原告：新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司，住所地中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。
　　法定代表人：楊科，財(cái)務(wù)經(jīng)理。
　　委托訴訟代理人：李靜，北京市海銘律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：李婕，北京市海銘律師事務(wù)所實(shí)習(xí)律師。
　　被告：山東泉林集團(tuán)有限公司(原山東泉林紙業(yè)有限責(zé)任公司)，住所地山東省。
　　法定代表人：李某某。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：李某某，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：李平，女，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省聊城市。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：白維寶，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：王傳國(guó)，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：黃洪星，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：楊吉慧，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：孫洪印，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：耿元好，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：尹希斌，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：孫躍杰，女，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：姚霞，女，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　被告：朱英錄，男，漢族，xxxx年xx月xx日出生，住山東省。
　　委托訴訟代理人：楊婷婷，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：荊蕾，山東瀛岱律師事務(wù)所律師。
　　原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱新某某公司)因與被告山東泉林集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱泉林公司)、被告李某某、被告李平及被告白維寶、王傳國(guó)、黃洪星、楊吉慧、孫洪印、耿元好、尹希斌、孫躍杰、姚霞、朱英錄(以上十位被告以下簡(jiǎn)稱白維寶等)企業(yè)借貸糾紛一案，本院于2018年3月20日立案受理后，依法適用普通程序，于2018年7月5日公開開庭進(jìn)行了審理。原告新某某公司的委托訴訟代理人李靜、李婕，被告泉林公司、李某某、李平、白維寶等的共同委托訴訟代理人荊蕾、楊婷婷到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
　　原告新某某公司向本院提出訴訟請(qǐng)求：1、判令泉林公司向新某某公司返還借款本金人民幣(以下幣種相同)3.2億元；2、判令泉林公司向新某某公司支付借款利息27,754,520.55元[自2017年9月1日至2018年2月28日，按日利率(18%÷365)計(jì)算]以及直至借款還清之日止的全部利息；3、判令泉林公司向新某某公司支付罰息228,173,452.05元(自2017年9月1日至2018年2月28日，每日按各期逾期金額的0.5％計(jì)算)以及直至借款還清之日止的全部罰息；4、請(qǐng)求判令泉林公司承擔(dān)新某某公司實(shí)現(xiàn)債權(quán)的全部費(fèi)用4,108,354.16元，其中差旅費(fèi)36,357.30元、律師費(fèi)80萬(wàn)元、為采取訴訟保全措施的擔(dān)保費(fèi)345,557元、訴訟費(fèi)2,921,439.86元、訴訟財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)5,000元；5、判令李某某與李平以其全部資產(chǎn)就上述借款本金、利息、罰息合計(jì)575,927,972.60元(截止2018年2月28日)及直至借款還清之日止的全部利息、罰息以及新某某公司為實(shí)現(xiàn)債權(quán)發(fā)生的全部費(fèi)用承擔(dān)無(wú)限連帶保證責(zé)任。6、判令李某某、白維寶、王傳國(guó)、黃洪星、楊吉慧、孫洪印、耿元好、尹希斌、孫躍杰、姚霞、朱英錄以其各自所有的泉林公司的股權(quán)就上述借款本金、利息、罰息合計(jì)575,927,972.60元(截止2018年2月28日)及直至借款還清之日止的全部利息、罰息及新某某公司為實(shí)現(xiàn)債權(quán)的全部費(fèi)用承擔(dān)質(zhì)押擔(dān)保責(zé)任。
