陜西省靖邊縣人民檢察院

起訴書(shū)

靖檢訴刑訴〔2019〕674號(hào)

被告人李某甲，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6127251974********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地陜西省榆林市靖邊縣，現(xiàn)住靖邊縣**鎮(zhèn)**，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年9月17日被靖邊縣公安局網(wǎng)上追逃，于2019年3月25日被新疆維吾爾自治區(qū)哈密市公安局伊州公安分局抓獲，于2019年4月5日被靖邊縣公安局刑事拘留，于2019年4月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年4月30日被靖邊縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于靖邊縣看守所。

被告人李某乙，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6127251989********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地陜西省榆林市靖邊縣，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月14日被靖邊縣公安局刑事拘留，于2019年4月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年4月30日被靖邊縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于靖邊縣看守所。

本案由靖邊縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、李某乙涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人與認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。2019年8月16日一次退回補(bǔ)充偵查，2019年9月10日一次退查重報(bào)；2019年10月25日二次退回補(bǔ)充偵查，2019年11月22日二次退查重報(bào)，2019年8月2日，2019年10月10日延長(zhǎng)審查起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2015年前后，被告人李某甲為達(dá)到個(gè)人用款目的在靖邊縣農(nóng)商銀行人民路支行工作人員張某甲（原靖邊縣農(nóng)商銀行人民路支行**，另案上網(wǎng)追逃）的關(guān)系，自己或者指派具體實(shí)施貸款人李某乙借用張某乙、許某某、紀(jì)某某、張某乙、胡某某、朱某某、白某、姚某某、楊某甲、李某某、李某某、王某某、袁某某、紀(jì)某、馬某某、李某、石某某、紀(jì)某、白某甲、劉某某、龔某某、楊某乙、白某乙、康某某、李某丙、袁某某等30人的身份證偽造、編造養(yǎng)殖、種植項(xiàng)目向進(jìn)行農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款30筆，貸款金額合計(jì)620.9萬(wàn)元。其中，被告人李某乙參與25次辦理貸款，涉案資金4759000元。李某甲用上述貸款用于投資陜西省武警總隊(duì)項(xiàng)目和巨鑫建筑有限公司項(xiàng)目和開(kāi)支、個(gè)人貸款清繳利息、靖邊縣農(nóng)商銀行倒貸等支出，致使貸款不能按時(shí)歸還，給靖邊縣農(nóng)商銀行造成重大損失，現(xiàn)無(wú)法挽回。到案后偵查人員查明李某甲在中石油測(cè)井公司定邊基地新建項(xiàng)目（李某甲掛靠陜西**公司有李某甲質(zhì)保金及工程款1095502.43元，靖邊縣公安局已將該款凍結(jié)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證；2、證人證言；3、被害人陳述；4、被告人的供述與辯解；5、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄；6、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲、李某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、李某乙多次通過(guò)欺騙的手段取得銀行貸款，給銀行造成了特別重大的損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一條規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某乙在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款，《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

靖邊縣人民法院

檢察員：李霞

2019年12月30日

附：

1．被告人李某甲、李某乙現(xiàn)羈押于靖邊縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)十二冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份、量刑建議書(shū)四份。