山東省棲霞市人民檢察院

起?訴?書(shū)

棲檢公刑訴〔2019〕129號(hào)

被告人于某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2111031968********，漢族，初中文化，棲霞**旅游開(kāi)發(fā)有限公司股東，戶籍所在地：遼寧省盤(pán)錦市興隆臺(tái)區(qū)**街**社區(qū)**北區(qū)**，現(xiàn)住址：山東省棲霞市**鎮(zhèn)**村**寺。2014年1月26日因犯非法拘禁罪被棲霞市人民法院判處有期徒刑八個(gè)月緩刑一年。2018年3月21日因涉嫌騙取貸款罪被棲霞市公安局取保候?qū)彙?019年3月14日因涉嫌騙取貸款罪被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由山東省棲霞市公安局偵查終結(jié)，以被告人于某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年3月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年4月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年5月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年7月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月12日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年4月15日、2019年6月29日、2019年9月13日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：2017年9月份，被告人于某某為取得銀行貸款，伙同楊某某（另案處理）、劉某某（另案處理）等人，采取以棲霞**旅游開(kāi)發(fā)有限公司名義與劉某某控制的大連****商貿(mào)有限公司簽訂虛假購(gòu)銷(xiāo)合同的方式，在哈爾濱銀行大連分行開(kāi)具總額293萬(wàn)元的銀行承兌匯票三張，后劉某某將其中一張額度為1萬(wàn)元的銀行承兌匯票在廣州變?cè)鞛?91萬(wàn)元。被告人于某某以棲霞**旅游開(kāi)發(fā)有限公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的名義，用變?cè)旌蟮你y行承兌匯票為質(zhì)押，從中國(guó)工商銀行股份有限公司棲霞支行騙取貸款232.8萬(wàn)元。貸款到期后，被告人于某某未歸還本息，中國(guó)工商銀行股份有限公司棲霞支行發(fā)現(xiàn)被質(zhì)押的銀行承兌匯票系變?cè)?，?018年3月19日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2.證人證言：證人趙某某、楊某某的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人于某某的供述與辯解；4.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：錄音光盤(pán)。

本院認(rèn)為，被告人于某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

棲霞市人民法院

檢察員：于紅

2019年9月25日

附：

1.被告人于某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谄渥∷?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè),光盤(pán)二張。

3.證人名單一份。_?