浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕1079號

被告人代某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼5109231993********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地四川省**縣**鎮(zhèn)**街**號**號**棟**單元**樓**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月16日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月19日被逮捕。

被告人伍某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼5106231991********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地四川省中江縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月17日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月19日被逮捕。

被告人陳某甲，男，1987年*月**日出生，公民身份號碼5109231987********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地四川省**縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月17日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月19日被逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人代某某、伍某某、陳某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人或值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖?。其間，因案情復(fù)雜依法延長審查起訴期限一次（自2020年4月16日至5月1日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月份，陳某乙（另案處理）在本區(qū)**大道**大廈****室設(shè)立溫州****信息咨詢有限公司（以下簡稱“**公司”）。蔡某某（已起訴）擔(dān)任公司經(jīng)理，負責(zé)與來公司貸款的客戶商談貸款事宜以及公司日常事務(wù)管理；鄧某甲（已起訴）擔(dān)任公司風(fēng)控經(jīng)理，負責(zé)監(jiān)督客戶貸款后的還款情況以及協(xié)助蔡某某管理公司；陳某丙（已起訴）擔(dān)任公司財務(wù)，負責(zé)放貸；被告人代某某、伍某某、陳某甲以及田某某、朱某某（均已起訴）擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員，負責(zé)介紹客戶到公司貸款、對客戶進行家訪、催收等事宜。

2017年12月至2018年2月期間，**公司在溫州市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，假借“放貸”名義，故意設(shè)置“套路”，以“砍頭息”“風(fēng)險擔(dān)保金”“后期管理費”“GPS安裝費”等各種名目（以下簡稱“各項費用”）先后與被害人胡某某、章某某等7人簽訂虛高“借款協(xié)議”，并通過一半金額轉(zhuǎn)賬、一半金額扣除“各項費用”后以現(xiàn)金支付方式制造相應(yīng)虛高資金給付憑證。在部分被害人還清“借款”后索回各種費用時，**公司以“延遲還款構(gòu)成違約”“公司規(guī)定需要借款三次再返回”等理由拒不返還。期間，浩宇公司還采用扣住被害人車輛進行要挾或滋擾、糾纏等手段迫使部分被害人支付虛高“借款本息”，從而非法獲取被害人財物。被告人代某某、伍某某、陳某甲參與的犯罪事實具體如下：

一、敲詐勒索

1.2017年12月27日，被害人胡某某到**公司借款。在被告人陳某甲等人對胡某某進行家訪后，**公司與被害人胡某某簽訂金額為人民幣10萬元的“借款合同”，陳某丙等人在扣除“各項費用”后，實際僅給予被害人胡某某人民幣5.5萬元。當(dāng)日，被害人胡某某車輛GPS離線報警。后**公司以被害人胡某某?“貸款用于償還其他欠款屬于違約”為由，要求被害人胡某某還款。在被告人代某某、伍某某、陳某甲以及朱某某（已判刑）等人的催收下，被害人胡某某先后兩次被迫支付人民幣共計6.5萬元后，雙方達成調(diào)解。

2.2018年1月2日，被害人林某某經(jīng)介紹至**公司借款。隨后，被告人伍某某、代某某對林某某謙進行“家訪”。次日，**公司與被害人林某某謙簽訂金額為人民幣8萬元的“借款協(xié)議”，陳某丙等人在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人林某某人民幣5.6萬元。2018年1月7日，浩宇公司以被害人林某某的“車輛GPS信號消失屬于違約”為由，被告人陳某甲伙同朱某某等人將被害人林某某的車輛扣住，要求被害人林某某謙償還“借款”，1月8日被害人林某某謙被迫支付人民幣8萬元。

二、詐騙事實

3.2017年12月19日，被害人張某甲至**公司借款。經(jīng)被告人陳某甲以及田某某對張某甲進行“家訪”后，浩宇公司與被害人張某甲簽訂金額為人民幣18萬元的“借款協(xié)議”，由陳某丙等人在扣除“各項費用”后，實際僅給予張某甲人民幣12.384萬元。之后，被害人張某甲冬按照“約定”向**公司還款總計人民幣18萬元，要求退還“風(fēng)險保證金”“后期管理費”等費用，浩宇公司以“公司規(guī)定需要借款三次再返還”為由拒絕返還。張某甲報警后，經(jīng)雙方協(xié)商，**公司向張某甲冬退還人民幣3.3萬元。

