常德市武陵區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

常武檢刑事刑不訴〔2020〕186號

被不起訴人王某甲，女，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4307031987********，漢族，大專文化，戶籍所在地常德市武陵區(qū)**場，現(xiàn)住**棟**單元**號，系常德市**投資管理有限公司業(yè)務(wù)員。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月10日被常德市公安局武陵分局取保候?qū)彛?月24日由本院取保候?qū)彙?/span>

本案由常德市公安局武陵分局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月22日向本院移送審查起訴。我院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2020年9月24日已告知犯罪嫌疑人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問犯罪嫌疑人，聽取犯罪嫌疑人和集資參與人的意見，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。期間因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年10月22日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，于2020年11月23日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年12月14日，同案人鐘某甲伙同同案人文某某成立常德**投資管理有限公司，在沒有中國人民銀行頒發(fā)的金融許可證的情況下，同案人鐘某甲指使公司其他人員，以公司開設(shè)的實(shí)體分公司發(fā)展需要，和公司虛假的資金過橋業(yè)務(wù)需要資金為由，吸收投資客戶的資金并給付利息作為公司主要經(jīng)營模式。公司的注冊地為武陵區(qū)**廣場**座**室，后于2017年搬至武陵區(qū)**路**大樓**樓。同案人鐘某甲任公司的法人代表兼董事長，股東文某某。公司成立后，犯罪嫌疑人王某甲和同案人黃某某、辜某某、翦某某、代某某、譚某某、李某某、徐某某、張某某先后加入公司。公司下設(shè)行政部與業(yè)務(wù)部，并設(shè)有子公司常德**汽車貿(mào)易有限公司、常德**文化傳播有限公司、湖南**裝飾工程有限公司、常德市武陵區(qū)**有限公司、常德市**科技有限公司、常德市鼎城區(qū)**旅游開發(fā)有限公司。公司吸收投資的產(chǎn)品主要有沅連迎、沅月豐、沅季收、沅年聚、沅寶財(cái)。公司吸收的資金按合同約定的月息1.6%到3.0%之間向客戶支付利息，并向業(yè)務(wù)員支付1.5%-5.0%不等的提成。犯罪嫌疑人王某甲系公司的業(yè)務(wù)員，其主要工作職責(zé)為吸收投資客戶到公司進(jìn)行投資等。

2020年11月10日公安機(jī)關(guān)委托湖南里程有限責(zé)任會計(jì)師事務(wù)所對常德**投資管理有限公司所吸收的資金進(jìn)行分析。2020年11月24日，湖南里程有限責(zé)任會計(jì)師事務(wù)所以湘里程咨字[2020]第228號《對常德**投資管理有限公司資金流向的咨詢意見書》認(rèn)定：商沅投資管理有限公司及商沅隨喜旅游開發(fā)有限公司共計(jì)非法吸收161人投資共計(jì)2664.84萬元，已付利息327.086萬元，已付本金1338.2萬元，未兌付金額為1326.64萬元，未兌付的資金過橋借款為897.57萬元。其中犯罪嫌疑人王某甲吸收本人資金81萬元，吸收不特定人資金21.3萬元，吸收朋友資金10萬元，共計(jì)9人112.3萬元，未兌付金額62.64萬元，個(gè)人獲取提成36400元。

2020年7月8日犯罪嫌疑人王某甲主動到公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，2020年12月15日退繳非法所得2萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、到案經(jīng)過、證明材料、扣押清單、工資明細(xì)表、銀行交易明細(xì)、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、租賃、投資合同、收據(jù)、借條等書證；2.證人文某某、戴某某、金某某、廖某某、周某甲、田某某、王某乙、劉某某、龍某某、唐某某、鐘某甲、張某某、安某某、胡某甲、張某某、徐某某、何某某、周某乙、鐘某乙等人的證言；3.集資參與人胡某乙、嚴(yán)某某、熊某某等135人的陳述；4.犯罪嫌疑人及同案人的供述與辯解；5.鑒定意見；6.視聽資料；7.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

本院認(rèn)為，犯罪嫌疑人王某甲實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于犯罪嫌疑人王某甲在常德**投資管理有限公司為普通業(yè)務(wù)員，其吸收的資金主要為個(gè)人和親屬資金，不特定客戶資金較小，且均為公司移交的其他離職人員客戶；犯罪嫌疑人王某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，犯罪情節(jié)輕微，具有自首情節(jié)，且案發(fā)后積極退贓，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

常德市武陵區(qū)人民檢察院　　

2020年12月23日

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