邵陽縣人民檢察院

起?訴?書

邵縣檢刑訴〔2020〕77號

被告人蔣某甲，男，1962年**月**日出生，公民身份號碼4326211962********，漢族，高中文化，無業(yè)，住邵陽縣**鎮(zhèn)**街**號**號，因涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月10日被臨時(shí)羈押在浙江省金華市看守所，同月15日被邵陽縣公安局決定刑事拘留，同年2月19日，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被邵陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

值班律師蔣益壽，湖南陽邵律師事務(wù)所專職律師。

本案由邵陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人蔣某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年4月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2013年11月份，被告人蔣某甲及夏某某、蔣某乙、張某甲、趙某某、劉某某（上述五人均已起訴）在湖南省**市劉某某所開的**投資公司商議以聯(lián)保的方式到**縣信用聯(lián)社**鋪信用社（以下簡稱信用社）各貸款人民幣100萬元（以下均為人民幣），并推選蔣某乙為聯(lián)保小組組長。劉某某提出，由蔣某甲、夏某某、蔣某乙、張某甲、趙某某將貸款資料交給劉某某，由其整理并辦理貸款手續(xù)，每人交給劉某某資料費(fèi)500元，關(guān)系協(xié)調(diào)費(fèi)3000元，貸款辦下來之后，每人再給劉某某一定數(shù)額的好處費(fèi)。之后，蔣某甲、夏某某、蔣某乙、張某甲、趙某某通過劉某某向信用社提供虛假的工商、稅務(wù)、房產(chǎn)等財(cái)產(chǎn)性證明資料，于2013年1月24日從信用社共貸款500萬元。2014年1月24日貸款到期后至案發(fā)，夏某某歸還貸款本金16萬元，蔣某甲、張某甲、趙某某各歸還貸款本金10萬元，尚欠454萬元本金未歸還。因在發(fā)放貸款時(shí)，信用社扣除了夏某某等人每人10萬元的押金，截止案發(fā)，給信用社造成損失404萬元。

案發(fā)后，被告人蔣某甲歸還貸款本金11.5萬元，夏某某歸還貸款本金16.76萬元，趙某某歸還貸款本金15.9萬元，張某甲歸還貸款本金20萬元，蔣某乙歸還貸款本金8.5萬元。

2020年1月10日14時(shí)許，被告人蔣某甲在浙江省**市**縣******農(nóng)家山莊被浙江省金華市公安局金東分局嶺下派出所民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、到案經(jīng)過、臨時(shí)羈押證明、聯(lián)保貸款明細(xì)表、邵陽縣公安局調(diào)取證據(jù)通知書、企業(yè)注冊登記資料、查詢情況說明、房產(chǎn)信息登記查詢證明、房屋登記薄、證明、機(jī)動車證明、貸款資料復(fù)印件、民事訴訟相關(guān)文書、貸款交易流水、貸款還款流水、邵陽昭陽農(nóng)村商業(yè)銀行聯(lián)保貸款管理辦法、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等相關(guān)書證；2.證人呂某某、張某乙、周某某、劉某某、胡某某的證言；3.被告人蔣某甲及共同作案人張某甲、趙某某、劉某某、夏某某、蔣某乙的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人蔣某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人蔣某甲伙同他人提供虛假資料騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人蔣某甲起了主要作用，是主犯；被告人蔣某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白；對其應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款、第六十五條第三款。建議判處被告人蔣某甲有期徒刑一年六個(gè)月至二年六個(gè)月之間，并處罰金人民幣一萬元至三萬元之間。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

邵陽縣人民法院

檢察員：彭朝輝

2020年4月24日

附：

1．被告人蔣某甲現(xiàn)羈押在邵陽縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)拾貳冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。

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