海城市人民檢察院

起?訴?書

海檢公訴刑訴〔2020〕86號

被告人于某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼2103031972********，漢族，?？莆幕潭?，案發(fā)前系鞍山銀行營業(yè)部業(yè)務部**。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市高新區(qū)**，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院批準，同日由沈陽市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

被告人宋某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼2103021978********，漢族，大學本科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行營業(yè)部業(yè)務部**。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**委**組**，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院不批準逮捕，同日被沈陽市公安局鐵西分局監(jiān)視居住，2019年11月1日被沈陽市公安局鐵西分局取保候審。

被告人謝某某，女，1974年**月**日出生，公民身份證號碼2103021974********，漢族，大學本科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行騰鰲支行業(yè)務部信貸員。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**街**棟**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月8日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院批準，同日由沈陽市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，男，1971年**月**日出生，公民身份證號碼2103021971********，漢族，大學本科文化程度，案發(fā)前系鞍山銀行騰鰲支行業(yè)務部**。戶籍所在地、住所地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**街**棟**單元**層**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局刑事拘留，于2019年6月13日經沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院批準，同日由沈陽市公安局鐵西分局執(zhí)行逮捕。

本案由沈陽市公安局鐵西分局偵查終結，以被告人于某某、宋某某、謝某某、王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，向沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院移送審查起訴。沈陽市鐵西區(qū)人民檢察院于2020年1月23日將該案轉至本院。本院受理后，于2020年1月25日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復雜，經檢察長批準，延長審查起訴期限半個月（自2020年2月23日至2020年3月9日）。

經依法審查查明：

2010年至2014年被告人于某某在擔任鞍山銀行股份有限公司騰鰲支行信貸員及市行營業(yè)部業(yè)務部**期間，指導海城市恒盛鑄業(yè)有限公司的財務人員，虛構企業(yè)財務狀況，通過邢某某（另案處理）所在的遼寧方遠會計師事務所提供虛假的企業(yè)財務審計報告，使不符合貸款條件的企業(yè)在形式上達到貸款要求，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律，先后為海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司、鞍山新盛經貿有限公司（以下簡稱恒盛、匯鑫、千豐、新盛，實際控制人均為胡永家（另案處理）辦理貸款業(yè)務。共計發(fā)放貸款10.88億，其中為恒盛發(fā)放貸款2.65億，簽發(fā)承兌2.05億。為匯鑫發(fā)放貸款1.55億，簽發(fā)承兌匯票1.25億。為千豐發(fā)放貸款0.2億，簽發(fā)承兌匯票1.2億。為新盛發(fā)放貸款1.98億。

對上述貸款及承兌，被告人宋某某作為**部**，從2011年至2014年間未對貸款企業(yè)進行盡職調查，未認真履行審查義務，全部予以審核通過。

上述信貸業(yè)務于2015年轉至鞍山銀行股份有限公司騰鰲支行負責。被告人謝某某作為該行的信貸員，采用與被告人于某甲相同的手段，除了對新盛的貸款業(yè)務外，于2015年到2018年多次違反規(guī)定為恒盛、匯鑫、千豐8.9億貸款及承兌辦理轉貸業(yè)務。

2015年至2018年被告人王某某作為**業(yè)務**，未對貸款企業(yè)進行盡職調查、未認真履行審查義務，對上述轉貸業(yè)務全部予以審核通過。在2015年還以信貸員身份違法向匯鑫發(fā)放0.8億貸款。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：戶籍信息、員工信息采集表、鞍山銀行文件及情況說明、海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司等公司資料、鞍山銀行貸款檔案、承兌檔案、審計報告的說明等；

2.證人證言：證人孫某某、李某某、沈某某、高某某、于某乙、劉某甲、張某甲、李某某、盛某某、劉某乙、薛某某、邢某某、周某某、馬某某、趙某某、朱某某、黃某某、張某乙、金某某、于某丙、于某丁、呂某某等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人于某某、宋某某、謝某某、王某某的供述和辯解；

4.鑒定意見：沈陽公信會計師事務所有限責任公司審計報告。

本院認為，被告人于某某、宋某某、謝某某、王某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

海城市人民法院

檢??察??員：??李新紅
檢??察??員：??郎廣生

2020年3月6日

附：

1.被告人于某某、王某某現(xiàn)羈押于沈陽市鐵西區(qū)看守所，被告人謝某某現(xiàn)羈押于沈陽市第一看守所，被告人宋某某現(xiàn)取保候審于住所。

2．案卷材料和證據141冊。

3．證人名單一份，證人孫某某、李某某、沈某某、高某某、于某乙、劉某甲、張某甲、李某某、盛某某、劉某乙、薛某某、邢某某、周某某、馬某某、趙某某、朱某某、黃某某、張某乙、金某某、于某丙、于某丁、呂某某。