原告夏靖，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，無職業(yè)，住安徽省合肥市蜀山區(qū)。
委托代理人李中華，黑龍江百爍律師事務(wù)所律師。
被告朱天龍，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，富拉爾基區(qū)五福洗車行經(jīng)理，戶籍地黑龍江省齊齊哈爾市富拉爾基區(qū)，現(xiàn)居住地址不詳。
被告王某某，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，富拉爾基區(qū)五福洗車行法定代表人，戶籍地黑龍江省齊齊哈爾市富拉爾基區(qū)，現(xiàn)居住地址不詳。

原告夏靖與被告朱天龍、王某某民間借貸糾紛一案，本院受理后，依法組成合議庭，于2018年12月7日公開開庭進(jìn)行了審理。原告夏靖的委托代理人李中華到庭參加訴訟，被告朱天龍、王某某經(jīng)公告?zhèn)鲉疚吹酵⒓釉V訟，本院依法缺席審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告夏靖訴稱:2014年12月4日，原告與被告朱天龍、王某某在齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)簽訂合同編號(hào)為0452010755的《借款協(xié)議》，二被告共計(jì)借款本金185,694.00元，還款起止日期為2014年12月30日至2016年6月30日，共分18個(gè)月，月償還本息為12,173.27元。為促成《借款協(xié)議》的簽訂，原告代二被告從借款本金中分別向信和匯金信息咨詢（北京）有限公司（以下簡(jiǎn)稱信和匯金公司）支付咨詢費(fèi)24,271.92元、向信和匯誠(chéng)信用管理（北京）有限公司（以下簡(jiǎn)稱信和匯誠(chéng)公司）支付審核費(fèi)2,141.64元、向信和惠民投資管理（北京）有限公司（以下簡(jiǎn)稱信和惠民公司）支付服務(wù)費(fèi)9,280.44元，另外，還向信和匯誠(chéng)公司支付一筆信訪咨詢費(fèi)100.00元。原告于2014年12月5日，在扣除上述費(fèi)用之后向被告朱天龍賬戶支付本金149,900.00元?，F(xiàn)二被告在償還二個(gè)月本息共計(jì)24,346.54元之后，始終未履行還款義務(wù)。因此，原告訴至法院，請(qǐng)求判令：一、二被告連帶返還原告剩余本金165,061.33元；二、二被告連帶支付利息、逾期違約金、罰息合計(jì)151,416.26元（以剩余本金為基數(shù)，按年利率24%計(jì)算，暫計(jì)算至2018年12月7日，共逾期1376天），之后的利息、逾期違約金、罰息按年利率24%自2017年12月8日起計(jì)算至實(shí)際履行之日止；三、二被告連帶承擔(dān)原告的律師代理費(fèi)11,515.00元；四、二被告連帶承擔(dān)本案訴訟費(fèi)。
被告朱天龍、王某某經(jīng)公告?zhèn)鲉疚吹酵?，亦未提供書面答辯意見。
原告為證實(shí)其主張，向本院提交如下證據(jù)：
1、2014年12月4日《借款協(xié)議》一份；2、《信用咨詢及管理服務(wù)協(xié)議》一份；3、齊齊哈爾地區(qū)鐵鋒分公司借款申請(qǐng)表一份；4、信和個(gè)人借款申請(qǐng)表（共同借款人）一份；5、簽約檢核表一份；6、朱天龍、王某某身份證復(fù)印件各一份；7、朱天龍的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀聯(lián)卡復(fù)印件一份；8、信和還款事項(xiàng)客戶告知書一份；9、受托扣款授權(quán)書及朱天龍名下中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡存款業(yè)務(wù)回單一份；10、夏靖的銀行付款明細(xì)一份；11、收據(jù)三份；12、追加服務(wù)費(fèi)收取告知書一份；13、關(guān)于朱天龍還款數(shù)額及期數(shù)的證明一份；14、委托代理協(xié)議及黑龍江增值稅普通發(fā)票各一份，以上證據(jù)欲證實(shí)借款事實(shí)真實(shí)存在、應(yīng)借款項(xiàng)已經(jīng)實(shí)際支付、二被告實(shí)際償還借款本息的數(shù)額以及原告因訴訟支付的聘請(qǐng)律師的費(fèi)用。
