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來某土堡油脂加工廠與湖北中州投資擔(dān)保有限公司合同糾紛一審民事判決書

2021-06-09 塵埃 評論0

原告:來某土堡油脂加工廠(以下簡稱土堡加工廠),住所地來某縣翔鳳鎮(zhèn)桂花樹村工業(yè)園區(qū),統(tǒng)一社會信用代碼91422827573700215L。
法定代表人:楊行術(shù),廠長。
委托訴訟代理人:劉世國,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,湖北省來某縣人,住來某縣。
委托訴訟代理人:宋孝海,男,xxxx年xx月xx日出生,土家族,湖北省來某縣人,住來某縣。
被告:湖北中州投資擔(dān)保有限公司(以下簡稱中州公司),住所地武漢市漢南區(qū)紗帽正街326號。
法定代表人:欒盛元,執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。
第三人:湖北恩施農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱恩施農(nóng)商行),住所地恩施市施州大道52號,統(tǒng)一社會信用代碼xxxx。
法定代表人:林忠,公司董事長。
委托訴訟代理人:張建國,湖北施南律師事務(wù)所律師。

原告土堡加工廠與被告中州公司、第三人恩施農(nóng)商行合同糾紛一案,本院于2016年8月26日作出(2015)鄂來某民初字第01121號民事判決,第三人恩施農(nóng)商行不服判決提起上訴,恩施土家族苗族自治州中級人民法院于2017年3月20日以(2016)鄂28民終1788號民事裁定,發(fā)回重審。本院依法另行組成合議庭,公開開庭審理了本案。原告委托訴訟代理人劉世國、宋孝海,第三人恩施農(nóng)商行委托訴訟代理人張建國到庭參加訴訟,被告中州公司經(jīng)本院傳票傳喚無正當(dāng)理由拒不到庭。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告土堡加工廠向本院提出訴訟請求:1.判令被告返還保證金500萬元,并自2015年12月30日起按中國人民銀行同期貸款利率支付利息;2.判令第三人將被告存放的400萬保證金直接支付給原告;3.判令被告承擔(dān)本案訴訟費(fèi)用。事實(shí)和理由:2014年10月,原告向來某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱來某農(nóng)商行)申請貸款,被告中州公司為該行的協(xié)議擔(dān)保單位,雙方簽訂了《業(yè)務(wù)合作協(xié)議》,約定被告在第三人處開立賬號為82×××91(以下簡稱3591)的保證金賬戶,并繳納不低于2000萬的基準(zhǔn)保證金。2014年10月24日,原告和被告簽訂《備忘錄》,約定由被告為原告提供擔(dān)保向來某農(nóng)商行(組成銀團(tuán))貸款2000萬元;原告向被告支付保證金400萬元;擔(dān)保費(fèi)為30萬元等?!秱渫洝泛炗喓螅虮桓嬉栽娣磽?dān)保不足值,又要求原告支付100萬元的現(xiàn)金質(zhì)押。其后,原告從本單位職工宋學(xué)瓊、袁明林、孫建華個(gè)人賬戶將上述合計(jì)530萬元匯入被告指定賬戶。被告與來某農(nóng)商行簽訂《保證合同》、《擔(dān)保保證金質(zhì)押書》,明確質(zhì)押現(xiàn)金為400萬元。2014年10月29日,來某農(nóng)商行向第三人出具了《質(zhì)押憑證止付通知書》,明確質(zhì)押保證金的賬戶為開設(shè)在第三人處的尾號為3591的賬戶,質(zhì)押金額為400萬元,第三人蓋章確認(rèn)并明確“我行已辦妥上述質(zhì)押憑證的確認(rèn)和止付手續(xù)”。來某農(nóng)商行、鶴峰縣農(nóng)村信用合作社、湖北建始農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司聯(lián)合給原告借款2000萬元,借款期為1年。借款到期后,原告2015年10月28日償還了1600萬元,并結(jié)清利息。對于剩余的400萬要求來某農(nóng)商行對被告的保證金進(jìn)行劃扣。來某農(nóng)商行向法院起訴原、被告,要求還清剩余款項(xiàng),并要求對被告在第三人處的400萬保證金優(yōu)先受償。來某縣人民法院判決支持了來某農(nóng)商行的請求,執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)被告在第三人處存放的保證金已被其他人劃扣。原告無奈只得又清償了400萬的本金及利息。第三人的過錯(cuò)致使保證金賬戶中的資金被劃扣,原本來某農(nóng)商行可以實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)而無法實(shí)現(xiàn),導(dǎo)致原告不得不清償本金400萬及利息,給原告造成了訴累和損失。同時(shí)原告還清借款后被告應(yīng)向原告返還保證金500萬元,第三人應(yīng)該向被告返還保證金400萬元,如果第三人積極對保證金賬戶進(jìn)行管理,則保證金賬戶上的資金就不至于被劃扣,原告就該400萬元可以受償。另外,原告對被告的債權(quán)為到期債權(quán),被告對第三人的債權(quán)為到期債權(quán),原告享有代位權(quán)。重審中原告土堡加工廠變更原第二項(xiàng)訴訟請求,不要求第三人恩施農(nóng)商行承擔(dān)責(zé)任。
被告中州公司原一審辯稱,中州公司認(rèn)可應(yīng)當(dāng)返還保證金,但不能返還的原因是第三人的過錯(cuò),保證金被法院扣劃導(dǎo)致被告現(xiàn)在不能返還保證金,這也是被告申請追加第三人的原因。重審中被告中州公司未提交答辯意見。
