哈爾濱市松北區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

哈松檢刑檢刑訴〔2019〕130號(hào)

被告人萬(wàn)某某，男，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼3729221975********，漢族，大學(xué)文化，原哈爾濱**有限公司**，住江蘇省無(wú)錫市惠山區(qū)**大道**戶(hù)籍所在地:山東省菏澤市**）。2017年11月22日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留，2017年12月5日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪但無(wú)社會(huì)危險(xiǎn)性不批準(zhǔn)逮捕，同日被哈爾濱市公安局松北分局取保候?qū)彙?018年10月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人夏某某，男，1974年**月**日出生，身份證號(hào)碼34040319741*******，漢族，大學(xué)文化，系山西**有限公司**，住山西省運(yùn)城市**縣**城（戶(hù)籍所在地：安徽省淮南市）。2017年11月22日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留，2017年12月5日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪但無(wú)社會(huì)危險(xiǎn)性不批準(zhǔn)逮捕，同日被哈爾濱市公安局松北分局取保候?qū)彙?018年10月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1981年*8月*8日出生，身份證號(hào)碼3204041981********，漢族，大學(xué)文化，系**有限公司**分公司**，住江蘇省南京市浦口區(qū)**花園**棟**單元**室（戶(hù)籍所在地：江蘇省常州市**區(qū)）。2018年3月14日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局松北分局取保候?qū)彙?018年10月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由哈爾濱市公安局松北分局偵查終結(jié)，以被告人萬(wàn)某某、夏某某、王某甲涉嫌騙取貸款罪，于2018年10月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年10月31日已告知三被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，分別于2018年11月29日、2019年2月15日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2019年1月3日、2019年3月15日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。于2019年2月4日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人萬(wàn)某某于2012年10月至2014年6月期間在擔(dān)任哈爾濱**有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)潤(rùn)恒公司）**期間，在協(xié)助該公司向中國(guó)工商銀行**支行（以下工行**支行）申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款過(guò)程中，委托哈爾濱**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**事務(wù)所）為其出具財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。為達(dá)到銀行貸款要求，萬(wàn)某某向**事務(wù)所綜合部經(jīng)理王某乙（已判決）提供了虛假的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，并授意其對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整，王某乙據(jù)此出具了虛假的2012年度、2013年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告兩份。**公司向工行**支行提供了該兩份審計(jì)報(bào)告，工行**支行于2014年1月16日向**公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款人民幣14，500萬(wàn)元。該貸款并未按合同約定用于購(gòu)買(mǎi)凍肉，而是由**公司統(tǒng)一調(diào)配使用。**公司于2015年1月15日歸還了該筆貸款。

被告人夏某某于2014年6月至2015年3月在擔(dān)任**公司**期間，在協(xié)助該公司向中國(guó)工商銀行**支行（以下工行**支行）、錦州銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)錦州銀行**分行）、中信銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中信銀行**分行）申請(qǐng)貸款過(guò)程中，為達(dá)到銀行貸款要求，授意**事務(wù)所綜合部經(jīng)理王某乙對(duì)**公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整，出具了虛假的2014年度審計(jì)報(bào)告。后**公司向上述三家銀行提供了包括2014年度在內(nèi)的虛假審計(jì)報(bào)告。中信銀行**分行、錦州銀行**分行、工行**支行分別于2015年1月10日、2月15日、3月18日向**公司發(fā)放了貸款5000萬(wàn)元、5000萬(wàn)元、10，000萬(wàn)元。上述貸款并未按合同約定用于購(gòu)買(mǎi)凍肉，而是由**公司統(tǒng)一調(diào)配使用。**公司分別于2015年7月10日、8月15日、2016年3月18日向上述三家銀行歸還了所貸款項(xiàng)。

被告人王某甲于2015年4月至2016年5月在擔(dān)任**公司**期間，其在協(xié)助該公司向中國(guó)工商銀行**支行（以下工行**支行）、錦州銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)錦州銀行**分行）、中信銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中信銀行**分行）申請(qǐng)貸款過(guò)程中，委托黑龍江**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**事務(wù)所）為其出具財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。為達(dá)到銀行貸款要求，王某甲向**事務(wù)所提供了虛假的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，**事務(wù)所據(jù)此出具了2015年度審計(jì)報(bào)告。后**公司向上述三家銀行提供了包括2015年度在內(nèi)的虛假審計(jì)報(bào)告。中信銀行**分行、錦州銀行**分行、工行**支行分別于2016年4月1日、2016年1月26日、2016年3月17日向**公司發(fā)放了貸款4500萬(wàn)元、5000萬(wàn)元（后于2016年7月27日變更為流動(dòng)資金貸款4950萬(wàn)元）?、9000萬(wàn)元。上述貸款并未按合同約定用于購(gòu)買(mǎi)凍肉，而是由**公司統(tǒng)一調(diào)配使用。經(jīng)中信銀行**分行提起訴訟，**公司于2018年3月8日已還清該行貸款本息?，F(xiàn)工行**支行、錦州銀行**分行貸款均逾期未還。

被告人萬(wàn)某某、夏某某于2017年11月22日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案；被告人王某甲于2018年3月14日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。???????????????????????????????????????????????????

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.?書(shū)證哈爾濱市公安局松北分局出具的案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、工行**支行、中信銀行**分行、錦州銀行**分行出具的貸款檔案等；

2.??證人神某某、王某乙、孫某某等人的證言；

3.??被告人萬(wàn)某某、夏某某、王某甲的供述和辯解；

4.??黑龍江鑫泰司法鑒定所審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人萬(wàn)某某、夏某某、王某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重、給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。三被告人犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定對(duì)其處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

哈爾濱市松北區(qū)人民法院

檢察員：趙麗華

二○一九年四月十一日

附：

1.??三被告人現(xiàn)已取保候?qū)彛?/span>

2.??卷宗29?冊(cè)。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一　【騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

????被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清,證據(jù)確實(shí)、充分,依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)作出起訴決定,按照審判管轄的規(guī)定,向人民法院提起公訴,并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的,人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議,并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。