大連市甘井子區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甘檢公訴刑訴〔2019〕878號

被告人宮某甲，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼2102111984********，漢族，專科畢業(yè)，戶籍所在地遼寧省大連市甘井子區(qū)**街**號**，因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月6日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人朱某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼2102111993********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地遼寧省大連市甘井子區(qū)**街**號**，因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月6日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人邵某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼2102021993********，漢族，大學本科，戶籍所在地遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號**，因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月10日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人曲某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼2302241984********，漢族，初中文化，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市泰來縣**鎮(zhèn)**街**委**組，住大連市甘井子區(qū)**園**號**。因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月17日被取保候審。

被告人傅某某，男，1975年**月**日出生，居民身份證號碼2102111975********，滿族，初中，戶籍所在地遼寧省大連市甘井子區(qū)，住大連市甘井子區(qū)**園**號**，因犯非法持有槍支罪于2016年11月30日被大連市沙河口區(qū)人民法院判處有期徒刑九個月。因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月17日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人某某丙，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼2102021994********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地遼寧省大連市中山區(qū)**街**號**，因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月6日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人某某丁，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼2110021984********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地遼寧省大連市甘井子區(qū)**號樓**，因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月23日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人崔某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼2102131982********，漢族，初中文化，戶籍所在地遼寧省大連市金州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號**，無固定住址。因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月6日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人董某甲，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼2102031996********，漢族，中專文化，戶籍所在地遼寧省大連市甘井子區(qū)**路**號**，因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月10日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人于某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼2102211993********，漢族，大學本科，戶籍所在地遼寧省大連市經濟技術開發(fā)區(qū)**園**號**，因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月10日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人劉某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼2102041990********，漢族，大學本科，戶籍所在地遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號**，住甘井子區(qū)**路**號**單元**。因犯搶劫罪于2013年6月14日被大連市中山區(qū)人民法院判處有期徒刑五年六個月、并處罰金二萬元。2017年1月9日釋放。因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年9月4日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年9月24日被大連市公安局直屬分局逮捕。

被告人李某甲，男，1999年**月**日出生，居民身份證號碼2102111999********，漢族，初中文化，戶籍所在地遼寧省大連市甘井子區(qū)**路**號**，因吸毒于2015年6月10日被大連市高新園區(qū)公安分局龍王塘派出所行政處罰。因涉嫌保險詐騙罪，經大連市公安局直屬分局決定，于2019年7月6日被刑事拘留；因涉嫌犯有保險詐騙罪，經大連市甘井子區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月9日被大連市公安局直屬分局逮捕。

本案由大連市公安局直屬分局偵查終結，以被告人宮某甲、朱某某、邵某某、曲某某、傅某某、某某丙、某某丁、崔某某、董某甲、于某某、劉某某、李某甲涉嫌保險詐騙罪，于2019年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害單位及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年10月25日第一起退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年11月25日補查重報。

經依法審查查明：

2018年3月至2019年7月初，被告人宮某甲、朱某某、曲某某、傅某某、邵某某、某某丁、某某丙、劉某某、于某某、董某甲、崔某某、李某甲等人，采取制造撞車事故的手段，故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金，騙取太平洋財產保險股份有限公司（大連）分公司（以下簡稱太平洋保險公司）理賠款1，004，801.60元，未遂金額94，259.00元；騙取中國人民財產保險股份有限公司（大連）分公司（以下簡稱中保財險）理賠款138，898.50元；騙取中國人壽保險股份有限公司理賠款121554元人民幣，未遂金額42，626.00元。具體犯罪事實如下：

1.?2018年3月初，被告人傅某某向曲某某提出想用通過走保險的方式修理其妻某某戊名下所有的車牌號為遼B****7奔馳牌小型客車，被告人曲某某聯(lián)系宮某甲并說明這一想法，被告人宮某甲帶朱某某到曲某某的大連路馳汽車裝飾公司與傅某某見面，并商議先拆換車上相關配件、后由朱某某駕車隨機追尾大貨車，故意制造交通事故。2018年3月27日15時許，被告人朱某某駕駛遼B****7奔馳牌小型客車，在大連市甘井子區(qū)中華路與振連路路口，故意追尾陶某某駕駛的遼B****2江鈴牌貨車尾部，故意制造交通事故，事故發(fā)生后，朱某某向太平**保險公司報案，以遼B****7車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2018年3月31日、5月14日、5月15日太平**保險公司以推定全損賠付遼B****7車主某某戊195788元人民幣。2018年5月31日太平**保險公司賠付陶某某32000元人民幣。事故發(fā)生后，傅某某支付宮某甲好處費30000元，宮某甲分給朱某某7000元，宮某甲支付陶某某誤班費6000元。