　　事實(shí)與理由：一、新某某公司與泉林公司、李某某、李平于2017年6月29日簽訂編號(hào)為QLZY001-JK的《借款合同》，合同約定新某某公司分兩期出借3億元給泉林公司，第一期出借款項(xiàng)為1億元，第二期出借款項(xiàng)為2億元。借款期限均為3個(gè)月，自借款發(fā)放至泉林公司之日開始計(jì)算。借款利率為18%/年，按月計(jì)息，泉林公司于每個(gè)自然月5日向新某某公司支付上月借款利息，并在借款到期日一并清償借款本金及剩余借款利息。泉林公司未及時(shí)足額償還借款本金或利息，對(duì)于逾期償還金額，按照0.5%/日加收罰息，直至全部應(yīng)付款項(xiàng)清償完畢之日止。李某某與李平同意以其名下全部資產(chǎn)為泉林公司在前述《借款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供無(wú)限連帶責(zé)任保證，保證范圍為《借款合同》項(xiàng)下全部債務(wù)(包括但不限于全部本金、利息、罰息、違約金、賠償金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用等)；白維寶等以其各自所有的泉林公司股權(quán)對(duì)前述《借款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供質(zhì)押擔(dān)保。2017年6月29日，李某某與李平向新某某公司出具《擔(dān)保函》，載明李某某與李平以其全部資產(chǎn)為泉林公司在前述《借款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供無(wú)限連帶責(zé)任保證，擔(dān)保函有效期為《借款合同》項(xiàng)下全部義務(wù)履行屆滿之日后兩年。2017年6月30日，新某某公司與白維寶等辦理了股權(quán)質(zhì)押登記，2017年7月4日，新某某公司與李某某辦理了股權(quán)質(zhì)押登記。2017年6月29日，新某某公司指令上海雙投物資貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱雙投公司)向泉林公司支付第一期出借款項(xiàng)1億元；2017年7月18日，新某某公司指令雙投公司向泉林公司支付第二期出借款項(xiàng)2,000萬(wàn)元，2017年7月6日、7月24日、7月25日、7月27日、7月28日，新某某公司通過其招商銀行賬戶向泉林公司支付第二期出借款項(xiàng)1.8億元，截至2017年7月28日，新某某公司完全履行了向泉林公司支付出借款項(xiàng)3億元的義務(wù)。泉林公司于2017年7月5日、8月7日、9月5日分別向新某某公司支付了3億元出借款項(xiàng)2017年6月、7月及8月的借款利息。2017年11月20日，泉林公司向新某某公司發(fā)出《山東泉林紙業(yè)有限責(zé)任公司關(guān)于延期支付利息的申請(qǐng)》，申請(qǐng)延期支付3億元出借款項(xiàng)2017年9月與10月的利息，并承諾按照《借款合同》約定給付罰息。此后，泉林公司再未按《借款合同》約定向新某某公司支付剩余借期的借款利息。新某某公司向泉林公司支付的3億元出借款項(xiàng)分別于2017年9月29日、10月6日、10月18日、10月24日、10月25日、10月27日、10月28日到期，泉林公司未能按照《借款合同》約定向新某某公司償還借款本金及剩余借款利息。
　　二、2017年11月24日，新某某公司與泉林公司簽訂編號(hào)為QLZY001-JK補(bǔ)《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》，約定新某某公司向泉林公司的出借款項(xiàng)增加2,000萬(wàn)元，利息為18%/年，按實(shí)際使用天數(shù)計(jì)息，泉林公司于2017年12月28日前一次性償還新某某公司借款本息。泉林公司未能按期向新某某公司償還借款本息，每逾期一日，按照逾期金額的0.5%加付罰息，且《借款合同》項(xiàng)下?lián)７绞郊靶Яw《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》項(xiàng)下的出借款項(xiàng)。同時(shí)泉林公司在《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》特別條款中承諾：泉林公司將于2017年12月28日前一次性償還《借款合同》項(xiàng)下第一期出借款項(xiàng)1億元的借款本金、利息及罰息，并于《借款合同》項(xiàng)下第二期出借款項(xiàng)到期日按時(shí)向新某某公司償還借款本金、利息與罰息。如泉林公司未能履行特別條款承諾，每逾期一日，按照逾期金額的0.5%向新某某公司加付罰息。2017年11月27日，新某某公司通過其招商銀行賬戶向泉林公司支付出借款項(xiàng)2,000萬(wàn)元。2017年12月28日，《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》項(xiàng)下出借款項(xiàng)的借款期限屆滿，泉林公司未能按照《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》約定向新某某公司一次性償還借款本息。