第三人恩施農(nóng)商行原一審述稱,原告的第二項(xiàng)訴訟請求與事實(shí)不符,是否支付了400萬元的保證金,第三人不清楚。原告陳述第三人就該筆貸款存在擔(dān)保與事實(shí)不符,來某農(nóng)商行與恩施農(nóng)商行是兩個(gè)相互獨(dú)立的單位,不存在上下級的隸屬關(guān)系,不存在總行與支行的劃分,兩行之間是一種合作關(guān)系,來某農(nóng)商行具有法律意義上的完全民事行為能力,他審批的貸款在其權(quán)利范圍內(nèi),所謂保證金是湖北中州擔(dān)保公司存入恩施農(nóng)商行營業(yè)部的,打入恩施農(nóng)商行保證金賬戶時(shí)并沒有表明這筆保證金是針對誰的,所以原告要求恩施農(nóng)商行將所謂的400萬元保證金直接支付給原告是沒有理由的。重審中第三人補(bǔ)充意見如下:原告變更后的訴訟請求符合法律規(guī)定,第三人是在原審中被本案被告申請追加為第三人,而實(shí)際上本案第三人在本案的身份不適格,原告與被告之間是民間借貸的合同關(guān)系,要求被告償還所借的相關(guān)借款。而第三人與被告之間是保證合同關(guān)系,第三人與原告之間不存在任何關(guān)系,因此,恩施農(nóng)商行不能成為本案第三人。
當(dāng)事人圍繞訴訟請求依法提交了證據(jù),本院組織當(dāng)事人進(jìn)行了質(zhì)證。根據(jù)當(dāng)事人的陳述和經(jīng)審查確認(rèn)的證據(jù),本院認(rèn)定事實(shí)如下:
2014年10月24日,土堡加工廠擬在案外人湖北來某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱來某農(nóng)商行)處貸款2000萬元流動資金,與該行的協(xié)議擔(dān)保單位中州公司簽訂《備忘錄》一份,委托中州公司為該筆貸款提供擔(dān)保期限為一年供擔(dān)保,并約定由土堡加工廠向中州公司支付保證金400萬元,另用土堡加工廠的股權(quán)質(zhì)押和海玉名城商業(yè)用房第三層抵押進(jìn)行反擔(dān)保,擔(dān)保費(fèi)為30萬元。同日,來某農(nóng)商行與鶴峰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、湖北建始農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司組建社團(tuán)(銀團(tuán))作為貸款方與借款方土堡加工廠簽訂《流動資金社團(tuán)(銀團(tuán))借款合同》,分別向土堡加工廠承貸400萬元、800萬元、800萬元,共計(jì)2000萬元,借款期限為12個(gè)月,自實(shí)際放款日起算。2014年10月28日,中州公司與來某農(nóng)商行簽訂《保證合同》,約定由中州公司為土堡加工廠與來某農(nóng)商行作為牽頭行簽訂的流動資金社團(tuán)(銀團(tuán))2000萬元的借款合同提供連帶責(zé)任擔(dān)保保證。2014年10月29日,土堡加工廠按照合同約定通過該廠職工宋學(xué)瓊、袁明林、孫建華的個(gè)人賬戶將保證金400萬元及擔(dān)保費(fèi)30萬元共計(jì)430萬元匯入中州公司開設(shè)在華夏銀行漢口支行的賬戶11×××06。因土堡加工廠提供的反擔(dān)保的股權(quán)質(zhì)押和商品房抵押物不能進(jìn)行抵押登記,中州公司要求土堡加工廠增加100萬元反擔(dān)保保證金,土堡加工廠于11月5日通過宋學(xué)瓊的個(gè)人賬戶向中州公司的上述賬戶匯款100萬元。2014年11月10日,來某農(nóng)商行作為牽頭行統(tǒng)一向土堡加工廠發(fā)放貸款2000萬元。
2014年10月28日,中州公司與來某農(nóng)商行簽訂《擔(dān)保保證金質(zhì)押書》就《保證合同》擔(dān)保保證金400萬元質(zhì)押事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)。2014年10月29日,來某農(nóng)商行按照約定向恩施農(nóng)商行發(fā)出《質(zhì)押憑證止付通知書》,要求對中州公司保證金賬戶82×××91的存款400萬元在2015年10月19日到期日止付期限內(nèi)不辦理支取、掛失等手續(xù),恩施農(nóng)商行于當(dāng)日辦妥止付手續(xù)。
2015年10月28日,土堡加工廠按約定分別償還鶴峰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社與湖北建始農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司借款本金800萬元,利息6.888萬元,償還來某農(nóng)商行利息3.444萬元,共計(jì)償還本金1600萬元,利息17.22萬元。因土堡加工廠在借款到期后未償還來某農(nóng)商行借款本金400萬元及相應(yīng)利息,中州公司也未履行擔(dān)保義務(wù),來某農(nóng)商行遂于2015年8月29日向本院提起訴訟,本院于2015年11月19日作出(2015)鄂來某民初字第01155號民事判決:土堡加工廠、中州公司于本判決生效之日起3日內(nèi)連帶償還來某農(nóng)商行借款本金400萬元及其逾期利息(逾期的利息,從2015年10月29日起計(jì)算至還清本金時(shí)為止,利隨本清)。2015年12月29日,土堡加工廠償還來某農(nóng)商行借款本金400萬元及利息。
土堡加工廠在原一審審理中將訴訟請求變更為中州公司退還保證金500萬元,其中400萬元由第三人恩施農(nóng)商行承擔(dān)直接賠償支付責(zé)任,并自2015年10月29日起按中國人民銀行同期貸款利率支付利息。重審中:土堡加工廠變更原第二項(xiàng)訴訟請求,不要求第三人恩施農(nóng)商行承擔(dān)責(zé)任;本院先后三次向中州公司郵寄送達(dá)開庭傳票及合議庭組成人員通知書均被拒收。
另查明,2015年3月31日,武漢市中級人民法院在執(zhí)行申請執(zhí)行人周榮新與被執(zhí)行人湖北中州投資擔(dān)保有限公司等案件時(shí),對湖北中州投資擔(dān)保有限公司在恩施農(nóng)商行營業(yè)82×××911保證金賬戶上的資金660萬元予以凍結(jié)。2016年12月1日,恩施農(nóng)商行根據(jù)武漢市中級人民法院的協(xié)助扣劃存款通知協(xié)助將該賬戶上的660萬元資金劃撥給武漢市中級人民法院指定賬戶。

