安徽省臨泉縣人民檢察院

起?訴?書

臨檢公訴刑訴〔2016〕279號

被告人余某甲（曾用名劇某某），男，1979年**月**日出生，身份證號碼3412211979********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**莊**號。被告人余某甲因涉嫌騙取貸款罪，于2015年9月23日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年10月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由臨泉縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人房某甲，男，1962年**月**日出生，身份證號碼3421221962********，漢族，初中文化，農(nóng)民，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**寨行政村**莊**號。被告人房某甲因涉嫌騙取貸款罪，于2014年10月29日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年11月27日被臨泉縣公安局取保候?qū)彛?015年11月12日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，男，1963年**月**日出生，身份證號碼3412211963********，漢族，初中文化，臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**村**號。被告人朱某某因涉嫌違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪，于2014年10月20日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年11月17日被臨泉縣公安局取保候?qū)彛?015年11月12日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，1960年**月**日出生，身份證號碼3412211960********，漢族，高中文化，臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**莊**-**號。被告人張某某因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2014年10月28日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年11月27日被臨泉縣公安局取保候?qū)彛?015年11月12日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由臨泉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人余某甲、房某甲涉嫌騙取貸款罪，被告人朱某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪，被告人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2015年11月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)，分別于同年12月26日、2016年3月11日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后分別于2016年1月25日、4月11日重新移送審查起訴。依法延長審查起訴期限十五日三次。

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪

（一）2009年9月4日，被告人余某甲使用虛假的營業(yè)執(zhí)照，虛構(gòu)自有資產(chǎn)情況，向臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請貸款50萬元。被告人張某某任**信用社信貸員，沒有對余某甲的貸款資料進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，為該筆貸款辦理審批通過的相關(guān)手續(xù)，致使臨泉縣農(nóng)村信用合作社向余某甲發(fā)放了50萬元貸款。至2015年10月19日，該筆貸款未歸還。

（二）2009年10月17日，被告人余某甲以余某乙的名義，虛構(gòu)收購芝麻及自有資產(chǎn)，向臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請貸款40萬元。被告人張某某任**信用社信貸員，沒有對余某乙的貸款資料進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，為該筆貸款辦理審批通過的相關(guān)手續(xù)，致使臨泉縣農(nóng)村信用合作社向余某乙發(fā)放了30萬元貸款。至2015年10月19日，該筆貸款未歸還。

（三）2009年8月19日，被告人房某甲虛構(gòu)貸款用途及自有資產(chǎn)，向臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請貸款50萬元。被告人朱某某任**信用社信貸員，沒有對房某甲的貸款資料進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，為該筆貸款辦理審批通過的相關(guān)手續(xù)，致使臨泉縣農(nóng)村信用合作社向房某甲發(fā)放了50萬元貸款。至2014年12月10日，該筆貸款尚未歸還252000元。

（四）2009年5月28日，被告人房某甲以房某乙的名義，虛構(gòu)貸款用途及自有資產(chǎn)，向臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請貸款15萬元。被告人張某某任**信用社信貸員，沒有對該筆的貸款資料進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，為該筆貸款辦理審批通過的相關(guān)手續(xù)，致使臨泉縣農(nóng)村信用合作社向房某乙發(fā)放了15萬元貸款。2010年6月13日，房某甲還款2萬元，以上述手段續(xù)貸13萬元。至立案前，該筆貸款未歸還。

二、挪用資金罪

被告人朱某某任臨泉縣**信用社信貸員期間，利用職務(wù)上負(fù)責(zé)調(diào)查貸款真實(shí)性及經(jīng)辦貸款的便利，使用他人身份冒名貸款，由自己實(shí)際控制使用；將他人向其償還的貸款挪用不入賬。合計(jì)24.19萬元。

（一）2004年5月22日，朱某某冒用孫某某的名義，貸款2萬元，被其挪用。

（二）2007年1月13日，韋某甲給朱某某3萬元，償還其以韋某乙名義的貸款，朱某某收到后，沒有入賬挪作他用。

（三）2007年5月20日，朱某某冒用韋某丙的名義，貸款4.9萬元，被其挪用。

（四）2007年9月16日，秦某某貸款4萬元，朱某某使用其中的3萬元，挪作他用。

（五）2011年12月6日，韋某丁向向朱某某償還貸款，朱某某收到2.89萬元，沒有入賬挪作他用。

（六）2012年10月6日、2013年9月10日，韋某戊向朱某某償還貸款，朱某某收到5.4萬元，沒有入賬挪作他用。

（七）2005年，房某丙貸款4萬元，朱某某使用其中的2萬元，挪作他用。

（八）2004年11月，韋某戌貸款2萬元，朱某某使用其中的1萬元，挪作他用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過，貸款資料、說明等書證；

2.證人余某乙、房某乙、韋某丁等人的證言；

3.被告人余某甲、房某甲、張某某、朱某某的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人余某甲、房某甲以欺騙手段騙取貸款，給其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某違法發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某違法發(fā)放貸款，造成重大損失；其利用職務(wù)便利，挪用本單位資金24.19萬元，數(shù)額較大，超過三個(gè)月未歸還，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第二百七十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省臨泉縣人民法院

檢察員：張濤

2016年6月26日

附：

1.被告人余某甲現(xiàn)羈押于臨泉縣看守所；被告人房某甲現(xiàn)取保候?qū)?，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**莊**號；被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)?，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**莊**-**號；被告人朱某某現(xiàn)取保候?qū)彛∨R泉縣**鎮(zhèn)**行政村**村**號。

2.案卷材料和證據(jù)8冊；換押證1份。