　　三、新某某公司于2018年1月25日向泉林公司發(fā)送《催款函》，要求泉林公司于2018年1月28日前一次性償還新某某公司借款本金、利息及罰息，泉林公司未予理睬；2018年2月8日再次向泉林公司、李某某、李平發(fā)送《催款函》，要求其于2018年2月8日前一次性償還借款本金、利息及罰息。但至新某某公司提起訴訟之日止，泉林公司、李某某、李平仍未向新某某公司償還全部借款本金、利息及罰息。截至2018年2月28日止，泉林公司尚欠借款本金3.2億元、借款利息27,754,520.55元、罰息228,173,452.05元，合計(jì)575,927,972.60元未予支付。
　　新某某公司認(rèn)為，泉林公司無(wú)正當(dāng)理由遲遲不向新某某公司償還借款本金、利息及罰息的行為已嚴(yán)重?fù)p害新某某公司的合法權(quán)益，應(yīng)依法向新某某公司償還全部借款本金、利息及罰息，并承擔(dān)新某某公司實(shí)現(xiàn)債權(quán)的全部費(fèi)用，包括但不限于本案全部訴訟費(fèi)、訴訟保全費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等。李某某、李平、白維寶等應(yīng)按照約定向新某某公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。綜上，新某某公司基于上述事實(shí)，為維護(hù)自身的合法權(quán)益，依照《中華人民共共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》(以下簡(jiǎn)稱民事訴訟法)及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定提起訴訟。
　　被告泉林公司辯稱，一、新某某公司出借款項(xiàng)非自有資金，其借貸行為不受法律保護(hù)，新某某公司與泉林公司所簽《借款合同》《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱系爭(zhēng)合同)系無(wú)效合同。首先，新某某公司自認(rèn)由雙投公司按照其指令分兩次向泉林公司支付1.2億元,該節(jié)事實(shí)可以證明本案本金所涉1.2億元系新某某公司借款后又轉(zhuǎn)貸給泉林公司。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱民間借貸規(guī)定)第十四條第二款規(guī)定,上述借款行為系無(wú)效民事行為,不受法律保護(hù)。其次，新某某公司通過招商銀行上海分行楊思支行賬戶共分7次付款給泉林公司2億元,泉林公司知道上述款項(xiàng)均是新某某公司從其他單位借款。截止目前,新某某公司沒有證據(jù)證明該2億元是其自有資金。故該2億元亦屬新某某公司轉(zhuǎn)貸牟利，亦為無(wú)效貸款，其行為不受法律保護(hù)。
　　二、新某某公司主張泉林公司償還借款本金3.2億元、利息27,754,520.55元及罰息228,173,452.05元沒有事實(shí)和法律依據(jù)。雙方在協(xié)商系爭(zhēng)借貸時(shí)，泉林公司按照新某某公司的要求對(duì)泉林公司的股權(quán)權(quán)益進(jìn)行了評(píng)估，該評(píng)估結(jié)果新某某公司是明知的，且其在沒有提出異議的情況下與泉林公司簽訂了《借款合同》。合同簽訂后，新某某公司指令案外人新某某(廈門)投資控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱新某某廈門公司)與泉林公司法定代表人李某某簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，李某某將其持有的泉林公司5%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給新某某公司指定的新某某廈門公司。根據(jù)股權(quán)權(quán)益評(píng)估結(jié)果，李某某持有的5%股權(quán)價(jià)值391,405,225元,該股權(quán)已于2017年7月18日變更至新某某廈門公司名下。由此，在新某某公司尚沒有支付完畢《借款合同》項(xiàng)下3億元出借款的情況下，泉林公司的法定代表人李某某已向新某某廈門公司轉(zhuǎn)讓了股權(quán)，該股權(quán)價(jià)值比新某某公司借款金額3.2億元高出71,405,225元。另外，泉林公司還向新某某公司支付了2017年6月、7月、8月利息。新某某公司已經(jīng)獲得系爭(zhēng)合同項(xiàng)下的利益，其在本案中主張的本金與利息合計(jì)為347,754,520.55元,低于391,405,225元，故其向泉林公司和其他被告主張借款本金和利息沒有事實(shí)和法律依據(jù)。系爭(zhēng)合同約定的罰息0.5%/日超出了法律保護(hù)范疇，應(yīng)為無(wú)效約定。且泉林公司已經(jīng)向新某某公司支付了系爭(zhēng)合同項(xiàng)下借款的對(duì)價(jià)，因此新某某公司無(wú)權(quán)再向泉林公司和其他被告主張罰息。
　　三、新某某公司向泉林公司主張律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、差旅費(fèi)沒有事實(shí)和法律依據(jù)。新某某公司所出借款的款項(xiàng)非其自有資金，泉林公司已支付系爭(zhēng)合同借款的對(duì)價(jià)，故不存在新某某公司實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用問題，且系爭(zhēng)合同沒有約定律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、差旅費(fèi)的承擔(dān)。
