成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

成高新檢刑訴〔2020〕164號　

　　被告人付某，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼5101221980********，漢族，大學(xué)本科，四川**新橋集團(tuán)副總裁、北京**融信國際投資管理咨詢有限公司執(zhí)行總裁，戶籍所在地和住址為四川省成都市天府新區(qū)華陽**街**號**棟**單元**號，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)成都高新區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月18日被成都市公安局高新區(qū)分局逮捕。

本案由四川省成都市公安局高新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人付某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年10月31日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年11月28日補查重報。于2020年1月9日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年2月9日補查重報。期間，本院三次延長審查起訴期限。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：四川**融信投資管理有限公司（以下簡稱“四川**”）于2012年10月在成都市錦江區(qū)成立，初期以線下形式開展“P2P”業(yè)務(wù)。四川**實際控制人覃某某（已被北京公安機關(guān)制發(fā)逮捕證，但未歸案）于2014年10月在北京成立北京**翼時代信息技術(shù)有限責(zé)任公司（以下簡稱“北京翼時代”），由北京翼時代研發(fā)的“余盆網(wǎng)”APP線上平臺于2015年6月上線，“余盆網(wǎng)”APP上線后四川**逐步將大部分線下投資人轉(zhuǎn)為線上投資形式，由北京翼時代管理“余盆網(wǎng)”APP的后臺運營。2013年10月，覃某某在北京成立北京**國際融信投資管理咨詢有限公司（以下簡稱北京**融信），在全國各地設(shè)立70余家門店，負(fù)責(zé)尋找投資人、以北京**融信的名義與投資人簽訂《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、指導(dǎo)投資人在“余盆網(wǎng)”APP上或者以線下（未轉(zhuǎn)入線上或不使用線上功能）形式參與投資理財。此時四川**作為關(guān)聯(lián)方對北京**融信和北京翼時代等公司提供行政管理和業(yè)務(wù)支持。2017年四川**整體搬遷至成都高新區(qū)通威國際中心，并以四川**新橋集團(tuán)有限公司（以下簡稱**新橋）的名義開展相同業(yè)務(wù)工作。

?北京**融信業(yè)務(wù)員通過發(fā)放宣傳資料、推薦介紹等方式對外宣傳，邀請投資人以投資“月月盈”（預(yù)期年化收益11%-12%）、“季度紅”（預(yù)期年化收益8%-12%）、“年年余”（預(yù)期年化收益12.5%）等理財產(chǎn)品的形式與北京**融信簽訂《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，協(xié)議約定投資人同意北京**融信公司通過托管賬戶（由**新橋控制的虛擬賬戶）將出借資金發(fā)放給借款人，并為投資人實現(xiàn)資金回收、債權(quán)實現(xiàn)等風(fēng)險控制服務(wù)，并向投資人承諾三款產(chǎn)品均保本付息，北京**融信設(shè)立了?？顚Ｓ玫倪€款風(fēng)險金，保障出借人本金和收益穩(wěn)定性及安全性。

**新橋及北京翼時代兩家公司各自設(shè)有“資金池”。線上投資人參與“余盆網(wǎng)”的資金通過上海富友支付平臺進(jìn)入由北京翼時代負(fù)責(zé)人田某某（被北京公安機關(guān)逮捕，另案處理）控制的備付金賬戶，由田某某控制劃撥借款人資金及返還線上投資人本息。線下投資人的資金通過上海富友支付平臺進(jìn)入**新橋的資產(chǎn)管理部，由該部負(fù)責(zé)人王某某（被北京公安機關(guān)逮捕，另案處理）控制，王某某控制的“資金池”主要用于**新橋、北京翼時代、北京**融信及下屬子公司、各部門、各門店的正常運營費用報銷、員工工資發(fā)放、對線下出借人的投資款還本付息、收取全國借款人的還款資金。田某某所控制的“資金池”和王某某控制的“資金池”互有資金往來。

2006年至2018年3月，被告人付某先后在荷蘭銀行成都分行、深圳市大成基金管理有限公司、上海市紐銀梅隆西部基金管理有限公司、成都市中恒財富財務(wù)咨詢有限公司、上海市惠國基金管理有限公司工作。在覃某某的安排下，被告人付某于2018年3月12日至案發(fā)，擔(dān)任北京**融信執(zhí)行總裁兼**新橋副總裁，負(fù)責(zé)北京**融信的全面管理和發(fā)展工作，統(tǒng)一管理北京**融信公司的70余家門店，針對不特定對象大量兜售**新橋在線下及余盆網(wǎng)APP上推出的“月月盈”、“季度紅”、“年年余”等理財產(chǎn)品，吸收群眾資金,其還組織培訓(xùn)銷售人員、制定“財富端”各項制度激勵銷售人員完成業(yè)績。

根據(jù)司法審計，2018年3月12日后新產(chǎn)生投資訂單涉及投資金額共計1086654000元，其中，已結(jié)清的投資交易金額共計91641000元，未結(jié)清的投資交易金額共計995013000元，線上、線下共計9010名投資人涉及未結(jié)清投資訂單。

2018年9月，**新橋等各關(guān)聯(lián)公司資金鏈斷裂，**新橋?qū)嶋H控制人覃某某安排被告人付某在北京朝陽區(qū)處非辦的組織下與投資群眾達(dá)成兌付協(xié)議，但在兌付部分款項后無法繼續(xù)兌付。北京市朝陽區(qū)公安分局于2018年10月30日對北京**融信國際投資管理咨詢有限公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，并逮捕王某某、田某某等人。2018年10月羅某某等大量投資人到成都高新區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊報案。高新公安分局于2018年11月28日受理該案，并于2018年?12月18日立案偵查，2019年3月14日犯罪嫌疑人付某被電話通知到案。

?認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：物證、書證、證人證言、被告人供述及辯解、鑒定意見等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人付某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人付某在擔(dān)任北京**融信執(zhí)行總裁期間，負(fù)責(zé)北京**融信公司全面工作，制定激勵政策，鼓勵業(yè)務(wù)員針對不特定群體兜售具有還本付息性質(zhì)的理財產(chǎn)品，數(shù)額特別巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人付某具有自首情節(jié)，系初犯，在**各關(guān)聯(lián)公司資金鏈斷裂后積極配合公安機關(guān)對投資群眾追贓挽損，認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，建議判處被告人付某六年六個月至七年有期徒刑，并處四十萬元罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院?

檢察官：張佃江

（院印）

2020年3月24日?

?附：

????1．被告人現(xiàn)在被羈押在成都市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)壹佰伍拾叁冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。

4.??提票和換押證各壹份。