本院認(rèn)為,依法成立的合同,對當(dāng)事人均具有法律約束力,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)依照合同約定,全面地、適當(dāng)?shù)芈男泻贤x務(wù),不得擅自變更或者解除合同。原告土堡加工廠與被告中州公司所簽訂的《備忘錄》實(shí)為反擔(dān)保合同,是雙方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示,不存在合同法第五十二條規(guī)定的無效的情形,該反擔(dān)保合同合法有效,雙方應(yīng)當(dāng)全面履行合同的義務(wù)。原告土堡加工廠因向來某農(nóng)商行貸款已按合同約定及被告中州公司的要求提交了反擔(dān)保保證金500萬元,并支付擔(dān)保費(fèi)30萬元,被告中州公司在原告土堡加工廠2015年12月29日償還全部擔(dān)保貸款2000萬元本息后擔(dān)保責(zé)任免除,應(yīng)當(dāng)退還原告土堡加工廠提供的反擔(dān)保資金500萬元。因被告中州公司未及時(shí)退還保證金給原告土堡加工廠造成一定經(jīng)濟(jì)損失,故原告土堡加工廠主張從2015年12月30日起按中國人民銀行同期貸款利率支付利息,本院予以支持。因第三人恩施農(nóng)商行不是本案反擔(dān)保合同的當(dāng)事人,與本案反擔(dān)保合同沒有法律上的利害關(guān)系,不受本案反擔(dān)保合同約束,原告土堡加工廠在重審中主動放棄對第三人恩施農(nóng)商行的訴訟請求,本院予以支持,故第三人恩施農(nóng)商行在本案中不承擔(dān)責(zé)任。被告中州公司與第三人恩施農(nóng)商行存款糾紛因與本案不屬同一法律關(guān)系,故本案中不能一并審理,被告中州公司可另行主張權(quán)利。被告中州公司在重審中經(jīng)本院傳票傳喚無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟,本案依法可以缺席審理。綜上所述,本案經(jīng)合議庭評議,依照《中華人民共和國合同法》第八條、第六十條、第一百二十二條,《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條、第一百四十二條、第一百四十四條之規(guī)定,判決如下:

