原告:安某某等36人(詳細(xì)名單見附錄一)。
訴訟代表人:李偉榮,男,****年**月**日出生,漢族,住河北省石家莊市趙某。
訴訟代表人:張秀奇,男,****年**月**日出生,漢族,住河北省石家莊市趙某。
訴訟代表人:郭恒雙,男,****年**月**日出生,漢族,住河北省石家莊市趙某。
訴訟代表人:郭倉月,女,****年**月**日出生,漢族,住河北省石家莊市趙某。
委托訴訟代理人:郝聯(lián)起、鄭想,
河北冀聯(lián)律師事務(wù)所律師。
被告:
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司,住所地趙某自強(qiáng)路97號(hào)。
負(fù)責(zé)人:尚利杰,該公司總經(jīng)理。
委托訴訟代理人:趙志忠、許克軍,
河北世紀(jì)方舟律師事務(wù)所律師。
原告安某某等36人與被告
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司(以下簡稱郵政趙某分公司)儲(chǔ)蓄存款合同糾紛一案,本院于2017年8月16日立案后,依法適用普通程序,公開開庭進(jìn)行了審理。原告的訴訟代表人、訴訟代理人、被告的訴訟代理人到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告的訴訟請(qǐng)求:1、判令被告支付給各原告共計(jì)344741.46元本金;2、訴訟費(fèi)用由被告承擔(dān)。庭審過程中,原告將第一項(xiàng)訴訟請(qǐng)求變更為345447.65元(具體數(shù)額詳見附錄二訴訟請(qǐng)求部分)。事實(shí)與理由:趙某郵政局為全民所有制非法人企業(yè),
中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司趙某范莊鎮(zhèn)支行屬于趙某郵政局的下屬單位。1999年9月1日趙某郵政局在趙某李軍華的住所設(shè)立郵政業(yè)務(wù)代辦處,為李軍華頒發(fā)《聘書》,聘用其為趙某郵政局郵政業(yè)務(wù)營銷員,為李軍華制作了編號(hào)為069的中國郵政《中國郵政業(yè)務(wù)代辦處》標(biāo)志牌,同時(shí)將復(fù)制的趙某郵政局儲(chǔ)蓄專柜《營業(yè)許可證》一并懸掛在李軍華代辦處的墻上,為村民辦理存取款業(yè)務(wù)。趙某郵政局還在李軍華代辦處安裝了“商易通”,用于客戶轉(zhuǎn)賬支付和賬戶余額查詢等服務(wù)。2011年被告為李軍華代辦處安裝了一部“一站通”,用以代收電費(fèi)、通信費(fèi)等費(fèi)用。2015年4月10日趙某郵政局將名稱變更為
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司。我們這些年來一直在被告
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司的李軍華代辦處辦理存取款業(yè)務(wù),我們認(rèn)為,只有在國家批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)存取款才有保障,李軍華代辦處是國家正規(guī)機(jī)構(gòu)設(shè)立在我們家門口的代辦點(diǎn),有國家郵政銀行作后盾。我們?cè)诒桓嫣幧写嬗斜窘穑ㄒ娫V訟請(qǐng)求部分的明細(xì)單),我們要求被告支付時(shí),被告只在支付了一部分人的一小部分存款,后被告以李軍華辦理的存取款業(yè)務(wù)與其無關(guān)為由拒絕,被告的拒絕支付是沒有道理的。我們認(rèn)為,1991年9月1日趙某郵政局在趙某李軍華的住所設(shè)立郵政業(yè)務(wù)代辦處,并聘用李軍華為其單位的郵政業(yè)務(wù)營銷員,李軍華代辦其單位的郵政業(yè)務(wù)的行為屬于職務(wù)行為,李軍華履行該職務(wù)行為所產(chǎn)生的經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)由該單位即
