北京市海淀區(qū)人民檢察院

起?訴?書

京海檢一部刑訴〔2019〕797號(hào)

被告人何某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1528261978********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日被北京市公安局海淀分局刑事拘留，于2019年9月19經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被北京市公安局海淀分局逮捕。

辯護(hù)人隗合辛，北京鼎恒律師事務(wù)所律師。

被告人劉某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1102261988********漢族，高中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地北京市平谷區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日被北京市公安局海淀分局刑事拘留，于2019年9月19日被北京市公安局海淀分局取保候?qū)?，?019年11月7日被本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人鄭洪濤，北京穎周律師事務(wù)所律師。

本案由北京市公安局海淀分局偵查終結(jié)，以被告人何某某、劉某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月7日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2019年12月8日至12月20日）。被告人何某某、劉某某同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖肀景浮?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月21日，被告人何某某伙同被告人劉某某在本市海淀區(qū)等地，為騙取貸款以他人名義辦理銀行卡，并由何某某實(shí)際控制的北京**資產(chǎn)管理有限公司、內(nèi)蒙古**擔(dān)保有限公司出具貸款擔(dān)保手續(xù)，利用他人身份向北京**股份有限公司貸款人民幣850000元，并于當(dāng)日將他人銀行卡中收到的人民幣850000元全部轉(zhuǎn)入何某某妻子名下個(gè)人銀行賬戶。貸款期間，何某某按月償還利息共計(jì)人民幣63750元。貸款到期后，何某某無力償還貸款本金及剩余利息，其實(shí)際控制的兩家公司亦無力履行擔(dān)保責(zé)任，給北京**股份有限公司造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣786250元。

被告人何某某、劉某某于2019年8月15日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案，后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、借款合同、銀行賬戶交易明細(xì)等；2.證人證言：杜某某等人證言；3.被告人何某某、劉某某的供述和辯解；4.其他證據(jù)材料：到案經(jīng)過等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人何某某、劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人何某某、劉某某以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其二人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以騙取貸款罪追究其二人刑事責(zé)任。被告人何某某、劉某某如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰，建議判處被告人何某某有期徒刑一年，并處罰金；建議判處被告人劉某某有期徒刑六個(gè)月，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，本院提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

北京市海淀區(qū)人民法院

檢??察??員：??管祥潤(rùn)
代理檢察員：??穆??蓉

2019年12月20日

附：

1.被告人何某某現(xiàn)羈押于北京市海淀區(qū)看守所；被告人劉某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話：1331103****；

2.偵查卷宗十冊(cè)；檢察證據(jù)卷一冊(cè)；

3.換押證一份；

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份；

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份；

6.《量刑建議書》二份；

7.被告人何某某辯護(hù)人：隗合辛，聯(lián)系方式：1350123****；被告人劉某某辯護(hù)人：鄭洪濤，聯(lián)系方式：1337165****。