被告人張某甲幫弟弟王某乙買(mǎi)房名義，購(gòu)得被害人蔣某某本市**幢**單元**室房產(chǎn)一套，房?jī)r(jià)136萬(wàn)，首付41萬(wàn)，余款95萬(wàn)二個(gè)月內(nèi)付清。房產(chǎn)過(guò)戶(hù)后，被告人王某乙向顧某某抵押借款75萬(wàn)元。所得借款轉(zhuǎn)賬章某某50萬(wàn)用于歸還首付款，取現(xiàn)20萬(wàn)交給俞某甲、吳某甲使用。經(jīng)被害人多次催討，至今仍欠房款95萬(wàn)。

案發(fā)后，被告人張某甲協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲本案其他被告人，并已退繳贓款13萬(wàn)元；被告人楊某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)通知后到案，后如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：房屋買(mǎi)賣(mài)合同，抵押借款合同，不動(dòng)產(chǎn)登記證明，銀行卡交易明細(xì)，情況說(shuō)明，刑事判決書(shū)及釋放證明，民事起訴書(shū)，法院執(zhí)行相關(guān)文書(shū)，人口信息等；

2.證人證言：鮑某某等的證言，歸案經(jīng)過(guò)；

3.被害人盧某某、周某乙、周某丙等的陳述；

4.被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某的供述和辯解，同案犯吳某甲、王某丁、王某丙等的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，本院認(rèn)為，被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人王某甲系累犯，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰；被告人張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某均系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；被告人張某甲具有立功情節(jié)，依法可以從輕或減輕處罰；被告人楊某甲系自首，依法可以從輕或減輕處罰。故對(duì)七被告人應(yīng)分別依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十五條第一款、第六十七條第一款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，量刑建議詳見(jiàn)清單。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

諸暨市人民法院

檢察員：***

2019年9月27日

附：

1.被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙均羈押于諸暨市看守所；被告人壽某某現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷?，?lián)系方式182********；

2.移送偵查卷宗13冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)5份；

4.量刑建議書(shū)5份。