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司承擔(dān)責(zé)任。李軍華是受國有企業(yè)委托管理國有財(cái)產(chǎn)的非國家工作人員,其使用自制存折所攬收的存款屬于趙某郵政局的客戶資金。李軍華利用職務(wù)上的便利,挪用單位的資金歸其個(gè)人使用,數(shù)額巨大,超過三個(gè)月未退還,已構(gòu)成犯罪,被河北省趙某人民法院(2014)趙刑初字第00165號(hào)刑事判決書判決李軍華的上述行為已構(gòu)成挪用資金罪,如今該判決書已經(jīng)生效。根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第四十三條規(guī)定:“企業(yè)法人對(duì)它的法定代表人和其他工作人員的經(jīng)營活動(dòng),承擔(dān)民事責(zé)任”之規(guī)定,應(yīng)由被告承擔(dān)對(duì)我們存款的兌付義務(wù)?,F(xiàn)故要求被告履行支付義務(wù),并由被告承擔(dān)訴訟費(fèi)用,對(duì)此,請(qǐng)求人民法院依據(jù)事實(shí)與法律公正判決,支持原告的訴訟請(qǐng)求。
被告辯稱,1、原告起訴所依據(jù)的李軍華自制活折實(shí)際為李軍華向原告出示的白條,不是被告發(fā)放的存折;2、被告委托李軍華所代理的是郵政業(yè)務(wù),而不是郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù);3、被告并沒有向李軍華發(fā)放郵政儲(chǔ)蓄的營業(yè)許可證;4、被告給李軍華安裝“商易通”、“一站通”是用來辦理郵政業(yè)務(wù)的,其功能相當(dāng)于銀行向商戶發(fā)放的POS機(jī),并不是代辦人獨(dú)有的設(shè)備;5、李軍華的郵政代辦業(yè)務(wù)已經(jīng)于2008年12月7日由被告予以解除,李軍華簽訂了承諾書,承諾如有債權(quán)債務(wù)由其本人承擔(dān)。李軍華的代辦業(yè)務(wù)自解除之日起,其就不是被告委托管理國有資產(chǎn)的員工,其行為與被告無關(guān);6、李軍華解除代辦員身份的事宜,被告在進(jìn)行了公告,并張貼了散發(fā)了公開信,有公證處進(jìn)行公證。對(duì)李軍華解除代辦員身份的事實(shí)進(jìn)行喇叭廣播,并通知辦理業(yè)務(wù)的村民進(jìn)行對(duì)賬,由各村民簽字確認(rèn);7、李軍華以挪用資金罪被判刑,刑事案件雖已生效,但是我方一直在申訴中,刑事判決書不能作為本案的依據(jù)。原告主張的資金與判決書挪用的資金是否一致并不清楚。綜上,原告向被告主張賠付沒有法律事實(shí)依據(jù),其損失應(yīng)向李軍華本人主張。至于被告處于維穩(wěn)的需要,按照縣政府的要求向原告墊付部分費(fèi)用,其性質(zhì)屬于為李軍華墊付,屬于維穩(wěn)性質(zhì),不能作為認(rèn)定被告有償付責(zé)任的依據(jù)。請(qǐng)法院依法駁回原告訴請(qǐng)。
當(dāng)事人圍繞訴訟請(qǐng)求依法提交了證據(jù),本院組織當(dāng)事人進(jìn)行了證據(jù)交換和質(zhì)證。對(duì)當(dāng)事人無異議的證據(jù),本院一一確認(rèn)并在卷佐證。對(duì)有爭議的證據(jù)和事實(shí),本院認(rèn)定如下:
1、(2014)趙刑初字第00165號(hào)刑事判決書、(2016)冀0133民初401號(hào)民事判決書、(2017)冀01民終1246號(hào)民事判決書已經(jīng)發(fā)生法律效力,按照法律規(guī)定生效判決書中所確認(rèn)的事實(shí)當(dāng)事人無需舉證證明。生效判決書認(rèn)定的事實(shí)及適用法律,本案應(yīng)以其為依據(jù)。
