原告:星合商業(yè)保理(上海)有限公司,住所地上海市浦東新區(qū)。
法定代表人:郭宇航,執(zhí)行董事。
委托訴訟代理人:趙越,男。
委托訴訟代理人:楊華,男。
被告:深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司,住所地廣東省深圳市。
法定代表人:陳某某,總經(jīng)理。
被告:陳某某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省深圳市。
上列二被告共同委托訴訟代理人:蔣衛(wèi)東,廣東鵬鼎律師事務(wù)所律師。
上列二被告共同委托訴訟代理人:楊娟,廣東鵬鼎律師事務(wù)所律師。
原告星合商業(yè)保理(上海)有限公司與被告深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司(以下至判決主文前簡(jiǎn)稱欣迪盟公司)、陳某某保理合同糾紛一案,本院于2018年10月8日立案后,依法適用簡(jiǎn)易程序,公開開庭進(jìn)行了審理。原告星合商業(yè)保理(上海)有限公司的委托訴訟代理人趙越、被告欣迪盟公司、陳某某的共同委托訴訟代理人楊娟到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告星合商業(yè)保理(上海)有限公司向本院提出訴訟請(qǐng)求:1.請(qǐng)求法院判令被告欣迪盟公司立即償付原告保理融資本金人民幣3,000,000元;2.請(qǐng)求法院判令被告欣迪盟公司立即支付原告截至2018年9月12日的違約金45,879.99元以及自2018年9月13日起至實(shí)際清償之日止的違約金(以2,758,111.11元為基數(shù),以同期中國(guó)人民銀行貸款利率的四倍計(jì)算);3.被告陳某某對(duì)以上付款義務(wù)承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任;4.本案的訴訟費(fèi)由被告欣迪盟公司和被告陳某某承擔(dān)。
事實(shí)和理由:2018年1月25日,被告欣迪盟公司與原告簽訂了編號(hào)為XHBL-XDMXXXXXXXX的《保理服務(wù)合同(適用于買方電票保理)》和編號(hào)為XHBL-XDMXXXXXXXX-01《保理合同條件表》(以下合并簡(jiǎn)稱《保理合同》)。同時(shí)被告欣迪盟公司向原告出具編號(hào)XDM1、XDM2《保理融資申請(qǐng)書》、編號(hào)XDM1、XDM2《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書》、《應(yīng)收賬款票據(jù)結(jié)算確認(rèn)書》,將被告欣迪盟公司持有的基于與案外人深圳市沃特瑪電池有限公司(以下簡(jiǎn)稱沃特瑪公司)簽訂的基礎(chǔ)商務(wù)合同/訂單項(xiàng)下的應(yīng)收賬款以及就應(yīng)收賬款所享有的部分債權(quán)及債權(quán)對(duì)應(yīng)的附屬權(quán)利轉(zhuǎn)讓給原告,合計(jì)33筆,應(yīng)收賬款總額3,804,110.78元,結(jié)算方式為電子商業(yè)承兌匯票,出票人、付款/承兌人均為債務(wù)人沃特瑪公司,收款人為被告欣迪盟公司。
相關(guān)合同簽署后,原告于2018年1月25日向被告欣迪盟公司劃付了《保理合同》項(xiàng)下保理融資款2,758,111.11元(已扣除保理手續(xù)費(fèi)103,666.67元、融資利息138,222.22元)。全部保理融資合同本金為3,000,000元整。
后公開信息顯示,上述應(yīng)收賬款債務(wù)人沃特瑪公司涉及拖欠供應(yīng)商款項(xiàng)、虛開商業(yè)承兌匯票等重大負(fù)面信息,且債務(wù)人實(shí)際控制人李瑤個(gè)人也因涉及重大訴訟糾紛致其持有的債務(wù)人母公司“堅(jiān)瑞沃能”全部股份被司法凍結(jié),據(jù)此原告合理認(rèn)為上述已轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的回收存在重大風(fēng)險(xiǎn)。2018年3月29日,原告向被告欣迪盟公司發(fā)出《保理融資提前到期通知書》,通知相關(guān)《保理合同》項(xiàng)下已經(jīng)發(fā)生的保理融資全部本息自收到本函之日已提前到期,并要求被告欣迪盟公司在“收到本函后3日內(nèi)將全部保理融資本金、融資利息、保理費(fèi)用、違約金及其他應(yīng)付款項(xiàng)一次性支付至保理商指定銀行賬戶”或“增加提供保證金、保證人、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等符合原告要求的還款擔(dān)保措施,按照原告的要求簽署相關(guān)擔(dān)保文件,并完成所有與該等擔(dān)保的設(shè)立、完善和維持有關(guān)的必要手續(xù)?!?018年3月31日,被告欣迪盟公司簽收《保理融資提前到期通知書》。被告陳某某于2018年4月3日簽署并提供了《擔(dān)保承諾函》,承諾為《保理合同》項(xiàng)下的全部債務(wù)履行提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
