蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鏡檢訴刑訴〔2020〕789號(hào)

被告人許某某，女，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3402211977********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍地在安徽省蕪湖縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)，現(xiàn)住安徽省蕪湖縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)。被告人許某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年10月9日被蕪湖市公安局鏡湖分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由蕪湖市公安局鏡湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由蕪湖市公安局鏡湖分局偵查終結(jié)，偵查機(jī)關(guān)以被告人許某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年10月28日移送本院審查起訴，本院受理后，于同年10月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知了被害人有權(quán)委托訴訟代理人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人許某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。期間，本案于2019年11月28日依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，同年12月11日依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，2020年1月10日偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后重新移送審查起訴；2020年2月10日,本案再次依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，同年2月25日依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年3月24日偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2017年2月，被告人許某某因急需錢周轉(zhuǎn)，通過人介紹認(rèn)識(shí)了王某某、陳某某（均已判決），后被告人許某某在明知自己無(wú)能力還貸的情況下，向王某某、陳某某提供了本人的身份證明后，由王某某為被告人許某某制作購(gòu)房合同、發(fā)票、銀行流水等虛假證明材料，并將相關(guān)材料提交給中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司蕪湖吉和街支行，申請(qǐng)家裝貸款人民幣14萬(wàn)元。農(nóng)業(yè)銀行對(duì)該筆貸款審批下來(lái)后，該筆貸款14萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)至指定賬戶蕪湖紅星美凱龍賬戶，被告人許某某與陳某某、王某某在紅星美凱龍找到商戶臧某某制作虛假的家裝用品供銷記錄將該筆貸款套現(xiàn)13萬(wàn)元。

其中被告人許某某分得人民幣54000萬(wàn)元，其余款項(xiàng)由王某某、陳某某占有。截止案發(fā)，王某某、陳某某共同幫被告人許某某歸還貸款本金共計(jì)15000余元，仍欠貸款本金人民幣124444元。

2019年10月8日，被告人許某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了其貸款詐騙的犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被告人許某某家屬退出贓款人民幣54000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1．戶籍信息、到案經(jīng)過等書證；

2．證人趙某某、臧某某、胡某某等人的證言；

3．被害人的陳述；

4．被告人許某某的供述與辯解；

5．辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人許某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人許某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為已經(jīng)觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人許某某到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，系坦白，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定處罰。本院為保護(hù)金融管理秩序不受侵犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院

檢察員：方曉玲

2020年4月23日

附：

1、被告人許某某現(xiàn)羈押于蕪湖市女子看守所；

2、適用簡(jiǎn)易程序建議書壹份及案卷材料壹卷。