云南省西雙版納傣族自治州人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢三部刑訴〔2020〕53號(hào)

被告人劉某，又名劉增強(qiáng)，男性，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3729241972********，漢族，高中文化，戶(hù)籍所在地云南省景洪市，住景洪市**小區(qū)**路**號(hào)**棟**號(hào)，因涉嫌集資詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2018年10月21日被景洪市公安局刑事拘留，經(jīng)景洪市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年11月26日被景洪市公安局逮捕。

本案由景洪市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月22日移送景洪市人民檢察院審查起訴，該院受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2019年7月25日向景洪市人民法院提起公訴。審理中，景洪市人民法院申請(qǐng)移送州中級(jí)人民法院管轄，西雙版納州中級(jí)人民法院同意景洪市人民法院的移送管轄申請(qǐng)，景洪市人民法院于2020年2月12日將案卷退回景洪市人民檢察院，該院于2020年2月17日報(bào)送本院。本院受理后，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2012年至2014年，被告人劉某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，以投資橡膠種植需要資金、高利放貸、資金周轉(zhuǎn)等理由，通過(guò)口口相傳的宣傳方式，以2%-2.5%不等的月息為誘餌，分別向周某某、奚某某、劉某某、羅某某、廣某某、丁某某、王某某、李某某、段某某、楊某某、謝某某、付某某、林某某、林某甲、鄧某某、張某某、曾某某、李某甲、張某甲、陳某某、李某甲、方某某、周某甲、周某乙、劉某甲、馬某某、王某甲、張某乙、張某丙、馬某甲等不特定對(duì)象非法吸收存款人民幣3734萬(wàn)元。

2013年4月和2014年9月，被告人劉某在個(gè)人財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化的情況下，向工商銀行景洪南路支行和景洪牡丹支行申報(bào)40萬(wàn)元和740萬(wàn)元的個(gè)人年收入，成功申領(lǐng)該行2張信用卡后，開(kāi)始透支消費(fèi)。銀行工作人員從2015年5月13日開(kāi)始通過(guò)電話、上門(mén)、登報(bào)等方式多次向劉某催收欠款，劉某始終未歸還欠款。2015年下半年，劉某離開(kāi)景洪并改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收欠款。截止2016年6月，劉某累計(jì)透支本金966371.81元未歸還。2018年10月21日21時(shí)許，劉某在安徽省合肥市蜀山區(qū)國(guó)購(gòu)廣場(chǎng)附近被警方抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：立案決定書(shū)、報(bào)案材料、到案經(jīng)過(guò)、工商注冊(cè)資料、借款協(xié)議、林權(quán)證、證人證言、被告人的供述與辯解等相關(guān)證據(jù)在案佐證。

本院認(rèn)為，被告人劉某未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，通過(guò)口口相傳的公開(kāi)宣傳方式，向社會(huì)不特定對(duì)象承諾高息回報(bào)吸收存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、一百九十六條第一款（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西雙版納傣族自治州中級(jí)人民法院

??????檢察員：藍(lán)劍

??????2020年3月16日