2018年8月11日,保理融資款合同金額200萬(wàn)元到期;9月8日,保理融資款合同金額100萬(wàn)元到期。截至9月9日,原告未收到應(yīng)收賬款案外人沃特瑪公司的付款,未實(shí)現(xiàn)相應(yīng)票據(jù)權(quán)利,被告欣迪盟公司也未歸還保理融資本金及其他應(yīng)付未付款項(xiàng)。故原告為維護(hù)自身合法權(quán)益,遂提起訴訟。
被告欣迪盟公司辯稱,不同意原告的訴請(qǐng)。1.《保理合同》為格式文本,內(nèi)容強(qiáng)勢(shì),合同關(guān)于預(yù)先從融資本金中扣除保理費(fèi)用及利息的約定無(wú)效,被告欣迪盟公司實(shí)際從原告處獲得保理融資2,758,111.11元,應(yīng)歸還的融資本金也為該金額,而非300萬(wàn)元。2.《保理合同》約定,保理手續(xù)費(fèi)年利率為6%,融資年利率為8%,又約定違約金為銀行同期貸款利率的4倍,上述三項(xiàng)總計(jì)比例過(guò)高,請(qǐng)求法院進(jìn)行調(diào)整。3.原告主張保理融資提前到期缺乏依據(jù)。原告向被告欣迪盟公司送達(dá)提前到期通知書時(shí),被告沃特瑪公司出具的商業(yè)承兌匯票尚未到期,原告亦未提供充分證據(jù)證明被告沃特瑪公司或其母公司已處于資不抵債、無(wú)力償還本案票據(jù)的狀況,故其通知保理融資提前到期的行為,已構(gòu)成違約,應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。
被告陳某某辯稱,同意被告欣迪盟公司的答辯意見,被告陳某某僅對(duì)融資本金2,758,111.11元及對(duì)應(yīng)費(fèi)用承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,且擔(dān)保期限應(yīng)自融資期限屆滿之日起開始計(jì)算。
本院經(jīng)審理認(rèn)定事實(shí)如下:2018年1月25日,原告(乙方、保理商、應(yīng)收賬款受讓人)與被告欣迪盟公司(甲方、原債權(quán)人、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓人)簽訂《保理合同》,約定:乙方在協(xié)議有效期內(nèi)給予甲方3,000,000元金額的循環(huán)保理融資額度,額度有效期為自2017年11月10日起至2018年11月10日止,用于辦理協(xié)議約定的甲方有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)?!侗@砗贤返谝粭l約定:保理費(fèi)用是指本協(xié)議約定的甲方就乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下的保理服務(wù)應(yīng)當(dāng)支付的費(fèi)用,包括但不限于保理費(fèi)、單據(jù)處理費(fèi)、賬戶管理費(fèi)或本協(xié)議約定的其他費(fèi)用等;預(yù)收保理費(fèi)用的,在支付保理融資款時(shí)一次性扣除,但該費(fèi)用的扣除不影響融資本金的計(jì)算;融資利息需預(yù)收的,在支付保理融資款時(shí)一次性扣收,但該利息的扣除不影響融資本金的計(jì)算;年利率的換算為日利率時(shí)按一年360天折算。第六條第(四)款約定:發(fā)生下列情形之一時(shí),乙方有權(quán)立即向甲方反轉(zhuǎn)讓有關(guān)應(yīng)收賬款(無(wú)論是否到期)及其對(duì)應(yīng)的票據(jù),如乙方就該等應(yīng)收賬款已向甲方提供保理融資的,甲方應(yīng)立即償還保理融資本金、融資利息、保理費(fèi)用、違約金及其他應(yīng)付款項(xiàng)?!?.乙方合理認(rèn)為對(duì)應(yīng)收賬款回收有重大風(fēng)險(xiǎn)的其他情況。第七條第(二)項(xiàng)約定:乙方有權(quán)依其經(jīng)營(yíng)政策的變化及其對(duì)甲方償還本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)的能力的自主判斷,調(diào)整甲方適用相關(guān)保理融資額度的擔(dān)保條件要求,包括要求甲方提供額外的保證金、保證人、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等。甲方應(yīng)當(dāng)按照乙方的要求簽署相關(guān)擔(dān)保文件,并完成所有與該等擔(dān)保的設(shè)立、完善和維持有關(guān)的必要手續(xù)。第十一條第(一)項(xiàng)約定:下述任一事項(xiàng)均構(gòu)成甲方的違約:……5.