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孫某某與上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司民間借貸糾紛一審民事判決書

2021-06-09 塵埃 評論0

  原告:孫某某,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住上海市寶山區(qū)。
  委托訴訟代理人:馬建剛,上海英恒律師事務(wù)所律師。
  被告:上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司,住所地上海市浦東新區(qū)。
  法定代表人:林海。
  被告:宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司,住所地四川省宜賓市。
  法定代表人:王杜絹。
  原告孫某某與被告上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司(以下簡稱上海烏蒙公司)、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司(以下簡稱宜賓烏某某公司)民間借貸糾紛一案,本院于2019年5月6日受理后,因二被告下落不明,本院遂采用公告送達。本案依法適用普通程序,由審判員嚴偉國擔任審判長,與審判員韓春海、人民陪審員王珠娟組成合議庭,于2019年10月22日公開開庭進行了審理。原告孫某某及其委托訴訟代理人馬建剛到庭參加訴訟,二被告在本院依法向其送達起訴狀副本和開庭傳票后,未到庭應(yīng)訴,本院依法進行了缺席審理,本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
  原告孫某某訴稱:2018年3月8日,原告與被告上海烏蒙公司、宜賓烏某某公司簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》,約定原告同意受讓債權(quán)本金人民幣38,000元,受讓期限為12個月,預(yù)期收益為8,000元;被告上海烏蒙公司確保轉(zhuǎn)讓債權(quán)存在,否則應(yīng)承擔給原告造成的損失,對于到期債權(quán)介紹新的轉(zhuǎn)讓債權(quán)、協(xié)助完成受讓、通過合法措施協(xié)助轉(zhuǎn)讓方催收;被告宜賓烏某某公司對于原告受讓到期債權(quán)不能及時收回的,有義務(wù)按照合同的溢價金額回購此債權(quán),超過十個工作日的按照轉(zhuǎn)讓金額的日萬分之五支付滯納金,同時受讓原告未能收回的到期債權(quán)。同日,原告與二被告簽署《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》確定債權(quán)金額及債權(quán)到期日,被告宜賓烏某某公司出具《烏某某集團承諾函》,承諾其承擔烏蒙項下債權(quán)在運用和管理過程中導致投資者本金及預(yù)期收益的損失。原告于簽約當日通過POS機向被告轉(zhuǎn)賬38,000元,被告上海烏蒙公司出具收據(jù)?,F(xiàn)協(xié)議已到期,被告未支付本金及預(yù)期收益。為此,原告訴請法院判令二被告:1、共同返還原告本金38,000元并支付利息8,000元(以38,000元為基數(shù),自2018年3月8日起,按年利率21.05%計算至2019年3月7日);2、支付逾期付款違約金(以38,000元為基數(shù),自2019年3月8日起,按日萬分之五計算至實際清償之日止);3、賠償律師費3,200元。
  被告上海烏蒙公司、宜賓烏某某公司未應(yīng)訴答辯。
  本院經(jīng)審理查明,2018年3月8日,原告作為甲方(受讓方)、被告上海烏蒙公司作為乙方(服務(wù)商)、被告宜賓烏某某公司作為丙方(服務(wù)商),三方簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》,約定三方就乙方、丙方為甲方提供財務(wù)規(guī)劃、投資咨詢、財富管理和轉(zhuǎn)讓債權(quán)推薦、管理及風險管理等服務(wù)協(xié)商一致,達成如下合作條款;第一條釋義1.5轉(zhuǎn)讓方:轉(zhuǎn)讓方是指以自有的合法資金向債務(wù)人提供了借款,從而形成的真實、合法、有效的應(yīng)收賬款債權(quán)人;第二條債權(quán)轉(zhuǎn)讓基本要素2.1受讓本金:甲方在本協(xié)議中同意受讓的債權(quán)即受讓本金為38,000元,受讓價格為平價,即甲方支付受讓本金的對價與受讓債權(quán)的金額相同;2.3受讓期限:12個月,自2018年3月8日起至2019年3月7日為止;2.4預(yù)期收益:甲方可獲得的預(yù)期收益率為21.05%/年化,預(yù)期收益自甲方支付受讓債權(quán)對價日起計算,計算方法為預(yù)期收益=受讓本金*預(yù)期收益率*受讓期限(月數(shù))/12,甲方預(yù)期收益金額為8,000元,預(yù)期收益在受讓期限到期之日起5個工作日內(nèi)由轉(zhuǎn)讓方一次性支付至甲方受益賬戶,付息方式為到期支付;2.5本金回收及預(yù)期收益回收方式:到期還本付息46,000元;