河南省虞城縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

虞檢一部刑訴〔2020〕182號(hào)

被告人周某，女，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼320401********2823，漢族，大學(xué)本科，現(xiàn)住**省**市**區(qū)***18幢甲單元401室。于2019年9月18日至2019年9月25臨時(shí)寄押于常州市看守所，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年9月26日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月1日被虞城縣公安局逮捕。

被告人丁某，男，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼320321********2013，漢族，專(zhuān)科畢業(yè)，戶籍所在地**省**市豐縣，住*縣**鎮(zhèn)**莊24號(hào)，于2019年9月30日至2019年10月5臨時(shí)寄押于嘉祥到看守所，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年10月5日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月1日被虞城縣公安局逮捕。

本案由虞城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某、丁某涉嫌詐騙罪，于2020年1月1日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年2月1日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年4月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月11日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月28日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2017年6月份至初至2017年底期間，同案犯張某（已移送起訴）在存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司鎮(zhèn)江分公司任職業(yè)務(wù)員期間，化名“張某”按照公司要求引誘虞城縣受害人張某某貸款并推薦受害人在其他處借款償還，惡意壘高受害人債務(wù)，讓受害人產(chǎn)生虛假認(rèn)識(shí)并以貸還貸，以此方式從中賺取提成及中介費(fèi)用。通過(guò)此線索發(fā)現(xiàn)2016年初至2019年年初期間，同案犯董某某（審查起訴）在獲得“套路貸”非法牟利的模式后在江蘇省常州市成立存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司，以公司模式進(jìn)行規(guī)?；?jīng)營(yíng)。該團(tuán)伙分工明確，組織嚴(yán)密。市場(chǎng)部業(yè)務(wù)員利用QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò)途徑面向全國(guó)不特定的人員發(fā)送放貸信息，許諾無(wú)抵押、放款快、利息低等內(nèi)容，利用虛構(gòu)的金融公司名稱(chēng)和貸款經(jīng)理等名稱(chēng)引誘受害人貸款，在受害人與業(yè)務(wù)員取的聯(lián)系后，業(yè)務(wù)員先確定受害者貸款意愿并按照公司制定的要求收集客戶信息并將信息提交到公司的審核系統(tǒng)，由公司后臺(tái)審核部人員審核受害者是否符合放款條件，隨后總公司財(cái)務(wù)部人員和受害者聯(lián)系放款數(shù)額和收取貸款“服務(wù)費(fèi)”，服務(wù)費(fèi)比例在2017年10月份之前是貸款數(shù)額的12%、15%、18%，之后手續(xù)費(fèi)用比例高達(dá)20%、25%、30%，根據(jù)受害者身份及貸款金額確定收取比例，并在借貸寶等平臺(tái)打兩份欠條偽造銀行流水，虛構(gòu)“某某速貸”、“某某金融”等公司名稱(chēng)放款進(jìn)一步迷惑受害人，實(shí)際通過(guò)微信或者支付寶發(fā)放扣除砍頭息之后的較低款項(xiàng)，利用掌握貸款人身份所有信息等因素為要挾，要求貸款人還款，并在明知貸款人還不上欠款時(shí)繼續(xù)放貸，引誘或推薦貸款人在其他處借款償還，短時(shí)間內(nèi)惡意壘高受害人債務(wù)，讓受害人產(chǎn)生“民間借貸”、欠賬應(yīng)該還錢(qián)、借錢(qián)還貸等虛假認(rèn)識(shí)。存譽(yù)公司的以集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)，下設(shè)有業(yè)務(wù)部門(mén)、財(cái)務(wù)部、人事部、信審部、貸后部和催收部門(mén)等多個(gè)部門(mén)和多地的多家分公司和合作公司，業(yè)務(wù)員人員和審核人員、放貸財(cái)務(wù)人員、貸后收款人員、催收人員分別從受害人的還款中獲取比例不等提成。常州總部員工最達(dá)三四百多人，存譽(yù)公司掌握一定反偵查技巧，為逃避公安機(jī)關(guān)打擊多次更換公司電腦硬盤(pán)數(shù)據(jù)、多次調(diào)整公司員工職責(zé)分工和公司架構(gòu)，同時(shí)使用多人（員工高管）的身份信息開(kāi)辦銀行卡、電話卡，并注冊(cè)微信、支付寶、今借到、借貸寶等多賬號(hào)供召集的員工交叉使用，虛構(gòu)多人身份向受害人放貸款。公司員工分工協(xié)作、共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事犯罪活動(dòng)。

一、被告人周某2015年7月至2019年6月任職存譽(yù)公司，系存譽(yù)公司初創(chuàng)員工，任項(xiàng)目財(cái)務(wù)主管。負(fù)責(zé)整個(gè)存譽(yù)公司網(wǎng)絡(luò)放款管理、收款管理和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作，是公司實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)的重要環(huán)節(jié)的主要負(fù)責(zé)人。周某名下“借貸寶”平臺(tái)借出大量數(shù)額，被告人周某詐騙獲利金額達(dá)146030.41元。

二、被告人丁某2016年7月至2018年7月任存譽(yù)公司市場(chǎng)部業(yè)務(wù)主管，虛構(gòu)金融公司名義實(shí)施“套路貸”詐騙環(huán)節(jié)中的尋找、引誘客戶貸款、推單并從中抽取提成。被告人丁某詐騙獲利達(dá)245116.45元。

經(jīng)中勤萬(wàn)信會(huì)計(jì)師事務(wù)所：勤信豫鑒字[2020]第0001號(hào)：常州存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司涉及受害人16782人，既遂金額19280462元，未遂3655290元，合計(jì)22935752元。

被告人周某個(gè)人帳戶認(rèn)定公司放貸詐騙金額:既遂126493元、未遂5095元，合計(jì)131588元；

被告人周某入職時(shí)間2015年7月1日，離職日期2019年6月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂19279385元、未遂3647665元，合計(jì)22927050元。

被告人丁某個(gè)人帳戶認(rèn)定公司放貸詐騙金額:既遂13350元、未遂403元，合計(jì)13753元；

被告人丁某個(gè)人帳戶認(rèn)定個(gè)人放貸詐騙金額:既遂71202元、未遂11095元，合計(jì)82297元；

被告人丁某入職時(shí)間2016年7月25日，離職日期2018年7月31日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂18403268元、未遂3366126元，合計(jì)21769394元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；2.證人宋某某、方某某等人證言；3.同案犯趙某、滿某某、李某等人供述與辯解；4.被害人張某某、羅某某等人的陳述；5.被告人周某、丁某的供述和辯解；6.鑒定意見(jiàn)；7.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人周某、丁某明知他人實(shí)施詐騙犯罪（“套路貸”）而予以幫助的行為，已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條第二款，第二十七條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，系犯罪集團(tuán)，從犯，可以減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

虞城縣人民法院

檢察官：米峰

檢察官助理：李乾坤

2020年6月4日

??????????????????????????????????????（院印）

附件：

1.被告人周某現(xiàn)羈押商丘市看守所，被告人丁某現(xiàn)羈押虞城縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)

3.證人名單一份。

4.量刑建議書(shū)一份。