江西省峽江縣人民檢察院

起 訴 書

峽檢刑訴〔2019〕54號

被告人余某甲，女性，19**年**月**日出生，居民身份證號碼350181********174X，漢族，中專，戶籍所在地福建省福州市福清市，住峽江縣**鎮(zhèn)**村**棟**室，因涉嫌詐騙罪，經峽江縣公安局決定，于2018年12月14日被刑事拘留；經本院批準，于2019年1月16日被峽江縣公安局逮捕。

本案由峽江縣公安局偵查終結，以被告人余某甲涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料，被告人同意適用普通程序審理。本院于2019年5月15日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年6月14日補查重報。

經依法審查查明：

2016年至2018年期間被告人余某甲冒用余某乙的身份，虛構海關拍賣貨物、接月餅和螃蟹訂單等用途，許下高額回報，實際騙取23人錢財總共1615523元，數(shù)額特別巨大。被告人余某甲將騙來的錢財部分用于個人消費，部分用于償還前面的欠款，導致虧空越來越大，無力償還。

1、2016年至2018年期間，余某甲虛構海關拍賣等用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報陸陸續(xù)續(xù)向余某丙借款663862.88元，余某甲在收到余某丙的借款后并沒有用于海關拍賣，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給余某丙，所以余某甲又虛構用途從他人處陸續(xù)借得203250元還給余某丙，至案發(fā)，余某丙實際被詐騙460612元。

2、2017年7月至2018年5月期間，余某甲虛構海關拍賣的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報分多次向鐘某某借款159225元，余某甲在收到鐘某某的借款后并沒有用于海關拍賣，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給鐘某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給鐘某某，至案發(fā)，鐘某某實際被詐騙36225元。

3、2017年8月至2018年2月期間，余某甲虛構海關拍賣的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報分多次向劉某甲借款25萬元，余某甲在收到劉某甲的借款后并沒有用于海關拍賣，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給劉某甲，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給劉某甲，至案發(fā)，劉某甲實際被詐騙1.5萬元。

4、 2018年1月，余某甲虛構海關拍賣的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向候某某借款17.5萬元，余某甲在收到候某某的借款后并沒有用于海關拍賣，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給候某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給候某某，至案發(fā)，候某某被詐騙6.5萬元。

5、2018年2月至3月期間，余某甲虛構海關拍賣的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向王某某借款5.7萬元，余某甲在收到王某某的借款后并沒有用于海關拍賣，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給王某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給王某某，至案發(fā)，王某某實際被詐騙3.7萬元。

6、2018年4月29日，余某甲虛構海關拍賣的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向宋某某借款6萬元，余某甲在收到宋某某的借款后并沒有用于海關拍賣，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給宋某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給宋某某，至案發(fā)，宋某某實際被詐騙4萬元。

7、2016年至2018年期間，余某甲虛構合伙經營海關拍賣、螃蟹訂單等用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向余某丙、鐘某某、候某某、劉某甲等人借款一百余萬元，由于到了約定的時間沒錢償還這些人的借款，所以在2018年6月至2018年10月期間余某甲在明知自己沒有償還能力的情況下，冒用余某乙的身份向陳某某借款10萬元用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的時間，余某甲沒有錢還給陳某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給陳某某，至案發(fā)，陳某某實際被詐騙72920元。

8、2018年8月至2018年9月期間，余某甲虛構合伙接月餅、螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報分多次向劉某乙借款21.3萬元，余某甲在收到劉某乙的借款后并沒有用于經營月餅和螃蟹的生意，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的時間，余某甲沒有錢還給劉某乙，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給劉某乙，至案發(fā)，陳某某實際被詐騙133453元。

9、2018年9月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單為用途，冒用余某乙（身份證號350181********1725）的身份并許下高額的回報向舒某某借款14萬元，余某甲在收到舒某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給舒某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給舒某某，至案發(fā)，舒某某實際被詐騙13.5萬元。

10、2018年9月18日，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單為用途冒用余某乙的身份并許下高額的回報向郭某某借款6萬元，余某甲在收到郭某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是將這些錢用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給郭某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給郭某某，至案發(fā)，郭某某實際被詐騙33953元。

11、2018年9月，余某甲虛構合伙經營中秋月餅禮盒訂單為用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向鄧某某借款3萬元，余某甲在收到鄧某某的借款后并沒有用于經營中秋月餅禮盒的訂單，而是將這些錢用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給鄧某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給鄧某某，至案發(fā)，鄧某某實際被詐騙3700元。

12、2018年9月19日，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單為用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向李某某借款7萬元，余某甲在收到李某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是將這些錢用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給李某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給李某某，至案發(fā)，李某某實際被詐騙3.4萬元。

13、2018年9月20日，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向陳某某借款24.8萬 元，余某甲在收到陳某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是將這些錢用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給陳某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給陳某某，至案發(fā)，陳某某實際被詐騙148120元。

14、2018年9月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向潘某某借款5.5萬元，余某甲在收到潘某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給潘某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給潘某某，至案發(fā)，潘某某實際被詐騙46500元。

15、2018年9月至10月期間，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向陳某某借款4.5萬元，余某甲在收到陳某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是將這些錢用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給陳某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項還給陳某某，至案發(fā)，陳某某實際被詐騙18120元。

16、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向黃某甲借款7.5萬元，余某甲在收到黃某甲的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給黃某甲，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給黃某甲，至案發(fā)，黃某甲實際被詐騙6萬元。

17、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向丁某某借款8.3萬元，余某甲在收到丁某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個人消費，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給丁某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給丁某某，至案發(fā)，丁某某實際被詐騙79500元。

18、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向黃某乙借款4萬元，余某甲在收到黃某乙的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給黃某乙，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給黃某乙，至案發(fā)，黃某乙實際被詐騙3萬元。

19、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向王某乙借款7.5萬元，余某甲在收到王某乙的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給王某乙，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給王某乙，至案發(fā)，王某乙實際被詐騙48120元。

20、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向吳某某借款4萬元，余某甲在收到吳某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給黃某乙，所以余某甲以各種用途推托不還吳某某的借款，至案發(fā)，吳某某被詐騙4萬元。

21、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，許下高額的回報向黃某乙借款2萬元，余某甲在收到黃某乙的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是將這些錢用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給黃某乙，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給黃某乙，至案發(fā)，黃某乙實際被詐騙1萬元。

22、2018年10月，余某甲虛構合伙經營螃蟹訂單的用途，許下高額的回報向宋某某借款1萬元，余某甲在收到宋某某的借款后并沒有用于經營螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款，到了約定的還款時間，余某甲沒有錢還給宋某某，所以余某甲又虛構用途從他人處借得部分款項償還給宋某某，至案發(fā)，宋某某實際被詐騙5000元。

23、2016年至2018年期間，余某甲虛構合伙經營海關拍賣、螃蟹訂單等用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報向余某丙、鐘某某、劉某乙、陳某某等人借款一百余萬元，由于到了約定的時間沒錢償還這些人的借款，所以在2018年11月至2018年12月期間余某甲在明知自己沒有償還能力的情況下，向周某某借款63300元用于償還之前的借款，至案發(fā)，周某某被詐騙63300元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解；5.電子數(shù)據。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人余某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余某甲以非法占有為目的，冒用他人身份，虛構借款用途，騙取他人錢財161.5523萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人到案后如實供述了自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定可以從輕處罰。建議判處被告人十至十二年有期徒刑并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省峽江縣人民法院

檢察員：劉**

2019年7月12日

附：

1.被告人余某甲現(xiàn)羈押在吉安市看守所。

2案卷材料和證據柒冊。

3認罪認罰具結書壹份。