甲方背書轉(zhuǎn)讓給乙方的票據(jù),出現(xiàn)如下任一情形:1)票據(jù)在到期日提示付款時(shí)被拒絕付款或出現(xiàn)其他無(wú)法實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利的事件……。第十一條第(二)項(xiàng)約定:發(fā)生上述任一違約事件,乙方有權(quán)采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)措施:……4.宣布已辦理的保理業(yè)務(wù)立即到期,要求甲方立即對(duì)未收回的應(yīng)收賬款及對(duì)應(yīng)的票據(jù)進(jìn)行反轉(zhuǎn)讓,并歸還保理融資本金,并支付原先約定的保理融資期限內(nèi)的全部融資利息、保理費(fèi)用、違約金及其他應(yīng)付未付款項(xiàng)。5.要求甲方追加乙方認(rèn)可的合法、有效、足值的擔(dān)保?!?.相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、本合同約定或乙方認(rèn)為必要的其他措施(包括但不限于按本合同約定的標(biāo)準(zhǔn)收取違約金)。第十一條第(三)項(xiàng)約定:甲方未按期償還本合同項(xiàng)下融資本金及利息的(含被宣布提前到期),未按本合同約定支付保理費(fèi)用,乙方有權(quán)自逾期之日起按照同期貸款利率的四倍標(biāo)準(zhǔn)計(jì)收違約金。第十一條第(五)項(xiàng)約定:甲方違反本合同約定給乙方造成其他損失的,應(yīng)賠償乙方由此遭受的所有其他損失。第十一條第(六)項(xiàng)約定:甲方違約時(shí),應(yīng)當(dāng)承擔(dān)乙方為此而支付的催收費(fèi)用、訴訟費(fèi)(或仲裁費(fèi))、保全費(fèi)、公告費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)及其他費(fèi)用。
同日,被告欣迪盟公司向原告出具了編號(hào)分別為XDM1、XDM2的《保理融資申請(qǐng)書》和《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書》。編號(hào)為XDM1的《保理融資申請(qǐng)書》和《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書》載明:應(yīng)收賬款的買方為案外人沃特瑪公司,采購(gòu)訂單編號(hào)為POXXXXXXXX,轉(zhuǎn)讓總筆數(shù)為11筆,發(fā)票編號(hào)為:XXXXXXXX-XXXXXXXX,轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款金額為1,285,065.58元;保理融資金額為1,000,000元,融資日(起息日)為2018年1月25日,到期日為2018年9月8日(寬限期4天);融資利率為固定年利率8%,預(yù)收利息,在支付保理融資時(shí)一次性扣收,但本金不變;保理手續(xù)費(fèi)按融資金額的6%(年化)預(yù)收。
編號(hào)為XDM2的《保理融資申請(qǐng)書》和《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書》載明:應(yīng)收賬款買方為案外人沃特瑪公司,采購(gòu)訂單編號(hào)為POXXXXXXXXX、PDXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX,轉(zhuǎn)讓總筆數(shù)為22筆,發(fā)票編號(hào)為:XXXXXXXX-XXXXXXXX、XXXXXXXX、XXXXXXXX、XXXXXXXX、XXXXXXXX,轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款金額為2,519,045.20元;保理融資金額為2,000,000元,融資日(起息日)為2018年1月25日,到期日為2018年8月11日(寬限期4天);融資利率為固定年利率8%,預(yù)收利息,在支付保理融資時(shí)一次性扣收,但本金不變;保理手續(xù)費(fèi)按融資金額的6%(年化)預(yù)收。
