云南省西雙版納傣族自治州人民檢察院

起?訴?書

西檢三部刑訴〔2020〕53號

被告人劉某，又名劉增強，男性，1972年**月**日出生，公民身份號碼3729241972********，漢族，高中文化，戶籍所在地云南省景洪市，住景洪市**小區(qū)**路**號**棟**號，因涉嫌集資詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2018年10月21日被景洪市公安局刑事拘留，經(jīng)景洪市人民檢察院批準，于2018年11月26日被景洪市公安局逮捕。

本案由景洪市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月22日移送景洪市人民檢察院審查起訴，該院受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護人，于2019年7月25日向景洪市人民法院提起公訴。審理中，景洪市人民法院申請移送州中級人民法院管轄，西雙版納州中級人民法院同意景洪市人民法院的移送管轄申請，景洪市人民法院于2020年2月12日將案卷退回景洪市人民檢察院，該院于2020年2月17日報送本院。本院受理后，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2012年至2014年，被告人劉某違反國家金融管理法律規(guī)定，以投資橡膠種植需要資金、高利放貸、資金周轉(zhuǎn)等理由，通過口口相傳的宣傳方式，以2%-2.5%不等的月息為誘餌，分別向周某某、奚某某、劉某某、羅某某、廣某某、丁某某、王某某、李某某、段某某、楊某某、謝某某、付某某、林某某、林某甲、鄧某某、張某某、曾某某、李某甲、張某甲、陳某某、李某甲、方某某、周某甲、周某乙、劉某甲、馬某某、王某甲、張某乙、張某丙、馬某甲等不特定對象非法吸收存款人民幣3734萬元。

2013年4月和2014年9月，被告人劉某在個人財務(wù)狀況嚴重惡化的情況下，向工商銀行景洪南路支行和景洪牡丹支行申報40萬元和740萬元的個人年收入，成功申領(lǐng)該行2張信用卡后，開始透支消費。銀行工作人員從2015年5月13日開始通過電話、上門、登報等方式多次向劉某催收欠款，劉某始終未歸還欠款。2015年下半年，劉某離開景洪并改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收欠款。截止2016年6月，劉某累計透支本金966371.81元未歸還。2018年10月21日21時許，劉某在安徽省合肥市蜀山區(qū)國購廣場附近被警方抓獲。

認定上述事實的證據(jù)：立案決定書、報案材料、到案經(jīng)過、工商注冊資料、借款協(xié)議、林權(quán)證、證人證言、被告人的供述與辯解等相關(guān)證據(jù)在案佐證。

本院認為，被告人劉某未經(jīng)有關(guān)部門批準，違反國家金融管理法律規(guī)定，通過口口相傳的公開宣傳方式，向社會不特定對象承諾高息回報吸收存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、一百九十六條第一款（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西雙版納傣族自治州中級人民法院

??????檢察員：藍劍

??????2020年3月16日