肅州區(qū)人民檢察院

起 訴 書

肅檢二部刑訴〔2020〕7號

被告人何某某，女，生于1974年**月**日，公民身份號碼6221021974********，漢族，高中文化程度，肅州區(qū)人，住甘肅省酒泉市肅州區(qū)**路**小區(qū)**棟**單元**室，住址同戶籍所在地，系酒泉**公司員工。因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年8月29日被酒泉市公安局肅州分局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由酒泉市公安局肅州分局于2019年4月30日立案偵查，于2019年10月12日向本院移送審查起訴，本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案卷材料。其間，因事實不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查兩次（2019年11月7日至2019年11月26日、2019年12月25日至2020年1月19日），因案件復(fù)雜延長審查起訴期限一次（2020年2月22日至2020年3月7日）。

經(jīng)依法審查查明：2013年2月20日，被告人何某某在中國工商銀行申請辦理一張卡號為52404700******的信用卡，2015年年底至2018年上半年，被告人何某某在負(fù)有大額債務(wù)的情況下，采用刷卡套現(xiàn)等方式套取信用卡內(nèi)現(xiàn)金，逾期后經(jīng)銀行催收僅歸還少量本金，后工商銀行酒泉支行報案至酒泉市公安局肅州分局。截止2019年4月30日偵查機(jī)關(guān)立案，被告人何某某使用該信用卡透支本金372345.21元未歸還，產(chǎn)生利息及違約金共計77581.48元。案件審查期間，被告人何某某陸續(xù)還款。截止2020年2月29日，被告人何某某累計還款205000元，仍拖欠本金167345.21元，拖欠利息和違約金141792.27元，本息合計共拖欠309137.48元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：書證、被告人供述、證人證言、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人何某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人何某某違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支信用卡，數(shù)額為372345.21元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條一款（四）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人何某某到案后，能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，屬坦白情節(jié)，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十四條之規(guī)定，被告人何某某自愿認(rèn)罪，同意量刑建議和程序適用，在值班律師在場的情況下簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，對被告人何某某適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。到案后，被告人何某某賠償部分銀行透支本金，可酌定從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

肅州區(qū)人民法院

檢察官：陳衛(wèi)華

2020年3月5日

附：1、被告人何某某現(xiàn)取保候?qū)彛?/span>

2、卷宗4冊、補充材料24頁；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理建議書》一份、《適用速裁（簡易）程序建議書》一份。