2.7債權(quán)條件:轉(zhuǎn)讓債權(quán)滿足以下條件,2.7.1借款人有足額還款能力,資信良好,從未發(fā)生惡意欠款;2.7.2借款人/第三人已提供足額房地產(chǎn)抵押或上市公司股權(quán)質(zhì)押或其他可靠的擔保措施;第四條各方義務(wù)4.3乙方義務(wù)4.3.1乙方確保其提供的轉(zhuǎn)讓債權(quán)真實存在,否則乙方承擔因該債權(quán)債務(wù)關(guān)系不存在而對甲方造成的損失;4.3.2乙方確保向甲方推薦的轉(zhuǎn)讓債權(quán)的債務(wù)人經(jīng)過謹慎的信用資質(zhì)審核;4.4丙方義務(wù)4.4.1丙方對乙方提供的轉(zhuǎn)讓方用于轉(zhuǎn)讓的債權(quán)進行盡職審查,以保證其真實有效;4.4.2對每筆債權(quán)的債務(wù)人的還款能力、擔保物有效性做出獨立評價,并向甲方進行風險揭示;4.4.4無論何種情況造成甲方預(yù)期收益和受讓期限到期債權(quán)的受讓本金不能及時收回的,有義務(wù)在十個工作日內(nèi)協(xié)助乙方和轉(zhuǎn)讓方按合同的溢價金額回購此債權(quán),確保甲方資金安全;若超過十個工作日則每日按應(yīng)付受讓本金的萬分之五支付滯納金,同時受讓甲方未能收回的到期債權(quán);第五條風險及對策5.3對策乙方、丙方會對每筆債權(quán)的債務(wù)人進行嚴格的盡職調(diào)查,債權(quán)存續(xù)期間持續(xù)跟蹤債務(wù)人還款能力,如債務(wù)人不能及時還款,丙方協(xié)助乙方和轉(zhuǎn)讓方按合同的溢價金額回購此債權(quán),確保甲方資金安全;第八條違約責任任何一方違反本協(xié)議的約定,使得本協(xié)議的全部或部分不能履行,均應(yīng)承擔違約責任,并賠償對方因此遭受的全部損失(包括由此產(chǎn)生的訴訟費、律師費等)。
  同日,被告宜賓烏某某公司作為轉(zhuǎn)讓方、被告上海烏蒙公司作為服務(wù)商共同出具《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》,協(xié)議載明原告受讓的債權(quán)金額為38,000元,債權(quán)到期日為2019年3月7日;轉(zhuǎn)讓方本人自愿將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給原告,原告對上述受讓債權(quán)沒有異議,且根據(jù)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓對價的受讓本金支付至轉(zhuǎn)讓方指定的賬戶(以收款確認書為收到受讓本金的憑據(jù));即原告和轉(zhuǎn)讓方均認可并同意簽訂本《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》,上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓即生效,債權(quán)轉(zhuǎn)讓生效后,即證明原告對上述債權(quán)的擁有權(quán)。此外,被告宜賓烏某某公司另出具《烏某某集團承諾函》,載明,鑒于上海烏蒙公司所管理的“上海烏蒙公司之債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”(以下簡稱“烏蒙債權(quán)”)為合法的債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù),且風險控制措施完善,為保障投資者的利益,如烏蒙債權(quán)項下的債權(quán)財產(chǎn)在運用和管理過程中,導致投資者本金及預(yù)期收益受到損失,本公司承諾補足烏蒙債權(quán)項下所載明的投資者本金及預(yù)期收益之和,承諾期限為烏蒙債權(quán)成立之日起15個月。
  協(xié)議簽訂當日,原告通過POS刷卡向被告宜賓烏某某公司付款38,000元。被告上海烏蒙公司出具收據(jù)確認以刷卡方式收到原告支付的38,000元款項。
  2019年4月9日,原告與上海英恒律師事務(wù)所(以下簡稱英恒所)簽訂《聘請律師合同》,約定,原告因與被告上海烏蒙公司、宜賓烏某某公司合同糾紛一案,特聘請英恒所的律師承辦,原告同意向英恒所支付律師費3,500元。同日,英恒所向原告開具上海增值稅普通發(fā)票一份,價稅合計為3,500元。審理中,原告確認本案中僅主張律師費3,200元。
  2019年7月25日至同年10月31日,二被告向原告及其丈夫石恒孚支付利息14,905.14元。審理中,原告稱,其與石恒孚共計向二被告出借款項318,000元,其中,原告出借款項218,000元,上述利息沒有明確的合同指向,無法進行區(qū)分。此外,原告與石恒孚向本院出具情況說明,明確上述利息優(yōu)先抵扣二被告欠付原告的借款利息。
  認定以上事實的依據(jù)為:《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》、《烏某某集團承諾函》、POS簽購單、收據(jù)、交易明細清單、《聘請律師合同》、上海增值稅普通發(fā)票、《情況說明》、當事人當庭陳述。以上書證,經(jīng)舉證、認證,其真實性及證明力可予確認,可以作為認定本案相關(guān)事實的依據(jù)。