被告湖北中州投資擔(dān)保有限公司于本判決生效之日起3日內(nèi)退還原告來某土堡油脂加工廠反擔(dān)保保證金500萬元并支付利息,利息自2015年12月30日起按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算至付清日止。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條的規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
案件受理費(fèi)46800元,由被告湖北中州投資擔(dān)保有限公司負(fù)擔(dān)。
如不服本判決,可以在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按對方當(dāng)事人的人數(shù)或者代表人的人數(shù)提出副本,上訴于恩施土家族苗族自治州中級人民法院。上訴人應(yīng)在提交上訴狀時(shí),根據(jù)不服本判決的上訴請求數(shù)額及《訴訟費(fèi)用交納辦法》第十三條第(一)款的規(guī)定,預(yù)交上訴案件受理費(fèi),款匯至收款人:湖北省恩施土家族苗族自治州中級人民法院,開戶銀行:中國農(nóng)業(yè)銀行恩施開發(fā)區(qū)支行,賬號17×××044(特別提示:用途欄務(wù)必注明系某某上訴案訴訟費(fèi)并將匯款憑證及聯(lián)系電話提交本院或郵寄至恩施州中級人民法院立案一庭)。上訴人在上訴期屆滿后七日內(nèi)仍未預(yù)交上訴費(fèi)用的,按自動撤回上訴處理。

審判長 姚源盛
審判員 楊光紅
審判員 譚瑛

書記員: 向卉珍

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