德安縣人民檢察院

起?訴?書

德檢刑訴〔2020〕13號

被告人但某某，女，1969年**月**日出生，身份證號碼：3604261969********，漢族，高中文化，德安**銷售中心實際經(jīng)營人，戶籍所在地：江西省德安縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住德安縣**鎮(zhèn)**路**室。于2019年08月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被德安縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人周某某，男性，1966年**月**日出生，身份證號碼:3604261966********，漢族，小學(xué)文化，德安**銷售中心負(fù)責(zé)人，戶籍所在地：江西省德安縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住德安縣**鎮(zhèn)**路**室。于2019年08月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被德安縣公安局刑事拘留，同年09月23日經(jīng)我院批準(zhǔn)，同日由德安縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)被羈押在德安縣看守所。

本案由德安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人但某某、周某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料，本院延長審查起訴十五天。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1989年前后，被告人但某某、周某某夫婦開始經(jīng)營德安縣**家電超市，后不斷擴大經(jīng)營規(guī)模，2011年底出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，開始在民間借款。2011年至2019年間，遂以承諾按月息支付1.5分至3分不等利息的方式，先后向蔡某甲、石某某19位不特定人員借款410余萬元，給借款人造成實際損失約160萬元。被告人但某某、周某某向他人借款存款情況如下：

1、向蔡某甲借款30.6萬元，還款27萬元，蔡某甲拿走電器抵借款1.528萬元，造成蔡某甲損失2.072萬元。

2、向石某某借款10萬元，還款4.7萬元，造成石某某損失5.3萬元。

3、向黃某某借款4.55萬元，造成黃某某損失4.55萬元。

4、向趙某某借款34.48萬元，還款25.5萬元，趙某某拿走電器抵借款1.1萬元，造成趙某某損失7.88萬元。

5、向丁某甲借款20萬元，還款11.05萬元，丁某甲拿走電器抵借款2.5萬元，造成丁某甲損失6.45萬元。

6、向胡某甲借款9.1萬元，還款1.9萬元，造成胡某甲損失7.2萬元。

7、向張某某借款15萬元，還款2.7萬元，造成張某某損失12.3萬元。

8、向楊某某借款50萬元，還款26.4萬元，楊某某拿走電器抵借款8萬元，造成楊某某損失15.6萬元。

9、向丁某乙借款5.46萬元，造成丁某乙損失5.46萬元。

10、向涂某某借款17萬元，還款18.91萬元。

11、向呂某某借款10萬元，還款8.72萬元，造成呂某某損失1.28萬元。

12、向蔡某乙借款40.8萬元，還款42萬元。

13、向林某某借款42.3萬元，還款1.38萬元，造成林某某損失40.92萬元。

14、向熊某甲借款39.6萬元，熊某某拿走電器抵借款8.6872萬元，造成熊某甲損失30.9128萬元。

15、向熊某乙借款2萬元，還款1.4萬元，造成熊某乙損失0.6萬元。

16、向施某某借款4萬元，造成施某某損失4萬元。

17、向胡某乙借款6.75萬元，還款0.43萬元，造成胡某乙損失6.32萬元。

18、向李某某借款18.58萬元，還款30萬元。

19、向雷某某借款55萬元，還款41.6萬元，造成某某浩損失13.4萬元。

案發(fā)后，被告人但某某、周某某主動到公安機關(guān)投案如實供述自己的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：商品保修單、轉(zhuǎn)賬憑證和借條、個體信息、查封決定書、戶籍證明及歸案情況說明等；2.被害人的陳述：被害人蔡某甲、石某某19人的陳述；3.被告人的供述與辯解：被告人但某某、周某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人但某某、周某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人但某某、周某某在經(jīng)營家電超市期間，以經(jīng)營需要周轉(zhuǎn)資金為名，采取支付利息的方式，向不特定的多數(shù)人進行集資借款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（共同犯罪）追究其刑事責(zé)任。被告人但某某、周某某系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。被告人但某某系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，建議判處有期徒刑三年至三年六個月，并處罰金十萬元。被告人周某某系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，建議判處有期徒刑二年至二年三個月，并處罰金十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

德安縣人民法院

檢察員:鄭宏

2020年1月2日

附：

1.被告人但某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?；被告人周某某現(xiàn)羈押在德安縣看守所。

2.案卷材料四冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。

4.適用簡易程序建議書一份。?