湖北省丹江口市人民檢察院

起 訴 書

丹檢刑檢刑訴〔2020〕11號

被告人代某某，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼4226011976********，漢族，初中，戶籍所在地湖北省丹江口市**路**路**號，住丹江口市**幢**單元**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月12日被丹江口市公安局刑事拘留，經(jīng)丹江口市公安局決定，于2019年6月14日被丹江口市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由丹江口市公安局偵查終結(jié)，以被告人代某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2011年6月21日, 犯罪嫌疑人代某某在中國農(nóng)業(yè)銀行丹江口支行申請辦理了信用額度為15萬元的“金穗白金貸記卡”(信用卡,卡號46375800********) 一張后進(jìn)行透支消費(fèi), 由于代某某在消費(fèi)中有套現(xiàn)行為, 后信用額度降為12萬元。代某某在生意正常運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)能夠?qū)ν钢M(fèi)進(jìn)行按時(shí)還款, 后來在2016年生意失敗后其明知無法還款還繼續(xù)透支消費(fèi), 且采取換掉電話號碼, 不在家居住等手段逃避丹江農(nóng)行催款。截止到2018年9月17日,代某某使用該卡透支消費(fèi)本金累計(jì)達(dá)到116586.72元。中國農(nóng)業(yè)銀行丹江口支行從2017年6月起至2019年3月進(jìn)行十余次電話、短信催收透支欠款, 并與2017年4月13日、 2019年2月20日兩次上門送達(dá)“個(gè)人信用卡透支催收函”向代某某催收欠款, 催收無果。截止2018年9月17日代某某使用該信用卡透支消費(fèi)欠款156685.98元, 其中本金116586.72元, 利息31359.81元, 逾期違約金6658.45元, 2019年5月29日, 手續(xù)費(fèi)2081.00元。犯罪嫌疑人代某某向中國農(nóng)業(yè)銀行丹江口支行償還全部透支本金, 并就利息、違約金等費(fèi)用與中國農(nóng)業(yè)銀行丹江口支行達(dá)成還款協(xié)議。

犯罪嫌疑人代某某于2019年6月12日到丹江口市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案自首，到案后代某某對其犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱,選擇承認(rèn)公安機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)并愿意接受處罰，且已還清其透支欠款本金并取得中國農(nóng)業(yè)銀行丹江口支行諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、戶籍信息、報(bào)案材料等書證；2.證人陳某某、某某某等人的證言；3.被告人代某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人代某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人代某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省丹江口市人民法院

檢 察 員： 戚正波

2020年1月3日

附：

1．被告人代某某現(xiàn)取保候?qū)徲诘そ谑?*城**幢**單元**室，聯(lián)系電話1303526****.

2．案卷材料和證據(jù)1冊。

3．證人名單1份。

4．《適用簡易程序建議書》1份。

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。