山東省濰坊高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

濰高新檢一部刑訴〔2019〕25號(hào)

被告人王某某，男，漢族，1990年**月**日生，身份證號(hào)碼3707041990********，濰坊市坊子區(qū)人，大學(xué)肄業(yè)，無(wú)業(yè)，戶籍地及住址濰坊市坊子區(qū)九龍街道**村**號(hào)。2012年2月23日,因犯盜竊罪被濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院判處罰金8600元；2016年12月25日,因犯妨害信用卡管理罪被昌樂(lè)縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金10000元。2019年8月22日因涉嫌信用卡詐騙罪被濰坊市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)取保候?qū)?，同?1月5日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月20日被逮捕，同年11月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人周某某，男，漢族，1984年**月**日生，身份證號(hào)碼3707041988********，濰坊市坊子區(qū)人，小學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍地及住址濰坊市坊子區(qū)**街**村**號(hào)樓**單元402。2019年11月18日因涉嫌信用卡詐騙罪被濰坊市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年12月20日被逮捕。

本案由濰坊市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、周某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，均已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年7月，被告人王某某冒用趙冬冬、郝偉等11人身份，在廣發(fā)銀行、交通銀行等9家銀行申領(lǐng)信用卡后透支使用，騙取本金共計(jì)896969.44元，所得款項(xiàng)用于個(gè)人揮霍，至今不能歸還。

2019年3月至7月，被告人周某某冒用鄭偉桐、盧永等5人身份,在廣發(fā)銀行、光大銀行等5家銀行申領(lǐng)信用卡后透支使用，騙取本金共計(jì)190470元，所得款項(xiàng)用于個(gè)人揮霍，至今不能歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：1、書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、發(fā)破案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍信息、電話查詢記錄、信用卡申請(qǐng)及交易記錄等；2、證人張某某、于某某、呂某某證言3、被告人王某某、周某某的供述與辯解；4、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人王某某以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額特別巨大；被告人周某某以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙追究其刑事責(zé)任。被告人王某某系累犯，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款。被告人周某某主動(dòng)投案并在到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

濰坊高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院

檢察官：王磊

檢察官助理：王帥

2020年7月22日

附：

1、被告人周某某現(xiàn)羈押于濰坊市看守所，被告人王某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷兀?/span>

2、隨案移送全部案卷材料和證據(jù)；

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份；

4、王某某實(shí)施信用卡詐騙明細(xì)；

5、周某某實(shí)施信用卡詐騙明細(xì)。

王某某實(shí)施信用卡詐騙明細(xì)：

銀行

名稱_冒用

姓名_本金金額_銀行

名稱_冒用

姓名_本金金額__廣發(fā)銀行_趙冬冬_42828.17元_浙商銀行_張某某_39999.29元___郝偉_1750.71元__王驥_57134.82元___張某某_54231.62元__趙冬冬_23281.55元___蔣景山_46128元__蔣景山_3000元___趙浩_28865.1元__鄭偉桐_18229.41元___王將葦_33573.45元_平安銀行_譚龍龍_32333元___譚龍龍_53963.01元__趙冬冬_64611.07__交通

銀行_趙冬冬_17600.55元__張某某_43045.3元__中信銀行_鄭偉桐_7996.48元_光大銀行_譚龍龍_73780元______王驥_79990.52元___王驥_97232.67元_____中國(guó)銀行_張某某_12946.45元________華夏銀行_王驥_27499.06元______張某某_19954.21元__工商

銀行_王驥_2000元__蔣景山_7000元__?

周某某實(shí)施信用卡詐騙明細(xì)：

銀行

名稱_冒用

姓名_本金金額_銀行

名稱_冒用

姓名_本金金額__廣發(fā)

銀行_鄭偉桐_30667元_光大

銀行_張劍_49100元___盧永_35330元__鄭偉桐_10000元___陳溪海_9379元__李航_29618元__浙商

銀行_盧永_1993元_華夏

銀行_鄭偉桐_14975元__平安

銀行_盧永_9408元_____?