湖南省長(zhǎng)沙縣人民檢察院　

起?訴?書

長(zhǎng)縣檢公訴刑訴〔2020〕148號(hào)　

　　被告人丁某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4305241997********，漢族，湖南省隆回縣人，大專科文化，無(wú)業(yè)，住湖南省隆回縣**回族鄉(xiāng)**村**組**號(hào)**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月4日被湖南省長(zhǎng)沙縣公安局刑事拘留，同年8月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由長(zhǎng)沙縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由湖南省長(zhǎng)沙縣公安局偵查終結(jié)，以被告人丁某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院分別于2019年10月31日、2020年1月16日依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，分別于2019年11月15日、2020年1月30日依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2019年12月15日、2020年2月29日補(bǔ)充偵查后重新移送審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2016年4月初至2017年8月底，被告人丁某某在湖南**職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)習(xí)期間，以投資為由，勸說(shuō)好友及其同學(xué)鄒某某、楊某某、鄧某某、熊某某、劉某某、歐陽(yáng)某某等人，在“名校貸”“花無(wú)缺”“愛(ài)又米”“分期樂(lè)”等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)或借貸公司貸款后，再借款給被告人丁某某，被告人丁某某承諾還本付息，支付借款同學(xué)借款金額7%—10%的好處費(fèi)，并宣稱借款越多，好處費(fèi)越多。鄒某某、熊某某、鄧某某等人為獲取好處費(fèi)，通過(guò)向王某甲、王某乙、劉某某等不特定的同學(xué)勸說(shuō)，讓其他同學(xué)在“名校貸”“花無(wú)缺”“愛(ài)又米”“分期樂(lè)”等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款，再經(jīng)過(guò)鄒某某、熊某某、鄧某某等人將借款轉(zhuǎn)給丁某某，丁某某按照承諾將好處費(fèi)經(jīng)過(guò)鄒某某、熊某某、鄧某某等人轉(zhuǎn)給其他同學(xué)。被告人丁某某以貸養(yǎng)貸，后因資金鏈斷裂，無(wú)償還能力而案發(fā)。

2017年11月5日19時(shí)許，被告人丁某某接民警電話后至長(zhǎng)沙縣公安局新安派出所接受詢問(wèn)；2019年7月4日16時(shí)許，在深圳務(wù)工的被告人丁某某接民警電話后至新安派出所接受訊問(wèn)，其到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

經(jīng)湖南鵬程會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司星沙分所審計(jì)：2016年4月1日至2017年8月30日期間，被告人丁某某先后向20名好友及不特定同學(xué)借款。其中：貸款本金89.42萬(wàn)元，實(shí)際收款80.53萬(wàn)元；歸還貸款51.60萬(wàn)元（未區(qū)分本金、利息、逾期滯納金）。案發(fā)后，仍有28.93萬(wàn)元欠款未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.接報(bào)案登記表、網(wǎng)絡(luò)貸款明細(xì)表、手機(jī)微信轉(zhuǎn)帳及聊天記錄截圖、QQ轉(zhuǎn)賬記錄、戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明等書證；2.被害人鄒某某、楊某某、鄧某某、熊某某、劉某某、歐陽(yáng)某某等人陳述；3.證人龔某某、丁某甲、李某某的證言；4.鑒定意見；5.?被告人丁某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人丁某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人丁某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過(guò)向不特定對(duì)象公開宣稱還本付息、支付好處費(fèi)的形式，吸收數(shù)額較大的資金，擾亂金融管理秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款追究其刑事責(zé)任。其能主動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定。建議對(duì)其判處有期徒刑三年以下，不適用緩刑，并處罰金人民幣5萬(wàn)元以下。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙縣人民法院　

檢察員：吳蘭林

2020年3月30日　

附：

????1．被告人丁某某現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。