被告朱天龍、王某某未到庭質(zhì)證，亦未提供證據(jù)。
經(jīng)審查，原告提交的證據(jù)，未發(fā)現(xiàn)存有瑕疵與疑點(diǎn)，符合證據(jù)的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性，故本院對(duì)原告提供的證據(jù)予以采納，作為本案定案的依據(jù)。
依據(jù)上述有效證據(jù)，結(jié)合當(dāng)事人庭審陳述，可以確認(rèn)如下事實(shí)：
2014年12月4日，原告夏靖與被告朱天龍、王某某簽訂一份《借款協(xié)議》，借款協(xié)議約定：1、二被告向原告夏靖借款本金185,694.00元，月償還數(shù)額為12,173.27元，還款分期月數(shù)為18個(gè)月，還款起止日期為2014年12月30日至2016年6月30日，二被告專用賬戶戶名為朱天龍，開戶行為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行齊齊哈爾市區(qū)支行；2、付款方式為網(wǎng)上銀行匯款，由原告通過網(wǎng)上銀行匯款方式將款項(xiàng)匯入到本協(xié)議約定的被告朱天龍專用賬號(hào)中；3、經(jīng)二被告同意及授權(quán)原告將借款本金數(shù)額在扣除代替二被告應(yīng)繳納給信和匯金公司的咨詢費(fèi)、信和匯誠(chéng)公司的審核費(fèi)、信和惠民公司的服務(wù)費(fèi)后的剩余款項(xiàng)支付到被告朱天龍指定賬戶；4、二被告逾期還款，應(yīng)向原告支付罰息和逾期違約金，罰息每日按未還金額的0.2%收取，違約金按當(dāng)月應(yīng)付未付金額的10%計(jì)算且每月單獨(dú)計(jì)算；若逾期還款達(dá)15天以上，原告有權(quán)提前終止該借款協(xié)議，二被告須在原告提出終止本協(xié)議的三日內(nèi)一次性支付余下的所有本金、利息、罰息及逾期違約金；5、因二被告未還款而帶來的調(diào)查費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等原告為實(shí)現(xiàn)債權(quán)的合理費(fèi)用均由二被告承擔(dān)。同日，二被告與信和匯金公司、信和匯誠(chéng)公司、信和惠民公司簽訂了一份《信用咨詢及管理服務(wù)協(xié)議（借款人）》并收到《追加服務(wù)費(fèi)收取告知書》一份?！缎庞米稍兗肮芾矸?wù)協(xié)議（借款人）》約定：1、二被告在獲得《借款協(xié)議》約定款項(xiàng)的同時(shí)應(yīng)向信和匯金公司支付咨詢費(fèi)24,271.92元、向信和匯誠(chéng)公司支付審核費(fèi)2,141.64元、向信和惠民公司支付服務(wù)費(fèi)9,280.44元，上述三項(xiàng)費(fèi)用合計(jì)人民幣35,694.00元；2、經(jīng)二被告同意，二被告授權(quán)原告在向二被告提供借款本金的當(dāng)日一次性將咨詢費(fèi)、審核費(fèi)和服務(wù)費(fèi)從借款本金中扣除，并由原告代為支付給以上三個(gè)公司?！蹲芳臃?wù)費(fèi)收取告知書》載明：由信和匯金公司追加收取100.00元前期借款情況調(diào)查和后期借款加急申請(qǐng)服務(wù)費(fèi)，追加服務(wù)費(fèi)將在實(shí)際放款金額中一次性扣除。二被告在《信用咨詢及管理服務(wù)協(xié)議（借款人）》和《追加服務(wù)費(fèi)收取告知書》上均簽名確認(rèn)。次日，原告將代扣后的余款149,900.00元轉(zhuǎn)賬匯款至被告朱天龍賬戶內(nèi)。此后，二被告按照《借款協(xié)議》的約定償還了二個(gè)月借款本息共計(jì)24,346.54元后，再未予還款。2015年12月2日，原告夏靖與黑龍江百爍律師事務(wù)所簽訂了一份《委托代理協(xié)議》，委托該律師事務(wù)所代理原告提起本案訴訟，并于同日支付了律師費(fèi)11,515.00元。

