銅川市王某區(qū)人民檢察院　

起 訴 書(shū)

銅王檢訴刑訴〔2020〕6號(hào)　

　　被告人任某，男，19**年**月*日出生于本市，公民身份號(hào)碼61020319*********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地與居住地均為：銅川市印臺(tái)區(qū)**路**小區(qū)*號(hào)樓*單元**，系**人壽保險(xiǎn)股份有限公司銅川中心支公司運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人。該任于2019年12月17日因涉嫌職務(wù)侵占罪被銅川市公安局王某分局刑事拘留；2020年1月22日被本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于銅川市看守所。

本案由銅川市公安局王某分局偵查終結(jié)，以被告人任某涉嫌職務(wù)侵占罪罪，于2020年3月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料期間延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人任某于2016年2月至2018年11月8日期間，利用其在**人壽保險(xiǎn)股份有限公司銅川中心支公司擔(dān)任運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利，獲取了客戶劉某、李某、閆某某、李某、賈某某、由某某、楊某某、陳某某、王某某的身份及投保信息，后找與上述客戶體型和面容相似的人冒充客戶本人，謊稱身份證丟失持身份證復(fù)印件辦理郵政儲(chǔ)蓄銀行卡，并通過(guò)公司系統(tǒng)更改客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，以防止客戶收到提醒短信，通過(guò)PS技術(shù)偽造保全四合一影像，將事先辦好的銀行卡錄入保全系統(tǒng)進(jìn)行貸款操作，偽造客戶死亡證明、親屬關(guān)系證明、變更受益人、投保人信息進(jìn)行虛假死亡理賠，冒用上述客戶名義填寫(xiě)保單質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū)、理賠申請(qǐng)書(shū)，先后于2016年2月17日，冒用劉某購(gòu)買的保單號(hào)為201512631300****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款350000元。2016年3月1日，冒用劉某購(gòu)買的保單號(hào)為201510164987*****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款450000元。2016年5月5日，冒用李某購(gòu)買的保單號(hào)為201513721901****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款800000元。2016年6月30日，冒用閆某某購(gòu)買的保單號(hào)為201511980723****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款400000元。2016年09月12日，冒用李某購(gòu)買的保單號(hào)為20161376999*****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款120000元。任某將上述五筆貸款共計(jì)212萬(wàn)元均用于個(gè)人投資股票交易。

因2016年期間任某冒用客戶保單質(zhì)押貸款資金進(jìn)行投資股票交易虧損無(wú)法彌補(bǔ)冒用客戶保單貸款資金漏洞，任某便再次利用職務(wù)上的便利使用上述手段，先后于2018年11月8日冒用賈某某購(gòu)買的保單號(hào)為20181067480****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款45萬(wàn)元；2018年7月16日冒用由某某購(gòu)買的保單號(hào)為20171400320*****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款46萬(wàn)元；2018年9月21日偽造楊某某、陳某某、王某某死亡證明、親屬關(guān)系證明、變更受益人信息、變更投保人預(yù)留銀行賬號(hào)信息，使用客戶楊某某購(gòu)買的保單號(hào)為20171048956*****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行虛假死亡理賠，套取公司理賠金70萬(wàn)元；2018年10月12日，使用客戶陳某某購(gòu)買的保單號(hào)為20171063422****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行虛假死亡理賠，套取公司理賠金30萬(wàn)元；2018年10月18日，使用客戶王某某購(gòu)買的保單號(hào)為20171048992*****的**人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行虛假死亡理賠，套取公司理賠金65萬(wàn)元。

其中利用賈某某保單辦理的45萬(wàn)貸款中的40萬(wàn)元用于歸還使用劉某保單的貸款，5萬(wàn)元進(jìn)入任某建行賬戶，利用由某某保單辦里的46萬(wàn)元貸款也進(jìn)入任某建行賬戶后用于歸還利用閆某某保單的貸款本息454071.51元。利用楊某某、陳某某、王某某保單騙取的165萬(wàn)元均用于歸還利用劉某、李某、李某保單的貸款。2019年1月17日通過(guò)理賠方式支付被保險(xiǎn)人李某之子賀某某1288746.01元沖銷貸款金額及本金。

綜上，被告人任某利用職務(wù)便利挪用單位資金共計(jì)2175928.49元，侵占單位資金共計(jì)165萬(wàn)元，共造成**保險(xiǎn)公司直接經(jīng)濟(jì)損失224萬(wàn)余元。2019年12月16日，被告人任某在單位同事陪同下到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

受案登記表；報(bào)案材料；證人證言；調(diào)取的保單及保單貸款、理賠資料；相關(guān)銀行流水；司法鑒定意見(jiàn)；到案經(jīng)過(guò)；相關(guān)書(shū)證；被告人供述及自書(shū)材料。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人任某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人任某利用職務(wù)上的便利，偽造虛假資料，將單位財(cái)產(chǎn)非法占為己有,數(shù)額巨大；挪用單位資金歸個(gè)人使用，用于營(yíng)利活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條一款、二百七十二條一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪、挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。被告人任某多次職務(wù)侵占，應(yīng)酌定從重處罰；被告人任某犯罪以后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰；被告人任某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，可酌定從輕處罰，建議判處被告人任某有期徒刑四年六個(gè)月。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，對(duì)被告人任某提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

銅川市王某區(qū)人民法院　

??????????????????????????????????????副檢察長(zhǎng)：蘭菊玲

??????????????????????????????????????（院印）

??????????????????????????????????????2020年4月29日　

附：1．被告人現(xiàn)羈押于銅川市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)8冊(cè)，零材料22頁(yè)，光盤2張。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。