2.2018年6月8日下午5、6點鐘，被告人宮某甲因其母親鄭某某名下的遼B****A奔馳牌轎車車燈有問題，想通過走保險修燈，便對在其修配廠的朱某某和邵某某講，想擺個保險事故現(xiàn)場，二人同意后，被告人宮某甲駕駛遼B****A奔馳牌轎車與被告人朱某某駕駛的邵某某名下所有的遼B****1帕薩特牌轎車，在大連市甘井子區(qū)海燕街故意相撞，事故發(fā)生后，邵某某撥打電話向太平**保險公司報案，以遼B****1車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2018年6月25日、6月27日，太平**保險公司賠付邵某某30900元人民幣。同日，被告人邵某某將賠償款全部轉給宮某甲，宮某甲給邵某某1000元修車費。

3.2018年8月初，被告人某某丁找到曲某某，商議用保險理賠的方式修車，曲某某表示找一個會做保險的人，而后，被告人曲某某聯(lián)系宮某甲并說明這一想法，被告人宮某甲同意后，于2018年8月12日在曲某某修配廠與某某丁見面，商議如何撞車及如何報案，當日19時30分，被告人某某丁駕駛的遼K****8奔馳牌轎車，按宮某甲指定的路線及地點，與被告人朱某某駕駛臨時牌冀F****4奔馳牌轎車，在大連市甘井子區(qū)大連灣輕軌站路口故意相撞。事故發(fā)生后，某某丁撥打電話向太平**保險公司報案，以遼K****8車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2018年9月10日，太平**保險公司賠付某某丁76000元人民幣，某某丁支付給曲某某57000元修車費；太平**保險公司賠付朱某某12萬元人民幣。

4.2018年9月初，被告人朱某某向某某丙提出借其遼B****0比亞迪牌轎車做一起保險事故騙取保險，被告人某某丙同意后，于?2018年9月5日19時20分許，被告人某某丙與朱某某一同到某某甲的修配廠院內，被告人朱某某駕駛遼B****0比亞迪牌轎車與某某甲駕駛的遼B****1本田牌轎車，在大連市甘井子區(qū)耀天修配廠院內故意相撞，而后宮某甲駕駛本田轎車、朱某某駕駛比亞迪轎車，某某丙坐副駕駛上，先后到達大連市甘井子區(qū)海鷗街停車擺放，制造虛假的事故現(xiàn)場，而后宮某甲讓某某丙撥打電話向中國人民財產保險股份有限公司報案，以遼B****0車投保的商業(yè)險和交強險向中國人民財產保險股份有限公司索賠。2018年8月9日，中國人民財產保險股份有限公司賠付某某丙20500元人民幣，某某丙將賠償款通過微信轉給朱虹名18****。

5.2018年10月初，被告人劉某某與曲某某商議使用保險理賠的方式修車，被告人曲某某聯(lián)系宮某甲并說明這一想法，被告人宮某甲同意后，找到邵某某，稱想用邵某某車擺一個事故現(xiàn)場，用邵某某保險理賠，邵某某同意后，于2018年10月8日，被告人宮某甲駕駛劉某某提供的車牌號為遼B****5黑色奔馳小型轎車在大連市甘井子區(qū)耀天汽修廠院內與被告人邵某某提供的車牌號為遼B****1紅色帕薩特小型轎車故意發(fā)生碰撞，之后宮某甲指揮劉某某和邵某某分別駕駛奔馳小型轎車和帕薩特小型轎車在大連市甘井子區(qū)海燕街停車擺放虛假的事故現(xiàn)場，由邵某某向太平**保險公司報案，以遼B****1車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2018年10月15日、10月16日，太平**保險公司賠付邵某某?21699元人民幣，后邵某某通過微信和支付寶方式全部轉****，宮某甲給劉某某12700元，劉某某用于修車。

6.2018年11月8日17時10分，被告人宮某甲指使被告人邵某某駕駛其收購的未過戶二手車遼B****9福特牌轎車與朱某某駕駛的遼B****0奔馳牌轎車，在大連市甘井子區(qū)海鷗街故意相撞，事故發(fā)生后，宮某甲讓邵某某撥打電話向中保財險公司報案，以遼B****9車投保的商業(yè)險和交強險向中國人壽財產保險公司索賠。2019年1月8日、1月28日、2月1日、中國人壽財產保險股份有限公司賠付朱某某121554元人民幣，而未賠付的42626元人民幣保險金，朱某某于2019年1月30日向大連市沙河口區(qū)人民法院起訴索賠，后于2019年9月2日朱某某撤訴結案。

