福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

思檢公訴刑訴〔2020〕122號(hào)　

被告人何某某，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼4414241993********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)工作，戶籍所在地廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月20日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，2019年8月26日經(jīng)本院以涉嫌妨害信用卡管理罪批準(zhǔn)逮捕，2019年8月27日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結(jié)，以被告人何某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月19日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，延長(zhǎng)審查起訴期限二次，退回補(bǔ)充偵查二次，公安機(jī)關(guān)分別于2019年12月31日、2020年3月13日重新向本院移送審查起訴。被告人何某某同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月19日，被告人何某某與同案犯曾某某、夏某某（均另案處理）為牟取利益，先后多次在中國(guó)銀行股份有限公司廈門市分行湖明支行、濱南支行、開元支行的自助柜員機(jī)使用同案犯曾某某提供的他人銀行卡進(jìn)行取款。其中，被告人何某某非法持有16張，使用15張，具體事實(shí)如下：

1.2019年7月19日10時(shí)許，被告人何某某在湖明支行使用卡號(hào)62178580000********（戶名：趙某甲）的銀行卡取款人民幣5000元；

2.2019年7月19日10時(shí)許，被告人何某某在湖明支行使用卡號(hào)6215?6860?000********?（戶名吳某某）的銀行卡取款人民幣10000元；

3.2019年7月19日10時(shí)許，被告人何某某在開元支行使用卡號(hào)6217?8562?000********（戶名：朱某某）的銀行卡取款人民幣5000元；

4.2019年7月19日10時(shí)許，被告人何某某在開元支行使用卡號(hào)6217?9006?000********（戶名盧某某）的銀行卡取款人民幣20000元；

5.2019年7月19日10時(shí)許，被告人何某某在開元支行使用卡號(hào)6217?8536?000********（戶名：張某某）的銀行卡取款人民幣5000元；

6.2019年7月19日10時(shí)許，被告人何某某在開元支行使用卡號(hào)6217?8580?000********（戶名：高某某）的銀行卡取款人民幣10000元；

7.2019年7月19日11時(shí)許，被告人何某某在開元支行使用卡號(hào)6217?8560?000********（戶名：歐某某）的銀行卡取款人民幣10000元；

8.2019年7月19日11時(shí)許，被告人何某某在開元支行使用卡號(hào)6216?6970?000********（戶名：廖某某）的銀行卡取款人民幣15000元；

9.2019年7月19日21時(shí)許，被告人何某某在濱南支行使用卡號(hào)6217?8553?000********（戶名：楊某某）的銀行卡取款人民幣20000元；

10.2019年7月19日21時(shí)許，被告人何某某在濱南支行使用卡號(hào)6217?8584?000********（戶名：趙某乙）的銀行卡取款人民幣20000元；

11.2019年7月19日21時(shí)許，被告人何某某在濱南支行使用卡號(hào)6216?6050?000********（戶名：趙某丙）的銀行卡取款人民幣5000元；

（二）被告人何某某使用同案犯曾某某轉(zhuǎn)賬的10萬(wàn)元向其持有的他人4張銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬并取款，具體如下：

1.2019年7月19日22時(shí)許，被告人何某某向卡號(hào)6217?8550?000********（戶名：谷某某）的銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元，并在濱南支行取款5000元；

2.2019年7月19日22時(shí)許，被告人何某某向卡號(hào)6217?8553?000********（戶名：孟某某）的銀行卡分別轉(zhuǎn)賬5000元、5000元、10000元，同案犯曾某某使用該卡在濱南支行取款5000元，被告人何某某使用該卡在開元支行取款15000元；

3.2019年7月19日22時(shí)許，被告人何某某向卡號(hào)6217?8553?000********（戶名：姜某某）的銀行卡分別轉(zhuǎn)賬5000元、5000元、10000元，同案犯曾某某使用該卡在濱南支行取款5000元，被告人何某某使用該卡在開元支行取款15000元；

4.2019年7月19日22時(shí)許，被告人何某某分別向卡號(hào)6215?6950?000********（戶名：王某某）的銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元、5000元，同案犯曾某某使用該卡在濱南支行取款5000元，被告人何某某使用該卡在開元支行取款5000元。

2019年7月19日22時(shí)許，被告人何某某與同案犯曾某某在中國(guó)銀行股份有限公司廈門市分行開元支行自助柜員機(jī)取款時(shí)，因形跡可疑被中國(guó)銀行股份有限公司廈門市分行的員工發(fā)現(xiàn)并報(bào)警，民警當(dāng)場(chǎng)抓獲被告人何某某，并從其身上查獲他人銀行卡七張（含未使用過(guò)的銀行卡1張，戶名房某某，卡號(hào)6217?8761?000********），現(xiàn)金人民幣3.5萬(wàn)元。被告人何某某到案后，能如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)，并從其居住的七天酒店查獲現(xiàn)金人民幣5萬(wàn)元，從其平安手機(jī)銀行卡上扣繳贓款4.436萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行卡、現(xiàn)金、手機(jī)等物證；

2.銀行交易明細(xì)、美團(tuán)酒店訂單等書證；

3.被害人歐某某、谷某某、房某某等陳述；

4.證人卓某某的證言；

5.被告人何某某、同案犯曾某某的供述與辯解；

6.銀行監(jiān)控視頻、酒店監(jiān)控視頻等視聽(tīng)資料；

7.辨認(rèn)筆錄；

8.戶籍資料、公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過(guò)、訴訟文書、情況說(shuō)明等其它證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人何某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人何某某非法持有他人信卡，數(shù)量較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款之規(guī)定，本案系共同犯罪。被告人何某某在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人何某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，具有坦白情節(jié)，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議適用速裁程序，以妨害信用卡管理罪判處被告人何某某有期徒刑十個(gè)月以上一年以下，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

本件與原本核對(duì)無(wú)異

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　檢??察??員：邱晨帆

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　代理檢察員：王麗萍

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年4月9?日

1.被告人何某某現(xiàn)被羈押于廈門市第一看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書；

4.刑事速裁程序建議書；

5.本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文?！?/span>

本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一?有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

(四)出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

第二十五條　【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條　【從犯】在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、犯罪嫌疑人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰?！?/span>