　　綜上所述，新某某公司出借資金轉(zhuǎn)貸牟利，其行為不具有合法性，不受法律保護(hù)。泉林公司以轉(zhuǎn)讓法定代表人名下5%股權(quán)的方式向新某某公司支付了系爭(zhēng)合同項(xiàng)下借款的對(duì)價(jià)，不存在泉林公司清償借款本金和利息的問題。罰息約定超出法律規(guī)定，不受法律保護(hù)。律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、差旅費(fèi)等新某某公司與泉林公司沒有約定。據(jù)此，新某某公司在本案中的訴請(qǐng)沒有事實(shí)和法律依據(jù)，泉林公司請(qǐng)求法院駁回新某某公司的訴訟請(qǐng)求。
　　李某某、李平及白維寶等同意泉林公司的答辯意見。對(duì)于新某某公司與泉林公司簽訂的《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》李平和白維寶等并不知情，李平和白維寶等擔(dān)保人僅對(duì)《借款合同》項(xiàng)下的3億元借款承擔(dān)保證責(zé)任。鑒于新某某公司所出借的款項(xiàng)非其自有資金而導(dǎo)致系爭(zhēng)《借款合同》無(wú)效，各擔(dān)保人提供的擔(dān)保也應(yīng)無(wú)效，故李某某、李平及白維寶等不應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。另《借款合同》約定的罰息過高，超過了法律規(guī)定，請(qǐng)求法院依法調(diào)整。
　　新某某公司與泉林公司圍繞訴訟請(qǐng)求依法提交了證據(jù)，在本院的主持下進(jìn)行了證據(jù)交換和質(zhì)證。新某某公司為支持其訴訟請(qǐng)求，就本案借款事實(shí)提交以下證據(jù)：1、《借款合同》；2、《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》；3、《擔(dān)保函》；4、泉林公司企業(yè)信用信息公示報(bào)告及內(nèi)資股權(quán)出質(zhì)登記通知書；5、《委托付款確認(rèn)書》；6、《委托付款函》；7-8、中國(guó)工商銀行網(wǎng)上銀行電子回單；9、招商銀行付款回單；10、招商銀行收款回單；11、《泉林公司關(guān)于延期支付利息的申請(qǐng)》；12、催款函快遞單號(hào)；13、催款函。之后提交補(bǔ)充證據(jù)：1、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司上海分公司保險(xiǎn)通知書及上海增值稅專用發(fā)票抵扣聯(lián)；2、2017年6月至2018年7月新某某公司的授權(quán)律師及其工作人員因本案訴訟而產(chǎn)生的飛機(jī)票、火車票、出租車發(fā)票、過路費(fèi)等差旅費(fèi)發(fā)票；3、新某某公司與北京市海銘律師事務(wù)所簽訂的《委托代理協(xié)議》，以上三組補(bǔ)充證據(jù)用以證明新某某公司為實(shí)現(xiàn)本案系爭(zhēng)債權(quán)而產(chǎn)生的損失應(yīng)由被告承擔(dān)。
　　泉林公司、李某某、李平及白維寶等針對(duì)新某某公司提交的證據(jù)質(zhì)證認(rèn)為，證據(jù)1、2、3、4、10、11、12、13的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性均無(wú)異議，但證據(jù)1、2、11中罰息約定過高，不符合法律規(guī)定，應(yīng)屬無(wú)效條款。證據(jù)5、6、7、8、9無(wú)異議。對(duì)補(bǔ)充證據(jù)1-3真實(shí)性、合法性無(wú)異議，但認(rèn)為補(bǔ)充證據(jù)2無(wú)法證明是新某某公司為實(shí)現(xiàn)本案?jìng)鶛?quán)而產(chǎn)生的差旅費(fèi)，與本案不具有關(guān)聯(lián)性，不應(yīng)采納。
　　泉林公司為證明其抗辯意見提交以下證據(jù)：1、《借款合同》；2、《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》(與新某某公司提供的證據(jù)1、2相同)；3、2017年6月29日《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》；4、《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》；5、濟(jì)中大評(píng)報(bào)字(2017)第066號(hào)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；6、企業(yè)名稱變更登記。之后提交補(bǔ)充證據(jù)：新某某公司提交的《補(bǔ)充證據(jù)目錄》封面以及雙投公司的發(fā)票共計(jì)7份，泉林公司表示該組證據(jù)是新某某公司提交的補(bǔ)充證據(jù)，雖然新某某公司之后又撤回，但該組證據(jù)可以證明新某某公司與雙投公司關(guān)系密切，新某某公司向雙投公司借款后轉(zhuǎn)借給泉林公司，故系爭(zhēng)借款合同應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。
