上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕234號

被告人于某某，男，1988年**月**日生，公民身份號碼：3209221988******，漢族，大學(xué)文化，系**（上海**服務(wù)有限公司上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱：**金融公司）下屬上海**互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱：**金融公司）**、**，戶籍在江蘇省濱海縣**鎮(zhèn)**路**號，暫住在江蘇省太倉市**新村**幢**室。2018年11月8日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年11月11日延長刑事拘留期限至三十天，2018年11月28日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人于某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月15日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年1月16日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海**服務(wù)有限公司上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設(shè)立1100余家理財門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊，在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財產(chǎn)品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“ **寶”“ **貸（**錢莊）”“**財富”4個線上理財平臺，收購或設(shè)立“**金融平臺”“ **商務(wù)/**商務(wù)/**信平臺”“ **/**平臺”“ **金融平臺”“ **金融平臺”5個線上放貸平臺，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2017年2月至2018年3月，被告人于某某擔(dān)任**金融公司下屬**金融公司**、**，負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計、運營推廣等業(yè)務(wù)，協(xié)助**金融公司**王某甲、蔣某某（均另案處理）等人運營“**金融”線上理財平臺，通過朋友介紹、口口相傳、網(wǎng)上推廣等方法，允諾高額利息回報，誘使社會不特定公眾購買平臺“雙月盈”“季季賺”等理財產(chǎn)品，非法吸收公眾資金。經(jīng)審計，被告人于某某在任職期間，“**金融”線上平臺募集資金累計交易量人民幣527,122,839.85元，截至案發(fā)止，未兌付金額人民幣62,763,433.50元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某（另案處理）主動投案，并如實交代單位犯罪事實；同年11月8日，被告人于某某接公安人員電話通知后主動到案，并如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等書證，證實**金融公司基本情況及無向社會公眾募集資金的資質(zhì)。

2.證人曹亮曹某某、王某甲、蔣某某、奚某某、周某某、何某某、張某甲李某某朱某某、王某乙、王某丙、劉某某、張某乙、梁某某等人的證言及**金融產(chǎn)品及利率slsx表、貸審會審議表、連連銀通支付業(yè)務(wù)商戶服務(wù)協(xié)議、最高額保證合同等書證，證實**金融公司系**金融公司控制的關(guān)聯(lián)公司，被告人于某某明知**金融公司、**金融公司無向社會公眾募集資金的資質(zhì)，仍擔(dān)任**金融公司**、**，協(xié)助運營“**金融”線上理財平臺，向社會不特定公眾銷售理財產(chǎn)品，非法吸收公眾資金，且平臺有資金池等事實。

3.公安機(jī)關(guān)出具的調(diào)取證據(jù)清單及投資人信息登記表、銀行交易清單、電子交易數(shù)據(jù)保全證書、網(wǎng)貸平臺出借人服務(wù)協(xié)議、借款協(xié)議等書證，證實公安人員調(diào)取平臺線上電子數(shù)據(jù)，投資人購買“**金融”線上平臺理財產(chǎn)品的金額及損失情況。

4.上海**事務(wù)所有限公司上海**事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書，證實被告人于某某非法吸收公眾存款的金額、未兌付金額及獲取薪金等情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的到案經(jīng)過，證實被告人于某某的到案情況。

6.中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)憑證，證實案發(fā)后被告人于某某退出贓款人民幣共計325,281.6元。

7.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實被告人于某某的基本情況。

8.被告人于某某的供述，證實其供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人于某某對基本犯罪事實無異議。

本院認(rèn)為，被告人于某某作為**金融公司控制的關(guān)聯(lián)公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人于某某系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：席娜

2019年2月27日

附：

1、被告人于某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，?lián)系電話18913778****。

2.偵查卷宗四冊及司法鑒定意見書一本。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。