哈爾濱市松北區(qū)人民檢察院
起?訴?書(shū)
哈松檢刑檢刑訴〔2019〕130號(hào)
被告人萬(wàn)某某,男,1975年**月**日出生,身份證號(hào)碼3729221975********,漢族,大學(xué)文化,原哈爾濱**有限公司**,住江蘇省無(wú)錫市惠山區(qū)**大道**戶(hù)籍所在地:山東省菏澤市**)。2017年11月22日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留,2017年12月5日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪但無(wú)社會(huì)危險(xiǎn)性不批準(zhǔn)逮捕,同日被哈爾濱市公安局松北分局取保候?qū)彙?018年10月31日被本院取保候?qū)彙?/span>
被告人夏某某,男,1974年**月**日出生,身份證號(hào)碼34040319741*******,漢族,大學(xué)文化,系山西**有限公司**,住山西省運(yùn)城市**縣**城(戶(hù)籍所在地:安徽省淮南市)。2017年11月22日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留,2017年12月5日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪但無(wú)社會(huì)危險(xiǎn)性不批準(zhǔn)逮捕,同日被哈爾濱市公安局松北分局取保候?qū)彙?018年10月31日被本院取保候?qū)彙?/span>
被告人王某甲,男,1981年*8月*8日出生,身份證號(hào)碼3204041981********,漢族,大學(xué)文化,系**有限公司**分公司**,住江蘇省南京市浦口區(qū)**花園**棟**單元**室(戶(hù)籍所在地:江蘇省常州市**區(qū))。2018年3月14日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局松北分局取保候?qū)彙?018年10月31日被本院取保候?qū)彙?/span>
本案由哈爾濱市公安局松北分局偵查終結(jié),以被告人萬(wàn)某某、夏某某、王某甲涉嫌騙取貸款罪,于2018年10月31日向本院移送審查起訴。本院受理后,于2018年10月31日已告知三被告人有權(quán)委托辯護(hù)人,同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人,依法訊問(wèn)了被告人,審查了全部案件材料。經(jīng)審查,分別于2018年11月29日、2019年2月15日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,公安機(jī)關(guān)分別于2019年1月3日、2019年3月15日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。于2019年2月4日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。
經(jīng)依法審查查明:
被告人萬(wàn)某某于2012年10月至2014年6月期間在擔(dān)任哈爾濱**有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)潤(rùn)恒公司)**期間,在協(xié)助該公司向中國(guó)工商銀行**支行(以下工行**支行)申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款過(guò)程中,委托哈爾濱**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)**事務(wù)所)為其出具財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。為達(dá)到銀行貸款要求,萬(wàn)某某向**事務(wù)所綜合部經(jīng)理王某乙(已判決)提供了虛假的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),并授意其對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整,王某乙據(jù)此出具了虛假的2012年度、2013年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告兩份。**公司向工行**支行提供了該兩份審計(jì)報(bào)告,工行**支行于2014年1月16日向**公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款人民幣14,500萬(wàn)元。該貸款并未按合同約定用于購(gòu)買(mǎi)凍肉,而是由**公司統(tǒng)一調(diào)配使用。**公司于2015年1月15日歸還了該筆貸款。
被告人夏某某于2014年6月至2015年3月在擔(dān)任**公司**期間,在協(xié)助該公司向中國(guó)工商銀行**支行(以下工行**支行)、錦州銀行股份有限公司**分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)錦州銀行**分行)、中信銀行股份有限公司**分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中信銀行**分行)申請(qǐng)貸款過(guò)程中,為達(dá)到銀行貸款要求,授意**事務(wù)所綜合部經(jīng)理王某乙對(duì)**公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整,出具了虛假的2014年度審計(jì)報(bào)告。后**公司向上述三家銀行提供了包括2014年度在內(nèi)的虛假審計(jì)報(bào)告。中信銀行**分行、錦州銀行**分行、工行**支行分別于2015年1月10日、2月15日、3月18日向**公司發(fā)放了貸款5000萬(wàn)元、5000萬(wàn)元、10,000萬(wàn)元。上述貸款并未按合同約定用于購(gòu)買(mǎi)凍肉,而是由**公司統(tǒng)一調(diào)配使用。**公司分別于2015年7月10日、8月15日、2016年3月18日向上述三家銀行歸還了所貸款項(xiàng)。
被告人王某甲于2015年4月至2016年5月在擔(dān)任**公司**期間,其在協(xié)助該公司向中國(guó)工商銀行**支行(以下工行**支行)、錦州銀行股份有限公司**分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)錦州銀行**分行)、中信銀行股份有限公司**分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中信銀行**分行)申請(qǐng)貸款過(guò)程中,委托黑龍江**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)**事務(wù)所)為其出具財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。為達(dá)到銀行貸款要求,王某甲向**事務(wù)所提供了虛假的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),**事務(wù)所據(jù)此出具了2015年度審計(jì)報(bào)告。后**公司向上述三家銀行提供了包括2015年度在內(nèi)的虛假審計(jì)報(bào)告。中信銀行**分行、錦州銀行**分行、工行**支行分別于2016年4月1日、2016年1月26日、2016年3月17日向**公司發(fā)放了貸款4500萬(wàn)元、5000萬(wàn)元(后于2016年7月27日變更為流動(dòng)資金貸款4950萬(wàn)元)?、9000萬(wàn)元。上述貸款并未按合同約定用于購(gòu)買(mǎi)凍肉,而是由**公司統(tǒng)一調(diào)配使用。經(jīng)中信銀行**分行提起訴訟,**公司于2018年3月8日已還清該行貸款本息?,F(xiàn)工行**支行、錦州銀行**分行貸款均逾期未還。
被告人萬(wàn)某某、夏某某于2017年11月22日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案;被告人王某甲于2018年3月14日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。???????????????????????????????????????????????????
認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下:
1.?書(shū)證哈爾濱市公安局松北分局出具的案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、工行**支行、中信銀行**分行、錦州銀行**分行出具的貸款檔案等;
2.??證人神某某、王某乙、孫某某等人的證言;
3.??被告人萬(wàn)某某、夏某某、王某甲的供述和辯解;
4.??黑龍江鑫泰司法鑒定所審計(jì)報(bào)告。
本院認(rèn)為,被告人萬(wàn)某某、夏某某、王某甲以欺騙手段取得銀行貸款,情節(jié)嚴(yán)重、給銀行造成重大損失,其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。三被告人犯罪以后自動(dòng)投案,如實(shí)供述自己的罪行,系自首,應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定對(duì)其處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定,提起公訴,請(qǐng)依法判處。
此??致
哈爾濱市松北區(qū)人民法院
檢察員:趙麗華
二○一九年四月十一日
附:
1.??三被告人現(xiàn)已取保候?qū)彛?/span>
2.??卷宗29?冊(cè)。
本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文:
《中華人民共和國(guó)刑法》
第一百七十五條之一 【騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
第六十七條 犯罪以后自動(dòng)投案,如實(shí)供述自己的罪行的,是自首。對(duì)于自首的犯罪分子,可以從輕或者減輕處罰。其中,犯罪較輕的,可以免除處罰。
被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯,如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的,以自首論。
????被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié),但是如實(shí)供述自己罪行的,可以從輕處罰;因其如實(shí)供述自己罪行,避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的,可以減輕處罰。
《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》
第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清,證據(jù)確實(shí)、充分,依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)作出起訴決定,按照審判管轄的規(guī)定,向人民法院提起公訴,并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的,人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議,并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。
成為第一個(gè)評(píng)論者