  本院認為,當事人對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實或者反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實有責任提供證據(jù)加以證明。
  關(guān)于實際借貸雙方。首先,被告上海烏蒙公司、宜賓烏某某公司雖作為服務(wù)商與原告簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》,但從協(xié)議內(nèi)容看,二被告應(yīng)為原告提供財務(wù)規(guī)劃、投資咨詢、財富管理和轉(zhuǎn)讓債權(quán)推薦、管理及風險管理等服務(wù),并對每筆債權(quán)的債務(wù)人進行嚴格的盡職調(diào)查,在債權(quán)存續(xù)期間持續(xù)跟蹤債務(wù)人還款能力。本案中,無證據(jù)表明二被告曾向原告提供上述咨詢管理及風險調(diào)查服務(wù),亦無證據(jù)表明原告受讓的38,000元債權(quán)真實有效且存在實際債務(wù)人。其次,根據(jù)法律規(guī)定,借款合同是借款人向貸款人借款,到期返還借款并支付利息的合同。本案中,系爭協(xié)議對債權(quán)轉(zhuǎn)讓期限及原告可獲得的預(yù)期收益有明確約定,債權(quán)轉(zhuǎn)讓方應(yīng)于受讓期限到期之日起5個工作日內(nèi)一次性支付本金與收益。此后,被告宜賓烏某某公司作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓方另行與原告簽署了《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》,原告亦將本案所涉款項38,000元付至被告宜賓烏某某公司賬戶,故系爭《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》應(yīng)認為系原告向被告宜賓烏某某公司提供借款,被告宜賓烏某某公司于借款期滿后返還借款并支付利息的合同,原告與被告宜賓烏某某公司成立借款合同關(guān)系。再次,《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》約定,如債務(wù)人不能及時還款,被告宜賓烏某某公司協(xié)助被告上海烏蒙公司和轉(zhuǎn)讓方按合同的溢價金額回購此債權(quán),確保原告資金安全,且本案中被告上海烏蒙公司亦出具收據(jù)確認收到涉案款項,故被告上海烏蒙公司應(yīng)就涉案借款承擔共同還款責任。現(xiàn)借款期限已屆滿,原告主張二被告共同返還借款本金38,000元,于法有據(jù),本院予以支持。鑒于二被告于2019年7月至10月期間向原告及其丈夫石恒孚支付利息14,905.14元,且石恒孚明確同意上述款項優(yōu)先抵扣二被告欠付原告的借款利息,故本院確認二被告已支付借期內(nèi)利息8,000元。
  關(guān)于違約責任。本案中,原告還主張二被告支付違約金并賠償律師費損失,鑒于《債權(quán)轉(zhuǎn)讓之服務(wù)協(xié)議》對違約金的支付標準與律師費承擔有明確約定,且原告已就律師費的支付事實提供相應(yīng)證據(jù),律師費的收費標準不違反相關(guān)規(guī)定,故本院對于原告上述訴訟請求予以支持。
  綜上,依照《中華人民共和國合同法》第一百零七條、第一百一十四條第一款,第二百零五條、第二百零六條,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條的規(guī)定,判決如下:
  一、被告上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)返還原告孫某某借款本金38,000元;
  二、被告上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)支付原告孫某某違約金(以38,000元為基數(shù),自2019年3月8日起,按日萬分之五計算至實際清償之日止);
  三、被告上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)賠償原告孫某某律師費3,200元;
  四、駁回原告孫某某的其余訴訟請求。
  負有金錢給付義務(wù)的當事人如未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
  案件受理費974元,由原告孫某某負擔166元,被告上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司共同負擔808元。公告費560元,由被告上海烏蒙股權(quán)投資基金管理有限公司、宜賓市烏某某茶業(yè)股份有限公司共同負擔。
  如不服本判決,可在本判決書送達之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按對方當事人的人數(shù)提出副本,上訴于上海市第一中級人民法院?!?br/>

審判員:韓春海

書記員:嚴偉國

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