舟山市普陀區(qū)人民檢察院

起?訴?書

舟普檢一部刑訴〔2020〕217號

被告人樂某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號碼330903********4312，漢族，文化程度初中，戶籍所在地浙江省舟山市普陀區(qū)，住**鎮(zhèn)**村**號。曾因犯販賣毒品罪，于2008年5月被舟山市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金人民幣二千元，于2010年4月6日刑滿釋放?，F(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2019年10月29日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月4日被依法逮捕。

被告人呂某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號碼330903********3910，漢族，文化程度初中，戶籍所在地浙江省舟山市普陀區(qū)，住****村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月29日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月4日被依法逮捕。

被告人忻某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號碼330227********2711，漢族，文化程度小學(xué)，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)，住**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月20日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月4日被依法逮捕。

本案由舟山市公安局普陀區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人樂某某、呂某某、忻某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年2月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的的法律后果，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人忻某某、呂某某分別通過相應(yīng)渠道了解“套路貸”放貸模式，即在放貸過程中以扣除所謂的“頭息”、“押金”、“手續(xù)費(fèi)”等為由大幅削減借款人實(shí)際到手金額，并誘騙借款人接受支付巨額利息的放貸條件，同時(shí)要求借款人出具虛高借條，以此非法牟利。2016年年底至2017年間被告人忻某某、呂某某單獨(dú)或結(jié)伙被告人樂某某以上述“套路貸”形式詐騙他人錢財(cái)，被告人樂某某為借款中介人，被告人忻某某、呂某某為借款出資人，由被告人樂某某將借款人介紹給忻、呂二人，樂則從中收取所謂的“中介費(fèi)”。其中，被告人樂某某參與詐騙10次，騙得錢款9.59萬元，另有0.7萬元詐騙未遂；被告人呂某某參與詐騙7次，騙得錢款8.12萬元；被告人忻某某參與詐騙7次，騙得錢款6.43萬元，另有0.7萬元詐騙未遂。分述如下：

1、2016年年底，被告人樂某某、呂某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙徐某某，徐某某出具3萬元的借條，被告人樂某某一方扣除所謂的“頭息”、“中介費(fèi)”共0.3萬元后轉(zhuǎn)賬給徐2.7萬元。事后，被告人樂某某、呂某某先后收回利息共0.96萬元及本金3萬元，非法獲利1.26萬元。

2、2017年1月8日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙杜某某，該次王某某為借款擔(dān)保人，杜出具1萬元借條給忻，被告人忻某某扣除“頭息”、“押金”共0.2萬元后轉(zhuǎn)賬0.8萬元給杜。事后，因杜某某逃避債務(wù)，王某某代為償還債務(wù)，被告人樂某某一方先后收回利息共0.5萬元及本金0.9萬元，非法獲利共計(jì)人民幣0.6萬元。

3、2017年1月12日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙王某某，王某某出具2萬元的借條給忻，被告人忻某某扣除“頭息”、“押金”共0.3萬元后轉(zhuǎn)賬1.7萬元給王。事后，被告人樂某某、忻某某先后收回利息共0.8萬元及本金1.8萬元，非法獲利共計(jì)人民幣0.9萬元。

4、2017年2月8日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙殷某某，殷某某出具3萬元的借條給忻，被告人忻某某扣除“頭息”0.24萬元后轉(zhuǎn)賬2.76萬元給殷。事后，被告人樂某某、忻某某先后收回利息共1.4萬元及本金3萬元，非法獲利共計(jì)人民幣1.64萬元。

5、2017年4月4日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙殷某某，殷某某出具4萬元的借條給忻，被告人忻某某轉(zhuǎn)賬給殷4萬元制造銀行流水，爾后，被告人樂某某以扣除所謂的“頭息”、“押金”、“中介費(fèi)”的形式索回0.7萬元，實(shí)際交付3.3萬元。事后，因殷某某歸還的本息尚不足放貸金額，被告人樂某某、忻某某詐騙未逞。

6、2017年3月8日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙陳某某，陳某某出具3萬元的借條給忻，被告人樂某某一方扣除所謂的“頭息”、“中介費(fèi)”共0.27萬元后轉(zhuǎn)賬給陳2.73萬元。事后，被告人樂某某、忻某某先后收回利息共3.12萬元及本金2.4萬元，非法獲利共計(jì)人民幣2.79萬元。

7、2017年5月24日至6月27日，被告人呂某某先后3次單獨(dú)或結(jié)伙被告人樂某某以“套路貸”形式詐騙陳某某，放貸金額分別為1.5萬元、0.78萬元、0.8萬元，共計(jì)3.08萬元；事后分別收回利息1.6萬元、0.84萬元、0.8萬元，共計(jì)3.24萬元；陳某某先后歸還本金共計(jì)3.25萬元，被告人呂某某非法獲利共計(jì)3.41萬元，被告人樂某某參與犯罪期間非法獲利1.6萬元。

8、2017年6月27日、8月14日，被告人呂某某先后2次向張某甲放貸，放貸金額分別為0.8萬元、1.6萬元，共2.4萬元；分別收回利息1.57萬元、2.8萬元，共4.34萬元；事后收回本金1.21萬元，非法獲利共計(jì)人民幣3.15萬元。

9、2017年9月17日，被告人樂某某、呂某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙方某某，方出具2萬元借條給呂，被告人呂某某扣除所謂的“頭息”、“押金”共0.4萬元后轉(zhuǎn)賬1.6萬元給方。事后，被告人呂某某收回利息0.4萬元及本金1.5萬元，非法獲利人民幣0.3萬元。

10、2017年9月17日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙張某乙，張出具1萬元借條給忻，被告人忻某某扣除所謂的“頭息”、“押金”、“手續(xù)費(fèi)”共0.3萬元后轉(zhuǎn)賬0.7萬元給張。事后，被告人樂某某一方收回本金0.9萬元，非法獲利人民幣0.2萬元。

11、2017年10月30日，被告人樂某某、忻某某結(jié)伙以“套路貸”形式詐騙張某乙，張出具1萬元借條給忻，被告人忻某某扣除所謂的“頭息”、“押金”、“手續(xù)費(fèi)”共0.3萬元后轉(zhuǎn)賬0.7萬元給張。事后，被告人樂某某一方收回利息0.1萬元及本金0.9萬元，非法獲利人民幣0.3萬元。

2019年10月28日，被告人樂某某、呂某某分別被民警抓獲；同年11月20日，被告人忻某某經(jīng)民警電話傳喚后前往公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)4部；2.書證：戶籍證明等；3.證人證言：證人帥小容等人的證言；4.被害人陳述：被害人陳某某等7人的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人樂某某、呂某某、忻某某的供述與辯解；6.辨認(rèn)筆錄等；7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信、支付寶轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人樂某某、呂某某、忻某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，假借民間借貸之名騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人樂某某、忻某某部分犯罪已著手實(shí)施，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條，系犯罪未遂，可比照既遂犯從輕處罰。被告人呂某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款，系主犯；被告人樂某某在與被告人呂某某共同實(shí)施的犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，可從輕處罰。被告人樂某某、呂某某、忻某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

舟山市普陀區(qū)人民法院

檢察員：顧蔚彬

2020年3月18日

附：

????1.被告人樂某某、呂某某、忻某某均羈押于舟山市普陀區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書3份。