無錫市濱湖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

錫濱檢刑訴〔2020〕449號　

被告人余坤，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼4222021988********，漢族，初中文化，個體經營者，戶籍所在地湖北省應城市**鎮(zhèn)**街**，住湖北省漢川市經濟技術開發(fā)區(qū)**大道**路**超市。被告人余坤因涉嫌詐騙罪，經無錫市公安局濱湖分局決定，于2020年9月7日被該分局刑事拘留。

被告人王某甲，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4206841997********，漢族，大專文化，**建筑有限公司員工，戶籍所在地湖北省宜城市**鎮(zhèn)**村**組，暫住湖北省武漢市江岸區(qū)**佳園**區(qū)**棟**單元**室。被告人王某甲因涉嫌詐騙罪，經無錫市公安局濱湖分局決定，于2020年9月3日被該分局刑事拘留。

本案由無錫市公安局濱湖分局偵查終結，以被告人余坤、王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

被告人余坤于2018年9月底，與陳某甲（已判刑）、石某某（在逃）合謀以辦理網上貸款收取服務費、客戶資質不穩(wěn)定需購買商務機進行人臉識別等為名騙取他人財物，具體由被告人余坤提供、操作、維護虛假的網絡貸款APP、群呼系統(tǒng)、部分客戶名單等詐騙工具，陳某甲及石某某負責招募人員實施詐騙，詐騙所得余坤分得20%，剩余部分陳某甲及石某某平分，同時陳某甲及石某某向被告人余坤支付押金人民幣1萬元。后陳某甲及石某某租用武漢市東湖新技術開發(fā)區(qū)光谷總部國際2棟1110室作為詐騙場所，以“慧和科技”公司（未注冊）的名義，先后招聘被告人王某甲及胡某甲（已判刑）擔任業(yè)務經理，周某甲、徐某某、周某乙、胡某乙（均已判刑）、吳某某（另案處理）及袁某某、張某某、姚某某、江某某、劉某某等人擔任業(yè)務員。2018年11月中旬，公司業(yè)務員分組調整，由被告人王某甲及胡某甲、周某甲、袁某某擔任業(yè)務經理，張某某、周某乙為被告人王某甲小組成員。被告人王某甲自2018年10月底擔任業(yè)務經理，在自己開發(fā)客戶的同時，負責指導、協(xié)助組內業(yè)務員張某某、周某乙開發(fā)客戶，工資為底薪和本人及組內業(yè)務員的業(yè)績提成，周某甲、徐某某、周某乙等業(yè)務員負責開發(fā)客戶，其工資為底薪和業(yè)績提成。

該詐騙團伙先由被告人王某甲及胡某甲、周某甲、徐某某、周某乙、吳某某、胡某乙等業(yè)務員通過電話群呼系統(tǒng)隨機撥打客戶電話，利用公司提供的話術，通過電話、微信，以低利息、客戶資質差可以包裝客戶、貸款額度下來才收服務費等為名，吸引客戶至該公司網絡平臺辦理貸款，隨后業(yè)務員建立微信群，將意向客戶、被告人余坤及陳某甲、石某某及業(yè)務經理拉入微信群，后業(yè)務員退群，由被告人余坤、王某甲（作為業(yè)務經理）及陳某甲、石某某等人冒充公司技術部工作人員、客服幫客戶提升貸款額度，具體由被告人王某甲及陳某甲、石某某負責指導客戶下載、注冊虛假的被告人余坤提供的“巨蟻貸”APP貸款平臺（后期更名為“流星貸”），被告人余坤負責根據(jù)客戶需求通過后臺操作修改客戶放款額度，后上述人員向客戶謊稱支付10%的服務費即可放款，誘騙被害人向公司指定的龔某某的銀行卡賬號、支付寶、微信收款二維碼轉賬。之后，在已支付服務費的客戶向業(yè)務員或在上述微信群內詢問為何沒有放款時，上述人員則以客戶資質不穩(wěn)定虛構購買商務機（平板電腦）進行人臉識別才能下款為由，繼續(xù)誘騙客戶支付1888-2998不等的費用購買商務機，客戶向上述公司指定的賬戶、二維碼付款后由被告人余坤負責安排發(fā)貨。后期客戶再次詢問為何未下款時，胡某甲等人則以需要交保證金等為名繼續(xù)騙取客戶財物。

2018年10月至11月間，被告人余坤、王某甲及陳某甲、胡某甲、周某甲、徐某某、周某乙、吳某某、胡某乙等人根據(jù)上述分工，采用上述手法，先后騙取家住本市濱湖區(qū)的李某某、江蘇省宿遷市宿遷經濟開發(fā)區(qū)的王某乙、江西省定南縣的廖某某等50余人貸款服務費、購買商務機費用、保證金等共計人民幣26萬元。其中被告人余坤應對2018年10月10日后伙同陳某甲、石某某利用上述“巨蟻貸”、“流星貸”AAP詐騙后的全部詐騙數(shù)額負責，詐騙數(shù)額共計23萬余元，被告人王某甲作為業(yè)務組長，對其本人及小組成員的詐騙數(shù)額負責，參與詐騙鐵某某等3人，詐騙數(shù)額共計9940元。

歸案后，被告人余坤、王某甲均如實供述了上述犯罪事實；案發(fā)后，被告人王某甲退出贓款人民幣10440元，由公安機關扣押在案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：無錫市公安局濱湖分局收集的刑事判決書、話術單、業(yè)績表、微信聊天記錄、轉賬記錄、銀行卡交易明細等書證；

2.證人證言：證人劉某某、陳某某、羅某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人王某乙、李某某、僧某某、王某丙、雷某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人余坤、王某甲及涉案人員陳某甲、胡某甲、周某甲、徐某某、周某乙、胡某乙、吳某某的供述與辯解。

5.辨認筆錄：無錫市公安局濱湖分局制作的被告人余坤等人的辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人余坤、王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余坤、王某甲以非法占有為目的，結伙虛構事實、隱瞞真相，利用電信網絡技術手段騙取他人財物，其中被告人余坤詐騙數(shù)額巨大，被告人王某甲詐騙數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人余坤在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，被告人王某甲在共同詐騙犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕或者減輕處罰；被告人余坤、王某甲歸案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，均可以從輕處罰；被告人余坤、王某甲均自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，均可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

無錫市濱湖區(qū)人民法院　

檢察官：郭曉杰

2020年9月29日　

附件：

1.被告人余坤、王某甲現(xiàn)羈押于無錫市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)8冊。

3.《認罪認罰具結書》、《認罪認罰從寬制度告知書》和量刑建議書各2份。