2018年1月25日,被告欣迪盟公司向原告出具了《應(yīng)收賬款票據(jù)結(jié)算確認(rèn)書》,將出票人、付款/承兌人均為案外人沃特瑪公司,收款人為被告欣迪盟公司,票據(jù)金額均為1,000,000元的三張電子商業(yè)承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給原告。其中票號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX的電子商業(yè)承兌匯票出票日期為2017年9月8日,匯票到期日為2018年9月8日;票號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX的電子商業(yè)承兌匯票出票日期均為2017年8月11日,匯票到期日均為2018年8月11日。被告欣迪盟公司向原告提供了訂單編號(hào)為POXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、PDXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX、POXXXXXXXXX的采購(gòu)訂單,采購(gòu)總金額為3,804,110.78元。2018年1月25日,原告就《保理合同》項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)在中國(guó)人民銀行征信中心辦理了登記。
同日,原告通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式向被告欣迪盟公司劃付了《保理合同》項(xiàng)下的保理融資2,758,111.11元(已扣除保理手續(xù)費(fèi)103,666.67元和融資利息138,222.22元)。
2018年3月28日,原告向被告欣迪盟公司發(fā)出《保理融資提前到期通知書》:因公開信息顯示,應(yīng)收賬款債務(wù)人沃特瑪公司近日涉及拖欠供應(yīng)商款項(xiàng)、虛開商業(yè)承兌匯票等重大負(fù)面信息,且債務(wù)人實(shí)際控制人李瑤個(gè)人也因涉及重大訴訟糾紛其持有的債務(wù)人母公司“堅(jiān)瑞沃能”全部股份被司法凍結(jié),據(jù)此原告合理認(rèn)為上述已轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的回收存在重大風(fēng)險(xiǎn),特通知被告欣迪盟公司在保理合同項(xiàng)下已發(fā)生的保理融資全部本息自被告欣迪盟公司收到本函之日已提前到期,被告欣迪盟公司應(yīng)在收到本函后3日內(nèi)將全部保理融資本金、融資利息、保理費(fèi)用、違約金及其他應(yīng)付款項(xiàng)一次性支付至原告指定銀行賬戶,并增加提供保證金、保證人、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等符合原告要求的還款擔(dān)保措施。該通知書于2018年3月31日送達(dá)至被告欣迪盟公司。
2018年4月2日,案外人陜西堅(jiān)瑞沃能股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱堅(jiān)瑞公司)發(fā)布《關(guān)于公司部分銀行賬戶被凍結(jié)的公告》:沃特瑪公司作為堅(jiān)瑞公司的子公司,其被凍結(jié)的銀行賬戶情況如下:賬號(hào)尾號(hào)為5260的中國(guó)工商銀行賬戶,凍結(jié)688.48萬(wàn)元;賬號(hào)尾號(hào)為7576的中國(guó)光大銀行賬戶,凍結(jié)641.85萬(wàn)元;賬號(hào)尾號(hào)為4459的中國(guó)銀行賬戶,凍結(jié)0.15萬(wàn)元;賬號(hào)尾號(hào)為3506的平安銀行賬戶,凍結(jié)4,040.09萬(wàn)元;賬號(hào)尾號(hào)為2564的建設(shè)銀行賬戶,凍結(jié)3.19萬(wàn)元;賬號(hào)尾號(hào)為4238的中國(guó)民生銀行賬戶,凍結(jié)4.81萬(wàn)元。凍結(jié)執(zhí)行人均為湖北省武漢市中級(jí)人民法院,凍結(jié)原因?yàn)椋阂騻鶆?wù)到期無(wú)法償還借款而產(chǎn)生民事糾紛,債權(quán)方向法院提出凍結(jié)申請(qǐng)。
2018年4月3日,被告陳某某(承諾人)向原告出具了《擔(dān)保承諾函》,承諾為被告欣迪盟公司在《保理合同》項(xiàng)下的全部債務(wù)履行提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。保證擔(dān)保范圍為:保理合同項(xiàng)下的任何到期或提前到期應(yīng)償?shù)谋@砣谫Y本金、融資利息、保理費(fèi)用、應(yīng)收賬款、利息、逾期利息、違約金、損害賠償金、手續(xù)費(fèi)、特殊服務(wù)費(fèi)以及為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的所有費(fèi)用(包括但不限于律師費(fèi)、公證費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣費(fèi)、因債權(quán)轉(zhuǎn)讓而受到的損失等)。保證期間為自保理合同約定的債務(wù)履行期限屆滿日起兩年。
另查明,2018年9月7日,原告就票號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX的電子商業(yè)承兌匯票進(jìn)行提示付款,但截至本判決作出時(shí),該票據(jù)的狀態(tài)仍為“提示付款待簽收”。另二份票據(jù)號(hào)碼為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX的電子商業(yè)承兌匯票的票據(jù)狀態(tài)均為提示付款已拒付。