7.2019年3月初，被告人宮某甲找到于某某，提出讓其幫忙駕駛車輛，制造一起保險事故。被告人于某某同意后，于2019年3月3日12時20分，被告人于某某駕駛某某甲提供的遼B****5理念牌轎車與某某甲駕駛的遼B****A奔馳牌轎車，在大連市甘井子區(qū)海燕街故意相撞，而后，宮某甲讓于某某撥打電話向太平**保險公司報案，以遼B****5車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2019年3月8日，太平**保險公司賠付遼B****A奔馳車主鄭某某（某某甲母親）29150元人民幣。2019年6月14日，宮某甲通過朱某某給于某某微信支付3000****。

8.2019年3月20日14時16分，被告人宮某甲讓被告人董某甲駕駛遼B****8本田牌小型客車與某某甲駕駛的遼B****A奔馳牌轎車，在大連市甘井子區(qū)海燕街故意相撞制造保險事故，而后，宮某甲撥打電話向中國人民財產保險有限公司報案，以遼B****8車投保的商業(yè)險和交強險向中國人民財產保險股份有限公司索賠。2019年4月1日，中國人民財產保險股份有限公司賠付董某甲6854元人民幣，同日，董某甲轉給宮某甲6354元；2019年3月22日，中國人民財產保險股份有限公司賠付遼B****A奔馳牌轎車車主鄭某某（宮某甲母親）24519元人民幣。

9.2019年3月28日20時15分，被告人宮某甲讓被告人董某甲駕駛張某甲所有的遼B****0本田牌小型客車與于某某駕駛的朱某某所有的遼B****0奔馳牌轎車，在大連市開發(fā)區(qū)淮河中四路與學府大街路口故意相撞，而后讓董某甲撥打電話向太平**保險公司報案，以遼B****0車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2019年4月1日，太平**保險公司賠付于某某1500元人民幣；2019年4月3日、4月4日，賠付朱某某170000元人民幣，朱某某通過微信、支付寶轉賬給宮某甲95000元，通過微信轉賬給于某某5****；2019年4月17日、4月18日，賠付張某甲16000元人民幣，張某甲支付某某甲11000元修車費。

10.?2019年5月12日14時許，被告人宮某甲聯(lián)系朱某某策劃以制造虛假事故的方式騙取保險金，?宮某甲讓朱某某將遼B****0奔馳牌轎車事先停放在指定地點，2019年5月12日22時45分，被告人宮某甲駕駛遼B****A奔馳牌小型轎車與停放在路邊遼B****0奔馳牌轎車，在大連市甘井子區(qū)海燕街中寶幼兒園附近故意相撞，而后朱某某離開現(xiàn)場，事故發(fā)生后，宮某甲撥打電話向中國人民財產保險有限公司（大連）分公司報案，以遼B****A車投保的商業(yè)險和交強險向中國人民財產保險股份有限公司索賠。2019年5月21日朱某某撥打電話向太平**保險公司報案，進行索賠。2019年5月27日，中國人民財產保險股份有限公司賠付朱某某67508.1元人民幣，同日，朱某某通過微信、支付寶轉賬給宮某甲6萬元；賠付遼B****A奔馳牌轎車車主鄭某某19517.4元人民幣；2019年5月22日，太平**保險公司賠付朱某某8364.6元人民幣。

11.2019年6月11日9時40分，被告人宮某甲安排姜某駕駛初某所有的遼B****8本田牌小型客車與崔某某駕駛的朱某某所有的遼B****0奔馳牌轎車，在大連市高新園區(qū)**路故意相撞，制造保險事故，而后，宮某甲讓姜正撥打電話向太平**保險公司報案，以遼B****8車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2019年6月25日、6月26日，太平**保險公司賠付初晴40300元人民幣，2019年6月14日，太平**保險公司賠付朱某某250300元人民幣，朱某某轉給宮某甲213000元，朱某某微信支付給崔某某5****；2019年6月11日，太平**保險公司賠付崔某某1500元人民幣。

12.2019年6月28日下午，被告人宮某甲向被告人邵某某提出，想借邵某某的車做一個事故現(xiàn)場，邵某某同意后，于2019年6月28日晚5點多，在宮某甲的汽車修配廠院內，被告人宮某甲駕駛遼C03***8（臨時牌照）大眾寶來牌轎車故意撞向被告人邵某某駕駛遼B****1大眾帕薩特牌轎車后杠，而后，被告人宮某甲與邵某某分別駕車到大連市甘井子區(qū)**街路段，擺放虛假的事故現(xiàn)場，而后，宮某甲讓邵某某撥打電話向太平**保險公司報案，以遼B****1車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2019年7月29日，經大連華辰價格評估有限公司鑒定，遼B****1大眾帕薩特牌轎車車損修復總額為1032元人民幣，遼C039108（臨時牌照）大眾寶來牌轎車車損修復總額為23015元人民幣。

