河南省洛陽(yáng)市澗西區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

洛澗檢二部刑訴〔2020〕64號(hào)　

　　被告人溫某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4103291990********，漢族，初中畢業(yè)，群眾，無(wú)業(yè)，戶籍所在地河南省伊川縣，租住河南省洛陽(yáng)市澗西區(qū)**街**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月30日被洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)春路分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)本院決定，于2019年11月6日被洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)春路分局逮捕。

本案由洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)春路分局偵查終結(jié)，以被告人溫某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，退回補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年底，被告人溫某某在洛陽(yáng)市澗西區(qū)九都城成立工作室開(kāi)展代辦POS機(jī)、代還信用卡業(yè)務(wù)。期間，利用辦理的多個(gè)POS機(jī)以先墊付后刷出，并收取數(shù)額不等的手續(xù)費(fèi)的方式幫他人代還信用卡。

經(jīng)河南開(kāi)拓聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，被告人溫某某使用的POS機(jī)綁定的五張銀行卡總收入金額為19226360.59元，總支出金額為19206691.80元，涉及信用卡套現(xiàn)、信用卡代還人數(shù)131人，涉及信用卡328張，累計(jì)交互轉(zhuǎn)賬總收入金額為294270.93元，總支出金額為12371126.66元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人溫某某的供述與辯解；

2、證人孫某甲、孫某乙、韋某某等人的證言；

3、審計(jì)報(bào)告；

4、書(shū)證：戶籍證明、無(wú)違法犯罪證明、抓獲經(jīng)過(guò)、銀行交易明細(xì)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人溫某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人溫某某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金并從中牟利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人溫某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

洛陽(yáng)市澗西區(qū)人民法院　

檢察官：閆??波

檢察官助理：張真珠

2020年6月3日　

附件：

1、被告人溫某某現(xiàn)羈押于洛陽(yáng)市看守所；

2、案卷材料和補(bǔ)充材料7冊(cè)；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份；

4、《量刑建議書(shū)》1份。