本院認(rèn)為，依法成立的合同受法律保護(hù)。本案原告夏靖與被告朱天龍、王某某簽訂了《借款協(xié)議》，且原告提供了轉(zhuǎn)賬匯款單，證明原、被告雙方之間存在著借款合同關(guān)系，二被告作為借款人，應(yīng)按協(xié)議約定的期限向原告償還相應(yīng)的借款本息。因原告實(shí)際向二被告支付的本金數(shù)額為149,900.00元，其余35,794.00元皆為由原告代扣費(fèi)用，且代扣去向?yàn)橛稍孀约和顿Y入股的三家公司，而原告未提供證據(jù)證實(shí)簽訂借款合同有收取這些費(fèi)用的必要且該三家公司確實(shí)為二被告提供過相應(yīng)服務(wù)，故該費(fèi)用應(yīng)被認(rèn)定為變相約定的利息，因此，原、被告簽訂的《借款協(xié)議》實(shí)際約定的年利率應(yīng)為30.78%[（月還款額12,173.27元×18個(gè)月-實(shí)際借款本金149,900.00元）÷實(shí)際借款本金149,900.00元÷18個(gè)月×12個(gè)月]，依此利率計(jì)算，二被告已經(jīng)償還的24,346.54元中包含利息7,689.87元、本金16,656.67元，沖抵后二被告尚欠借款本金133,243.33元。因按照法律規(guī)定，人民法院支持的年利率上限為年24%（含逾期利息、違約金和其他費(fèi)用），故截至庭審之日，二被告應(yīng)支付的利息為122,744.49元（以133,243.33元為本金按照年24%的利息從2015年2月6日計(jì)算至2018年12月7日）。因原、被告雙方在《借款協(xié)議》中約定二被告未還款產(chǎn)生的律師費(fèi)等原告為實(shí)現(xiàn)債權(quán)產(chǎn)生的合理費(fèi)用由二被告承擔(dān)，故原告因聘請(qǐng)律師支付的11,515.00元律師費(fèi)應(yīng)由二被告承擔(dān)。因被告朱天龍、王某某經(jīng)公告?zhèn)鲉緹o正當(dāng)理由未到庭參加訴訟，本案按缺席審理。綜上，依照《中華人民共和國(guó)合同法》第二百零五條、第二百零六條、《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條、第三十條、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百四十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告朱天龍、王某某于本判決生效之日起十日內(nèi)一次性償還原告夏靖借款本金133,243.33元、利息122,744.49元，以上合計(jì)人民幣255,987.82元，自2018年12月8日起至給付時(shí)止的利息按照年利率24%計(jì)算；
二、被告朱天龍、王某某于本判決生效之日起十日內(nèi)一次性給付原告夏靖律師費(fèi)11,515.00元；
三、駁回原告夏靖的其他訴訟請(qǐng)求。
當(dāng)事人如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
案件受理費(fèi)6,220.00元，由原告夏靖負(fù)擔(dān)1,147.00元，由被告朱天龍、王某某負(fù)擔(dān)5,073.00元；公告費(fèi)560.00元，由被告朱天龍、王某某負(fù)擔(dān)。
如不服本判決，可在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提交副本，上訴于齊齊哈爾市中級(jí)人民法院。

審判長(zhǎng) 崔霞
審判員 肖毅
人民陪審員 張明英

書記員： 高崇