日照市嵐山區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

日嵐檢公訴刑訴〔2019〕499號(hào)

被告人司某某，女，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3711021997********，漢族，中專文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍所在地山東省日照市嵐山區(qū)，住山東省日照市嵐山區(qū)**街道**號(hào)樓**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年3月4日被日照市公安局嵐山分局刑事拘留，于2019年4月10日被本院批準(zhǔn)逮捕,同日由日照市公安局嵐山分局執(zhí)行逮捕。

本案由山東省日照市公安局嵐山分局偵查終結(jié)，以被告人司某某涉嫌詐騙罪，于2019年6月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年7月25日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月25日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月10日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月10日補(bǔ)查重報(bào)。因案情重大、復(fù)雜，本院于2019年7月11日、2019年9月26日、2019年12月11日延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年以來(lái)，犯罪嫌疑人司某某以替他人代養(yǎng)信用卡提高額度的名義，騙取林某乙、徐某徐某某信用卡數(shù)十張進(jìn)行肆意透支使用，騙取他人通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸其個(gè)人使用，在自己沒(méi)有正當(dāng)經(jīng)濟(jì)來(lái)源、沒(méi)有任何還款能力的情況下，通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式隱瞞真相，將以上所得錢(qián)款用于個(gè)人旅游、購(gòu)買(mǎi)奢侈品衣物、充值快手賬號(hào)打賞主播、租賃房屋、充值足浴店消費(fèi)卡等方式進(jìn)行消費(fèi)，截止到案發(fā)時(shí)共有14名被害人100余萬(wàn)元錢(qián)款無(wú)法歸還，其涉嫌詐騙的數(shù)額累計(jì)為1113919.8元。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1、牟某被詐騙134243.6元。

2018年春天,犯罪嫌疑人司某某從牟某處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),騙取牟某通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，卡號(hào)是62257575********的招商銀行信用卡中24611.13元、卡號(hào)是62225340********的交通銀行信用卡中9897.76元、卡號(hào)是62260200********的民生銀行信用卡中24424.51元、卡號(hào)是62215509********的平安銀行信用卡中31295.98元被司某某透支后沒(méi)有歸還，以上共計(jì)89574.29元；招商銀行e招貸39284.11元，招聯(lián)好期貸四筆分別是5527.92元、539.57元、1287.24元、899.01元，馬上消費(fèi)貸款4821.88元，你我貸5680.42元，拍拍貸2505.48元，分期樂(lè)2718.85元，以上共計(jì)58442.6元被司某某使用后沒(méi)有歸還；微信中司某某多給了牟某10549元，支付寶中司某某多給牟某3224.29元，卡號(hào)是62508611********的興業(yè)銀行信用卡多還了655.09元，以上數(shù)額被扣除后，牟某被詐騙總數(shù)是134243.6元。

2、張某甲被詐騙151623.92元。

2018年5月份,犯罪嫌疑人司某某從張某甲處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),騙取張某甲通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，卡號(hào)為62215605********的平安銀行信用卡中34497.32元、卡號(hào)為62252696********的平安銀行信用卡中3200元，卡號(hào)是62263700********的華夏銀行信用卡中11248.66元，卡號(hào)為62225240********的交通銀行信用卡中4314.15元，卡號(hào)是62265800********的光大銀行信用卡中11480.18元，卡號(hào)是62290294********的興業(yè)銀行信用卡中4257.43元，卡號(hào)是62524900********的工商銀行信用卡中5000元被司某某透支后沒(méi)有歸還，張某甲車(chē)輛抵押款77660元、捷信金融貸款14934元、馬上消費(fèi)金融貸款2837元、招聯(lián)金融網(wǎng)貸兩筆分別是3461元、644元被司某某使用后沒(méi)有歸還;同時(shí)司某某給張某甲現(xiàn)金2次合計(jì)3200元，給其購(gòu)買(mǎi)手機(jī)一部?jī)r(jià)值9500元，張某甲從司某某處要回現(xiàn)金6500元，卡號(hào)為62257682********的招商銀行信用卡中多還484.8元，卡號(hào)是62260200********的民生銀行信用卡多還996.02元，以上數(shù)額被扣除后，張某甲被詐騙總數(shù)是151623.92元。

3、陳某某被詐騙19674.77元。

2018年5月份,犯罪嫌疑人司某某從陳某某處以幫助提升信用卡額度和養(yǎng)卡的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),具體情況為，卡號(hào)是62596900********的華夏銀行信用卡中14265.77元、卡號(hào)是62268902********的中信銀行中14492.34元被司某某透支后沒(méi)有歸還，卡號(hào)是62590737********的中國(guó)銀行信用卡多還483.34元，司某某還分別通過(guò)微信和支付寶給陳某某轉(zhuǎn)了7500元、1100元，以上數(shù)額被扣除后，陳某某被詐騙總數(shù)是19674.77元。

