????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????重慶市江北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

北檢刑訴〔2020〕Z1149號

被告人余某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼5002221997********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，住重慶市綦江區(qū)**鎮(zhèn)**場**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月1日被重慶市公安局江北分局刑事拘留，2020年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由重慶市公安局江北區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼5002221994********，漢族，高中文化，無業(yè)，住重慶市綦江區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月7日被重慶市公安局江北分局刑事拘留，2020年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由重慶市公安局江北區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局江北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人余某某、吳某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月2日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年11月3已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人吳某某及其辯護(hù)人、被告人余某某、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2020年4月的一天，被告人吳某某介紹被害人李某某到被告人余某某處辦理“貸款”，三人在重慶市江北區(qū)華新街附近一大廈見面后，余某某在李某某的手機(jī)上用李某某的身份信息操作申辦中國銀行的信用卡（信用額度為人民幣31000元，以下幣種相同），并將相關(guān)信用額度的情況告知了吳某某。2020年4月22日，余某某、吳某某、李某某在江北區(qū)觀音橋步行街一茶樓見面，余某某告知李某某，其申請的“網(wǎng)絡(luò)貸款”要通過“消費(fèi)”套現(xiàn)的方式取出，余某某當(dāng)場用自己的手機(jī)出示商家收款碼給李某某，在李某某對套現(xiàn)具體金額不明的情況下，讓其輸入密碼“消費(fèi)”31000元，套現(xiàn)商家在扣除手續(xù)費(fèi)后，將30380元轉(zhuǎn)至余某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號xxxx8）。隨后余某某、吳某某向李某某謊稱其申請的“網(wǎng)絡(luò)貸款”的額度僅為15000元，并于同日轉(zhuǎn)賬15000元至李某某的中國建設(shè)銀行賬戶內(nèi)。同日晚上21時(shí)許，余某某通過微信轉(zhuǎn)賬的方式分給吳某某7300元，將剩余錢款8080元據(jù)為己有。2020?年7月，李某某發(fā)現(xiàn)被騙后，吳某某、余某某退還給李某某5000元。

二、信用卡詐騙罪

2020年5月的一天，被害人曾某某經(jīng)被告人吳某某介紹到被告人余某某處辦理“貸款”，三人在重慶市江北區(qū)觀音橋步行街兩岸咖啡廳見面，余某某在曾某某的手機(jī)上用曾某某的身份信息操作申辦了一張信用額度為20000元的中國民生銀行信用卡。信用卡申領(lǐng)成功后，2020年5月19日，余某某、吳某某、曾某某在江北區(qū)觀音橋步行街兩岸咖啡廳見面，余某某告知曾某某信用卡激活后才能使用，隨即帶領(lǐng)曾某某到中國民生銀行進(jìn)行信用卡激活，并在曾某某不知情的情況下，將信用卡預(yù)留電話信息修改為余某某在網(wǎng)絡(luò)上購買的一虛擬號碼。信用卡激活后，兩被告人私自用該信用卡通過掃碼支付套現(xiàn)的方式“消費(fèi)”20000元，扣除套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)后，商家轉(zhuǎn)賬19000元至余某某的農(nóng)業(yè)銀行卡。隨后，余某某、吳某某向被害人曾某某謊稱該信用卡不能使用，無法辦理“貸款”，并當(dāng)著曾某某的面將信用卡掰斷后丟棄。2020年5月19日11時(shí)許，余某某通過微信轉(zhuǎn)賬至吳某某賬戶9250元，將剩余的9750元據(jù)為己有。

2020年9月1日，被告人余某某被抓獲歸案；同年9月7日，被告人吳某某被抓獲歸案。兩被告人到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。案發(fā)后，余某某、吳某某已賠償曾某某、李某某的損失，取得了二被害人的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口信息表、抓獲經(jīng)過、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國民生銀行交易明細(xì)、微信收款記錄、扣押清單、收條、諒解書等書證；

2.被害人李某某、曾某某的陳述；

3.證人羅某某的證言；

4.被告人余某某、吳某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人余某某、吳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人余某某、吳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人余某某、吳某某冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人余某某、吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；被告人余某某、吳某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人余某某、吳某某犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。建議以詐騙罪判處被告人余某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金5000元，以信用卡詐騙罪判處被告人余某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金20000?元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八個(gè)月，并處罰金25000元；建議以詐騙罪判處被告人吳某某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金5000元，以信用卡詐騙罪判處被告人吳某某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金20000?元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑七個(gè)月，并處罰金25000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市江北區(qū)人民法院

檢?察?官???馮晚書

2020年?11月?30日

附：

1.??被告人余某某、吳某某現(xiàn)羈押于重慶市江北區(qū)看守所；

2.偵查卷宗2冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份。