13.2019年6月28日19時20分，被告人宮某甲讓被告人李某甲駕駛朱某某從某某丙處借的遼B****0比亞迪牌轎車，與崔某某駕駛的朱某某提供的的遼B****0奔馳牌轎車，在大連市沙河口區(qū)富民路**街路口故意相撞，制造保險事故，而后，宮某甲讓李某甲撥打電話向太平**保險公司報案，以遼B****0車投保的商業(yè)險和交強險向太平**保險公司索賠。2019年6月28日，太平**保險公司賠付李某甲車上人員險7300元人民幣，賠付崔某某第三者人傷險4000元人民幣。2019年7月29日，經大連華辰價格評估有限公司鑒定，遼B****0比亞迪牌轎車車損修復總額為10145元人民幣，遼58UF0奔馳牌轎車車損修復總額為60067元人民幣。

被告人宮某甲參與做案13起，涉案金額1，265，254.1元，未遂金額136，885.00元；被告人朱某某參與做案9起，涉案金額1183，032.10元，未遂金額112，838.00元；被告人曲某某參與做案3起，涉案金額445，487元；被告人傅某某參與做案1起，涉案金額227，788.00元；被告人邵某某參與做案4起，涉案金額元174，153.00元，未遂金額66，673元；被告人某某丁參與做案1起，涉案金額196，000.00元；被告人某某丙參與做案2起，涉案金額31800元，未遂金額70，212.00元；被告人劉某某參與做案1起，涉案金額21699元；被告人于某某參與做案2起，涉案金額216，650.00元；被告人董某甲參與做案2起，涉案金額218，873.00元；被告人崔某某參與做案2起，涉案金額303，400.00元，未遂金額70，212.00元；被告人李某甲參與做案1起，涉案金額11300元，未遂金額70212元。

2019年7月5日，公安機關在大連市太平**保險公司將被告人朱某某、崔某某、李某甲傳喚到案；同日，朱某某協(xié)助公安機關在大連市甘井子區(qū)海燕街一燒烤店內將宮某甲抓獲；2019年7月10日公安機關在大連市地鐵公司九里工作站將被告人邵某某傳喚到案；同日，被告人于某某到大連市公安局直屬分局特情大隊投案自首；2019年7月16日，公安機關在傅某某家中將被告人傅某某傳喚到案；同日，被告人曲某某到大連市公安局直屬分局特情大隊投案自首；2019年7月22日，在大連路弛汽車裝飾用品有限公司將被告某某丁傳喚到案；2019年9月4日，公安機關電話傳喚劉某某到案。

2019年8月5日董某甲家屬退贓6800元。2019年8月6日，某某丙家屬退贓20635元；朱某某家屬退贓5000元。2019年8月8日，李某甲家屬退贓7300元；于某某家屬退贓4500元；邵某某家屬退贓52599.07元；某某丁家屬退贓19000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

案件來源、到案經過、前科查詢證明、銀行交易明細、保險理賠檔案復印件等書證；證人趙某某、李某乙、董某乙、某某辛、李某丙、鄭某某、某某戊、陶某乙、高某某、初某、宋某某、張某乙、某某壬、張某丙、張某甲、代某某證言；被告人宮某甲、朱某某、曲某某、傅某某、邵某某、某某丁、某某丙、劉某某、于某某、董某甲、崔某某、李某甲等人的供述與辯解；鑒定意見；辨認筆錄；視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人宮某甲、朱某某、邵某某、曲某某、傅某某、某某丙、某某丁、崔某某、董某甲、于某某、劉某某、李某甲采取制造撞車事故的手段，故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金，被告人宮某甲、朱某某詐騙數(shù)額特別巨大?，被告人曲某某、傅某某、邵某某、某某丁、某某丙、于某某、董某甲、崔某某詐騙數(shù)額巨大；被告人劉某某、李某甲詐騙數(shù)額較大，上述被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第198條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以保險詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

大連市甘井子區(qū)人民法院

檢??察??員：??單文紅
檢??察??員：??于??震

2019年12月25日

附：

1.被告人宮某甲、朱某某、傅某某、邵某某、某某丁、某某丙、劉某某、于某某、董某甲、崔某某、李某甲現(xiàn)羈押于大連市看守所；被告人曲某某現(xiàn)在居住地取保候審，聯(lián)系電話：。

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3.認罪認罰具結書11份。