4.2017年12月21日，被害人張某乙至**公司借款。經(jīng)被告人代某某、伍某某對張某乙進行“家訪”，**公司與被害人張某乙簽訂金額為人民幣10萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某丙在扣除“各項費用”后，實際僅給予張某乙人民幣6萬元。之后，被害人張某乙按照“約定”向浩宇公司還款總計人民幣10萬元，要求退還“風(fēng)險保證金”“后期管理費”等費用，浩宇公司以“公司規(guī)定需要借款三次再返還”為由，拒不退還剩余人民幣4萬元。

5.2017年12月30日，被害人陳某丁至**公司借款。經(jīng)被告人陳某甲及田某某對陳某丁進行“家訪”后，浩宇公司與被害人陳某丁簽訂金額為人民幣18萬元的“借款協(xié)議”，由陳某丙在扣除“各項費用”后，實際僅給予陳某丁人民幣13萬元。之后，被害人陳某丁向浩宇公司還款總計人民幣18萬元，要求退還“風(fēng)險保證金”“后期管理費”等費用，浩宇公司以“延遲還款屬于違約”為由拒不退還。

6.2017年12月21日，被害人章某某經(jīng)被告人伍某某介紹至**公司借款。經(jīng)被告人代某某等人對章某某進行“家訪”后，浩宇公司與被害人章某某簽訂金額為人民幣50萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某丙、朱某某在扣除“各項費用”后，實際僅給予被害人章某某人民幣37萬余元。之后，被害人章某某按約定向**公司兩次還款總計人民幣50萬元，要求退還“風(fēng)險保證金”“后期管理費”等費用，浩宇公司以“公司規(guī)定需要借款三次再返還”為由拒絕返還。

2018年2月2日，被害人章某某再次至**公司借款。經(jīng)被告人代某某等人再次對章某某進行“家訪”后，浩宇公司與被害人章某某再次簽訂金額為人民幣50萬元的“借款協(xié)議”，在扣除“各項費用”后，實際僅給予被害人章某某人民幣37萬余元。后被害人章某某按約向**公司兩次還款總計人民幣50萬元，要求退還“風(fēng)險保證金”“后期管理費”等費用，但浩宇公司仍拒不退還。

案發(fā)后，被告人代某某于2020年1月16日被公安機關(guān)抓獲；被告人伍某某于2020年1月17日被公安機關(guān)抓獲；被告人陳某甲于2020年1月17日向公安機關(guān)自動投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：公司登記基本情況、公司章程、房屋租賃合同、接受證據(jù)材料清單、貸款合同材料、借條、收條、轉(zhuǎn)賬記錄、調(diào)解協(xié)議書、扣押清單、人口信息等；

2.證人證言：證人蔡某某、鄧某甲、陳某丙、田某某、鄧某乙、朱某某的證言，證人麻某某出具的歸案經(jīng)過：

3.被害人陳述：被害人胡某某、林某某、張某乙、張某甲、陳某丁、章某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人代某某、伍某某、陳某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：人員辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人代某某、伍某某、陳某甲以非法占有為目的，伙同他人采用隱瞞真相方法騙取公私財物，數(shù)額巨大，又以非法占有為目的，伙同他人采用要挾、滋擾等方法強行索要公私財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究三被告人刑事責(zé)任。鑒于被告人代某某、伍某某、陳某甲在共同犯罪中起次要作用作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；被告人代某某、伍某某歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人陳某甲犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人代某某、伍某某、陳某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理；被告人代某某、伍某某、陳某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。??

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此致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察員：朱建金

2020年4月27日

附：

1.被告人代某某、伍某某、陳某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.訊問筆錄復(fù)印件叁份；

????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》各叁份?！?/span>