福建省惠安縣人民檢察院

起?訴?書

惠檢訴刑訴〔2019〕614號(hào)

被告人余某甲，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3408261980********，漢族，初中文化，務(wù)工，出生地安徽省宿松縣，戶籍所在地宿松縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，住所地惠安縣**鎮(zhèn)**村**市場(chǎng)**房。曾因犯故意傷害罪，于1999年3月被安徽省宿松縣人民法院判處有期徒刑五年；因犯非法買賣槍支彈藥罪于2009年7月10日被安徽省太湖縣人民法院判處有期徒刑兩年，因犯販賣毒品罪于2010年1月7日被安徽省宿松縣判處有期徒刑8年6個(gè)月，合并執(zhí)行有期徒刑9年6個(gè)月，于2017年8月29日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2018年12月13日被惠安縣公安局刑事拘留；2019年1月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被惠安縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由惠安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人余某甲涉嫌詐騙罪，于2019年3月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及被害人及其法定代理人（近親屬）有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查（2019年4月16日至2019年5月16日、2019年6月28日至2019年7月26日）；因案件重大、復(fù)雜，兩次延長(zhǎng)審查起訴期限（自2019年6月17日至2019年7月1日，自2019年8月27日至2019年9月10日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年2、3月份，被告人余某甲與被害人張某丙相識(shí)，得知張某丙家里開冷凍廠，其名下有兩套房子。后張某丙因經(jīng)濟(jì)緊張，開始向被告人余某甲借高利貸。2018年3月13日、21日，張某丙兩次向被告人余某甲借款，每次借款3萬(wàn)元，扣除砍頭息（每十天需支付9千元，月息90%）后，實(shí)際獲得2.1萬(wàn)元，余某甲均要求張某丙簽下借款金額6萬(wàn)元的借條，并約定如果按約定的時(shí)間（10天）還錢的話就只要還3萬(wàn)元，如果沒(méi)有按時(shí)還每天要還利息9百元，如果不還就按借條的金額起訴到法院。之后被告人余某甲知道張某丙有賭博，于2018年3月25日、30日，兩次借款3萬(wàn)元給他，扣除砍頭息9千元（同上）后，每次為其充值2.1萬(wàn)元到“時(shí)時(shí)彩”賭博帳戶中，供張某丙賭博使用，并且要求寫下6萬(wàn)元的借條。2018年4月3日，因張某丙沒(méi)有支付之前借款的本金及利息，被告人余某甲要求張某丙再向其借款12萬(wàn)元用來(lái)償還前面四次借款的利息，同時(shí)寫下金額24萬(wàn)元的借條，扣除償還之前的利息7.3萬(wàn)元和12萬(wàn)的砍頭息3.6萬(wàn)元，張某丙實(shí)際獲得1.1萬(wàn)元。后于2018年4月5日、7日、8日，張某丙再次向被告人余某甲借款，余某甲通過(guò)余某乙三次微信轉(zhuǎn)帳給張某丙6千元、4千元、2千元，并要求張某丙于2018年4月9日、4月14日簽下金額分別給30萬(wàn)元、6萬(wàn)元的借條。期間，張某丙仍未歸還借款本金及利息。后于2018年5月12日、13日，被告人余某甲要求張某丙為之前的債務(wù)匯總簽下金額分別給35萬(wàn)元、44萬(wàn)元的借條。被告人余某甲采用上述簽訂虛高借條、借新平舊惡意壘高借款金額的方式，僅實(shí)際支付對(duì)方10.7萬(wàn)元，將債務(wù)逐步壘高至79萬(wàn)元。

因張某丙無(wú)法償還壘高債務(wù)，被告人余某甲與張某丙約定，由張某丙辦理其名下位于惠安縣**鎮(zhèn)**廠**樓**號(hào)及**號(hào)兩套房產(chǎn)（鑒定總價(jià)為88.8695萬(wàn)元）抵押貸款來(lái)償還欠款，后因張某丙征信及貸款金額不如預(yù)期，沒(méi)有辦理房產(chǎn)抵押貸款，但二人再次約定，將兩套房產(chǎn)過(guò)戶給余某甲，由余某甲去辦理房產(chǎn)抵押貸款，貸款辦好后其再將扣除張某丙債務(wù)后可以剩余的80萬(wàn)元給張某丙，后由張某丙償還貸款利息，期間，余某甲不得將房產(chǎn)過(guò)戶給他人，還清后再將房產(chǎn)過(guò)戶歸還張某丙。因張某丙還有房產(chǎn)抵押貸款16.8776萬(wàn)元尚未償還銀行無(wú)法辦理過(guò)戶，被告人余某甲便向陳某某借款，后于2018年5月21日、22日轉(zhuǎn)帳給張某丙共16.91萬(wàn)元，用于償還房產(chǎn)抵押貸款，后于2018年5月24日兩套房產(chǎn)過(guò)戶給余某甲，余某甲要求張某丙簽下金額20萬(wàn)元的借條（抵押貸款尾款及過(guò)戶費(fèi)用）。

房產(chǎn)過(guò)戶后，被告人余某甲向農(nóng)業(yè)銀行崇武支行及泉州萬(wàn)達(dá)附近私借咨詢貸款事宜，因貸款不如預(yù)期，余某甲未去辦理房屋抵押貸款，也未向張某丙支付承諾的金額。張某丙因害怕家里人知曉房子過(guò)戶，向被告人余某甲借款2千余元支付開房費(fèi)用。為向張某丙索要債務(wù)，被告人余某甲于2018年6月26日，來(lái)到張某丙位于**廠的住宅，告知家屬?gòu)埬潮蚯峰X將房產(chǎn)過(guò)戶給他，要求其家人3日內(nèi)將房屋騰空。張某丙及家屬得知后，于2018年6月29日到崇武邊防派出所報(bào)案被詐騙。被告人余某甲得知報(bào)警后，與被害人及家屬協(xié)商，后于2018年7月23日達(dá)成和解協(xié)議，余某甲將兩套房產(chǎn)再次過(guò)戶轉(zhuǎn)讓給張某丙，張某丙之父張某乙以30萬(wàn)元債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式和陳某某、余某甲協(xié)調(diào)解決所有借貸糾紛，雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系全部了結(jié)。被告人余某甲因上述報(bào)警事宜而未能實(shí)際獲得壘高債務(wù)79萬(wàn)元，實(shí)際給付被害人本金累計(jì)27.81萬(wàn)元。

2018年7月2日，被害人張某丙辦理泉州市第三醫(yī)院入院，入院診斷患有******癥狀的躁狂發(fā)作。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過(guò)、刑事判決書等書證；

2.證人證言：證人張某甲、張某乙、余某乙等人的證言；

3.被害人陳述：被害人張某丙的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人余某甲的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：惠安縣價(jià)格認(rèn)定局出具的惠價(jià)認(rèn)[2019]030號(hào)《價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書》；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：惠安縣公安局制作的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人余某甲為牟取不正當(dāng)利益，假借民間借貸，向被害人實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪，數(shù)額總計(jì)51.19萬(wàn)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人余某甲曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人余某甲已經(jīng)著手實(shí)施犯罪，因意志以外的原因未能得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可比照既遂犯從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省惠安縣人民法院

檢察員：張鳳京

2019年8月30日

附：

1.被告人余某甲現(xiàn)羈押于惠安縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.證人名單一份。_?