上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕4465號(hào)

被告人丁某某（曾用名丁龍仙），女，1964年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102251964********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)。被告人丁某某于2019年3月29日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月1日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年5月5日經(jīng)本院以涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年6月27日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同年7月30日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人丁某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年9月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年11月8日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年11月25日移送本院審查起訴。被告人丁某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、保險(xiǎn)詐騙罪犯罪事實(shí)

2012年至2019年3月，劉某某等人在醫(yī)院等場(chǎng)所搭識(shí)交通事故傷者，許諾為傷者代理交通事故人身傷害索賠能獲得更多保險(xiǎn)金或賠償款，與傷者訂立口頭或書面代理索賠協(xié)議，并與司法鑒定人、律師共謀，由司法鑒定人出具與傷者傷殘等級(jí)不符的傷殘等級(jí)鑒定意見，由律師錢某某、陳某某（均另案處理）等人依據(jù)上述鑒定意見，通過提起民事訴訟的手段，騙取中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司等保險(xiǎn)公司支付高于其應(yīng)當(dāng)支付的事故理賠款。

2017年12月至2019年3月，被告人丁某某按劉某某授意，在醫(yī)院搭識(shí)交通事故傷者羅某某，在與王某某（另案處理）共同代理羅某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司理賠款金額共計(jì)人民幣110,409.44元。

二、詐騙罪犯罪事實(shí)

2017年9月至2019年3月，被告人丁某某按劉某某（另案處理）授意，在醫(yī)院搭識(shí)交通事故傷者高某某，許諾為其代理交通事故人身傷害索賠能獲得更多賠償款，與傷者訂立代理索賠協(xié)議，后通過劉某某與司法鑒定人、律師共謀，由司法鑒定人出具與傷者傷殘等級(jí)不符的傷殘等級(jí)鑒定意見，由律師依據(jù)上述鑒定意見，通過提起民事訴訟的手段，騙取上海浦東新區(qū)南匯公共交通有限公司支付高于其應(yīng)當(dāng)支付的賠償款共計(jì)人民幣250,384元。

2019年3月28日，被告人丁某某被公安人員抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.?《上海揚(yáng)欣健康管理咨詢有限公司司法鑒定所司法鑒定意見書》、《上海鋆道健康管理咨詢有限公司司法鑒定所法醫(yī)臨床司法鑒定意見書》；2.?上海市浦東新區(qū)人民法院提供的民事判決書、和解協(xié)議、情況說明、代管款處理通知、退代管款憑證，渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司出具的情況說明、提供的中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海聯(lián)洋支行提供的交易明細(xì)等書證；3.?證人羅某某、高某某、劉某某、王某某、吳某某的證言、辨認(rèn)筆錄；4.?上海市司法鑒定專家委員會(huì)專家咨詢意見書；5.?上海復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的《關(guān)于劉某某、錢某某等人涉嫌保險(xiǎn)詐騙案的會(huì)計(jì)鑒定意見書》；6.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)出具的抓獲經(jīng)過；7.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)調(diào)取的戶籍人員基本信息；8.?被告人丁某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人丁某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人丁某某以非法占有為目的，伙同他人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故夸大損失程度騙取保險(xiǎn)金，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人丁某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手法，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人丁某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人丁某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人丁某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人丁某某四年二個(gè)月以上五年二個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??羅造祉

2019年12月24日

（此頁(yè)無正文）

附：

1.?被告人丁某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號(hào)：***/********）。

2.?偵查卷宗1冊(cè)，補(bǔ)充材料共25頁(yè)。

3.?《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。

4.?《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

5.?相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條??判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百九十八條??有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（四）投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的。

有前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。

單位犯第一款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。

保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處。

第二百六十六條??詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑、并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。