陜西省靖邊縣人民檢察院

起訴書

靖檢訴刑訴〔2019〕646號(hào)

被告人劉某甲，又名劉某乙，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6127251982********，漢族，初中文化，務(wù)工人員，陜西省靖邊縣人，戶籍所在地陜西省靖邊縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào),現(xiàn)住址同上。因涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件罪，于2019年5月13日至2019年5月22日被臨時(shí)羈押于陜西省銅川市看守所，于2019年5月22日被靖邊縣公安局刑事拘留，2019年6月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年6月20日被靖邊縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

本案由靖邊縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)證件罪、騙取貸款罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年9月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月28日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年9月11日、2019年11月29日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月份和6月份，被告人劉某甲借用賀天清、李保的身份證，通過編造虛假的貸款用途，在靖邊縣農(nóng)商銀行北大街支行分別騙取貸款15萬元、20萬元（2筆共35萬元）。以上貸款均被劉某丙使用。

2016年10月份至12月份期間，被告人劉某甲為了讓劉某丁（另案處理）幫自己辦理貸款，故給劉某丁借用張宇等9人的身份證通過編造虛假的貸款用途、資產(chǎn)情況等手段，在靖邊縣農(nóng)商銀行人民路支行共騙取貸款9筆，數(shù)額共計(jì)312萬元。分別是：盛某甲貸款30萬元、張某貸款30萬元、李某某貸款15萬元、高某貸款50萬元、郭某貸款47萬元、折某某貸款25萬元、劉某戊貸款50萬元、劉某己貸款25萬元、盛某乙貸款40萬元。以上貸款均被劉某丁使用，張某等人從中賺取好處費(fèi)。

2016年12月份，被告人劉某甲通過編造虛假的貸款用途，在靖邊縣農(nóng)商銀行北大街騙取貸款40萬元。貸款部分用于歸還舊貸，部分被劉某使用。

2016年12月份,被告人劉某甲偽造了持證人為盛某甲(已婚，配偶為李某某)、劉某庚的結(jié)婚證，用于擔(dān)保貸款，盛某甲、劉某庚從中賺取好處費(fèi)。2016年12月份至2017年1月份期間，盛某甲與劉某戊以夫妻關(guān)系用該偽造的結(jié)婚證，在劉某甲的介紹下在靖邊縣農(nóng)商銀行共擔(dān)保貸款3筆，數(shù)額共計(jì)67萬元。分別是：在北大街支行為張某乙擔(dān)保貸款20萬元、為白某某擔(dān)保貸款25萬元，在東大街支行為馬某某擔(dān)保貸款22萬元。

上述貸款均未按期歸還。2019年6月19日，張某乙還清全部貸款本息。2019年10月11日，盛某乙償還貸款本金0.8萬元。

綜上所述，被告人劉某甲騙取貸款的數(shù)額共計(jì)454萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人劉某甲的供述與辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄；5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲多次通過欺騙的手段取得銀行貸款，給銀行造成了重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲幫劉某丁借用身份證騙取貸款，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

靖邊縣人民法院

檢察員：屈媛媛

2019年12月6日

附：

1.被告人劉某甲現(xiàn)羈押于靖邊縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)柒冊(cè)、量刑建議書貳份。