　　新某某公司針對(duì)泉林公司提交的證據(jù)質(zhì)證認(rèn)為，證據(jù)1的真實(shí)性、合法性無(wú)異議。該協(xié)議的簽訂并不違反法律規(guī)定。證據(jù)2的真實(shí)性、合法性無(wú)異議。李某某在該補(bǔ)充協(xié)議上的簽字既代表泉林公司，亦代表其個(gè)人。證據(jù)3的真實(shí)性、合法性無(wú)異議。但新某某公司認(rèn)為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的為聊城大學(xué)東昌學(xué)院100%股權(quán)的該份協(xié)議，至今未實(shí)際履行。證據(jù)4的真實(shí)性、合法性無(wú)異議。該份股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的簽訂是李某某、新某某廈門公司、山東泉林紙業(yè)有限責(zé)任公司各方自愿轉(zhuǎn)讓的行為，符合法律規(guī)定。證據(jù)5的真實(shí)性無(wú)異議，因該報(bào)告的評(píng)估結(jié)論與事實(shí)不符，故對(duì)其合法性不予確認(rèn)。證據(jù)6真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性均不持異議。針對(duì)泉林公司的補(bǔ)充證據(jù)新某某公司認(rèn)為，對(duì)7份補(bǔ)充證據(jù)的真實(shí)性、合法性無(wú)異議，但該組證據(jù)不能證明新某某公司與雙投公司間存在借款關(guān)系，新某某公司與雙投公司之間是貿(mào)易合作關(guān)系，雙方之間存在未結(jié)貿(mào)易往來(lái)款。且在簽訂本案系爭(zhēng)協(xié)議時(shí)是經(jīng)過泉林公司同意將雙投公司對(duì)新某某公司的應(yīng)付款直接支付給泉林公司，有委托付款函為證。故該補(bǔ)充證據(jù)不能證明系爭(zhēng)借款合同無(wú)效。
　　本院認(rèn)證認(rèn)為，鑒于新某某公司、泉林公司對(duì)對(duì)方所提交的證據(jù)的真實(shí)性均無(wú)異議，本院予以確認(rèn)并在卷佐證。
　　本院審理期間，泉林公司申請(qǐng)法院調(diào)取招商銀行上海分行楊思支行新某某公司名下2016年銀行流水明細(xì)。本院審查認(rèn)為，泉林公司的申請(qǐng)不符合民事訴訟法第六十四條、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》第九十四條、第九十六條的規(guī)定，故本院不予準(zhǔn)許。后泉林公司又申請(qǐng)追加新某某廈門公司為本案第三人參加訴訟。本院審查認(rèn)為，泉林公司的申請(qǐng)不符合民事訴訟法第五十六條的規(guī)定，故本院不予準(zhǔn)許。
　　經(jīng)本院審理查明，新某某公司所述事實(shí)屬實(shí)，本院予以確認(rèn)。
　　本院另查明，2017年7月17日李某某、新某某廈門公司、泉林公司簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》約定，李某某自愿將其持有的泉林公司5%的股權(quán)(出資額為5,335.67萬(wàn)元)以1元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給新某某廈門公司。
　　2017年6月29日、7月18日，新某某公司指令雙投公司向泉林公司支付款項(xiàng)1億元、2,000萬(wàn)元，同年7月6日、7月24日、7月25日、7月27日、7月28日，新某某公司通過其招商銀行賬戶向泉林公司支付款項(xiàng)2,000萬(wàn)元、4,000萬(wàn)元、6,000萬(wàn)元、4,000萬(wàn)元、2,000萬(wàn)元，新某某公司根據(jù)《借款合同》已實(shí)際履行了出借款項(xiàng)3億元合同義務(wù)。以上出借款項(xiàng)分別于2017年9月29日、10月6日、10月18日、10月24日、10月25日、10月27日、10月28日合同期滿。同年11月27日新某某公司根據(jù)《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》約定，通過其招商銀行賬戶向泉林公司支付出借款項(xiàng)2,000萬(wàn)元，該項(xiàng)出借款于2017年12月28日期滿。2017年7月5日、8月7日、9月5日泉林公司賬戶向新某某公司分別支付款項(xiàng)98,630.14元、2,426,301.37元、4,586,301.37元,合計(jì)支付《借款合同》項(xiàng)下借款3億元截止2017年8月31日的利息7,111,232.88元。
　　2018年1月3日山東泉林紙業(yè)有限責(zé)任公司經(jīng)工商變更登記更名為山東泉林集團(tuán)有限公司。
　　本院認(rèn)為，本案各方當(dāng)事人的爭(zhēng)議焦點(diǎn)為：1、本案系爭(zhēng)合同的效力問題。2、泉林公司的還款責(zé)任問題。3、李某某、李平、白維寶等保證責(zé)任的承擔(dān)問題。
　　一、關(guān)于本案系爭(zhēng)合同的效力問題
