海城市人民檢察院

起?訴?書

海檢公訴刑訴〔2020〕86號

被告人于某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼2103031972********，漢族，專科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行營業(yè)部業(yè)務(wù)部**。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市高新區(qū)**，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經(jīng)沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由沈陽市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

被告人宋某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼2103021978********，漢族，大學(xué)本科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行營業(yè)部業(yè)務(wù)部**。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**委**組**，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經(jīng)沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕，同日被沈陽市公安局鐵西分局監(jiān)視居住，2019年11月1日被沈陽市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

被告人謝某某，女，1974年**月**日出生，公民身份證號碼2103021974********，漢族，大學(xué)本科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行騰鰲支行業(yè)務(wù)部信貸員。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**街**棟**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月8日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經(jīng)沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由沈陽市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，男，1971年**月**日出生，公民身份證號碼2103021971********，漢族，大學(xué)本科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行騰鰲支行業(yè)務(wù)部**。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**街**棟**單元**層**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經(jīng)沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日由沈陽市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

本案由沈陽市公安局鐵西分局偵查終結(jié)，以被告人于某某、宋某某、謝某某、王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，向沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院移送審查起訴。沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院于2020年1月23日將該案轉(zhuǎn)至本院。本院受理后，于2020年1月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復(fù)雜，經(jīng)檢察長批準(zhǔn)，延長審查起訴期限半個月（自2020年2月23日至2020年3月9日）。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2014年被告人于某某在擔(dān)任鞍山銀行股份有限公司騰鰲支行信貸員及市行營業(yè)部業(yè)務(wù)部**期間，指導(dǎo)海城市恒盛鑄業(yè)有限公司的財(cái)務(wù)人員，虛構(gòu)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，通過邢某某（另案處理）所在的遼寧方遠(yuǎn)會計(jì)師事務(wù)所提供虛假的企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，使不符合貸款條件的企業(yè)在形式上達(dá)到貸款要求，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律，先后為海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司、鞍山新盛經(jīng)貿(mào)有限公司（以下簡稱恒盛、匯鑫、千豐、新盛，實(shí)際控制人均為胡永家（另案處理）辦理貸款業(yè)務(wù)。共計(jì)發(fā)放貸款10.88億，其中為恒盛發(fā)放貸款2.65億，簽發(fā)承兌2.05億。為匯鑫發(fā)放貸款1.55億，簽發(fā)承兌匯票1.25億。為千豐發(fā)放貸款0.2億，簽發(fā)承兌匯票1.2億。為新盛發(fā)放貸款1.98億。

對上述貸款及承兌，被告人宋某某作為**部**，從2011年至2014年間未對貸款企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，未認(rèn)真履行審查義務(wù)，全部予以審核通過。

上述信貸業(yè)務(wù)于2015年轉(zhuǎn)至鞍山銀行股份有限公司騰鰲支行負(fù)責(zé)。被告人謝某某作為該行的信貸員，采用與被告人于某甲相同的手段，除了對新盛的貸款業(yè)務(wù)外，于2015年到2018年多次違反規(guī)定為恒盛、匯鑫、千豐8.9億貸款及承兌辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。

2015年至2018年被告人王某某作為**業(yè)務(wù)**，未對貸款企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查、未認(rèn)真履行審查義務(wù)，對上述轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)全部予以審核通過。在2015年還以信貸員身份違法向匯鑫發(fā)放0.8億貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、員工信息采集表、鞍山銀行文件及情況說明、海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司等公司資料、鞍山銀行貸款檔案、承兌檔案、審計(jì)報(bào)告的說明等；

2.證人證言：證人孫某某、李某某、沈某某、高某某、于某乙、劉某甲、張某甲、李某某、盛某某、劉某乙、薛某某、邢某某、周某某、馬某某、趙某某、朱某某、黃某某、張某乙、金某某、于某丙、于某丁、呂某某等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人于某某、宋某某、謝某某、王某某的供述和辯解；

4.鑒定意見：沈陽公信會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人于某某、宋某某、謝某某、王某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

海城市人民法院

檢??察??員：??李新紅
檢??察??員：??郎廣生

2020年3月6日

附：

1.被告人于某某、王某某現(xiàn)羈押于沈陽市鐵西區(qū)看守所，被告人謝某某現(xiàn)羈押于沈陽市第一看守所，被告人宋某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>

2．案卷材料和證據(jù)141冊。

3．證人名單一份，證人孫某某、李某某、沈某某、高某某、于某乙、劉某甲、張某甲、李某某、盛某某、劉某乙、薛某某、邢某某、周某某、馬某某、趙某某、朱某某、黃某某、張某乙、金某某、于某丙、于某丁、呂某某。