敦煌市人民檢察院

起?訴?書(shū)

敦檢公訴刑訴〔2019〕305號(hào)

被告人何某某，又名何某某，男，漢族，19**?年**?月**日出生，初中文化程度，身份證號(hào)35012719********79，戶籍所在地福建省**市**路**號(hào)，現(xiàn)住北京市通州區(qū)**鎮(zhèn)**灣*號(hào)樓**?室，系敦煌市**工程有限公司法定代表人。因涉嫌騙取貸款罪于2019年7月13日被敦煌市公安局刑事拘留，同年8月17日被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于敦煌市看守所。

本案由敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被告人何某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料?，F(xiàn)階段審查完畢。

經(jīng)依法審查查明：

2014?年5?月，被告人何某某接到何某甲（該案同案犯，被告人何某某弟弟，因犯騙取貸款罪被敦煌市人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金100000?元）借用身份證的電話后將其另一身份證（何某某第二身份證件，名為“何某某”，居民身份證號(hào)碼為3501271974********，該身份信息已于2013?年4?月9?日被注銷(xiāo)）郵寄給何某甲，何某甲為解決其經(jīng)營(yíng)的甘肅友力擔(dān)保有限責(zé)任公司及個(gè)人資金緊缺問(wèn)題，產(chǎn)生了利用自己經(jīng)營(yíng)甘肅友力擔(dān)保有限責(zé)任公司在建設(shè)銀行準(zhǔn)入擔(dān)保貸款的便利條件，便產(chǎn)生用“何某某”身份證在敦注冊(cè)公司，以新注冊(cè)的公司從建設(shè)銀行騙取貸款的念頭。2014?年6?月6?日，何某甲使用“何某某”的身份證在敦煌市工商行政管理局注冊(cè)成立敦煌市**工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”），該公司自成立以來(lái)未發(fā)生任何業(yè)務(wù)，為一空殼公司。公司成立后，何某甲便著手實(shí)施在建設(shè)銀行敦煌支行騙貸的計(jì)劃。后何某甲將偽造、篡改的**公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、**公司章程、公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明、公司簡(jiǎn)介、驗(yàn)資報(bào)告、企業(yè)利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、固定資產(chǎn)清單、應(yīng)收賬款明細(xì)、購(gòu)銷(xiāo)合同、財(cái)務(wù)人員簡(jiǎn)歷等虛假貸款資料復(fù)印件提交給建設(shè)銀行，由銀行逐級(jí)審批。同時(shí)何某某作為**公司法定代表人，在何某甲的引薦下，明知“何某某”名下的**公司為一家未開(kāi)展任何經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的皮包公司，仍通過(guò)電話向建設(shè)銀行工作人員楊某某“表達(dá)”其公司有向銀行借款的意愿，并伙同何某甲向建行工作人員編造其公司正常經(jīng)營(yíng)的虛假情況。2014?年10?月21?日，在何某甲的具體操作下，被告人何某某明知以**公司名義提交給建設(shè)銀行敦煌支行的貸款資料均為虛假資料，仍以**公司法定代表人“何某某”的身份與建設(shè)銀行敦煌支行簽訂了金額為800?萬(wàn)元的《人民幣流動(dòng)資金貸款合同》，同時(shí)何某甲代表甘肅友力擔(dān)保有限責(zé)任公司為此項(xiàng)貸款擔(dān)保，與建行簽訂了“保證合同”及“保證金質(zhì)押合同”。貸款到賬后，何某甲將800?萬(wàn)元分別轉(zhuǎn)入與**公司無(wú)任何業(yè)務(wù)往來(lái)的酒泉****有限公司和酒泉**商貿(mào)有限公司對(duì)公賬戶，后何某甲經(jīng)多次轉(zhuǎn)移將貸款轉(zhuǎn)入其建設(shè)銀行個(gè)人賬戶（賬號(hào)55224543********），又將其中130?萬(wàn)元轉(zhuǎn)入何某某個(gè)人賬戶（62170000100********），將200?萬(wàn)元轉(zhuǎn)入賴某某個(gè)人賬戶（62366843300********），用于償還賴某某的欠款，余款500?萬(wàn)元轉(zhuǎn)入酒泉市**企業(yè)集團(tuán)，用于何某甲經(jīng)營(yíng)的**擔(dān)保公司在建設(shè)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的代償行為。2015?年10?月20?日該筆貸款到期后，經(jīng)建設(shè)銀行向**公司及甘肅友力擔(dān)保有限責(zé)任公司多次催款，何某甲分別于2015?年3?月24?日、2016?年6?月1?日償還10?萬(wàn)元、90?萬(wàn)元貸款本金，余款700?萬(wàn)元貸款本金至今未償還；被告人何某某作為該公司法定代表人，在明知**公司偽造貸款資料向銀行騙取貸款，且貸款逾期銀行多次催款的情況下仍拒不還款，給建設(shè)銀行敦煌支行造成巨大損失無(wú)法挽回。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表及立案決定書(shū)、戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、抓獲網(wǎng)上在逃人員經(jīng)過(guò)、刑事判決書(shū)及刑事裁定書(shū)、違法犯罪經(jīng)歷查證說(shuō)明書(shū)、查獲經(jīng)過(guò)等；2.證人王某、楊某某、何某甲等人的證言；3.被告人何某某的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人何某某伙同他人以欺騙的手段，、從銀行騙取貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

敦煌市人民法院

檢察員：李?lèi)?ài)軍

2019年12月18日

附：

????1.?被告人何某某現(xiàn)羈押于敦煌市看守所；

2.?案卷材料8冊(cè)。

3．量刑建議書(shū)2份。