審理中,1.原告與被告欣迪盟公司均表示:《保理合同》簽訂時(shí),所涉全部采購(gòu)訂單均未收到貨款;保理融資到期后,被告欣迪盟公司未向原告償還融資本金。2.原告表示,本案系爭(zhēng)違約金自2018年4月4日起算,違約金利率為同期人民銀行一年內(nèi)基準(zhǔn)貸款利率4.35%的四倍即17.40%??鄢嬉咽杖〉睦⒓笆掷m(xù)費(fèi)共計(jì)年化14%后,自2018年4月4日起至2018年9月12日止的違約金,以各筆欠付保理融資款本金為基數(shù),按照年利率3.40%收取。據(jù)此,截至2018年9月12日的違約金金額應(yīng)為45,879.99元。自2018年9月13日起的違約金,調(diào)整為以2,758,111.11元為基數(shù),按照同期中國(guó)人民銀行貸款利率的四倍計(jì)算。
本院認(rèn)為,原告與被告欣迪盟公司簽訂的《保理合同》系雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示,合法有效,當(dāng)事人理應(yīng)恪守。原告已按照合同約定發(fā)放保理融資款,但根據(jù)案外人堅(jiān)瑞公司于2018年4月2日發(fā)布的公告,案外人沃特瑪公司因債務(wù)到期無(wú)法償還借款,經(jīng)法院凍結(jié)了大額銀行存款。該公告印證了原告所發(fā)《保理融資提前到期通知書》中提到的“應(yīng)收賬款債務(wù)人沃特瑪公司近日涉及拖欠債權(quán)人款項(xiàng)”的事實(shí),且金額較大,符合《保理合同》第六條第(四)款第七項(xiàng)約定的反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款條件,原告向被告欣迪盟公司發(fā)出《保理融資提前到期通知書》具有合同依據(jù),被告欣迪盟公司應(yīng)當(dāng)在收到通知書的三日內(nèi)履行反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的付款義務(wù)。綜合考慮原告在《保理合同》項(xiàng)下的收益情況,其主張被告欣迪盟公司歸還全部融資本金3,000,000元及截至2018年9月12日的違約金45,879.99元的請(qǐng)求,尚屬合理,本院予以支持。原告自愿將2018年9月13日起的違約金計(jì)算基數(shù)調(diào)整為2,758,111.11元,系其對(duì)自身民事及訴訟權(quán)利的處分,于法不悖,本院予以準(zhǔn)許,違約金利率應(yīng)按照合同約定的同期中國(guó)人民銀行貸款利率的四倍計(jì)算。被告陳某某向原告出具的《擔(dān)保承諾函》合法有效,故被告陳某某就被告欣迪盟公司在保理合同項(xiàng)下的全部債務(wù)的債務(wù)履行提供連帶保證責(zé)任。綜上所述,依照《中華人民共和國(guó)合同法》第六十條第一款、第一百零七條、第一百一十四條第一款、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條、第三十一條之規(guī)定,判決如下:
一、被告深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)支付原告星合商業(yè)保理(上海)有限公司保理融資本金3,000,000元;
二、被告深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)支付原告星合商業(yè)保理(上海)有限公司截至2018年9月12日的違約金45,879.99元以及自2018年9月13日起至實(shí)際清償之日止的違約金(以2,758,111.11元為基數(shù),以同期中國(guó)人民銀行貸款利率的四倍計(jì)算);
三、被告陳某某對(duì)被告深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司的上述第一項(xiàng)至第二項(xiàng)付款義務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任,被告陳某某承擔(dān)保證責(zé)任后,有權(quán)向被告深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司追償。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
案件受理費(fèi)30,643元,減半收取計(jì)15,321.50元,由被告深圳市欣迪盟新能源科技股份有限公司、陳某某共同負(fù)擔(dān)。
如不服本判決,可以在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本,上訴于上海金融法院。
審判員:童??蕾
書記員:孫輝筱
成為第一個(gè)評(píng)論者