　　泉林公司、李某某、李平及白維寶等認(rèn)為系爭(zhēng)借款并非新某某公司的自有資金，系新某某公司向雙投公司借款后又轉(zhuǎn)貸給泉林公司，故根據(jù)民間借貸規(guī)定第十四條第二款規(guī)定,本案系爭(zhēng)合同為無(wú)效合同。對(duì)此本院認(rèn)為，本案證據(jù)委托付款確認(rèn)書、委托付款函、中國(guó)工商銀行網(wǎng)上電子回單表明，雙投公司系受新某某公司委托向泉林公司支付1.2億元借款，泉林公司認(rèn)為該項(xiàng)借款是新某某公司向雙投公司借款后轉(zhuǎn)貸給泉林公司，對(duì)此泉林公司應(yīng)按照法律規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的舉證責(zé)任?，F(xiàn)泉林公司無(wú)證據(jù)證明其上述主張，故本院對(duì)泉林公司的該抗辯不予支持。本案系爭(zhēng)合同系簽約各方真實(shí)意思表示，所涉合同條款均符合法律法規(guī)，應(yīng)屬合法有效合同，各締約方均應(yīng)恪守。
　　二、關(guān)于泉林公司的還款責(zé)任問題
　　根據(jù)系爭(zhēng)合同約定，新某某公司向泉林公司出借款項(xiàng)共計(jì)3.2億元，借款期限為3個(gè)月和1個(gè)月，自借款發(fā)放至泉林公司之日開始計(jì)算。借款利率為18%/年，按月計(jì)息，泉林公司于每個(gè)自然月5日向新某某公司支付上月借款利息，并在借款到期日一并清償借款本金及剩余借款利息。泉林公司未及時(shí)足額償還借款本金或利息，對(duì)于逾期償還金額，按照0.5%/日計(jì)收罰息，直至全部應(yīng)付款項(xiàng)清償完畢之日止。新某某公司依約向泉林公司履行了出借款項(xiàng)的義務(wù),泉林公司雖然支付了至2017年8月31日止的利息，但是之后未繼續(xù)履行系爭(zhēng)合同義務(wù)，顯屬違約?，F(xiàn)系爭(zhēng)合同合計(jì)3.2億元出借款已全部到期，新某某公司請(qǐng)求泉林公司按照合同約定還本付息并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，符合法律規(guī)定，本院予以支持。系爭(zhēng)合同約定逾期償還按照0.5%/日計(jì)收罰息，超過了民間借貸規(guī)定的“不超過年利率24%為限”的規(guī)定，故本院予以調(diào)整。關(guān)于新某某公司請(qǐng)求泉林公司承擔(dān)新某某公司為實(shí)現(xiàn)債權(quán)的全部費(fèi)用4,108,354.16元，其中差旅費(fèi)36,357.30元、律師費(fèi)80萬(wàn)元、為采取訴訟保全措施的擔(dān)保費(fèi)345,557元的問題。根據(jù)《借款合同》第六條借款利息及本金的償還6.4條約定，貸款人有權(quán)將借款人的還款首先用于償還本合同約定的應(yīng)由借款人承擔(dān)而由貸款人墊付的各項(xiàng)費(fèi)用以及貸款人實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。借款人歸還的款項(xiàng)不足以清償其在本合同項(xiàng)下應(yīng)付貸款人的到期應(yīng)付款金額(包括但不限于貸款本金、利息、違約金、損失賠償、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用和其他所有應(yīng)付費(fèi)用)的，貸款人有權(quán)決定該款項(xiàng)優(yōu)先用于歸還本金、利息、其他費(fèi)用的順序?，F(xiàn)新某某公司訴請(qǐng)泉林公司承擔(dān)律師費(fèi)80萬(wàn)元、為采取訴訟保全措施的擔(dān)保費(fèi)345,557元，本院予以支持。至于差旅費(fèi)36,357.30元，新某某公司主張的李靜、李婕2018年6月12日至15日北京至上海的飛機(jī)交通費(fèi)3,900元，與本院2018年6月14日聽證時(shí)間相吻合，對(duì)該筆費(fèi)用本院予以支持。其余差旅費(fèi)因新某某公司沒有證據(jù)證明與為實(shí)現(xiàn)本案系爭(zhēng)債權(quán)間具有關(guān)聯(lián)性，故本院不予支持。
　　至于泉林公司等被告所稱即使借貸關(guān)系成立，泉林公司也已按照新某某公司的要求，由泉林公司法定代表人李某某將其持有的泉林公司5%價(jià)值約3.9億元的股權(quán)作為借款對(duì)價(jià)交付給了新某某公司，故其不再負(fù)有償還借款本息的義務(wù)。對(duì)此本院認(rèn)為，《借款合同》第五條借款的發(fā)放5.2(3)約定，股東李某某已經(jīng)將其持有的借款人的5%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給貸款人認(rèn)可的公司或個(gè)人，這是第二筆借款發(fā)放的前提條件。即只有滿足以上條件后貸款人才能發(fā)放借款，且上述條件僅是發(fā)放借款的條件之一。由于新某某公司與泉林公司對(duì)該股權(quán)轉(zhuǎn)讓與系爭(zhēng)借款間是何關(guān)系，最終如何處理并沒有約定，泉林公司等被告主張已以股價(jià)作為對(duì)價(jià)給付新某某公司缺乏依據(jù)，對(duì)該5%股權(quán)當(dāng)事人可另行按照法律規(guī)定進(jìn)行處理。綜上，泉林公司、李某某、李平及白維寶等的上述抗辯理由沒有事實(shí)依據(jù)，本院不予采信。
　　三、關(guān)于李某某、李平、白維寶等擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)的問題