2、36名原告提交的39本存折原件是證明原告訴訟請(qǐng)求的主要證據(jù),對(duì)其真實(shí)性本院予以確認(rèn)。每一位原告的主張,以其提供的存折原件上顯示的最后日期的數(shù)額為準(zhǔn),不區(qū)分機(jī)打和手寫。
3、關(guān)于部分原告手中所持存折上姓名與原告身份證信息不一致的情況,村委會(huì)出具證明證實(shí)兩個(gè)名字系同一人,且公安機(jī)關(guān)蓋章確認(rèn),本院對(duì)該組證據(jù)予以采信。
4、被告提交①解除客戶經(jīng)理協(xié)議書,為證明2008年12月7日被告與李軍華解除了委托代辦關(guān)系;②李軍華承諾書,為證明李軍華已將代辦業(yè)務(wù)與被告清算完畢,并承諾今后不再以被告代辦員名義從事辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù);③郵政儲(chǔ)蓄代辦員移交表,為證明李軍華承諾已經(jīng)全部將代辦的相關(guān)手續(xù)移交;④公證書、現(xiàn)場(chǎng)記錄、公開信樣本、照片,為證明被告與李軍華解除代辦關(guān)系這件事向村民散發(fā)過公開信,并在村務(wù)公開欄處張貼了公告和公開信。本院對(duì)被告已經(jīng)以簽訂協(xié)議的方式與李軍華解除代辦關(guān)系,并將該消息向村民進(jìn)行告知的事實(shí)予以認(rèn)可。
經(jīng)審理查明,趙某郵政局為全民所有制非法人企業(yè),2015年4月10日趙某郵政局將名稱變更為
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司。1999年9月1日趙某郵政局為被告人李軍華頒發(fā)《聘書》,聘用其為趙某郵政局郵政業(yè)務(wù)營銷員,為李軍華制作了編號(hào)為069的中國郵政《郵政業(yè)務(wù)代辦處》標(biāo)志牌,復(fù)印了趙某郵政局儲(chǔ)蓄專柜《營業(yè)許可證》,趙某村李軍華的住所設(shè)立郵政業(yè)務(wù)代辦處,為村民辦理存取款業(yè)務(wù)。儲(chǔ)戶的定期存款由李軍華到郵儲(chǔ)范莊鎮(zhèn)支行辦理,然后將存折交付儲(chǔ)戶;儲(chǔ)戶的活期存款由李軍華到郵儲(chǔ)范莊鎮(zhèn)支行辦理,然后將存折存放在李軍華處,由李軍華給儲(chǔ)戶發(fā)放一個(gè)自制手填存折。儲(chǔ)戶存取活期存款時(shí)可持自制存折到李軍華處辦理,李軍華再持正規(guī)存折到郵儲(chǔ)范莊鎮(zhèn)支行辦理。后來,為了存取方便,李軍華逐步改用自己在郵儲(chǔ)范莊鎮(zhèn)支行開戶的存折存取儲(chǔ)戶的存款,不再使用儲(chǔ)戶的存折。期間,趙某郵政局還在李軍華處安裝了“商易通”,用于客戶轉(zhuǎn)賬支付和賬戶余額查詢等服務(wù)。
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于清理農(nóng)村信用社信用代辦站、郵政儲(chǔ)蓄代辦機(jī)構(gòu)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2006]120號(hào))下發(fā)后,趙某郵政局與分立出去的郵儲(chǔ)趙某支行于2008年12月聯(lián)合對(duì)李軍華的郵政業(yè)務(wù)代辦處進(jìn)行清理。12月6日李軍華簽署《承諾書》,承諾不再以郵政儲(chǔ)蓄銀行代辦員的名義辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù),承諾本人持有的代辦標(biāo)志牌、業(yè)務(wù)章戳、存款憑條以及自制活期存折、收款收據(jù)或者類似的存款憑證全部交由郵政儲(chǔ)蓄銀行銷毀。當(dāng)天李軍華就辦理了移交手續(xù),將17個(gè)空白自制活期存折和一枚業(yè)務(wù)章戳上交,沒有將《聘書》、中國郵政《郵政業(yè)務(wù)代辦處》標(biāo)志牌和趙某郵政局儲(chǔ)蓄專柜《營業(yè)許可證》復(fù)印件上交。12月7日經(jīng)趙某公證處公證,趙某郵政局、郵儲(chǔ)趙某支行與李軍華簽訂了《解除客戶經(jīng)理協(xié)議書》,趙某村公告欄張貼了《公告》和《致廣大客戶的一封公開信》,并向村民散發(fā)了部分《公開信》,《公告》和《公開信》的主要內(nèi)容為已經(jīng)取消李軍華的郵政儲(chǔ)蓄代辦員資格,且不再聘用郵政儲(chǔ)蓄代辦員、營銷員或者其他類似形式的人員。還通過村委會(huì)喇叭廣播,告知廣大儲(chǔ)戶到村委會(huì)對(duì)存款情況進(jìn)行核對(duì),制作了《12月9日與用戶對(duì)賬工作情況》表。
