江西省南昌縣人民檢察院　

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕11385號　

被告人郭某某，女，1992年**月**日出生，公民身份號碼2309211992********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住江西省南昌市紅谷灘區(qū)**花園**期**棟**單元**室（戶籍所在地黑龍江省七臺河市勃利縣**街**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被南昌市公安局青山湖分局取保候審。

被告人萬某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3601211991********，漢族，中專文化程度，無業(yè)，住江西省南昌市南昌縣**鎮(zhèn)**村**自然村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被南昌市公安局青山湖分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)南昌市青山湖區(qū)人民檢察院批準逮捕，次日由南昌市公安局青山湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由江西省南昌縣公安局偵查終結，以被告人萬某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，依法已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師和被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院依法退回偵查機關補充偵查二次，依法延長審查起訴期限二次。被告人同意本案適用普通程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2018年，從事借貸行業(yè)的胡某某（另案處理）介紹劉某某認識借貸中介郭某某。2018年4月至2018年10月，被告人郭某某先后三次以無抵押、無擔保名義介紹劉某某在南昌市西湖區(qū)恒茂國際中心和南昌縣蓮安南路劉某某經(jīng)營的店鋪內向萬某某借貸，其中兩次由郭某某和萬某某合伙出資。兩被告人以行業(yè)規(guī)矩為由讓劉某某與萬某某簽訂虛高借條，并制造虛假資金給付憑證，以上門費、利息、中介費等理由收回部分資金，約定十天一期的利息周期和利息金額，要求劉某某償還虛高借款。被告人郭某某還在后兩次借款到期前后轉介紹劉某某到其他公司或個人處借款來償還到期借款。兩被告人以上述方式虛構事實，隱瞞真相，騙取被害人劉某某共計50500元。其中，被告人萬某某獲利18300元，被告人郭某某獲利32200元。被告人萬某某參與詐騙金額30500元。具體犯罪事實如下：

1.2018年5月24日，被告人郭某某帶劉某某到了南昌市西湖區(qū)恒茂國際中心向被告人萬某某借款實得1.4萬元，劉某某簽訂兩萬元的欠條，萬某某轉賬2萬元給劉某某，郭某某以利息、上門費、服務費、中介費等名義收回6000元，到期劉某某需償還2萬元。2018年8月13日，劉某某還款2萬元給郭某某。此次借款，萬某某獲利4500元，郭某某獲利1500元。

?2.2018年8月16日，在南昌縣蓮安南路劉某某經(jīng)營店鋪內，被告人郭某某介紹劉某某向被告人萬某某借款。郭某某對萬某某稱劉某某的其他貸款將放款，有能力還款，兩人共同出資，均分獲利。被告人萬某某、郭某某和劉某某約定劉某某借款5萬元，扣除利息、上門費、服務費等9000元，到手4.1萬元，寫5萬元的欠條，十天一期利息，利息3000元一期，到期劉某某需償還借款5萬元。同日，萬某某通過銀行卡轉賬5萬元給劉某某，被告人郭某某以利息費等名義對劉某某謊稱此次借款要扣除2.9萬元，劉某某將2.9萬元轉給郭某某，實得2.1萬元。2018年8月25日，劉某某支付3000元利息給郭某某。2018年8月20日和2018年9月4日，劉某某還款2萬元和3萬元給郭某某。此次借款，郭某某獲利27500元，萬某某獲利4500元。

3.2018年9月15日，在南昌縣蓮安南路劉某某經(jīng)營店鋪內，被告人郭某某介紹劉某某向被告人萬某某借款。郭某某與萬某某各出資1.5萬和2萬元，以萬某某名義借款。被告人萬某某、郭某某和劉某某約定劉某某借款3.5萬元，扣除利息、上門費等5000元，實得3萬元，寫3.5萬元的欠條，十天一期利息，利息2500元一期，到期劉某某需要償還借款3.5萬元。萬某某通過銀行卡轉賬3.5萬元給劉某某，被告人郭某某從劉某某處收回5000元。2018年9月25日、2018年10月5日和2018年10月15日，劉某某支付三期利息7500元給郭某某，2018年9月25日、2018年10月24日，劉某某還款1萬元和2.5萬元給郭某某。此次借款，郭某某獲利3200元，萬某某獲利9300元。

2019年9月12日，被告人萬某某被抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.??戶籍信息、歸案經(jīng)過等書證；

1.??證人楊某某的證言；

1.??被害人劉某某的陳述；

1.??被告人郭某某、萬某某的供述與辯解；

1.??辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人郭某某、萬某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人郭某某、萬某某以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，被告人郭某某詐騙金額50500元，數(shù)額巨大；被告人萬某某詐騙金額30500元，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人郭某某、萬某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人郭某某有期徒刑三年，并處罰金；建議判處被告人萬某某有期徒刑一年十個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

江西省南昌縣人民法院　

檢察官：鄧文龍

2020年6月10日　

附件：1.被告人郭某某取保候審在家，被告人萬某某羈押于南昌市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊。

??????3.?《認罪認罰具結書》二份。