　　根據(jù)《借款合同》第七條擔(dān)保約定，李某某、白維寶、王傳國(guó)、黃洪星、楊吉慧、孫洪印、耿元好、尹希斌、孫躍杰、姚霞、朱英錄將其持有的借款人合計(jì)38.01%股權(quán)質(zhì)押給貸款人為借款人在本合同項(xiàng)下全部義務(wù)(包括但不限于貸款本金、利息、違約金、損失賠償、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用和其他所有應(yīng)付費(fèi)用)提供質(zhì)押擔(dān)保。雖白維寶等未在《借款合同》上簽字，但根據(jù)股權(quán)出質(zhì)登記通知書的記載，李某某、白維寶等已將其各自持有的借款人泉林公司合計(jì)38.01%股權(quán)為借款人泉林公司在本案系爭(zhēng)《借款合同》項(xiàng)下全部義務(wù)辦理了出質(zhì)登記。故李某某、白維寶等應(yīng)對(duì)《借款合同》項(xiàng)下泉林公司的全部義務(wù)承擔(dān)其各自相應(yīng)的質(zhì)押擔(dān)保責(zé)任。《借款合同》《擔(dān)保函》明確李某某、李平愿以其名下的全部資產(chǎn)向新某某公司提供無(wú)限連帶保證責(zé)任，故李某某、李平應(yīng)對(duì)《借款合同》項(xiàng)下的借款承擔(dān)連帶保證責(zé)任。由于李平、白維寶等未在之后的《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》上簽字，故其對(duì)《借款合同補(bǔ)充協(xié)議》項(xiàng)下的借款不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
　　綜上，依照《中華人民共和國(guó)合同法》第一百零七條、第二百零五條、第二百零七條、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條第二款、第三十一條、第七十二條、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第一百七十六條、第二百一十九條第二款、第二百二十六條第一款、《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十九條第一款、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，判決如下：
　　一、被告山東泉林集團(tuán)有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司支付借款本金人民幣3.2億元；
　　二、被告山東泉林集團(tuán)有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司支付借款利息(其中人民幣3億元為本金，自2017年9月1日起至實(shí)際清償之日止；另人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年11月28日起至實(shí)際清償之日止，均按合同約定的年利率18%計(jì)付)；
　　三、被告山東泉林集團(tuán)有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司支付罰息(人民幣1億元為本金，自2017年9月30日起至實(shí)際清償之日止；人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年10月7日起至實(shí)際清償之日止；人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年10月19日起至實(shí)際清償之日止；人民幣4,000萬(wàn)元為本金，自2017年10月25日起至實(shí)際清償之日止；人民幣6,000萬(wàn)元為本金，自2017年10月26日起至實(shí)際清償之日止；人民幣4,000萬(wàn)元為本金，自2017年10月28日起至實(shí)際清償之日止；人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年10月29日起至實(shí)際清償之日止；人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年12月29日起至實(shí)際清償之日止，均按年利率6%計(jì)付);
　　四、被告山東泉林集團(tuán)有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)向原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司支付律師費(fèi)人民幣80萬(wàn)元、訴訟保全擔(dān)保費(fèi)人民幣345,557元、差旅費(fèi)人民幣3,900元；
　　五、如被告山東泉林集團(tuán)有限公司不履行上述判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)付款義務(wù)，被告李某某對(duì)上述應(yīng)付款項(xiàng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；被告李平對(duì)上述判決第一項(xiàng)中的人民幣3億元本金、第二項(xiàng)中以人民幣3億元(以人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年11月28日起至實(shí)際清償之日止該筆除外)為本金的利息、第三項(xiàng)中以人民幣3億元(以人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年12月29日起至實(shí)際清償之日止該筆除外)為本金的罰息和第四項(xiàng)應(yīng)付款項(xiàng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；
