重慶市黔江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

????????????????????????渝黔檢刑訴〔2020〕24號

被告人何某某，男，1980年**月**日出生，身份證號碼5135231980********，土家族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地重慶市黔江區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號，住所地同上。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被重慶市黔江區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月7日被執(zhí)行逮捕。

被告人李某某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼5002391986********，土家族，小學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地重慶市黔江區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號，住重慶市黔江區(qū)**街道**路**號。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被重慶市黔江區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月7日被執(zhí)行逮捕。

被告人何東，男，1990年**月**日出生，身份證號碼5002391990********，土家族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地重慶市黔江區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號，住所地同上。因犯販賣毒品罪，于2016年9月23日被重慶市黔江區(qū)人民法院判處有期徒刑三年五個月，并處罰金人民幣六千元，于2018年11月27日刑滿釋放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被重慶市黔江區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月7日被執(zhí)行逮捕。

被告人顏某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼5002391991********，土家族，初中文化程度，無業(yè),戶籍所在地重慶市黔江區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號，住重慶市黔江區(qū)**街道**路。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被重慶市黔江區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月7日被執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市黔江區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人何某某、李某某、何東、顏某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月6日向本院移送審查起訴，本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

其間，因案情重大、復(fù)雜，本院延長審查起訴期限二次（時間2019年12月7日至2019年12月21日,2020年2月16日至2020年3月1日）。又因部分事實不清，證據(jù)不足，本院于2019年12月17日退回黔江區(qū)公安局補充偵查，2020年1月15日黔江區(qū)公安局重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月，被告人何某某為謀取非法利益，開始大量收購含銀行卡、電話卡、網(wǎng)銀U盾或K寶的成套銀行卡，并以每套銀行卡2700元的價格賣給疑似境外賭博網(wǎng)站充值、轉(zhuǎn)賬。2018年年底，何某某開始找被告人李某某大量收購銀行卡，收購價格為每套銀行卡2000元至2400元不等。2019年6月何某某又發(fā)展被告人何東為其收購銀行卡以及辦理可以收款的二維碼，在此期間何某某將部分銀行卡及U盾放在何東處，讓其幫忙驗卡，何某某以不定期給其發(fā)紅包的方式給其好處費。為賺取差價，李某某便從被告人顏某某、羅某某（另案處理）處大量收購成套銀行卡，其中向顏某某購買銀行卡的價格為每套1500元，向羅某某購買銀行卡的價格為500元至800元不等。李某某從顏某某、羅某某處購買成套銀行卡后，除少部分直接賣給何某某外，多數(shù)銀行卡對應(yīng)的U盾或K寶以及電話卡，均通過快遞郵寄方式寄往何某某指定的地址，銀行卡由李某某保存以便日后處理銀行風控。

2019年8月1日，重慶市黔江區(qū)公安局先后將被告人何某某、李某某、何東、顏某某等人抓獲歸案，并從何某某處查獲銀行卡91張、從李某某處查獲銀行卡141張、從何東處查獲銀行卡43張、從顏某某處查獲銀行卡20張。

經(jīng)被告人何某某辨認，偵查機關(guān)從其處扣押的91張銀行卡的戶主名均非其本人；經(jīng)被告人李某某辨認，偵查機關(guān)從其處扣押的銀行卡共141張，其中139張的戶主名不是其本人或其妻子；經(jīng)被告人顏某某辨認，偵查機關(guān)從其處扣押及其已販賣給李某某的銀行卡共53張，其中45張的戶主名不是其本人或其妻子；經(jīng)被告人何東辨認，偵查機關(guān)從其處扣押的銀行卡43張，其中39張的戶名不是其本人或其女朋友，另已查實何某某處扣押的4套銀行卡系何東幫忙收購。

案發(fā)后，偵查機關(guān)依法扣押被告人李某某違法所得5萬元，李某某妻子龔某甲（另案處理）主動退還違法所得8.4萬元，依法扣押該案涉案銀行卡中贓款及羅某某（另案處理）、謝某某（另案處理）、劉某某（另案處理）家人代為退還的違法所得。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍信息、判決書、釋放證明、辦案說明、銀行卡賬戶信息及余額情況查詢、銀行卡開戶信息及流水等相關(guān)書證；

2.證人龔某甲、羅某某、劉某某、曾某某、李某某、謝某某、龔某乙、葉某某、黃某某、陳某某、何某某、盧某某、焦某某等人的證言；

3.扣押筆錄及扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單，搜查證及搜查筆錄；

4.被告人何某某、李某某、顏某某、何東的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人何某某、李某某、顏某某、何東對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人何某某、李某某、顏某某、何東妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，其中被告人何某某、李某某非法持有他人信用卡50張以上，數(shù)量巨大，被告人顏某某、何東非法持有他人信用卡5張以上，數(shù)量較大，四人的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第二項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。

在被告人何某某伙同被告人何東收購銀行卡及將部分銀行卡交由何東驗卡保管過程中二人系共同犯罪,在該共同犯罪中，被告人何某某起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，系主犯。被告人何東起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。

被告人何某某、李某某、顏某某、何東歸案后如實供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。

被告人何東曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，在刑罰執(zhí)行完畢五年內(nèi)再犯應(yīng)當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條之規(guī)定，系累犯，應(yīng)當從重處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議對被告人何某某判處有期徒刑四年至五年，并處罰金；建議對被告人李某某判處有期徒刑三年六個月至四年六個月，并處罰金；建議對被告人顏某某判處有期徒刑一年六個月至一年十個月，并處罰金；建議對被告人何東判處有期徒刑一年五個月至一年七個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市黔江區(qū)人民法院

檢察官：龐礴

檢察官助理：陳勝霞

2020年2月28日

附：

1.被告人何某某、李某某、顏某某、何東現(xiàn)羈押于重慶市黔江區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊、光盤3張、認罪認罰具結(jié)書4份。

3.本案中扣押的贓款671038.6元均存入重慶市黔江區(qū)公安局在中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的涉案財物專項賬戶，存款憑證保存于黔江區(qū)公安局警保處。