之后,被告人李軍華仍然以郵政儲(chǔ)蓄代辦員的身份辦理村民的存取款業(yè)務(wù),仍然采取在簽訂解除協(xié)議之前的方法存取儲(chǔ)戶的存款,仍然將趙某郵政局頒發(fā)的《郵政業(yè)務(wù)代辦處》標(biāo)志牌和郵政局儲(chǔ)蓄專柜《營業(yè)許可證》復(fù)印件懸掛在辦公地點(diǎn)的墻上,仍然將《聘書》放置在辦公桌的抽屜里,仍然使用趙某郵政局印發(fā)的手填自制存折和經(jīng)趙某郵政局允許的自印手填存折。2009年李軍華購買了電腦和打印機(jī)后開始使用機(jī)打存折,并逐步將手填存折更換為機(jī)打存折,直到案發(fā)前,儲(chǔ)戶所使用的存折仍然有少部分手填存折。除此之外,李軍華還以欠條、借條等方式攬收村民的存款。期間,趙某郵政局為李軍華所安裝的“商易通”依然在使用,而且在2011年為李軍華安裝了一部“一站通”,用以代收電費(fèi)、通信費(fèi)等費(fèi)用。
李軍華在與被告解除代辦員關(guān)系之后繼續(xù)以發(fā)放自制存折的方式吸收存款,在郵政局的賬戶上仍然存在大量的交易記錄,并利用職務(wù)上的便利,挪用上述資金歸個(gè)人使用,數(shù)額巨大,超過三個(gè)月未退還,其行為已構(gòu)成挪用資金罪。趙某人民法院于2015年12月10日作出的(2014)趙刑初字第00165號(hào)刑事判決書,以被告人李軍華犯挪用資金罪判處其有期徒刑七年零六個(gè)月,并責(zé)令被告人李軍華退賠被害人
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司12118159.55元。
本案原告郭春貞所持的郵政清單是被告印制的手填存折,其余35名原告系李軍華發(fā)放的自制存折的持有者,36名原告存折顯示的剩余金額詳見附錄二的存折余額部分。經(jīng)核實(shí),根據(jù)趙某人民政府的有關(guān)會(huì)議精神要求,被告已經(jīng)支付原告部分存款,具體數(shù)額詳見附錄二被告已支付金額部分。
本院認(rèn)為,本案應(yīng)以(2014)趙刑初字第00165號(hào)刑事判決書中認(rèn)定的事實(shí)和適用的法律為依據(jù)。該判決書認(rèn)定:1999年9月1日趙某郵政局聘用李軍華為其單位的郵政業(yè)務(wù)營銷員,屬于委托李軍華代辦其單位的郵政業(yè)務(wù)。2008年12月7日趙某郵政局與李軍華簽訂了《解除客戶經(jīng)理協(xié)議書》后,形式上委托關(guān)系已經(jīng)解除,實(shí)質(zhì)上并未解除,趙某郵政局與李軍華的委托關(guān)系依然存在,被告人李軍華仍然是受國有企業(yè)委托管理國有財(cái)產(chǎn)的非國家工作人員,其使用自制存折所攬收的存款屬于趙某郵政局的客戶資金。被告與李軍華在形式上解除了代辦員關(guān)系,在解除代辦關(guān)系后,被告對(duì)李軍華繼續(xù)為原告辦理存取款業(yè)務(wù)放任,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任,支付原告存款。且原告系完全民事行為能力人,或有完全民事行為能力人代辦存取款業(yè)務(wù),對(duì)被告的代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)該有相應(yīng)的認(rèn)知能力,但依然在無蓋有被告公章的自制存折上辦理存取款業(yè)務(wù),其行為是建立在李軍華曾擔(dān)任被告代辦員基礎(chǔ)上,原告有理由相信李軍華的代辦行為有被告賦予的代理權(quán),故原告與被告的代理人李軍華之間構(gòu)成表見代理,原告有權(quán)要求被告承擔(dān)支付原告存款的法律責(zé)任。