4、王某甲被詐騙101768.16元。

2018年7月份,犯罪嫌疑人司某某從王某甲處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),具體情況為，卡號(hào)是62265800********的光大銀行信用卡中13745.53元、卡號(hào)是62596508********的建設(shè)銀行信用卡中15351.32元、卡號(hào)是45812340********的交通銀行信用卡中20301.06元、卡號(hào)是62263700********的華夏銀行信用卡中11194.4元，卡號(hào)是62252696********的平安銀行信用卡中61175.85元被司某某透支后沒(méi)有歸還。司某某還給了王某甲現(xiàn)金2萬(wàn)元，王某甲被詐騙總數(shù)是101768.16元。

5、劉某被詐騙78718.67元。

2018年8月份,犯罪嫌疑人司某某從劉某處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),騙取劉某通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，捷信消費(fèi)金融64087.7元、浙江網(wǎng)商銀行旺農(nóng)貸一17556.37元、浙江網(wǎng)商銀行旺農(nóng)貸二1416.67元被司某某使用后沒(méi)有歸還；卡號(hào)是62257583********招商銀行信用卡多還款364.84元，卡號(hào)是62263700********華夏銀行信用卡多還款516.89元，卡號(hào)是62265800********光大銀行信用卡多還款1276.67元，卡號(hào)是62268902********中信銀行信用卡多還款425.97元，支付寶司某某多付劉某1517.7元，微信司某某多付劉某240元，以上數(shù)額被扣除后，劉某被詐騙總數(shù)是78718.67元。

6、張某乙被詐騙21283.16元。

2018年8月份,犯罪嫌疑人司某某從張某乙處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),騙取張某乙通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，卡號(hào)為62252696********的平安銀行信用卡中652.2元、卡號(hào)為62225240********的交通銀行信用卡中406.65元、卡號(hào)為62257686********的招商銀行信用卡中1063.32元、卡號(hào)為62268901********的中信銀行信用卡中2779.54元被司某某透支后沒(méi)有歸還；卡號(hào)為62170022400********建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄卡中500元被司某某使用后沒(méi)有歸還;閃銀奇異貸款2401.24元、安逸花里面的“馬上消費(fèi)金融貸款”5600元、招聯(lián)好期貸貸款本金4072.39元、支付寶花唄6533.82元、支付寶備用金500元被司某某使用后沒(méi)有歸還；支付寶中司某某多給張某乙206元，微信中司某某多給張某乙2900元，卡號(hào)為62262302********的民生銀行信用卡多還了120元，張某乙被詐騙總數(shù)是21283.16元。

7、梁某某被詐騙160131.19元。

2018年9月份,犯罪嫌疑人司某某從梁某某處以幫助提升信用卡額度的名義取得五張信用卡用于肆意消費(fèi),具體情況為,卡號(hào)是62590637********的中國(guó)銀行信用卡中68816.83元、卡號(hào)是62596990********的華夏銀行信用卡中108572.26元、卡號(hào)是62225340********的交通銀行信用卡中27469.99元、卡號(hào)是6259063726477931張峰的中國(guó)銀行信用卡中12774.41元、卡號(hào)是6259699914180538張峰的華夏銀行信用卡中42497.7元被司某某透支后沒(méi)有歸還，司某某轉(zhuǎn)給梁某某100000元從以上數(shù)額中扣除后，梁某某被詐騙總數(shù)是160131.19元。

8、林某乙被詐騙166100.19元。

2018年10月份,犯罪嫌疑人司某某從被害人林某甲處以幫助提高信用卡額度的名義取得六張信用卡用于肆意消費(fèi)，騙取林某乙通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，卡號(hào)為62508770********的興業(yè)銀行的信用卡中13287元被司某某透支后沒(méi)有歸還，卡號(hào)為52894897********民生銀行的信用卡中19899.99元被司某某透支后沒(méi)有歸還，卡號(hào)是62590637********中國(guó)銀行的信用卡中833.32元被司某某透支后沒(méi)有歸還，卡號(hào)為35686800********的平安銀行信用卡中21700元被司某某透支后沒(méi)有歸還，卡號(hào)是62599602********的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡加上儲(chǔ)備金合計(jì)是53054.43元被司某某透支后沒(méi)有歸還，卡號(hào)是62524900********的工商銀行信用卡中326.67元被司某某透支后沒(méi)有歸還；另外，林某乙花唄和借唄中9696.86元和2961元、招聯(lián)好期待中10080.38元、拍拍貸中6333.22元、捷信金融貸款中28504元均被司某某使用后沒(méi)有歸還；林某乙卡號(hào)是62284823330********的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡中被司某某使用23.32元；林某乙微信支付中從司某某處獲得600元從以上數(shù)額中予以扣除后，司某某在本起案情中詐騙數(shù)額為166100.19元。

