福建省東山縣人民檢察院

起 訴 書

東檢訴刑訴〔2019〕91號

被告人佘某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3506261976********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍所在地福建省東山縣**鎮(zhèn)**村**號，住址同戶籍所在地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年3月23日被東山縣公安局取保候?qū)彛?018年11月1日被東山縣公安局刑事拘留；2018年11月15日被東山縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由東山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人佘某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2018年 12月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月，被告人佘某某向中國郵政儲蓄銀行東山縣支行申請辦理一張信用卡，卡號為****************，初始額度為100000元。至2015年11月27日，被告人佘某某使用該信用卡超過規(guī)定期限透支，經(jīng)中國郵政儲蓄銀行東山縣支行兩次以上催收，超過三個月仍不歸還。至案發(fā)共結(jié)欠本金人民幣75000元。

2015年12月31日至2018年11月14日，被告人佘某某共償還全部欠款本息人民幣97197.81元，并取得中國郵政儲蓄銀行東山縣支行的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.報(bào)案書、戶籍證明、到案經(jīng)過、惡意透支金額及逾期后歸還款項(xiàng)說明、催收通知書、諒解書等書證；2. 證人陳某某的證言；3.被告人佘某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人佘某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限惡意透支，金額為人民幣75000元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

東山縣人民法院

檢 察 員：高添吉

2019年5月31日

附：

1. 被告人佘某某現(xiàn)取保候?qū)徳谄浼抑校?/span>

2、全部案卷和證據(jù)材料3冊。

本案適用的法律法規(guī)

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。