牡丹江市東安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

牡東檢訴刑訴〔2020〕15號(hào)

被告人于某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2310021989********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，住牡丹江市東安區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，2019年9月9日因本案被臨時(shí)寄押于牡丹江市第二看守所；同年9月16日因涉嫌詐騙被牡丹江市公安局東安分局刑事拘留；于同年10月16日經(jīng)本院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由牡丹江市公安局東安分局執(zhí)行。

本案由牡丹江市公安局東安分局偵查終結(jié)，以被告人于某某涉嫌詐騙、信用卡詐騙罪，于2019年12月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定時(shí)限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。于2020年1月14日決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

1詐騙犯罪事實(shí)

1.2019年4月，于某某謊稱(chēng)其叫“王某某”，向被害人趙某某謊稱(chēng)其公司做貸款業(yè)務(wù)，要求趙某某幫其辦理貸款完成任務(wù)，該筆貸款一個(gè)月后自動(dòng)取消，不會(huì)對(duì)其征信記錄產(chǎn)生影響。趙某某同意后，4月10日二人來(lái)到牡丹江市東安區(qū)**通訊手機(jī)店內(nèi)，通過(guò)**消費(fèi)金融公司的貸款平臺(tái)，趙某某以人民幣9100元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)蘋(píng)果XSMAX手機(jī)（256GB內(nèi)存）一部，并辦理了分期貸款業(yè)務(wù)，同時(shí)于某某又讓趙某某申請(qǐng)辦理了10000元現(xiàn)金貸款，于某某將該部手機(jī)在東安區(qū)步行街**大樓以7500元的價(jià)格賣(mài)掉，后趙某某將其卡內(nèi)10000元貸款取出交給于某某。上述贓款均被于某某揮霍。其間，于某某支付趙某某400元“辛苦費(fèi)”，并于2019年5月16日為趙某某貸款賬戶(hù)內(nèi)還款1270元。

2.2019年5月6日，于某某以同樣方式向被害人宋某某謊稱(chēng)其需要做貸款業(yè)務(wù)，讓宋某某幫忙，宋某某同意后，二人來(lái)到牡丹江市東安區(qū)**通訊手機(jī)店內(nèi)，宋某某以人民幣8999元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)蘋(píng)果XSMAX手機(jī)一部，并在**消費(fèi)金融公司的貸款平臺(tái)辦理了分期貸款業(yè)務(wù)，后于某某將該部手機(jī)以人民幣6800元的價(jià)格賣(mài)掉，贓款被其揮霍。5月8日于某某又以幫他刷單的名義讓宋某某使用**花唄貸款999元轉(zhuǎn)給于某某，后于某某將300元還給宋某某。

3.2019年5月，被告人于某某通過(guò)微信認(rèn)識(shí)被害人李某某，李某某稱(chēng)需要用錢(qián)，于某某遂謊稱(chēng)其可以為李某某辦理貸款，遂將李某某帶到東安區(qū)**有限公司店內(nèi)，在**金融公司的貸款平臺(tái)上為李某某辦理了15000元的現(xiàn)金貸，后李某某認(rèn)為該筆貸款利息過(guò)高，于某某謊稱(chēng)可給李某某降息，要求李某某將錢(qián)轉(zhuǎn)至于某某卡內(nèi)，李某某遂將錢(qián)轉(zhuǎn)給于某某，后李某某稱(chēng)還需要用錢(qián)，于某某遂在李某某手機(jī)軟件上幫其分別在“**”、“**”App上申請(qǐng)貸款11700、18100元，并謊稱(chēng)可將上述幾筆貸款合并為李某某降息，要求李某某將貸款轉(zhuǎn)給于某某，于某某收到上述貸款后將錢(qián)款揮霍。2019年6月26日，于某某給李某某還款2370元。

綜上，被告人于某某共實(shí)施詐騙犯罪行為三起，共騙取被害人錢(qián)款69558元。

經(jīng)偵查，2019年9月9日被告人于某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書(shū)證受案登記表、偵破經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明、前科劣跡證明、個(gè)人貸款申請(qǐng)表、微信聊天截圖、出售證明、牡丹江**通訊連鎖銷(xiāo)售單、情況說(shuō)明；

2.?證人孫某某、王某某、杜某某、張某某、劉某某的證言；

3.?被害人宋某某、趙某某、李某某、蔡某某的陳述；

4.?被告人于某某的供述與辯解；

5.?辨認(rèn)筆錄。

二、信用卡詐騙犯罪

2018年12月，被告人于某某通過(guò)朋友張某某認(rèn)識(shí)被害人蔡某某，蔡某某稱(chēng)想為其名下的信用卡提升額度，于某某謊稱(chēng)其可以幫其提高額度，但需要蔡某某將其名下信用卡、信用卡服務(wù)密碼告知于某某，蔡某某將其名下**銀行、**銀行、中國(guó)**銀行信用卡交給于某某，并分別將服務(wù)密碼告知于某某后，于某某在牡丹江市冒用蔡某某的信用卡共刷卡套現(xiàn)36814.8元，用于個(gè)人消費(fèi)。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證受案登記表、中國(guó)**銀行交易明細(xì)清單、**銀行信用卡對(duì)賬單、**銀行信用卡交易明細(xì)、臨時(shí)羈押情況說(shuō)明、臨時(shí)羈押證明；

????2.證人張某某的證言筆錄；????

????3.被害人蔡某某的陳述筆錄。

本院認(rèn)為，被告人于某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的方式，騙取被害人錢(qián)款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人于某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人于某某到案后如實(shí)供述其罪行，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

牡丹江市東安區(qū)人民法院

檢察員：張力丹

2020年1月17日

附：

????1.被告人于某某現(xiàn)羈押于牡丹江市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。

　

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百六十六條??詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額鐵別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百九十六條?有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依據(jù)本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕處罰或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具備前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條?犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條第一款?人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。