9、王某乙被詐騙52265.85元。

2018年10月份左右,犯罪嫌疑人司某某從被害人王某乙處以幫助養(yǎng)卡的名義取得五張信用卡用于肆意消費(fèi)，騙取王某乙通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，卡號(hào)是62252696********的平安銀行信用卡中12972.2元、卡號(hào)是62524700********/5256130005411058的中國(guó)工商銀行信用卡中9033.32元、卡號(hào)是62257687********招商銀行的信用卡中17789.99元、卡號(hào)是62260201********的民生銀行信用卡中863.33元、卡號(hào)是62263700********的華夏銀行信用卡中11599.99元被司某某透支后沒(méi)有歸還；另外，拍拍貸中1601.28元、微信微粒中302.25元、招聯(lián)好期貸中428.84元、支付寶借唄中104.65元均被司某某使用后沒(méi)有歸還；王某乙微信支付中從司某某處獲得2430元從以上數(shù)額中予以扣除后，司某某在本起案情中詐騙數(shù)額為52265.85元。

11、郭某某被詐騙15499.99元。

2018年11月份,犯罪嫌疑人司某某從郭某某處以幫助提升信用卡額度和養(yǎng)卡的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),具體情況為，卡號(hào)是62257682********的黃某某(郭某某之妻)的招商銀行的信用卡中15499.99元被司某某透支后沒(méi)有歸還，郭某某被詐騙總數(shù)就是15499.99元。

12、李某某被詐騙121330.75元。

2018年11月份,犯罪嫌疑人司某某從李某某處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),騙取李某某通過(guò)網(wǎng)貸取得貸款歸司某某個(gè)人使用,具體情況為，卡號(hào)是62252696********的平安銀行信用卡中2600元、卡號(hào)是62225340********的交通銀行信用卡中3300元、卡號(hào)是62262302********的民生銀行信用卡中1200元、卡號(hào)是35688911********的招商銀行信用卡中500元被司某某透支后沒(méi)有歸還；捷信消費(fèi)金融有限公司網(wǎng)貸70000元、"你我貸"網(wǎng)上貸款6341.67元、"拍拍貸"網(wǎng)上貸款8762.59元、"閃銀奇異"里面的"新人專屬通道"網(wǎng)上貸款889.48元、"我來(lái)貸"網(wǎng)上貸款11529.91元、"U錢(qián)包"網(wǎng)上貸款10000元、"閃銀奇異"里面的"閃貸"網(wǎng)上貸款1949.58元、支付寶中7307.52元均被司某某使用后沒(méi)有歸還，司某某通過(guò)微信還給李某某3050元從上述數(shù)額中扣除后，李某某被詐騙總數(shù)是121330.75元。

13、徐某被詐騙57456.8元。

2018年12月份,犯罪嫌疑人司某某從徐某處以幫助提升信用卡額度的名義取得六張信用卡用于肆意消費(fèi),具體情況為，卡號(hào)為62283701********的農(nóng)業(yè)銀行信用卡中11153.32元、卡號(hào)為62252696********的平安銀行信用卡中19406.86元、卡號(hào)為52685504********的平安銀行信用卡中2688.88元、卡號(hào)是62268901********中信銀行的信用卡中6814.43元、卡號(hào)是62262311********的民生銀行信用卡中9846.66元、卡號(hào)是62265800********的光大銀行信用卡中7546.65元被司某某透支后沒(méi)有歸還，徐某被詐騙總數(shù)是57456.8元。

14、張某丙被詐騙33822.75元。

2018年12月份,犯罪嫌疑人司某某從張某丙處以幫助提升信用卡額度的名義取得信用卡用于肆意消費(fèi),具體情況為，卡號(hào)是62257687********的招商銀行信用卡中43622.75元被司某某透支后沒(méi)有歸還，減去張某丙從司某某處拿走的錢(qián)、物，張某丙被詐騙總數(shù)是33822.75元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：銀行交易流水、發(fā)破案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2.證人證言：證人胡某某、楊某某等人的證言：3.被害人陳述：被害人林某乙、徐某徐某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人司某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人司某某詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。司某某歸案后如實(shí)供述犯罪行為，具有坦白情節(jié)，依法可從輕處罰，建議判處其十年以上十一年以下有期徒刑，并處罰金五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

日照市嵐山區(qū)人民法院

檢察員：莊磊

2019年12月19日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于日照市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)18冊(cè)。

3.證人名單1份。

_