關(guān)于部分原告姓名與手持存折上姓名不一致的情況,本院認(rèn)為按照農(nóng)村習(xí)俗,代辦點(diǎn)的交易形式并不是以個(gè)人持身份證取得存單,所以在姓名不符的情況下,如果有村委會(huì)和公安機(jī)關(guān)的證明,應(yīng)認(rèn)定原告與存折權(quán)利人為同一人。
關(guān)于被告是否盡到告知和提醒義務(wù),本院認(rèn)為,被告提交的證據(jù)可以證明被告在解除李軍華代辦員身份后確實(shí)有村廣而告之的行為,但從后續(xù)事態(tài)發(fā)展的情況來看,解除李軍華代辦員身份這個(gè)事情在原告所在村并不是人盡皆知且確信的事實(shí)。因?yàn)槔钴娙A在與被告簽訂解除代辦員身份協(xié)議后,仍然以郵儲(chǔ)代辦員的身份,按照原來的流程,并采用自制存折的方式為村民辦理存取款業(yè)務(wù),仍然有村民找李軍華辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。況且原告等人大部分村村民,長期的交易習(xí)慣、慣性思維及知識(shí)認(rèn)知水平上的差異,在李軍華與被告簽訂解除代辦員身份協(xié)議后仍然使用趙某郵政局頒發(fā)的聘書、代辦處標(biāo)志牌、營業(yè)許可證復(fù)印件等繼續(xù)村從事儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的情況下,足以相信李軍華仍然受被告委托,或足以推翻李軍華已經(jīng)與被告解除代辦關(guān)系的認(rèn)知而繼續(xù)在李軍華處辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。再者,趙某郵政局在對(duì)郵政儲(chǔ)蓄代辦機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理時(shí),沒有嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于清理農(nóng)村信用社信用代辦站、郵政儲(chǔ)蓄代辦機(jī)構(gòu)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2006]120號(hào))的要求進(jìn)行清理,沒有收回頒發(fā)給李軍華的聘書、郵政業(yè)務(wù)代辦處標(biāo)牌和趙某郵政局儲(chǔ)蓄專柜營業(yè)許可證復(fù)印件,沒有將自己印制的和允許李軍華印制的自制存折全部收回,沒有證據(jù)證明在對(duì)村民的存款進(jìn)行核對(duì)后作出了合法處理,存在一定過錯(cuò),所以被告不能免除其支付原告相應(yīng)存款的民事責(zé)任。故依照《中華人民共和國民法通則》第六十三條,《中華人民共和國合同法》第四十九條,判決如下:
判令被告
中國郵政集團(tuán)公司河北省趙某分公司在本判決生效之日起十日內(nèi)支付安某某等36名原告存款共計(jì)345447.65元。(每位原告的返還金額詳見附錄二判決支持金額部分)
案件受理費(fèi)6471元,由被告負(fù)擔(dān)。
如未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定,加倍支付延遲履行期間的債務(wù)利息。
如不服本判決,可以在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本,上訴于河北省石家莊市中級(jí)人民法院。
審判長 王競(jìng)
審判員 張麗洋
人民陪審員 楊亞男
書記員: 付聰聰
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