　　六、如被告山東泉林集團(tuán)有限公司不履行上述判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)付款義務(wù)，原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司可以與被告李某某以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000030號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；與被告白維寶以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000022號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；與王傳國(guó)以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000021號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告黃洪星以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000029號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告楊吉慧以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000020號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告孫洪印以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000024號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告耿元好以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000027號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告尹希斌以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000028號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告孫躍杰以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000026號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告姚霞以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000023號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償；被告朱英錄以質(zhì)權(quán)登記編號(hào)為XXXXXXXXXXXXXXXXXX高唐縣工商行政管理局(高)內(nèi)資股權(quán)登記設(shè)字(2017)第000025號(hào)項(xiàng)下股權(quán)折價(jià)或者以拍賣、變賣股權(quán)的價(jià)款優(yōu)先受償[被告白維寶、王傳國(guó)、黃洪星、楊吉慧、孫洪印、耿元好、尹希斌、孫躍杰、姚霞、朱英錄以上述判決第一項(xiàng)中的人民幣3億元本金、第二項(xiàng)中以人民幣3億元(以人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年11月28日起至實(shí)際清償之日止該筆除外)為本金的利息、第三項(xiàng)中以人民幣3億元(以人民幣2,000萬(wàn)元為本金，自2017年12月29日起至實(shí)際清償之日止該筆除外)為本金的罰息和第四項(xiàng)應(yīng)付款項(xiàng)為限]；
　　七、被告李某某、李平、白維寶、王傳國(guó)、黃洪星、楊吉慧、孫洪印、耿元好、尹希斌、孫躍杰、姚霞、朱英錄在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，有權(quán)向被告山東泉林集團(tuán)有限公司追償。
　　負(fù)有金錢給付義務(wù)的當(dāng)事人如果未按本判決指定的期間履行金錢給付義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
　　本案案件受理費(fèi)人民幣2,927,349.43元，財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)人民幣5,000元，合計(jì)人民幣2,932,349.43元，由原告新某某長(zhǎng)江國(guó)際控股有限公司負(fù)擔(dān)人民幣1,123,577.45元,被告山東泉林集團(tuán)有限公司負(fù)擔(dān)人民幣1,808,771.98元。
　　如不服本判決，當(dāng)事人可在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于中華人民共和國(guó)最高人民法院。

審判員：傅偉芬

書記員：壯春暉