平遙縣人民檢察院

起?訴?書

平檢一刑訴〔2020〕43號

被告人喬某某，男，1989年**月**日出生，漢族，大學本科，居民身份證號碼1424311989********，戶籍所在地山西省平遙縣**路**號，現(xiàn)住平遙縣**號樓**單元**，任平遙縣**管理局**站**。2020年1月3日因涉嫌詐騙罪被平遙縣公安局刑事拘留，同年2月2日經(jīng)本院批準被逮捕。

本案由平遙縣公安局偵查終結(jié)，以被告人喬某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，且在辯護律師的見證下簽署了《認罪認罰具結(jié)書》，依法訊問了被告人，聽取了辯護律師的意見，審查了全部案件材料。2020年4月24日將該案退回公安機關(guān)補充偵查，2020年5月24日平遙縣公安局補查重報。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2017年期間，被告人喬某某開始在網(wǎng)絡上參與賭博，并多次從網(wǎng)絡平臺借款償還賭債，以致網(wǎng)貸本金及利息越來越多。為了償還網(wǎng)貸公司本金及利息，被告人喬某某隱瞞償還網(wǎng)貸的事實并多次編造信用卡周轉(zhuǎn)、消除刑事案底、購買房子缺資金、人工授精缺資金等虛假資金周轉(zhuǎn)理由向他人借款。2019年5月左右，被告人喬某某的父母得知此事后，將多處籌集的資金400余萬元償還給部分網(wǎng)貸公司。后被告人喬某某為了繼續(xù)償還剩余網(wǎng)貸公司本金及利息，又繼續(xù)多次編造以上虛假資金周轉(zhuǎn)的理由向他人借款，直至2019年12月26日，被告人喬某某因無法償還他人借款，因此關(guān)閉手機離家出走。

1、2018年8、9月份的一天，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相向被害人王某甲借款85000元，已經(jīng)償還6萬元，還有25000元至今未還；

2、2019年1月4日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相向被害人王某借款76000元，至今未還；

3、2019年3月4日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相向被害人付某某借款125000元，后償還10萬元，還有25000元未還；2019年11月4日，被告人喬某某以同樣的理由用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人付某某農(nóng)商銀行信用卡里的5萬元錢刷出，以上共計75000元至今未還；

4、2019年4月8日至5月25日期間，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相分三次向被害人趙某借款共計20萬元，已經(jīng)償還12萬元，至今還有8萬元未還；

5、2019年5月14日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相以信用卡套現(xiàn)的方式將被害人張某甲兩張信用卡（一張建設銀行、一張工商銀行）內(nèi)的資金刷出，之后每月按時還款；后喬某某又以同樣的理由用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人張某甲平安信用卡的資金刷出，之后每月按時還款。直至2019年11月25日、11月27日、12月1日分別將工商銀行信用卡內(nèi)的1萬元、平安銀行信用卡內(nèi)的3萬元、建設銀行信用卡內(nèi)的2萬元刷出，以上共計6萬元至今未還；

6、2019年5月15日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人田某某華夏銀行信用卡里的資金刷出，之后每月都按時還款，直至2019年12月20日被告人喬某某將29995元刷出，至今未還；

7、2019年5月15日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人趙某某（被害人趙某某與被害人田某某系夫妻）建設銀行信用卡里的資金刷出，之后每月都按時還款，直至2019年11月被告人喬某某將9993元刷出，至今未還；

8、2019年5、6月份的一天，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人張某某信用卡里的資金刷出，之后每月都按時還款，直至2019年12月20日后兩天左右，被告人喬某某將5萬元刷出，至今未還；

9、2019年6月份，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人陳某某中國銀行信用卡內(nèi)的資金刷出，之后每月都按時還款，直至2019年12月1日，被告人喬某某將14998元刷出，至今未還；

10、2019年7月份的一天，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人張某丙（被害人張某丙與被害人陳某某系夫妻）中國銀行信用卡內(nèi)的資金刷出，之后每月都按時還款，直至2019年12月23日，被告人喬某某將92986元刷出，至今未還；

11、2019年5月份至9月份期間，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相分別以現(xiàn)金和用信用卡套現(xiàn)的方式向被害人雷某某借款共計36000元，已還13000元，還剩余23000元至今未還；

12、2019年9月18日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人李某某平安銀行信用卡內(nèi)的資金刷出，之后每月都按時還款，直至2019年11月被告人喬某某將3萬元刷出，至今未還；

13、2019年10月8日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相向被害人郭某甲借款2萬元，2019年12月22日，被告人又以資金周轉(zhuǎn)為理由借取了被害人郭某甲“杭銀金融”里的5萬元，以上共計7萬元至今未還；

14、2019年10月11日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人張某丁郵政銀行信用卡內(nèi)的自己刷出，11月24日按時還款后，又將48995元刷出，至今未還；

15、2019年10月26日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人劉某（被害人劉某甲被害人李某某系夫妻）兩張信用卡（一張工商銀行、一張建設銀行）內(nèi)的資金刷出后按時還款，直至2019年11月25日，被告人喬某某將3萬元刷出，至今未還；

16、2019年11月17日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人張某戊兩張信用卡（一張為晉中銀行、一張為興業(yè)銀行）內(nèi)的68000元刷出，并同時向被害人張某戊借款1萬元，以上共計78000元至今未還；

17、2019年12月9日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人劉某乙兩張信用卡內(nèi)的24995元刷出，后又以資金周轉(zhuǎn)為理由借取了被害人劉某乙“杭銀金融”里的20萬元，以上共計224995元至今未還；

18、2019年12月13日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相借取了被害人郭某乙“杭銀金融”里的20萬元，至今未還；

19、2019年12月16日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相借取了被害人房某某“杭銀金融”里的20萬元；

20、2019年12月22日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相借取了被害人武某某“杭銀金融”里的19萬元，至今未還；

21、2019年12月23日，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相用信用卡套現(xiàn)的方式將被害人王某某信用卡內(nèi)的29998元刷出，至今未還；

22、2019年12月的一天，被告人喬某某虛構(gòu)事實、隱瞞真相借取了被害人曹某某“杭銀金融”里的20萬元，至今未還；

以上，被告人喬某某詐騙款項共計1838960元，且在借款時被告人喬某某已無償還能力。

認定上述事實的證據(jù)有：被告人供述、被害人陳述、書證、證人證言等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人喬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人喬某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人喬某某認罪認罰，可依法對其從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

平遙縣人民法院

檢??察??員：??劉曉銳

2020年6月1日

附：

1．被告人喬某某現(xiàn)被羈押于平遙縣看守所；

2．偵查卷宗4冊；

3．證人名單1份；

4．《認罪認罰具結(jié)書》一份。